ما هو النفوذ؟

للتداول بالرافعة المالية ، يجب على المرء أن يفهم ما هو وما نحتاج إليه. الرافعة المالية هي نسبة من الأموال المقترضة إلى أموالك الخاصة. ويسمى أيضًا الرافعة المالية التجارية أو الرافعة المالية. لفهم الرافعة المالية بشكل أفضل ، ادرس مثالاً أدناه.

لديك 10,000 دولار أمريكي ترغب في استثمارها ومضاعفتها. لنفترض أن لديك فرصة لشراء هاتف ذكي مقابل 100 دولار أمريكي ، ونقله إلى مدينة أخرى ، وبيعه هناك مقابل 101 دولار أمريكي. 10,000 دولار أمريكي يكفي لشراء 100 هاتف ذكي ، وببيعها مقابل 101 دولار أمريكي لكل منها ، ستحصل على ربح 100 دولار أمريكي. قد يستغرق الإجراء بأكمله ، على سبيل المثال ، 5 أيام.

نتيجة لذلك ، سيكون ربحك على مدى 5 أيام 100 دولار أمريكي باستثناء المصاريف ذات الصلة. لزيادة الربح المحتمل لنفس الفترة الزمنية ، يمكنك الذهاب إلى أحد البنوك و تطلب للحصول على قرض آخر بقيمة 10,000،10,000 دولار أمريكي. بهذه الطريقة ، سيكون لديك 10,000 دولار أمريكي من أموالك الخاصة و 1 دولار أمريكي مقترض من أحد البنوك ؛ في الواقع ، ستعمل برافعة مالية مزدوجة ، وهي 2: 200. لذلك ، تفعل الشيء نفسه ، لكن هذه المرة يبلغ عدد الهواتف الذكية التي تشتريها 101. ببيعها مقابل 200 دولارًا أمريكيًا ، ستحصل على ربح 5 دولار أمريكي على مدار XNUMX أيام.

فترة الاستثمار هي نفسها ، لكن ربحك زاد ، حتى مع الأخذ في الاعتبار النفقات ذات الصلة. ثم تذهب إلى أحد البنوك و تطلب للحصول على قرض آخر بقيمة 100,000،2,000 دولار أمريكي ، بحيث يمكنك زيادة أرباحك حتى 5،1 دولار أمريكي خلال نفس الخمسة أيام. في هذه الحالة ، الرافعة المالية الخاصة بك هي 10:1 ، بينما قرض بقيمة مليون دولار أمريكي سيزيدها حتى 1: 100.

ما هي المخاطر المحتملة التي قد يتكبدها المرء برافعة مالية عالية؟

عندما تقترض أموالاً من أحد البنوك ، فإن أموالك الأولية التي تبلغ 10,000 دولار أمريكي تعمل كضمان ، ولا يمكن استخدام الأموال التي تقرضها إلا لشراء الهواتف الذكية ، والتي سيتم اعتبارها أيضًا كأصل أمان لبنك. دعونا ندرس مثال مع رافعة مالية 1: 100. لديك مليون دولار أمريكي ويمكنك شراء 1 هاتف ذكي. إذا أضاف سعر السوق 10,000 سنتًا ، فستربح 50 دولار أمريكي ، ولكن إذا خسر نفس 5,000 سنتًا ، فستكون خسارتك ، التي لم يتم حسابها حتى الآن ، 50 دولار أمريكي.

بالطبع ، ليس عليك بيع الهواتف الذكية بسعر أسوأ ويمكنك الانتظار حتى تكلف 100 دولار أمريكي مرة أخرى ، ولكن المشكلة هي أنه إذا انخفض السعر إلى 99 دولارًا أمريكيًا ، فلن تخاطر فقط بأموالك الخاصة ، ولكن أيضًا أموال البنك كذلك. كما يقولون ، "إذا كنت مدينًا للبنك بمبلغ 100 دولار أمريكي ، فهذه مشكلتك ، ولكن إذا كنت مدينًا للبنك بمليون دولار أمريكي ، فهذه مشكلة للبنك" ، ولهذا السبب لتجنب مثل هذه المواقف ، سيبيع البنك هواتفك الذكية في خسارتك واتخاذ الأمن من أجل تسديد القرض بحد أدنى من الخسائر لنفسه.

ونتيجة لذلك ، قد يستنتج المرء أنه كلما زادت قيمة الرافعة المالية في المعاملات ، زادت المخاطر التي تنطوي عليها. ربما ، ربما نوقف تفسيرنا هنا ، لكنها في الحقيقة البداية فقط.

لماذا يستخدم المتداولون الرافعة المالية في سوق الفوركس؟

نفوذ

السبب الاول

السبب الأول لاستخدام التجار للرافعة المالية هو أن معظم المبتدئين لديهم ودائع أولية صغيرة. في معظم الحالات ، يتطلب فتح مركز بقيمة 0.01 عقد أن يكون لديك حوالي 1,000،100 دولار أمريكي في حسابك. إذا كان مبلغ الإيداع الخاص بك 1 دولار أمريكي ، يمكنك تعيين قيمة الرافعة المالية على 10:XNUMX ، ولكن ستتمكن من فتح مركز واحد فقط من الحد الأدنى للحجم وفقط في زوج عملات واحد. في الوقت نفسه ، ستكون مخاطر فقدان الإيداع منخفضة إلى حد ما. ومع ذلك ، تقدم الأسواق الكثير من أزواج العملات المختلفة ، ولهذا السبب إذا كنت تستخدم نظام التداول الخاص بك للعديد من الأصول ، فمن الأفضل تجاهل الإشارات الأخرى والانتظار حتى يكتمل مركزك المفتوح. سيؤدي ذلك إلى تقليل المخاطر ، ولكن ستنخفض ربحيتك أيضًا. وبعبارة أخرى ، في ظل هذه الظروف ، لن تتمكن من كسب المزيد.

باستخدام الرافعة المالية 1: 100 ، لديك فرصة (مرة أخرى ، انتبه إلى كلمة "فرصة") لفتح مراكز في أزواج عملات أخرى إذا كنت تعتقد أنها ذات قدرة عالية على تحقيق الربح. يمكن أيضًا استخدام هذه الفرصة للتحوط من مركز مفتوح بالفعل عبر أزواج عملات أخرى. في مثل هذه الحالات ، فإن الرافعة ليست فقط طريقة لتنويع المخاطر ، ولكن أيضًا لزيادة العائد من الأموال المستثمرة.

السبب الثاني

السبب الثاني يكمن في انخفاض ربحية سوق العملات. ماذا تعني؟ على سبيل المثال ، دعنا نفكر زوج العملات EUR / USD. خلال الشهر الماضي ، كان أكبر فرق بين أعلى وأدنى سعر هو 1.5٪. بعبارة أخرى ، إذا نجحت ، بأي معجزة ، في فتح مركز قصير عند أعلى سعر وإغلاقه عند أدنى سعر ، فإن ربحك سيكون 1.5٪. ونتيجة لذلك ، وباستثناء الرافعة المالية ، يمكنك زيادة وديعتك بنسبة 1.5٪ فقط. لكن هذا المثال يصف الظروف المثالية.

في السوق الحقيقية ، حتى العائد بنسبة 1.0٪ سيكون نتيجة رائعة. عند التداول بهذه الطريقة ، قد يكون عائدك السنوي 12٪ وهذه نتيجة جيدة إذا كان إيداعك 50,000،XNUMX دولار أمريكي. ومع ذلك ، يجب أن تتذكر أنه سيكون لديك مراكز مربحة وغير مربحة وأن ربحيتك قد تتضاعف وتنخفض بمقدار النصف. لهذا السبب بدون استخدام الرافعة المالية ، قد تكون الربحية السنوية لحساب التداول الخاص بك أقل مما قد تتلقاه من وديعة مصرفية ، وهو أقل خطورة.

لذلك ، باستخدام الرافعة المالية (على سبيل المثال ، 1: 100) ، لديك فرصة لزيادة ربحية الودائع. لهذا ، ستحتاج إلى استراتيجية للالتزام بها أثناء التداول. على سبيل المقارنة: أضافت أسهم Tesla 35٪ على مدار الشهر ، ولهذا السبب لا يتعين عليك استخدام الرافعة المالية في سوق الأسهم. بسبب التقلبات العالية في الأسهم ، يرتبط استخدام الرافعة المالية بمخاطر عالية. ظهر ارتباط الرافعة المالية ذات المخاطر العالية لأول مرة في سوق الأسهم ثم انتقل إلى فوركس ، لكن تقلبات سوق الفوركس أقل بعشرات المرات ، ولهذا السبب قد يتنافس الفوركس مع سوق الأسهم في الربحية فقط إذا استخدم المتداولون الرافعة المالية.

السبب الثالث

السبب الثالث لاستخدام الرافعة المالية عند التداول هو فرصة لاستخدام الأموال المقترضة فقط عند الضرورة. على سبيل المثال ، تشتري سيارة جديدة وتقرر تكوينها. تحتوي السيارة على علبة تروس أوتوماتيكية ، ولكن ليس زر تسريع "Kickdown" (يتم تشغيل علب التروس الأوتوماتيكية إلى ترس أقل للاستفادة من القوة الأكبر التي يتم تسليمها عند دورة المحرك الأعلى في الدقيقة). لديك فرصة لإضافة هذه الميزة مجانًا ، ولكن ليس عليك القيام بذلك. وبعبارة أخرى ، لديك خيار. قد لا تحتاج أبدًا إلى هذه الميزة ، ولكن يومًا ما قد تنقذ حياتك على الطريق إذا كانت ظروف السفر صعبة ولا يمكن التنبؤ بها. تمنحك إضافة زر تسريع "Kickdown" فرصة استخدامه عند الضرورة.

لحسن الحظ ، فإن التداول في سوق الفوركس لن يدعي حياتك ، ولكن المواقف قد تكون مختلفة تمامًا. خلال أزمة عام 2008 ، كان الدولار الأمريكي يزداد قوة أمام جميع العملات الأخرى ، وربما ساعد استخدام الرافعة المالية في ذلك الوقت على زيادة الربحية. حالة أخرى كانت نتائج استفتاء خروج بريطانيا ، التي قدمت GBP / USD ينخفض ​​بنسبة 12٪. مرة أخرى ، ربما سمحت الرافعة المالية بجني الأرباح من حركة السعر هذه. وبالتالي ، في بعض الحالات تكون الرافعة مفيدة ومفيدة لزيادة ربحية الودائع الخاصة بك.

من يجب أن يستخدم الرافعة المالية؟ أي واحد؟

إذا كنت مبتدئًا في سوق الفوركس وليس لديك خبرة ، فلا يجب استخدام الرافعة المالية أكثر من 1:10. ومع ذلك ، عند فتح حساب تداول ، اختر نوع الحساب حيث يمكن زيادة الرافعة المالية حتى 1: 100 ، بحيث يمكنك استخدامه في الوقت المناسب.

إذا كنت متداولًا عاطفيًا للغاية وتتخذ قرارات بناءً على حدسك ، فمن المستحسن اختيار الرافعة المالية 1: 5. سوف تمنعك قيمة الرافعة المالية هذه من خسارة إيداعك في وقت مبكر من حياتك المهنية في التداول وتساعدك على اكتساب الخبرة لإنشاء استراتيجية التداول الخاصة بك. بعد أن تصبح نتائج التداول مستقرة بشكل أو بآخر ، يمكنك زيادة الرافعة المالية.

في الختام

توفر الرافعة المالية للمتداولين فرصة لاستخدام أموالهم للتداول في سوق الفوركس بكفاءة أكبر. ومع ذلك ، قد يكون لعدم فهم كيفية استخدامه تأثير كارثي. لهذا السبب قبل البدء في التداول ، اقرأ المقالة كيف تتداول بالرافعة المالية، وتعلم كيفية حساب الحجم الأمثل لكل طلب ، وبعد ذلك فقط تابع مهنة ناجحة في سوق الفوركس.

افتح حساب التداول


تم تحضير المواد بواسطة

يعمل في السوق المالية منذ عام 2004. منذ عام 2012 ، يتداول الأسهم في البورصة الأمريكية وينشر مقالات تحليلية في سوق الأوراق المالية. تشارك بنشاط في إعداد وتقديم ندوات RoboForex التعليمية عبر الإنترنت.