هذه النظرة العامة مكرسة لاثنين من مؤشرات الاقتصاد الكلي - الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي - وتأثيرهما على سوق العملات.

ما هو الدخل الشخصي

يمثل الدخل الشخصي التغيرات الشهرية في دخل الأشخاص الطبيعيين. يُقيِّم هذا المؤشر بالنسبة المئوية التغييرات في الدخل الإجمالي للأشخاص في الدولة على مدى شهر مشمول بالتقرير مقارنة بالشهر السابق. للحسابات ، يتم استخدام الدخل من عدة مصادر:

  • معدل الرواتب
  • المكافآت
  • الدخل من تملك العقارات
  • الدخل من حيازة الأصول المالية
  • الدخل من الشركات
  • الإعانات والمدفوعات الاجتماعية
  • التأمين والمعاشات التقاعدية وما إلى ذلك.

في الولايات المتحدة الأمريكية ، يتم حساب الدخل الشخصي ونشره من قبل مكتب التحليل الاقتصادي (BEA) ، جنبًا إلى جنب مع الإنفاق الشخصي.

تعتبر التغييرات الشهرية للدخل الشخصي أحد مؤشرات الاقتصاد الكلي الرئيسية التي يستخدمها BEA لتقييم النشاط التجاري في الدولة. يتم نشر تغييرات الدخل الشخصي شهريًا في التقويم الاقتصادي.

بيانات الدخل الشخصي في تقويم الاقتصاد الكلي
بيانات الدخل الشخصي في تقويم الاقتصاد الكلي

ما هو الانفاق الشخصي

يوضح الإنفاق الشخصي التغيرات الشهرية في نفقات الأشخاص الطبيعيين. فهو يقيّم بالنسبة المئوية كيف تغيرت النفقات الإجمالية للأشخاص في الدولة خلال شهر الإبلاغ مقارنة بالشهر السابق. هذا يشمل جميع النفقات الرئيسية للسكان:

  • الإنفاق على الخدمات
  • الإنفاق على السلع المعمرة وليس السلع
  • الإنفاق على المعاملات المصرفية ، ورسوم العمولات ، وما إلى ذلك.

يتم حساب هذا المؤشر أيضًا شهريًا ويتم نشره بواسطة BEA جنبًا إلى جنب مع الدخل الشخصي. تشكل نفقات المستهلك جزءًا من الناتج المحلي الإجمالي ، وبالتالي ، تساعد PS على التنبؤ بنموها. كما أنه أحد مؤشرات نمو التضخم. يتم نشر "تغيير الإنفاق الشخصي" شهريًا في التقويم الاقتصادي.

الإنفاق الشخصي على التقويم الاقتصادي
الإنفاق الشخصي على التقويم الاقتصادي

كيف تؤثر هذه المؤشرات على سوق العملات؟

لتحليل التأثير على اقتصاد بلد ما ، يتم استخدام الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي معًا. إذا كانت البيانات الفعلية مختلفة تمامًا عن التوقعات ، التقلبات في سوق العملات يمكن أن تزيد.

في المتوسط ​​، تتغير هذه المؤشرات في حدود 1-2٪. يمكن أن يؤثر النمو أو الانخفاض غير المتوقع بنسبة 3٪ أو أكثر على معدل الدولار الأمريكي مقابل العملات الأخرى.

كلا المؤشرين لهما تأثير معتدل على أسعار العملات. سيكون التأثير أكثر بروزًا إذا نما أو سقطوا في وقت واحد.

إذا كانت ديناميكيات الأسعار ذات اتجاهات مختلفة - ينمو أحد المؤشرات ، وينخفض ​​الثاني - يمكن أن يكون رد فعل السوق غامضًا. دعونا نرى كيف يمكن للسوق أن يتفاعل مع النمو المتزامن أو هبوط المؤشرات.

نمو

النمو الواثق للدخل الشخصي والإنفاق الشخصي يجعل الدولار أقوى. يمكن أن يؤدي هذا النمو إلى تسخين السوق الاستهلاكية ، ودعم نمو الناتج المحلي الإجمالي وتسريع التضخم.

نتيجة لذلك ، للحد من ارتفاع درجة حرارة الاقتصاد وتقليل التضخم ، يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي رفع سعر الفائدة. توقعات بهذه الزيادة المحتملة في سعر الفائدة تجذب المستثمرين الذين يشترون الدولار.

هبوط

يمكن أن يؤدي الانخفاض الحاد في كلا المؤشرين إلى انخفاض الدولار مقابل العملات الأخرى أيضًا. يوضح انخفاض الدخل الشخصي والإنفاق بعض الاتجاهات المؤسفة في الاقتصاد ، والتي تؤدي إلى انخفاض الناتج المحلي الإجمالي والتضخم.

في وقت لاحق ، يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي تنشيط ودعم الاقتصاد من خلال تدابير التحفيز المختلفة وخفض سعر الفائدة (إن أمكن). بناءً على هذه التوقعات ، سيبيع المستثمرون الدولار.

استخدام المؤشرات في التداول

يمكن استخدام الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي للتداول في الفوركس بمفرده أو جنبًا إلى جنب المؤشرات الاقتصادية.

نهج الاستثمار

بالنسبة للاستثمارات طويلة الأجل في العملات ، يحتاج المرء إلى رأس مال كبير وأن يكون قادرًا على تحليل ديناميكيات جميع المؤشرات الاقتصادية للبلد بالتفصيل. من أجل هذا، التحليل الأساسي يُستخدم: يساعد في تقييم التغييرات في الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي جنبًا إلى جنب مع البيانات الأخرى.

وتعني الديناميكيات الإيجابية للمؤشرات (نمو الدخل والإنفاق) أن الاقتصاد الأمريكي يقوم بعمل جيد ، وأن الدولار سوف يزداد قوة. إذا أكدت المؤشرات الأساسية الأخرى النمو الاقتصادي ، فسيكون المستثمرون مهتمين بشراء الدولار وسيخلقون اتجاه صعودي طويل الأجل حسب الطلب.

قد تؤدي الديناميكيات السلبية لكلا المؤشرين (انخفاض الدخل والإنفاق) إلى اتجاه هبوطي في الدولار الأمريكي. إذا تم تأكيد التباطؤ الاقتصادي من خلال المؤشرات الاقتصادية الأخرى ، فسيبدأ المستثمرون في بيع الدولار في زوج مع عملات أخرى ، مع مراعاة انخفاضه اللاحق ، حتى يستقر الاقتصاد الأمريكي ويبدأ في النمو مرة أخرى.

تداول قصير الأجل

هذه هي أسهل طريقة لاستخدام الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي لتداول العملات الأجنبية. هنا ، نستغل الفرصة لإجراء تداول قصير الأجل عندما تختلف البيانات المنشورة كثيرًا عن التوقعات. يمكن أن يؤدي النمو الحاد للمؤشرات إلى جعل الدولار أقوى لبعض الوقت ، وقد يؤدي الانخفاض إلى انخفاض الدولار. بعبارة أخرى ، نحاول الحصول على زخم سعر قصير المدى ناتج عن نشر البيانات.

للتداول قصير الأجل ، تحليل التكنولوجيا مستخدم - نحتاج إلى تقدير اتجاه السوق الحالي والعثور عليه مستويات الدعم / المقاومة. نتيجة لذلك ، نحصل على الاتجاه الذي من المرجح أن تسير فيه عروض الأسعار إذا أعطتهم البيانات المنشورة زخمًا إضافيًا. إذا كنت تتاجر مع كبير نفوذ، حتى الحركة الصغيرة على الأخبار يمكن أن تؤدي إلى ربح أو خسارة كبيرة ، لذلك عليك دائمًا التحكم في المخاطر.

تعرف على المبادئ الأساسية للتداول على الأخبار في مقالة "أخبار التداول: كيفية استخدام الإستراتيجية وتشكيل خطة تداول؟":

أسفل الخط

يعطي الدخل الشخصي والإنفاق الشخصي فكرة عن التغييرات الشهرية في حياة الشعب الأمريكي. كقاعدة عامة ، يتم تحليل هذه المؤشرات جنبًا إلى جنب مع المؤشرات الاقتصادية الأخرى. فهي تساعد في تقييم نشاط السوق الحالي ومعنويات المستهلك ، وتوصل إلى استنتاجات حول جاذبية الاستثمار للدولار الأمريكي أو مزايا التداول قصير الأجل.


تم تحضير المواد بواسطة

تداول في الأسواق المالية منذ عام 2004. تشكل المعرفة والخبرة التي اكتسبها منهجه الخاص في تحليل الأصول ، ويسعده مشاركتها مع المستمعين في ندوات RoboForex عبر الإنترنت.