لطالما ارتبط العمل في الأسواق المالية والاستثمار بالمخاطر. يجب على كل مستثمر أن يضع في اعتباره أنه قد لا يربح فحسب ، بل يخسر أيضًا بسبب انخفاض الأسعار والخسائر التي لا يمكن تعويضها.

قبل البدء في الاستثمار ، قرر بنفسك ما هي المخاطر التي تكون مستعدًا لها في طريقك إلى هدفك. هذه المقالة مخصصة لملف مخاطر المستثمر والتحكم في المخاطر والخسائر.

ما هي المخاطر والمخاطر

المخاطرة هي احتمال خسارة استثماراتك جزئيًا أو كليًا. تتمثل المهمة الرئيسية لكل مستثمر في تقليل المخاطر والحد من الخسائر المحتملة بأي مستوى مقبول.

ملف تعريف المخاطر ، أو ملف تعريف الاستثمار هو الموقف الفردي للمستثمر تجاه المخاطر المحتملة في عمله.

أنواع بيان المخاطر

يعتمد ملف تعريف الاستثمار على شخصية المستثمر وأهدافه ومدته. في التداول والاستثمار ، هناك ثلاثة أنواع من بيان المخاطر: محافظ ، ومعتدل ، وعدواني.

بيان المخاطر التحفظي

يشير هذا النهج إلى أن المستثمر ليس مستعدًا للمخاطر الكبيرة ويوافق على الحد الأدنى من الربح من الاستثمار. هدفهم هو تحقيق ربح يعوض التضخم وهذا يوفر رأس مالهم.

كقاعدة عامة ، يتمتع المستثمر المحافظ بطابع هادئ ومتوازن وعقل تحليلي. إنهم يأخذون أي خسائر على محمل الجد ويتجنبون المخاطر غير الضرورية. نهجهم في اختيار الأدوات دقيق ويستغرق وقتًا.

ملف مخاطر معتدل

من خلال هذا النهج ، يفترض المستثمر بعض المخاطر لزيادة الربحية. تعتبر الخسائر الطفيفة الحالية طبيعية ويمكن تحملها من أجل منظور أفضل.

الربحية المنخفضة لا ترضي المستثمر ، لذلك يبحثون عن طرق لتحسينها ، متجاهلين المخاطر الأعلى من المحافظة.

بيان المخاطر العدوانية

النهج العدواني مفيد للأشخاص المعرضين للخطر. إنهم مستعدون لتكبد خسائر جسيمة محكومة للحصول على أرباح فائقة بسرعة.

في مجالات الحياة الأخرى ، يكون هؤلاء الأشخاص أيضًا عرضة للمخاطر واتخاذ قرارات سريعة. هؤلاء المستثمرين لديهم حدس جيد التدريب ومتطور. إن خسارة جزء من رأس مالهم هو جزء طبيعي من العمل بالنسبة لهم ولا يؤثر على مشاريعهم الاستثمارية المستقبلية. الهدف الرئيسي للمستثمرين المحفوفين بالمخاطر هو الأصول عالية المخاطر التي تدر عائدات رائعة.

ما الذي يؤثر على تكوين ملف تعريف الاستثمار

  • سيكولوجية المستثمر
  • سن
  • الخبرة والخبرة
  • كم من الوقت يخططون لقضاء للوصول إلى هدف معين
  • حجم المحفظة الاستثمارية
  • طريقة إدارة الأموال

كيفية تحديد ملف مخاطر المستثمر

الهدف الرئيسي من تحديد ملف تعريف المخاطر هو التحقق مما إذا كان المستثمر المستقبلي عرضة للمخاطر. إذا كانوا مستعدين لجميع أنواع المخاطر التي ليس لديهم خبرة ، فقد تكون هذه مشكلة حقيقية. قد تؤدي الخسارة السريعة لرأس المال إلى تقويض عملية الاستثمار في المستقبل.

توجد اختبارات خاصة لتحديد ملامح مخاطر المستثمرين. يجب على المرء أن يجيب على الأسئلة بناءً على عواطفه وخبراته. من الأهمية بمكان أن نكون صادقين لأن هذه هي الطريقة الوحيدة لاختيار أفضل استراتيجية استثمارية لديك.

أمثلة على الأسئلة

أي إجابة تصف في الغالب أهدافي الاستثمارية؟

  1. يجب أن تكون الاستثمارات آمنة ؛ هدفي هو توفير أموالي.
  2. يجب أن تجلب الاستثمارات عائدات منتظمة.
  3. يجب أن تنمو الاستثمارات في كل وقت ؛ الإيرادات العادية ليست ضرورية.

ما هي المدة التي أستثمر فيها؟

  1. على المدى القصير ، حتى أتمكن من سحب الأموال واستخدامها في أغراض أخرى.
  2. حتى 5 سنة.
  3. فوق 4 سنوات.

ما متوسط ​​الإيرادات السنوية التي ترضيني؟

  1. حتى 5٪.
  2. حتى 15٪.
  3. أكثر من 20٪.

ما العبارة التي تصف بدقة موقفك من المخاطرة؟

  1. أعتقد أن الاستثمارات يجب ألا تنخفض في الأسعار.
  2. تعني خسارة أكثر من 20٪ من محفظتي أنني أفعل شيئًا خاطئًا ويجب أن أغير الإستراتيجية.
  3. إن خسارة 25-30٪ من المحفظة ليست مقلقة لأنني سأغطي هذا قريباً بربح.

كم من الوقت أنا مستعد لقضائه في إدارة محفظتي؟

  1. أقل قدر ممكن لأنني لا أريد دراسة الاستثمار.
  2. مرة او مرتين في الشهر.
  3. أنا مستعد للعمل مع استثماراتي طوال الوقت.

تفسير النتائج

إذا كنت تميل إلى اختيار أكثر # 1 ، فأنت أكثر عرضة للتداول المحافظ. يعني اختيار المزيد رقم 2 أنك بحاجة إلى تنويع محفظتك عن طريق إضافة أصول مختلفة إليها. وإذا اخترت رقم 3 في الغالب ، فأنت مستعد للمخاطرة والاستثمارات القوية.

الأفكار إغلاق

يتطلب اتخاذ قرار الاستثمار مراعاة الكثير من العوامل. ترتبط المخاطرة مباشرة بربحية رأس المال الخاص بك: مخاطر عالية = أرباح عالية ، مخاطر منخفضة = أرباح منخفضة.

أنت بحاجة إلى تحديد ليس فقط أهدافك الاستثمارية ومهامك مقدمًا ولكن أيضًا تحديد مجموع استثماراتك. وبعد ذلك عليك أن تقرر المخاطر والخسائر التي أنت مستعد لها.

إن الحصول على ربح سريع وكبير هو حلم جميع المستثمرين المبتدئين ، لكن الممارسة تُظهر أنه في العامين الأولين ، من الضروري معرفة كيفية عدم الخسارة المفرطة ، وعندها فقط - كيفية زيادة رأس المال الخاص بك.

استثمر في الأسهم الأمريكية مع RoboForex بشروط مواتية! يمكن تداول الأسهم الحقيقية على منصة R StocksTrader من 0.0045 دولار لكل سهم ، مع حد أدنى لرسوم التداول قدره 0.5 دولار. يمكنك أيضًا تجربة مهاراتك في التداول في منصة R StocksTrader في حساب تجريبي ، ما عليك سوى التسجيل في RoboForex و افتح حساب تداول.


تم تحضير المواد بواسطة

يعمل في الفوركس منذ عام 2009 ، كما يتداول في سوق الأسهم. يشارك بانتظام في ندوات RoboForex على الويب المخصصة للعملاء ذوي الخبرة بأي مستوى.