كيف تحسب عائد الاستثمار (ROI)؟

كيف تحسب عائد الاستثمار (ROI)؟

المشاهدات: عدد المشاهدات 36
وقت القراءة: 4 دقيقة



يقوم العديد من المتداولين بشراء / بيع أصول مختلفة كل يوم ولكن القليل منهم لديه فكرة عن كيفية تقدير جودة استثماراتهم بشكل صحيح.

يستخدم المتداولون المحترفون في كثير من الأحيان العائد على الاستثمار (العائد على الاستثمار) - مؤشر يساعد على تقييم مدى سداد استثماراتك بالكامل ، والذي ، في النهاية ، سيسمح للمستثمر بجني الأموال على المدى الطويل. أيضًا ، يتم استخدام عائد الاستثمار للاستثمارات الفعالة ليس فقط في الأعمال التجارية ولكن في أي أصول مالية. رياضيا ، عائد الاستثمار هو علاقة صافي الربح بالاستثمار.

ما هو عائد الاستثمار المطلوب؟

عند الحديث عن الأعمال الحقيقية ، يساعد هذا المؤشر في تقدير استثماراتك على المدى الطويل. وإذا أراد التاجر أو المستثمر بيع الربح من بيع الأوراق المالية ، فإن عائد الاستثمار يساعد في مقارنة الشركات المختلفة ومعرفة الأسهم التي ستكون أكثر ربحية.

وبالتالي يمكن للمستثمر تكوين محفظته من الشركات الأكثر استقرارًا ، بغض النظر عن تقلبات السوق. لتقدير الاستثمارات في الأسهم ، يمكننا أن نأخذ أي ضمان ونرى في مثاله ، ما هو عائد الاستثمار الذي سنحصل عليه.

مثال على عائد الاستثمار في Amazon

على سبيل المثال ، في بداية العام الحالي ، واحد مخزون الأمازون التكلفة 1,840،XNUMX دولار أمريكي. نشتري واحدة - هذا هو حجم استثمارنا.

ROI - Amazon stock price

في نوفمبر 2020 ، تم بيع الأسهم بسعر 3,310،2020 دولارًا أمريكيًا لكل منها. وبالتالي ، بشراء سهم في يناير 1,470 وبيعه في نوفمبر من نفس العام ، فإننا نحقق أرباحًا صافية قدرها 1,470 دولارًا أمريكيًا. دعونا نحسب عائد الاستثمار: قسّم 1,840 على مجموع استثمارك (100) واضرب في XNUMX٪.

1470 دولارًا / 1840 دولارًا * 100٪ = 79٪

هنا نحتاج إلى إدراك أنه إذا كان عائد الاستثمار الخاص بك أكبر من الفائدة على وديعة بنكية ، فيمكنك أن تثق في الاستثمار في هذه الشركة - بشرط أن يستمر سعر سهم الشركة في النمو ، وستدفع الشركة أرباحًا.

ومع ذلك ، إذا انخفض عائد الاستثمار أقل من الفائدة على الودائع المصرفية ، فحاول تجنب مثل هذه الاستثمارات. قد يعني هذا تراجعا عميقا في السوق.

في مثالنا ، بفضل نمو سعر السهم ، تبين أن عائد الاستثمار مرتفع للغاية. بالطبع ، يجب أن ندرك أن السوق قد يصحح ، وسيكون المؤشر في الواقع أقل.

ما هو عائد الاستثمار المناسب لك؟

بالنسبة للأعمال الحقيقية ، يعتبر عائد الاستثمار الأعلى من 10٪ هو الأمثل. إذا كان عائد الاستثمار أقل ، فسيكون من الأسهل وضع أموالك في إيداع مصرفي.

الاستثمار في سوق العملات أو الأسهم أو العملات المشفرة ، قد يتحول عائد الاستثمار إلى سلبي. في كثير من الأحيان ، يكون معظم المتداولين ذوي الخبرة أكثر استعدادًا للاستثمار في الأصول ذات الأسعار المنخفضة.

كمثال صغير أو فكرة للبحث عن مثل هذه الفرص ، ألق نظرة على سوق العملات المشفرة. غالبًا ما ينخفض ​​عميقًا ، وتبقى الأصول طويلة في اتجاهات هبوطية. يبدو من المثير للاهتمام دراسة الحد الأقصى لعائد الاستثمار السلبي لهذه اللحظات والتفكير في الشراء فقط في مثل هذه المواقف. وبالتالي فإننا سوف نتبع توجيهات كبار المستثمرين مثل وارين بافيت ونشتري الأصول ليس في قمة السوق ولكن في حالات التراجع العميق. على سبيل المثال ، بدءًا من بداية العام ، فإن ملف معدل البيتكوين انخفض من 9,000 دولار أمريكي إلى 4,000 دولار أمريكي مع عائد استثمار بنسبة 50٪ في تلك اللحظة. إذا اشترينا أصل العملة المشفرة الرائد بالسعر الأقصى ، فيمكننا بيعه عدة مرات أرخص بعد بضعة أشهر ، وهو أمر غير مربح على الإطلاق.

ROI - Bitcoin price chart

من ناحية أخرى ، قد تكون هذه إشارة إلى أن لحظة شراء الأصل هي الآن لأن سعره قد انخفض بشكل كبير. بعد ذلك ، اخرج من السوق عندما يصل عائد الاستثمار إلى 50٪. على أي حال ، يمكن للمتداول المتمرس تقدير مثل هذا الموقف دون حسابات.

المزايا الرئيسية لعائد الاستثمار

بادئ ذي بدء ، يمكننا القول أن الحساب بسيط. يمكن مقارنة الاستثمارات في شركة أو ربحية أسهم العديد من الشركات بسرعة وسهولة. وبالتالي ستتمكن من توزيع استثماراتك بالتساوي.

يمكننا القول أن عائد الاستثمار هو الحل الأفضل لإجراء تقييم سريع لنشاط تجاري أو شركة على وجه العموم.

بعد ذلك ، تحليل التاريخ. يمكننا بسرعة وسهولة تقدير مدى صحة استثمارات المرء.

العيوب الرئيسية لعائد الاستثمار

لا يأخذ عائد الاستثمار في الاعتبار عامل الوقت ، أي أنه ليس من الواضح تمامًا الفترة التي يجب أن تحسب فيها المؤشر ، وكم ستعتمد نتائجك على هذا.

على سبيل المثال ، قد يكون عائد الاستثمار جيدًا لعدة سنوات ولكنه ضعيف للفترة من بداية العام. هذا أمر متروك للمستثمر لاتخاذ قرار بشأن بيانات الوقت المختلفة وحسابها. قد يكون من المفيد إجراء البحث الخاص بك وتحديد عوامل الوقت المفضلة لديك.

نحن لا نحتسب أبدًا لجميع البيانات والنفقات. كقاعدة عامة ، لا يمكنك دائمًا جمع كل الأرقام اللازمة في شركة كبيرة. من ناحية أخرى ، في سوق الأوراق المالية ، يمكن أن تشمل النفقات رسوم العمولات المختلفة أو الفرق بين أسعار البيع والشراء. يلاحظ العديد من المستثمرين أن هذا المؤشر سيكون عديم الفائدة تمامًا للأسواق المعقدة.

لسوء الحظ ، نحن لا نحسب الربح المحتمل ولكن نحصل على قيمة لفترة معينة. سيكون من المثير للاهتمام العثور على منظور للسنوات القادمة لمعرفة مستوى عائد الاستثمار لهذه الفترات أو تلك.

أسفل الخط

يقول البعض أن العائد على الاستثمار هو معامل شائع للغاية في الوقت الحاضر ، وغالبًا ما يستخدمه خبير التسويق. من الجدير أيضًا البحث في الأسواق المالية المختلفة من قبل المستثمرين أنفسهم.

كما هو الحال في مثال سوق العملات المشفرة ، يمكننا حساب عائد الاستثمار الذي سيشير إلى عمليات الشراء المحتملة وتسليط الضوء على أن السوق قد انخفض بشكل كبير ، بحيث يمكنك فتح صفقات شراء. ومع ذلك ، يمكننا فقط تقدير التراجع نفسه وأعمق أجزائه التي تشير إلى بداية النمو أيضًا.

ومن ثم ، فإن هذا الفهرس ، مثل أي فهرس آخر ، يمكن أن يعطينا تلميحات وأفكارًا يمكننا استخدامها لعمل أفضل. لسوء الحظ ، فإن عائد الاستثمار هو الأكثر إثارة للاهتمام لأولئك الذين يحسبون فقط لتقدير استثماراتهم.




التعليقات

المادة السابقة

كيفية تداول مخططات رينكو: الاستراتيجيات الرئيسية

في هذه المقالة ، سنناقش استراتيجية باستخدام مخططات رينكو. هذه طريقة محددة لتمثيل مخطط السعر الذي يبرز حجم الحركة ، بغض النظر عن الوقت.

المقالة القادمة

أسبوع في السوق (11/16 - 11/23): سياسة أقل ، المزيد من الإحصاءات

لا يمكن لمد الإحصاءات أن يطيح بالمستثمرين في منتصف الشهر ، لكن التقارير أصبحت أكثر وأكثر إثارة للاهتمام ، ولم يتم استبعاد هذا الأسبوع.