أساسيات إدارة المخاطر في التداول. كيف تتجنب خسارة المال؟

المشاهدات: عدد المشاهدات 42
وقت القراءة: 4 دقيقة



عاجلاً أم آجلاً ، فإن جميع المتداولين الذين يعقدون صفقات في الأسواق المالية لديهم أفكار ثانية ويسألون أنفسهم سؤالاً:كيف أستخدم حساب التداول الخاص بي بكفاءة أكبر لتحقيق الربح وتجنب خسارة المال؟"

كقاعدة ، لا تذهب هذه الأفكار إلى أبعد من ذلك ، وعندما يقوم المتداولون المبتدئون بإجراء معاملات ، غالبًا ما يخاطرون بكل أموالهم ، "بخنق كامل" ، على سبيل المثال ، دون اتباع قواعد مهمة لعمليات السوق. بمجرد حصولهم على القليل من المال المجاني ، يفتح المبتدئون مركزًا آخر ، وعندما يتعلق الأمر بالأزمة ، يفقدون جميع طلباتهم وإيداعهم بالكامل. لتجنب مثل هذه المواقف ، قام الناس بوضع وتطوير بعض القواعد المحددة لإدارة رأس المال والمخاطر. بغض النظر عن مقدار المال الذي تملكه في حسابك - فإن خسارة كل شيء ستكون غير سارة على أي حال.

قواعد إدارة المخاطر

دعونا نلقي نظرة على كل هذه القواعد والتوصيات ، التي تهدف إلى مساعدتنا على توفير المال وتجنب المخاطر غير الضرورية.

استخدم المبلغ المتاح من المال

بادئ ذي بدء ، يجب على المرء فتح حساب تداول بأمواله المتاحة. هذا مبلغ ، يمكن للتاجر تحمل خسارته دون أي عواقب وخيمة على ميزانيته الشخصية أو العائلية. في الوقت نفسه ، يجب أن يكون مبلغ المال كافياً لمنح المتداول حرية اتخاذ قرارات التداول. إيداع مفتوح بأموال مقترضة أو آخر أموال التاجر "محكوم عليها" منذ البداية. والسبب بسيط للغاية: في حالة الخسائر ، سيحاول المتداول استعادة أموالهم ، مما يعني أن استراتيجية مدروسة جيدًا ستتحول إلى ملاحقة متهورة مع نتائج حزينة منطقية. بالكاد يريد أي شخص مواجهة مثل هذه النتيجة في مهنتهم التجارية.

استخدم أوامر إيقاف الخسارة

ثانيا ، يجب على المرء أن يفهم إيقاف الخسارة النظام. يعد تجاهل أوامر إيقاف الخسارة أحد الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها كل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة. يعتقد العديد من المتداولين أنه يمكنهم "تجاوز" الصفقة الخاسرة وقد يعود السعر إلى المستويات السابقة. في الواقع ، غالبًا ما تكون هذه التوقعات قصيرة ، وبعد خسارة الوقت والمال ، يغلق المتداول هذا المركز باللون الأحمر. أو قد يكون الأمر أسوأ بكثير - يتم إغلاق المراكز تلقائيًا بعد Stop Out.

هناك نهج بسيط يساعد على تجنب مثل هذه المواقف. كل ما عليك فعله هو اتباع القواعد أدناه:

إدارة المخاطر
  1. لا تفتح مركزًا باستخدام كل أموالك.
  2. قبل فتح صفقة ، يجب على المرء تقدير ليس الربح المحتمل فحسب ، بل الخسائر المحتملة أيضًا. من الناحية المثالية ، يجب أن تكون نسبة 1 إلى 3 أو أكثر ، حيث يوجد 1 دولار أمريكي لخسارة محتملة إلى 3 دولار أمريكي للربح المحتمل. في الوقت نفسه ، يجب ألا تزيد قيمة إيقاف الخسارة بعملة الحساب عن 2٪ من أموال الحساب. على سبيل المثال ، هناك 10,000 دولار أمريكي من الأموال في الحساب ، مما يعني أنه في المعاملة الأولى يجب ألا يتجاوز مبلغ الخسارة لمركز مفتوح واحد 200 دولار أمريكي. يتم تطبيق نفس الحساب أيضًا: بعد خسارة 200 دولار أمريكي ، سيتبقى على الحساب 9,800 دولار أمريكي ، لذلك في المرة القادمة يجب ألا يتجاوز مبلغ الخسارة 196 دولارًا أمريكيًا. في هذه الحالة ، يجب عليك تقدير مبلغ الخسارة بناءً على 9,604،2 دولارًا أمريكيًا في الحساب (ناقص XNUMX٪ مرة أخرى ، وما إلى ذلك). احتمال أن تكون جميع المراكز خاسرة منخفضة نوعًا ما ، وبينما يمتلك المتداول نهجًا معقولاً في التداول ويتبع النسبة المذكورة أعلاه ، فإن لديه فرصًا أكثر ليجد نفسه "في حالة سوداء". إنه بالتأكيد ليس صعبًا. لا ينبغي لأحد أن يتجاهل Stop Loss بأي حال من الأحوال ولا يجب على أي شخص تغيير مستوى Stop Loss إلى أسفل على أمل عكس ذلك. ومع ذلك ، يمكن تعديل أوامر إيقاف الخسارة ، ولكن فقط في الحالات التي يتحرك فيها السعر في اتجاه ملائم.

دليل كامل حول القواعد الرئيسية لإدارة المخاطر التي يمكنك العثور عليها في المنشور: 11 قواعد إدارة المخاطر. الدليل النهائي

الأخطاء النموذجية للمتداولين

في بعض الأحيان يخرج المتداولون بفكرة للتوسط عند دخول المركز السحب. . ومع ذلك ، هذا فخ آخر: ستؤدي هذه الاستراتيجية بالتأكيد إلى زيادة مبلغ الخسارة الحالي ، على الرغم من أنه قد تكون هناك بعض الحالات النادرة جدًا عندما تساعد هذه الطريقة التجار على تجنب خسائر والحصول على الربح. ومع ذلك ، في معظم الحالات ، يتجه المستثمرون الذين يستخدمون هذا النهج نحو الفشل في القفزات الكمية. ليس أقل وأحيانًا قد يتم تقديم المزيد من المشاكل من خلال ما يسمى أقفال (تأمين مركز مفتوح بأمر من نفس الحجم ولكن في اتجاه مختلف). لا أمانع في هذه الطريقة ، ولكن للحصول على نتيجة ناجحة ، فإنها تتطلب تجربة تداول غنية وتخطيطًا دقيقًا ، ولهذا السبب قد يجنب التجار عديمي الخبرة فقط فشلهم المحتوم.

أدت محاولات استعادة أموالهم إلى تدمير مهن التداول للعديد من المبتدئين. لتجنب ذلك ، يجب على المرء تحديد أهداف جلسة التداول الحالية بوضوح قبل البدء في التداول. يجب أن يكون كل شيء ملموسًا ومحددًا للغاية: يجب ألا تأخذ الأهداف في الاعتبار التوقعات المتعلقة بالأرباح فحسب ، بل أيضًا بالخسائر. في حالة تحول أي من السيناريوهات المخططة إلى حقيقة ، يجب على المرء أن يوقف جميع عمليات التداول لهذا اليوم.

الوقت عامل مهم للغاية في إدارة المخاطر. يجب تقييد الوقت الذي يقضيه المتداول في السوق. قد تؤدي الرغبة في الهوس بقضاء كل وقتك في السوق إلى خسائر فادحة في إدراك المخاطر. في كثير من الأحيان ، بعد أول تداول غير ناجح لليوم ، يستمر المبتدئون في متابعة السوق وفتح مراكز جديدة بدلاً من التنحي. ولكن لا يمكن لأحد أن يتوقع أي شيء جيد عندما يتجاوز حدود المخاطر المسموح بها ويتجاهل إدارة المخاطر.

النتيجة

بشكل عام ، كل هذا يؤدي إلى استنتاج واحد فقط: قد تكون النتيجة الإيجابية ممكنة فقط في حالة اتباع التاجر للقواعد التي حددها قبل البدء في التداول. الخسائر الطفيفة بموجب هذا النهج هي مجرد تجربة يجب أن تعلم المتداولين درسًا.

افتح حساب التداول




التعليقات

المادة السابقة

الربح + 50٪ قبل نهاية العام

تعد Goldman Sachs (NYSE: GS) واحدة من أكبر البنوك الاستثمارية الموجودة ، وتأتي أرباحها من كل من الأعمال المصرفية التقليدية ، مثل القروض والودائع ، وكذلك من تداول الأسهم. يقوم هذا البنك أيضًا بتصنيف الشركات المتداولة في البورصة ، مع إصدار توقعات يهتم بها التجار الآخرون.

المقالة القادمة

قد تكتسب نورثروب غرومان ونيت آب 50٪ +

تعد شركة نورثروب جرومان (NYSE: NOC) شركة صناعية عسكرية أمريكية تعمل في مجال الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات وصناعة الطيران وبناء السفن.