Investování na Burze pro začátečníky - Praktický průvodce

DOBA ČTENÍ: 6 min



Nikdo se nenarodí jako zkušený, každý z nás se musí vydat cestou od začátečníka k odborníkovi. Investování na burze se v ničem neliší. Vždy je však dobré udělat co nejméně chyb. Na akciovém trhu totiž chyby stojí peníze, a tak množství chyb přímo ovlivňuje velikost vašeho kapitálu.

V tomto článku se dozvíte, jak investovat na burze v právě probíhající pandemii a období amerických prezidentských voleb a za jakou cenu byste měli zvažovat nákup akcií.

Nyní je situace pro začátečníky obzvláště těžká. Koronavirus brání mnoha společnostem pracovat v plném rozsahu, americké prezidentské volby přidávají trhu volatilitu a není zcela jasné, k čemu povedou miliardy USD přidělené na podporu ekonomiky.

Na druhé straně jsme stále uprostřed krize a akcie by se tedy měly obchodovat na svých lokálních minimech - mnoho akcií se však blíží svým historickým maximům, což činí výběr ještě mučivějším.

Investování na Burze do slavných společností

První věc, která začátečníkovi přijde na mysl, je investice do světově proslulých společností. To je dobrý nápad, protože čím větší společnost, tím méně je závislá na zprávách, které se mohou z dlouhodobého hlediska měnit. Takové společnosti mají vždy růstový potenciál, a i když dojde ke změně prezidenta, stěží to pocítí.

Mějte však na paměti, že při investování na burze nevyděláváte peníze na růstu cen akcií, ale také na výplatách dividend. To je další důvod, proč věnovat pozornost velkým společnostem. Ty totiž mohou zajistit stabilní výplatu dividend, někdy také i v průběhu krize.

Skvělé. Rozhodnutí se zdá dokonalé: podívejte se na slavné společnosti a investujte do nich. Které společnosti byste však označili za slavné? Pro některé je slavnou společností NVIDIA (NASDAQ: NVDA) nebo Advanced Micro Devices (NASDAQ: AMD). Pro jiné bude velkou populární společností McDonald's Corporation (NYSE: MCD). Jak vidíte, existuje více otázek než odpovědí, proto navrhujeme vybrat si jednodušší cestu.

Investice do Akcií zahrnutých v akciových indexech

První a nejjednodušší způsob investování na burze, je investovat do akcií zahrnutých v indexech (tj. do akcií zahrnutých v indexech jako S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100, Nikkei 225 a dalších). Jde o velké firmy, které jsou lídry ve svých odvětvích.

Podívejme se například na index S&P 500. Aby se společnost mohla dostat do indexu, musí splňovat následující požadavky:

  1. Musí být registrována v USA;
  1. Kapitalizace musí být vyšší než 8,2 miliardy USD;
  1. Objem obchodů s jejími akciemi musí být vyšší než 250 000 za měsíc;
  1. 50% jejích akcií se musí obchodovat na burze;
  1.  Poslední čtyři čtvrtletí musí být ziskové.

Pokud společnost splňuje tyto požadavky, může doufat, že bude zařazena do indexu. Každá nová společnost, která se dostane do indexu, obvykle vytlačí tu nejslabší. Emitenti, kteří jsou zahrnuti do indexu, jsou tedy potenciálními kandidáty na konzervativní investici.

Investování na Burze pro začátečníky - Akciové indexy

Index S&P 500 sdružuje 500 společností. V tomto případě může investor váhat: koupit nějakou jednu akcii, nebo koupit všech 500? V případě druhé možnosti budete potřebovat obrovský kapitál. Existuje však možnost zvážit investování do samotného indexu.

Jeden kontrakt na index S&P 500 stojí nyní 3 460 USD. Což není moc dostupné, že? Pokud tedy váš kapitál činí 5 000 USD, nebude to stačit ani na 2 kontrakty. Nemluvě o tom, že byste měli investovat do různých instrumentů nebo společností. 

Existuje tedy další způsob jak můžete investovat do stejného indexu S&P 500, ale prostřednictvím ETF.

Investování na Burze do indexových ETF

ETF je akciový investiční fond, který se obchoduje na burze. Skládá se z určité sady cenných papírů nebo aktiv. Může zahrnovat společnosti jednoho sektoru nebo společnosti zahrnuté do jednoho akciového indexu.

Existuje spousta ETF se všemi druhy investičních nápadů. Zde je zásadní, že ETF nám umožňuje investovat do indexových akcií s mnohem menšími částkami, ale užívat stejné procento zisku.

ETF SPDR S&P 500 (NYSE: SPY) se nyní obchoduje za 345 USD za kontrakt. To je 10krát levnější než samotný S&P 500. Zatímco ziskovost téměř vždy zůstává stejná. V tomto případě není třeba platit navíc. Můžete si také vybrat ETF pro různé akciové indexy.

Takže tady máme další investiční nápad pro začátečníky: investujte do ETF!

Kde najdete Seznam největších světových společností?

Pokud se budete chtít vydat první cestou a zkusit koupit akcie největších společností, váš výběr bude o něco obtížnější, nicméně můžete zúžit okruh filtrem velikosti, která bude kritériem „slávy“ společnosti. Nejprve omezíme seznam výběrem největších společností podle kapitalizace. Na webu Finviz.com můžete skrýt emitenty s kapitalizací pod 200 miliard USD. Zůstane nám seznam 35 společností, které jsou potenciálně vhodné pro investice.

Investování na burze pro začátečníky - seznam největších světových společností

Pojďme udělat nejjednodušší věc: roztřídit společnosti podle jejich velikosti a vybrat 5 největších. Půjde o největší světové společnosti obchodované na burze.

Tím však naše volba nekončí. Jistě, máme 5 největších světových společností. Chcete-li však snížit svá rizika, musíte investovat do těch, které působí v různých sektorech, tj. hlavní předmět podnikání každé společnosti na vašem seznamu se musí nějak lišit od podnikání ostatních. Tady je finální seznam:

  1. Apple Inc. (NASDAQ: AAPL)
  2. Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT)
  3. Amazon Inc. (NASDAQ: AMZN)
  4. Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG)
  5. Facebook, Inc. (NASDAQ: FB) 

Pojďme nyní diskutovat o každé z nich podrobněji.

Apple Inc.

Apple Inc. je největší světová společnost z hlediska kapitalizace. Toto je jediná společnost, která dokázala za hodinu vyprodat zařízení, které právě představila. Prezentace společnosti Apple sledují miliony lidí po celém světě. V dnešní době se dokonce natáčejí filmy na mobilní zařízení Apple.

Má mnoho výhod, ale tou hlavní je základna věrných klientů, která přináší stabilní příliv peněz a umožňuje společnosti vyplácet svým akcionářům štědré dividendy.

Investování na burze pro začátečníky - denní graf Apple
Graf ceny akcií Apple (AAPL)

Microsoft Corporation

Další společností je Microsoft Corporation. Miliardy lidí po celém světě používají na svých počítačích a noteboocích operační systém Windows vytvořený touto společností. Produkty Microsoft Office nejsou o nic méně populární. Microsoft je jednou z největších nadnárodních společností vyrábějících vlastní software pro IT zařízení.

Roční tržby společnosti dosáhly 134 miliard USD, což je více než HDP mnoha zemí, kde žijí a pracují miliony lidí. Investice do takového obra nelze označit za riskantní.

1D graf Microsoft
Graf ceny akcií Microsoft (MSFT)

Amazon

Amazon není o nic méně populární než jeho protějšky zmíněné výše. Nyní je lídrem v online maloobchodu. Téměř polovinu veškerého elektronického obchodu v USA využívá Amazon. Podle některých hodnocení platí za členství v Amazonu ročně více než 100 milionů občanů USA.

Hlavní část zisku však generuje Amazon Web Service, tj. cloudová výpočetní platforma. Roční výnos společnosti činí 320 miliard USD, což je téměř třikrát větší zisk než má Microsoft Corp. Amazon zaměstnává 876 000 lidí.

Investování na burze - Daily graf Amazon
Graf ceny akcií Amazon (AMZN)

Alphabet Inc.

Alphabet Inc, dříve nazývaná Google, je také lídrem ve svém segmentu. Vyhledávací systém Google ovládá 90 % světového trhu. Nejslavnější video platforma YouTube patří Alphabetu. OS Android je číslo jedna v mobilních zařízeních.

Alphabet je ve sféře technologie téměř všude, od virtuální reality po bezpilotní auta s umělou inteligencí. Jak může začátečník opomenout tak lákavou možnost investování na burze?

Denní graf Alphabet Inc.
Graf ceny akcií Alphabet (GOOG)

Facebook Inc.

V neposlední řadě je tu Facebook. Ten je lídrem ve světě sociálních sítí. Společnost se může pochlubit více než 1 miliardou aktivních uživatelů měsíčně. Instagram, WhatsApp, Facebook Messenger - to jsou platformy známé všem, kteří používají sociální sítě, a také patří společnosti Facebook Inc.

Facebook je jedinou společností na seznamu, která má svůj dlouhodobý dluh na nule, zatímco ziskovost podnikání je 31 %. Jeho short-float je pod 1 %, což znamená, že tyto akcie neshortuje prakticky nikdo. Facebook je skvělým kandidátem na dlouhodobé konzervativní investice, které začátečníkům v obchodování na burze dokonale vyhovují.

Investování na burze - graf Facebook
Graf ceny akcií Facebook (FB)

Za jakou cenu bychom měli nakupovat akcie?

Poté, co jste si vybrali akcie pro investice, stačí zvolit cenu nákupu, protože na tom závisí ziskovost vašich akcií.

Začínající investor má obvykle velmi omezené znalosti technické analýzy. Nejjednodušším a nejužitečnějším instrumentem bude tedy 200denní klouzavý průměr. Podíváme-li se na cenové grafy výše, můžeme dojít k závěru, že je nejvýhodnější nakupovat akcie v místě, kde se cena blíží 200dennímu MA nebo se jí dotkla.

Pokud cena klesne níže, znamená to další příležitost koupit akcie za nižší cenu. V průběhu času akcie všech společností na seznamu vzrostly mnohem více než byla cena, pokud jste je koupili na 200denním MA.

Investování na Burze pro začátečníky - Závěr

Jaké jsou tedy investiční možnosti pro zaátečníky na burze:

  • Investice do indexových akcií;
  • Investice do indexů;
  • Investice do indexových ETF;

Investice do největších světových společností. Takové investice jsou dlouhodobé a konzervativní. Pokud je světová ekonomická situace dobrá, můžete očekávat dvouciferné procento úrokového výnosu.

Změna prezidenta nebo pandemie zvyšují volatilitu těchto instrumentů, lze to však využít jako příležitost k hledání vstupů za lepší cenu.

Vždy si pamatujte, že zatímco jsem vám právě ukázal několik možností, konečné rozhodnutí je jen na vás.

Investujte do amerických akcií s RoboForex za výhodných podmínek! Skutečné akcie lze obchodovat na platformě R Trader od 0,0045 USD za akcii, s minimálním obchodním poplatkem 0,25 USD. Můžete také vyzkoušet své obchodní dovednosti na platformě R Trader na demo účtu, stačí se zaregistrovat na RoboForex.com a otevřít si obchodní účet.




Comments

Předchozí článek

Jak investovat do indexu S&P 500

V tomto článku se budeme zabývat obchodováním a investováním do akciového indexu S&P 500. Tento index se obchoduje pod tickerem US500 a najdete ho v mnoha populárních obchodních terminálech. Co je S&P 500 index S&P 500 byl vytvořen společností Standard and Poor's (v současnosti S&P Global) 4. března 1957. Dříve byl populární další index s […]

Další článek

Co je to Volatilita a jak ji využít při Tradingu [2021]

V tomto článku se podrobně zaměříme na pojem volatilita. Je to velmi důležitý parametr ceny finančního instrumentu, který se používá pro prognózy a obchodování. Přehledně Vám vysvětlíme, co je to volatilita a jak ji lze využít při obchodování. Dozvíte se také, jaké indikátory se používají při obchodování volatility. Co je Volatilita Finanční trhy nikdy nestojí […]