كيف تستثمر في الذهب؟

كيف تستثمر في الذهب؟

وقت القراءة: 5 دقيقة



الذهب هو أحد الأصول الملاذ الآمن في أوقات الأزمات المالية العالمية. دفعت أوبئة فيروس كورونا والاضطرابات السياسية في عام 2020 أسعار الذهب إلى أعلى من مستوى 2000 ، على الرغم من أنها في بداية العام لم تكلف أكثر من 1,500 دولار أمريكي للأونصة.

الرسم البياني لسعر الذهب

في الوقت الحالي ، تنخفض أسعار الذهب مرة أخرى - فشل المشترون في الحفاظ على المستويات المرتفعة. ومع ذلك ، فإن التجار على يقين من أن هذه مجرد بداية لموجة جديدة من النمو ، وسيبدأ السعر في الارتفاع قريبًا.

بغض النظر عن هذا النمو البارز هذا العام وثقة المتداولين ، لا يمكن للذهب أن يتباهى بربحية عالية. على سبيل المثال ، نمت عملة البيتكوين من 8,000 إلى 19,500 دولار أمريكي في عام 2020 ، تاركة الذهب وراءها كثيرًا.

سعر بيتكوين الرسم البياني

لماذا يستمر التجار في الاستثمار فيها؟

السبب الرئيسي هو انخفاض معدل التذبذب مقارنة بالعملات الرقمية ومؤشرات الأسهم. في هذا المقال سوف نناقش طرق الاستثمار في الذهب ، والفرق بينها ، وربحية الاستثمار في هذا المعدن الثمين.

شراء الذهب بشكل مستقل

أحد خيارات الاستثمار هنا هو شراء الذهب المادي. لا تحتاج إلى أي معرفة أو مهارات خاصة ؛ يمكن للمستثمرين المبتدئين ببساطة البحث عن العملات الذهبية والمجوهرات في متاجر التحف أو البنوك.

العيب الخطير هو حقيقة أنك إذا اشتريت شيئًا ذهبيًا في متجر ، فلن تتمكن من بيعه إلا بخصم. بالطبع ، إذا تغير السعر بشكل ملموس ، فستحقق ربحًا كبيرًا ولكن عليك الانتظار طويلاً.

عيب آخر هو أن البحث عن قطعة مجوهرات أخرى يستغرق وقتًا طويلاً ، وقد تضطر إلى الانتظار ؛ علاوة على ذلك ، فإنك تخاطر بشراء مزيفة.

ومع ذلك ، فحتى خيار الاستثمار الشاق هذا له الحق في الوجود. عند شراء الذهب في المجوهرات أو العملات المعدنية ، لديك دائمًا فرصة لبيعه لاحقًا بعملتك الوطنية ، والتي ، بالمناسبة ، تنخفض أسعار الذهب بمرور الوقت ، على عكس الذهب. لا يمكنك الاحتفاظ بمدخراتك في المعدن الثمين فحسب ، بل يمكنك أيضًا زيادتها.

حساب معدني غير مخصص

UMAs هي حسابات مصرفية خاصة مدعومة بالمعادن الثمينة. عندما يفتح المستثمر مثل هذا الحساب ، فإنه يضع الذهب الذي يشتريه هناك.

كقاعدة عامة ، يتم تنفيذ العمليات عبر منطقة الأعضاء الشخصية ، ولا يحتاج المستخدم إلى الذهاب إلى البنك وإضاعة وقته في البحث عن المجوهرات كما هو موضح أعلاه.

أيضًا ، لا تخضع هذه الحسابات لرسوم العمولة ، مما يعني أنك لا تدفع مقابل تخزين الذهب الخاص بك. من بين المزايا الرئيسية لهذه الاستثمارات بساطتها وضمانات السلامة.

عيب واحد خطير هو انتشار عالية. عادة ، يتراوح الفرق بين سعري البيع والشراء بين 5-7٪ ، مما يعني أنك لا تجني أرباحًا سريعة هنا ؛ ومع ذلك ، يعد هذا استثمارًا جيدًا طويل الأجل.

الصناديق المشتركة للذهب

تستثمر الصناديق المشتركة جزءًا من أموالها في الذهب. عندما يشتري المستثمر حصة ، ينفق الصندوق أمواله على الذهب والمشتقات.

العيب الخطير لهذا النوع من الاستثمار هو عمولة عالية للصندوق لإدارة أصول العميل ، تصل إلى 3٪ من الاستثمار. العيب الثاني هو مخاطر الاستثمارات الخاطئة والبنية التحتية العامة للصندوق.

تناسب استثمارات الذهب في الصناديق المشتركة كبار المستثمرين مع استراتيجيات طويلة الأجل - كن مستعدًا لرؤية بعض الأرباح في عدة سنوات.

صناديق الاستثمار المتداولة للذهب

An ETFs - Exchange Traded Funds هو صندوق يتم تداوله في البورصة. الاستثمار في الذهب بهذه الطريقة يشتري المستثمر أسهم الصندوق الذي يستثمر في الذهب والتعدين والشركات المنتجة. من بين أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في العالم صندوق SPDR Gold Trust (GLD ETF) ، الذي تديره State Street SPDR. متوسط ​​العائد السنوي للصندوق 9.88٪. يبلغ إجمالي العمولة 0.4٪ ، والتي تُقدَّر على أنها عمولة عالية إلى حد ما سنويًا ، لكن المستثمرين يلاحظون أنه حتى هذه العمولة تؤتي ثمارها بسبب الربحية الجيدة. تشتري البنوك الكبيرة مثل JP Morgan و Bank of America و Goldman Sachs أسهم SPDR Gold Trust. سيستمر سعر صناديق الاستثمار المتداولة هذه في الارتفاع إذا استمر سعر المعدن الثمين ، وينخفض ​​إذا انخفض سعر الذهب.

تشمل مزايا مثل هذا الاستثمار السيولة العالية: يمكنك دائمًا شراء أو بيع أسهم ETF بسرعة ، على عكس الصناديق المشتركة ، حيث تكون الاستثمارات طويلة الأجل. أيضًا ، يمكنك العثور على جميع المعلومات حول ETF ، وهو أمر مفيد عند الاختيار من بين عدة صناديق. أي تغييرات في السوق ستنعكس في الربح أو الخسارة.

صندوق SPDR Gold Trust وصناديق الاستثمار المتداولة الأخرى الأكثر طلبًا يمكنك شراؤها منصة R Trader.

العقود الآجلة للذهب

المستقبل هو عقد مالي يلتزم بموجبه المشتري بشراء أصل في المستقبل بسعر معين. تحدث التجارة نفسها بعد فترة زمنية غير محددة ؛ عندما ينتهي الوقت ، لا يمكنك تغيير مجموع أو حجم الصفقة. كقاعدة عامة ، يتم بيع وشراء العقود الآجلة حتى لحظة التوريد ، وهذا الأخير لا يحدث أبدًا في الواقع. يتداول المستثمرون عبر منصات التداول حيث يمكنهم شراء أو بيع الأصل بسعر جيد.

من المزايا الجدية هنا رسوم العمولة المنخفضة وفروق الأسعار الدنيا (الفرق بين سعري البيع والشراء). تشمل العيوب شروط عمل العقود الآجلة. لا يمكن للمستثمر الاحتفاظ بها لفترة طويلة ، وسيتعين عليهم شراء عقود جديدة جديدة طوال الوقت ، وبالتالي ، فإن العقود الآجلة تناسب المستثمرين على المدى القصير بشكل أفضل.

عقود الفروقات على الذهب

A العقود مقابل الفروقات هي أداة مالية تسمح بتداول الذهب دون شراء واقعي ، وكسب المال من فرق الأسعار. الفكرة هي شراء عقد مقابل الفروقات للذهب بسعر أقل وبيعه بسعر أعلى. على عكس العقود الآجلة ، لا تحتاج إلى شراء عقود جديدة طوال الوقت ويمكنك الاحتفاظ بمركزك طالما كنت ترغب في ذلك.

باستخدام العقود مقابل الفروقات ، يمكنك كسب المال ليس فقط من خلال نمو السعر ولكن أيضًا من انخفاضه. يمكنك بيع عقد مقابل الفروقات بسعر مرتفع والشراء بسعر أقل ، وإغلاق الصفقة بربح.

CFD على الذهب

قد تكون هذه هي الطريقة الأسهل والأسرع للاستثمار الفردي في الذهب. هنا ، يمكنك التحكم في المخاطر بنفسك ، وإدراك مقدار استعدادك لخسارته ومقدار الربح الذي يمكنك تحقيقه الآن. يمكنك بدء تداول العقود مقابل الفروقات بأدنى حد من الإيداع ، وزيادته بمرور الوقت.

مزايا وعيوب الاستثمار في الذهب

كما ترى ، هناك الكثير من الخيارات للاستثمار في الذهب.

أسهل طريقة هي الاستثمار في أدوات الصرف ، مثل العقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات. عند تداول مثل هذه الأدوات ، لا تحتاج إلى شراء ذهب مادي ونقله وتخزينه.

بالمقارنة مع الصناديق المشتركة ، فإن هذه الاستثمارات أسرع في تحقيق الربح ؛ عند تداول العقود مقابل الفروقات ، يمكنك دائمًا إغلاق الصفقة بنفسك والخروج من السوق ، في انتظار أوقات أفضل. ومع ذلك ، لاستخدام أدوات التبادل ، فأنت بحاجة إلى حد أدنى من المعرفة بها.

الخلاصة:

الذهب ليس الأصول الأكثر ربحية. ومع ذلك ، يمكنك التأكد من أنها من بين أكثرها أمانًا في الوقت الحاضر. علاوة على ذلك ، حتى بعد التراجع ، فإنها تستأنف النمو ، حتى في أوقات الأزمات العالمية.

تذكر أنه يجب أن يكون لكل مستثمر إستراتيجيته لأن لكل شخص متطلبات وقدرات مالية مختلفة.




سنغطي أي موضوع موضعي عن التداول والاستثمار إذا وجدته مفيدًا.

التعليقات

المادة السابقة

كيفية فروة الرأس في الفوركس: دليل لفروة الرأس

في هذه النظرة العامة ، سنناقش ما هو المضاربة وما إذا كان يناسب الجميع. سكالبينج هي طريقة شائعة للتداول قصير الأجل في فوركس باستخدام الرافعة المالية.

المقالة القادمة

أسبوع في السوق (11.30 - 12/06): تجذب إحصاءات التوظيف الأمريكية والأوبك الانتباه

الأسبوع الجديد الذي ينتهي في الخريف ويفسح المجال لفصل الشتاء سيكون حافلًا بالأحداث: سنستمتع بالإحصائيات واجتماعات البنوك المركزية واجتماع أوبك. سيجد السوق بالتأكيد الكثير من موطئ قدم.