Jak investovat do REIT (Real Estate Investment Trust)

POČET SHLÉDNUTÍ: 11 views
DOBA ČTENÍ: 4 min



V současné době existuje spousta příležitostí investovat peníze za účelem dosažení zisku. Jednou z takových příležitostí je investice do nemovitostí skrze REIT. V tomto článku se dozvíte co je to REIT (Real Estate Investment Trust) a jaké jsou jejich typy. Zmapujeme pro vás také výhody a nevýhody REIT a probereme, jak si vybrat a jak investovat do REIT.

Mnoho lidí si uvědomuje, že aby mohli začít investovat, musí mít na nákup nemovitosti dostatek peněz, a to bez ohledu na účel nákupu - bydlení, obchod, kanceláře, průmysl. Zisku můžete dosáhnout dvěma způsoby:

  1. Nákup nemovitosti a její následný prodej se ziskem.
  1. Pronájem nemovitosti. 

Obě možnosti vyžadují vysoké částky na koupi objektu, o který máte zájem. A pokud se investor rozhodne koupit nemovitost v zahraničí, komplikací přibývá.

V současné době existují méně nákladné způsoby investování do zahraničních nemovitostí. Real Estate Investment Trusty staví nebo kupují nemovitosti, poté je pronajímají a zisk sdílejí s investory.

 Tyto trusty jsou běžné v USA, Kanadě, Evropě a Asii a je možné do nich investovat.

Jaké jsou typy Real Estate Investment Trust

Jaké jsou typy REIT

Existuje několik typů investičních trustů:

  • REIT investuje do fyzicky existujících nemovitostí: domy, jiné budovy (zdravotnická zařízení, kanceláře) nebo průmyslové nemovitosti;
  • mREIT investuje do hypotečních listin. Takové trusty nevlastní žádné fyzické nemovitosti nebo je jejich podíl na celkovém portfoliu minimální.
  • Smíšené trusty investují do obou.

Nemovitosti, do kterých trusty investují, lze také rozdělit do kategorií podle účelu:

  • Komerční budovy a prostory;
  • Průmyslové projekty;
  • Bytové fondy;
  • Projekty zdravotnických zařízení;
  • Zemědělské projekty.

Podmínky registrace REIT

Podmínky pro registraci REIT

Aby se společnost stala Real Estate Investment Trustem, musí dodržovat následující pravidla, jejichž dodržování je neustále pod kontrolou.

Podmínky:

  • 75 % aktiv musí být investováno do nemovitostí;
  • Minimálně 75 % zisku musí být generováno půjčkami, obchodováním s nemovitostmi nebo hypotékami;
  • Investorům musí být vyplaceno minimálně 90% zisku formou dividendy. Tato povinnost je zapsána v předpisech REIT a stanovách. Tato velkorysost poskytuje společnosti daňové úlevy.
    Zbývajících 10 % se použije na rozvoj a nákup nových projektů. Existují případy, kdy trusty vyplácejí 100 % svého zisku jako dividendu, aby se vyhnuly splácení podnikových dluhů;
  • Společnost musí být řízena představenstvem;
  • Investorů nesmí být méně než 100. 5 nebo méně z nich nesmí držet více než 50 % akcií.

Jaké jsou Výhody REIT

  • Vysoká likvidita ve srovnání s nemovitostmi. Akcie lze nakupovat a prodávat kdykoli, což je v případě fyzické koupě nemovitosti téměř nemožné;
  • Žádné výdaje na údržbu a opravy budov, žádné hledání nájemců - vše je prováděno zaměstnanci trustu;
  • Relativně nízký investiční práh: kdokoli si může koupit akcie trustu. Cena akcií Real Estate Investment Trustů se liší, takže si můžete vybrat vhodnou akcii podle svých možností;
  • Pravidelné výplaty dividend. Většina REIT vyplácí dividendy jednou za čtvrtletí, některé to dělají i měsíčně;
  • Investice do REIT pomáhají diverzifikovat vaše portfolio nejen podle účelu nemovitosti, ale také podle země. Většina trustů má nemovitosti v různých státech, což pomáhá minimalizovat riziko některých událostí vyšší moci nebo sezónních ztrát;
  • Nízká korelace s akciovým trhem. Pád akciového trhu nemá vliv na akcie REIT. V určitých případech rostou REIT přestože ostatní odvětví klesají;
  • Ochrana před inflací. Ve většině případů je ziskovost REIT akcií vyšší než inflace, což pomáhá investorovi nejen ušetřit, ale také navýšit svůj kapitál. 

Během posledních deseti let vykazovaly společnosti REIT vyšší dividendový výnos než jakýkoliv jiný typ společností.

Jaké jsou Nevýhody REIT

Kromě pozitivních stránek mají REIT také nevýhody, mezi ně patří:

  • Zvýšená sazba daně. V USA zaplatí investor 30 % daň ze svého dividendového výnosu;
  • Vysoká volatilita akcií. Akcie trustů se obchodují na burze, neustále se pohybují a často se používají ke spekulativním účelům. S tím je třeba počítat při střednědobém a dlouhodobém investování;
  • Pokles nájemného v krizových situacích může vážně poškodit vyplácení dividend;
  • Nezaměstnanost může znatelně poškodit hypotéky, což způsobí, že trusty přijdou o svůj zisk;
  • Zneužití půjčených peněz. Kromě investic se společnost rozvíjí s využitím mnoha půjček, které se časem mohou proměnit v neúnosnou zátěž. Všechny REIT také používají úvěry a hypotéky na nákup a výstavbu nemovitostí;
  • Extrémně vysoká závislost na úrokových sazbách, která může také hmatatelně snížit zisk.

Investice do REIT (Real Estate Investment Trust)

Jak investovat do Real Estate Investment Trust

Zjednodušeně řečeno, REIT je akciová správcovská společnost, v níž mají akcionáři právo na vyplácení dividend. To znamená, že kdokoli si může koupit tolik akcií, kolik potřebuje, a stát se akcionářem.

Všechny REIT mají zájem přilákat více peněz pro další rozvoj. Kapitalizace největších trustů přesahuje miliardu USD. Čím větší je kapitalizace, tím stabilnější je společnost v krizích a turbulentních časech.

Jak si vybrat REIT

Při výběru trustu, do kterého chcete investovat, studujte podnikání společnosti a její výkon. Můžete to udělat jedním z následujících způsobů:

  • Prostudujte si strukturu aktiv v bilanci trustu;
  • Studujte čtvrtletní zprávy;
  • Studujte dluh: pokud je velký, může později škodit tvorbě zisku;
  • Prostudujte si dividendový výnos za předchozí období.

Závěrečné myšlenky

Akcie REIT se na burze obchodují spolu s ostatními akciemi. Je to dobrý způsob, jak investovat svůj volný kapitál a získat stabilní příjem.

Nemovitosti, i když se jedná o méně riskantní investice než jsou do průmyslových společností, s sebou nesou také určitá rizika, která musíte zohlednit.

Pro REIT je důležitá nejen kapitalizace a dividendy, ale také nemovitosti v různých zemích, což pomáhá diverzifikovat rizika.

REIT jsou ochranným aktivem, které stojí za to zahrnout do vašeho portfolia.

Otevřít Obchodní Účet




Comments

Předchozí článek

Dluhopisy - Návod pro Investování do dluhopisů [2021]

V tomto článku se dozvíte vše podstatné o populárním investičním nástroji - dluhopisech. Zjistíte, vše potřebné pro investování do dluhopisů. Co jsou to dluhopisy a jaké jsou jejich typy. Popíšeme také čím jsou dluhopisy charakteristické a jaké jsou jejich výhody a nevýhody. Co jsou Dluhopisy Dluhopis je cenný papír s pevným výnosem, používaný státem nebo […]

Další článek

10 rad Jak se stát úspěšný Trader

Kdo je „úspěšný trader“? Jde o tradera, který se naučil dosahovat stabilního zisku na finančních trzích. V tomto článku uvedeme 10 rad, které začátečníkům pomohou stát a cítit se jako úspěšný trader. Pojďme začít.  1. Rozhodněte se, zda vám Obchodování vyhovuje Nejdůležitější je, abyste se ujistili, že práce obchodníka je pro vás ta pravá. Obchodování […]