3 způsoby Jak vydělat na Dividendách

POČET SHLÉDNUTÍ: 85 views
DOBA ČTENÍ: 6 min



Profitovat na růstu cen akcií není v zásadě nic složitého, stačí nakoupit cenné papíry a co nejdéle je držet. Dnes si povíme něco o možnostech, jak vydělat dividendách. Probereme detaily, hlavní výhody a samozřejmě i stinné stránky.

Na grafu akcií Apple níže vidíme silný růst ceny po prudkém poklesu. Nutno poznamenat, že ceny akcií spadly v lednu 2019 na 142 dolarů, nicméně cena se nyní pohybuje na hranici 320 dolarů. Z toho plyne, že za pouhý rok jejich cena vzrostla více než dvojnásobně, což je opravdu výborný výsledek.

Jak vydělat na dividendách - Apple

Co jsou to Dividendy

Dividendy jsou v podstatě podíly na zisku společnosti. Pokud vlastníme akcie společnosti, máme právo obdržet část zisku rozdělovanou mezi akcionáře společnosti. Stát se akcionářem není nic složitého, jelikož v podstatě stačí jen nakoupit akcie na burze.

Společnost Apple například vyplácí dividendy svým akcionářům čtyřikrát ročně (tj. každé čtvrtletí). Částka vyhrazená na výplatu dividend, která činí zpravidla 30 % čistého zisku společnosti, bývá vyplacena za týden po oznámení výsledků hospodaření společnosti.

Dividenda u akcie AAPL je 0,77 dolarů za akcii. Takže pokud držíme 10 akcií Apple, vyděláme na dividendách 7 dolarů. To není vůbec špatné. Cena akcií stoupla za rok více než dvojnásobně, a navíc jsme mohli několikrát obdržet extra příjem ve formě dividend.

Apple dividendy

Avšak ne vždy bylo pro Apple vyplácení dividend svým akcionářům zvykem. V roce 1995 padlo rozhodnutí o investicích veškerého kapitálu do vývoje nových produktů a služeb. Rozhodnutí vyplácet dividendy bylo přijato teprve až v roce 2012. 

Výplata Dividend a Růst ceny akcií

Informace o dividendách u akcií společnosti lze nalézt v dividendovém kalendáři. Informace o výplatě dividend bývají běžně dostupné po valné hromadě akcionářů. Valná hromada se však může odehrát i několik měsíců před skutečnou výplatou části zisku společnosti.

Rozhodný den je poslední den, ve kterém musí akcionář vlastnit akcie společnosti, aby měl nárok na výplatu dividend.

Existují dokonce strategie, při kterých obchodník nakupuje akcie krátce před rozhodným dnem, aby tak vydělal co možná nejrychleji. Na druhou stranu existují také lidé, kteří se v tento den akcií zbavují, i když je předtím dlouho drželi.
Narůstá totiž počet obchodníků, kteří touží po rychlém výdělku na dividendách bez práce, což vede k růstu cen akcií. Po rozdělení zisku ve formě  dividend však nastává pokles ceny akcií, jelikož se jich obchodníci po obdržení peněz zbavují.

Jak vydělat na Dividendách, pokud cena Akcií klesne?

Je důležité pamatovat na to, že vydělávat na dividendách a na výkyvech cen akcií jsou dvě odlišné věci. Pokud jsme na začátku roku 2019 zakoupili 10 akcií Apple za 145 dolarů, nyní je můžeme prodat za 318 dolarů za kus s výdělkem 1730 dolarů.

Abychom však tyto peníze získali a mohli je dále používat, je nutné provést prodej na burze. Takhle funguje vydělávání na kolísání cen – nakoupíme levné akcie, chvíli počkáme a pak je prodáme za vyšší cenu.

Jak vydělat na Dividendách, pokud cena Akcii klesne

Když chceme vydělávat na dividendách, tak není nutné provádět neustálé nákupy a prodeje na burze. Ve skutečnosti nemusíte dělat nic. Společnost jednoduše platí peníze lidem, kteří do ní investovali. Pro zisk z dividend nemusíme akcie prodávat, stačí je nakoupit a držet.

Pokud jste dividendový investor a během doby Vašeho držení cena akcií klesne, tak bude záležet, na jaké ceně jste akcie nakoupili. Pokud cena klesne pod Vaši nákupní cenu, tak budete mít nerealizovanou ztrátu. Pokud akcie už nějakou dobu držíte a cena mezitím vzrostla a nyní neklesla pod Vaši nákupní cenu, tak budete mít nerelizovaný zisk.

Výplatu dividend však fluktuace cen akcií nijak neovlivní. Pokud společnost neoznámí zastavení výplaty dividend, tak dividendy obdržíte (pokud budete akcie vlastnit v rozhodný den).

Oblíbené Strategie jak vydělat na Dividendách

Možnost extra příjmu skrze pouhé držení akcií v portfoliích přimělo obchodníky a investory k vytvoření různorodých strategií, zaměřených na nejvyšší možnou maximalizaci zisku a minimalizaci rizik.

Dlouhodobý nákup Akcií

Nejjednodušší možností je nakoupení akcií jedné či dvou slibných společnosti a držet je co nejdéle to bude možné, bez ohledu na výkyvy cen. Nestaráme se ani o aktuální cenu akcií, protože jen málokdo ví, jak se bude společnost v průběhu let vyvíjet. Akcie Apple například vzrostly více než dvojnásobně během pouhého roku.

Na druhou stranu to není zase tak jednoduché, jak by se mohlo zdát, protože každý investor nevydrží klidně sledovat, jak jde trh dolů. Běžně tak utečou z trhu během downtrendu se ztrátami. Úspěšní obchodníci radí, abychom byli na podobné ztráty připraveni.

Warren Buffet například poměrně často připomíná, že by bylo mnohem výnosnější nedělat nic, než stále prahnout po nákupu a prodeji akcií. To nás přimělo k myšlence, že je možná lepší věnovat čas studiu společnosti a vybírat slibně vypadající akcie, než se věnovat intradennímu obchodování bez systému.

Samozřejmě existují výjimky v podobě dobrých intradenních obchodníků, ale většina průměrných účastníků trhu vydělává na pasivních dlouhodobých investicích do akcií. Zásadní nevýhoda této strategie je její dlouhodobost. Výhodou však je výdělek na budoucích výplatách dividend.

Nákup Akcií před Rozhodným dnem

Jak jsme již zmiňovali výše, jakmile se dividenda ustanoví po valné hromadě akcionářů, zájem o akcie se ze strany obchodníků zvedne. Díky výrazným nákupům jejich cena stoupá. Čím blíže je den, po kterém již nebude možné získat podíl na dividendách, tím vyšší jejich cena bývá.

Jak vydělat na Dividendách - Nákup Akcií před Rozhodným dnem

Podstata této strategie spočívá v nákupu akcií nejen několik dní před rozhodným dnem, ale i v nakupování bezprostředně po valné hromadě (tj. dříve než ceny vystřelí nahoru). Tímhle stylem můžete vydělat jak na růstu cen akcií, tak na výplatě dividend. Mějte však na paměti, že se pohybujeme na burze, a ne vždy jde vše podle plánu. Proto je třeba dodržovat určitá pravidla řízení peněz (money management).

Nákup Akcií po vyplacení Dividend

Po vyplacení dividend nastává zpravidla pád ceny akcií závislý na výši výplaty. V tuto chvíli je možné nakoupit s předpokladem, že ceny akcií dále porostou. Neobnáší to žádný rychlý zisk, pouze čekání až se bude vyplácet další dividenda. Nicméně pokles cen po vyplacení nám dovoluje nakoupit akcie za nižší cenu, než je běžné a později je možné vydělat na výkyvech ceny.

Jak vydělat na Dividendách - Nákup Akcií po vyplacení Dividend

Než se akcie zotaví, trvá to zpravidla dva až tři měsíce. Ve vzácných případech nabydou svou předchozí hodnotu už za pár týdnů, nebo dokonce i dnů. Značnou výhodou této strategie je možnost sledovat vývoj ceny ve střednědobém horizontu.

Je zvláštní, že na americkém akciovém trhu nemají výplaty dividend příliš velký vliv na cenu akcií. Graf vývoje cen akcií Applu  například nevykazuje žádný významný propad. Takové momenty sice nastat mohou, ale během delších poklesů vyplácení dividend zatlačí trh ještě více dolů v reakci na zvýšený tlak prodejců.

Příležitost nakoupit akcie za nízkou cenu po výplatě dividend

Na rozdíl od Ameriky si lze na ruském akciovém trhu všimnout viditelného pádu akcií velkých společností pár dnů před výplatou dividend. Obchodníci se zdánlivě nesnaží vydělat na tom, že společnost vyplatí dividendy akcionářům. Trpělivě čekají na příležitost nakoupit akcie za nízkou cenu po výplatě dividend. Tento styl se dá nazvat strategií akciového trhu.

Jak vydělat na Dividendách - Shrnutí

Celkově není nic složitého snažit se vydělat na dividendách. V zásadě stačí podržet akcie do doby, než jsou dividendy vyplaceny. V závislosti na typu trhu však mohou ceny akcií po výplatě výrazně poklesnout, s čímž musí každý obchodník počítat.

Před nákupem jakýchkoliv akcií je každopádně důležité sledovat, jak se historicky vyvíjela jejich cena, abychom nějakého příjmu z dividend vůbec dosáhli.

Nakoupení akcií po výplatě dividend se zdá jako ziskovější strategie než prosté pokusy o nakoupení cenných papírů pár dní před výplatou. A názory významných obchodníků hovoří jasně – nakoupení akcií pro dlouhodobější účely může být lepší volbou, než kupovat a prodávat každým dnem s vidinou výrazných výkyvů cen.

Otevřít Obchodní Účet




Comments

Předchozí článek

Co je Stochastic Oscillator - Popis a využití v Tradigu

Stochastic Oscillator se stal populární díky slavnému obchodníkovi George Laneovi. Všiml si, že ceny, přecházejí z jedné úrovně do druhé a vytvářejí překoupené a přeprodané oblasti. Lane automatizoval proces hledání těchto oblastí pomocí indikátoru. V tomto článku Stochastic oscilátor popíšeme, ukážeme jeho nastavení a způsob výpočtu. K tomu ukážeme využití Stochastic oscilátoru ve spojení s […]

Další článek

Kopírování Obchodů na CopyFX a Výběr traderů

V tomto článku si řekneme, jak se stát investorem na populární tradingové platformě pro kopírování obchodů CopyFX. Otevření obchodního Účtu Chcete-li začít investovat na CopyFX, je potřeba si prostřednictvím Členské zóny na webu RoboForex otevřít obchodní účet na platformě MetaTrader4. Pro investování jsou vhodné tyto typy účtů: Pro-Cent Pro-Standard ECN-Pro Prime Systém křížového kopírování umožňuje […]