كيف تحسب عائد الاستثمار (ROI)؟

كيف تحسب عائد الاستثمار (ROI)؟

وقت القراءة: 4 دقيقة



يقوم العديد من المتداولين بشراء / بيع أصول مختلفة كل يوم ولكن القليل منهم لديه فكرة عن كيفية تقدير جودة استثماراتهم بشكل صحيح.

يستخدم المتداولون المحترفون في كثير من الأحيان العائد على الاستثمار (العائد على الاستثمار) - مؤشر يساعد على تقييم مدى سداد استثماراتك بالكامل ، والذي ، في النهاية ، سيسمح للمستثمر بجني الأموال على المدى الطويل. أيضًا ، يتم استخدام عائد الاستثمار للاستثمارات الفعالة ليس فقط في الأعمال التجارية ولكن في أي أصول مالية. رياضيا ، عائد الاستثمار هو علاقة صافي الربح بالاستثمار.

ما هو عائد الاستثمار المطلوب؟

عند الحديث عن الأعمال الحقيقية ، يساعد هذا المؤشر في تقدير استثماراتك على المدى الطويل. وإذا أراد التاجر أو المستثمر بيع الربح من بيع الأوراق المالية ، فإن عائد الاستثمار يساعد في مقارنة الشركات المختلفة ومعرفة الأسهم التي ستكون أكثر ربحية.

وبالتالي يمكن للمستثمر تكوين محفظته من الشركات الأكثر استقرارًا ، بغض النظر عن تقلبات السوق. لتقدير الاستثمارات في الأسهم ، يمكننا أن نأخذ أي ضمان ونرى في مثاله ، ما هو عائد الاستثمار الذي سنحصل عليه.

مثال على عائد الاستثمار في Amazon

على سبيل المثال ، في بداية العام الحالي ، واحد مخزون الأمازون التكلفة 1,840،XNUMX دولار أمريكي. نشتري واحدة - هذا هو حجم استثمارنا.

ROI - سعر سهم أمازون

في نوفمبر 2020 ، تم بيع الأسهم بسعر 3,310،2020 دولارًا أمريكيًا لكل منها. وبالتالي ، بشراء سهم في يناير 1,470 وبيعه في نوفمبر من نفس العام ، فإننا نحقق أرباحًا صافية قدرها 1,470 دولارًا أمريكيًا. دعونا نحسب عائد الاستثمار: قسّم 1,840 على مجموع استثمارك (100) واضرب في XNUMX٪.

1470 دولارًا / 1840 دولارًا * 100٪ = 79٪

هنا نحتاج إلى إدراك أنه إذا كان عائد الاستثمار الخاص بك أكبر من الفائدة على وديعة بنكية ، فيمكنك أن تثق في الاستثمار في هذه الشركة - بشرط أن يستمر سعر سهم الشركة في النمو ، وستدفع الشركة أرباحًا.

ومع ذلك ، إذا انخفض عائد الاستثمار أقل من الفائدة على الودائع المصرفية ، فحاول تجنب مثل هذه الاستثمارات. قد يعني هذا تراجعا عميقا في السوق.

في مثالنا ، بفضل نمو سعر السهم ، تبين أن عائد الاستثمار مرتفع للغاية. بالطبع ، يجب أن ندرك أن السوق قد يصحح ، وسيكون المؤشر في الواقع أقل.

ما هي قيمة عائد الاستثمار التي تعتبر الأمثل؟

بالنسبة إلى الأعمال التجارية الحقيقية ، تعتبر قيمة عائد الاستثمار التي تزيد عن 10٪ هي الأمثل هنا. إذا كان عائد الاستثمار أقل من هذا المستوى ، ففكر في الاستثمار في إيداع مصرفي بسيط.

في سوق العملات أو الأسهم أو النفط ، قد يكون عائد الاستثمار سلبيًا. علاوة على ذلك ، فإن الكثير من المستثمرين ذوي الخبرة على استعداد لإنفاق أموالهم على الأصول ذات الأسعار المنخفضة.

كفكرة تداول أو كمثال ، ضع في اعتبارك نفط برنت. إن سوق النفط عرضة للانخفاضات الحادة ، وغالبًا ما تقضي الأداة لفترة طويلة في اتجاهات هبوطية. جرب دراسة أدنى عائد استثمار سلبي يمكن رؤيته في تلك الأوقات واشتر فقط بعائد استثمار منخفض. بهذه الطريقة ، سنتبع تعليمات العظيم وارن بافيت الذي علمنا شراء الأصول في قيعانها بدلاً من قممها.

على سبيل المثال ، منذ بداية العام ، انخفض النفط من 71 إلى 16 دولارًا أمريكيًا للبرميل ، مما يعني أن عائد الاستثمار سيكون -77٪. إذا اشترينا النفط في قمته ، فيمكننا بيعه بسعر أقل بكثير بعد عدة أشهر ، وهو أمر غير مربح تمامًا.

العائد على الاستثمار - مخطط سعر برنت

من ناحية أخرى ، يمكن تفسير مثل هذا الموقف على أنه إشارة جيدة لشراء الأصل الذي فقد الكثير. ثم اخرج من السوق عندما وصل عائد الاستثمار إلى 50٪. ومع ذلك ، يمكن للمتداول المتمرس تقدير الموقف دون حسابات إضافية.

المزايا الرئيسية لعائد الاستثمار

بادئ ذي بدء ، يمكننا القول أن الحساب بسيط. يمكن مقارنة الاستثمارات في شركة أو ربحية أسهم العديد من الشركات بسرعة وسهولة. وبالتالي ستتمكن من توزيع استثماراتك بالتساوي.

يمكننا القول أن عائد الاستثمار هو الحل الأفضل لإجراء تقييم سريع لنشاط تجاري أو شركة على وجه العموم.

بعد ذلك ، تحليل التاريخ. يمكننا بسرعة وسهولة تقدير مدى صحة استثمارات المرء.

العيوب الرئيسية لعائد الاستثمار

لا يأخذ عائد الاستثمار في الاعتبار عامل الوقت ، أي أنه ليس من الواضح تمامًا الفترة التي يجب أن تحسب فيها المؤشر ، وكم ستعتمد نتائجك على هذا.

على سبيل المثال ، قد يكون عائد الاستثمار جيدًا لعدة سنوات ولكنه ضعيف للفترة من بداية العام. هذا أمر متروك للمستثمر لاتخاذ قرار بشأن بيانات الوقت المختلفة وحسابها. قد يكون من المفيد إجراء البحث الخاص بك وتحديد عوامل الوقت المفضلة لديك.

نحن لا نحتسب أبدًا لجميع البيانات والنفقات. كقاعدة عامة ، لا يمكنك دائمًا جمع كل الأرقام اللازمة في شركة كبيرة. من ناحية أخرى ، في سوق الأوراق المالية ، يمكن أن تشمل النفقات رسوم العمولات المختلفة أو الفرق بين أسعار البيع والشراء. يلاحظ العديد من المستثمرين أن هذا المؤشر سيكون عديم الفائدة تمامًا للأسواق المعقدة.

لسوء الحظ ، نحن لا نحسب الربح المحتمل ولكن نحصل على قيمة لفترة معينة. سيكون من المثير للاهتمام العثور على منظور للسنوات القادمة لمعرفة مستوى عائد الاستثمار لهذه الفترات أو تلك.

أسفل الخط

يعتبر البعض أن عائد الاستثمار هو معامل شائع هذه الأيام ، محبوب بشدة من قبل المسوقين. بالنسبة لاستخدامه في أي سوق مالي ، يمكن أن يكون مفيدًا في جميع أنواع الفحوصات والأبحاث.

كما هو الحال في مثال برنت ، يمكن لعائد الاستثمار الإشارة للشراء ، مما يدل على انخفاض السوق ويدفع لفتح صفقات شراء. من ناحية أخرى ، يمكننا ببساطة تقييم حجم الانخفاض والعثور على أقصى انخفاضات من شأنها أن تشير إلى انعكاس صعودي أيضًا.

بشكل عام ، يمكن أن يمنحك عائد الاستثمار أفكارًا لتحسين فعالية التداول الخاصة بك ، مثل أي أداة أخرى. ومع ذلك ، سيكون أكثر فائدة لأولئك المستثمرين الذين يقومون ببساطة بتقييم ربحية استثماراتهم.




سننشر مقالات بناءً على أفضل الاقتراحات.

التعليقات

المادة السابقة

كيفية تداول مخططات رينكو: الاستراتيجيات الرئيسية

في هذه المقالة ، سنناقش استراتيجية باستخدام مخططات رينكو. هذه طريقة محددة لتمثيل مخطط السعر الذي يبرز حجم الحركة ، بغض النظر عن الوقت.

المقالة القادمة

أسبوع في السوق (11/16 - 11/23): سياسة أقل ، المزيد من الإحصاءات

لا يمكن لمد الإحصاءات أن يطيح بالمستثمرين في منتصف الشهر ، لكن التقارير أصبحت أكثر وأكثر إثارة للاهتمام ، ولم يتم استبعاد هذا الأسبوع.