Grundlagen des Risikomanagements im Handel. Wie vermeide ich Geld zu verlieren?

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Früher oder später haben alle Händler, die Geschäfte an den Finanzmärkten tätigen, Bedenken und stellen sich die Frage: „Wie kann ich mein Handelskonto effizienter nutzen, um Gewinn zu erzielen und Geldverluste zu vermeiden?"

In der Regel gehen diese Gedanken nicht weiter und wenn Anfänger Transaktionen tätigen, riskieren sie oft ihr ganzes Geld, sozusagen „mit Vollgas“, ohne wichtige Regeln für den Marktbetrieb zu befolgen. Sobald sie ein wenig Gratisgeld erhalten, eröffnen Anfänger eine andere Position und verlieren, wenn es um die Krise geht, alle ihre Bestellungen und die gesamte Einzahlung. Um solche Situationen zu vermeiden, haben die Menschen einige spezifische Regeln für das Management ihres Kapitals und ihrer Risiken erstellt und entwickelt. Egal wie viel Geld Sie auf Ihrem Konto haben - alles zu verlieren ist sowieso unangenehm.

Regeln des Risikomanagements

Sehen wir uns all diese Regeln und Empfehlungen an, die uns helfen sollen, Geld zu sparen und unnötige Risiken zu vermeiden.

Verwenden Sie den verfügbaren Geldbetrag

Zunächst sollte man ein Handelskonto mit dem eigenen verfügbaren Geld eröffnen. Dies ist eine Summe, die sich ein Händler leisten kann, ohne drastische Konsequenzen für sein persönliches oder familiäres Budget zu verlieren. Gleichzeitig sollte der Geldbetrag ausreichen, um einem Händler die Freiheit zu geben, Handelsentscheidungen zu treffen. Eine Einzahlung, die mit geliehenen Geldern oder dem letzten Geld eines Händlers eröffnet wurde, ist von Anfang an „zum Scheitern verurteilt“. Der Grund ist sehr einfach: Im Falle von Verlusten wird ein Händler versuchen, sein Geld zurückzugewinnen, was bedeutet, dass sich eine gut durchdachte Strategie in eine rücksichtslose Verfolgung mit logisch traurigen Ergebnissen verwandelt. Kaum jemand möchte sich in seiner Handelskarriere einem solchen Ergebnis stellen.

Verwenden Sie Stop-Loss-Aufträge

Zweitens sollte man das verstehen Stop-Loss System. Das Ignorieren von Stop-Loss-Aufträgen ist einer der häufigsten Fehler, die sowohl Anfänger als auch erfahrene Trader machen. Viele Händler glauben, dass sie ein verlustbringendes Geschäft „überdauern“ können und der Preis möglicherweise auf das vorherige Niveau zurückkehren wird. In der Realität bleiben diese Erwartungen oft hinter den Erwartungen zurück und nachdem ein Händler Zeit und Geld verloren hat, schließt er diese Position mit roten Zahlen. Oder es könnte viel schlimmer sein - die Positionen werden nach dem Stop automatisch geschlossen.

Es gibt einen einfachen Ansatz, mit dem solche Situationen vermieden werden können. Alles was Sie tun müssen, ist die folgenden Regeln zu befolgen:

Risikomanagement
  1. Eröffnen Sie keine Position mit Ihrem ganzen Geld.
  2. Vor der Eröffnung einer Position sollte nicht nur der mögliche Gewinn, sondern auch der mögliche Verlust geschätzt werden. Idealerweise sollte es ein Verhältnis von 1 zu 3 oder mehr sein, wenn 1 USD möglicher Verlust zu 3 USD potenziellem Gewinn besteht. Gleichzeitig sollte der Stop-Loss-Wert in der Kontowährung nicht mehr als 2% des Kontoguthabens betragen. Zum Beispiel befinden sich 10,000 USD auf dem Konto, was bedeutet, dass bei der ersten Transaktion der Verlustbetrag für eine einzelne offene Position 200 USD nicht überschreiten sollte. Die gleiche Rechnung wird weiter angewendet: Nach dem Verlust von 200 USD verbleiben 9,800 USD auf dem Konto, sodass der Verlustbetrag beim nächsten Mal nicht mehr als 196 USD betragen sollte. In diesem Fall sollten Sie den Verlustbetrag basierend auf 9,604 USD auf dem Konto schätzen (erneut minus 2% usw.). Die Möglichkeit, dass alle Positionen Verluste machen, ist eher gering, und obwohl ein Händler einen vernünftigen Handelsansatz hat und das oben genannte Verhältnis einhält, hat er mehr Chancen, „schwarze Zahlen“ zu schreiben. Es ist definitiv nicht schwierig. In keiner Weise sollte man Stop Loss ignorieren und in keiner Weise sollte man den Stop Loss Level in der Hoffnung auf Rückwärtsfahrt nach unten ändern. Stop-Loss-Aufträge können und sollten jedoch geändert werden, jedoch nur in Fällen, in denen sich der Preis in eine günstige Richtung bewegt.

Eine vollständige Anleitung zu den wichtigsten Regeln des Risikomanagements finden Sie im Beitrag: 11 Regeln des Risikomanagements. Ultimativer Leitfaden

Typische Fehler von Händlern

Manchmal haben Händler die Idee, den Durchschnitt zu ermitteln, wenn eine Position eingegangen ist Drawdown. Dies ist jedoch eine weitere Falle: Eine solche Strategie wird sicherlich zu einer Erhöhung des aktuellen Verlustbetrags führen, obwohl es einige sehr seltene Fälle geben kann, in denen diese Methode den Händlern hilft, dies zu vermeiden Verluste und Gewinn bekommen. In den meisten Fällen tendieren Anleger, die diesen Ansatz verwenden, jedoch zum Scheitern von Quantensprüngen. Nicht weniger und manchmal mehr Probleme können von sogenannten geliefert werden Schlösser (Verriegeln einer offenen Position mit einer Reihenfolge des gleichen Volumens, aber unterschiedlicher Richtung). Ich habe nichts gegen diese Methode, aber für ein erfolgreiches Ergebnis sind umfangreiche Handelserfahrung und sorgfältige Planung erforderlich. Deshalb können unerfahrene Händler ihren unvermeidlichen Misserfolg nur abwehren.

Versuche, ihr Geld zurückzugewinnen, ruinierten die Handelskarrieren vieler Anfänger. Um dies zu vermeiden, sollte man vor Beginn des Handels klar Ziele für die aktuelle Handelssitzung definieren. Alles sollte sehr konkret und spezifisch sein: Ziele sollten nicht nur Gewinnprognosen, sondern auch Verluste berücksichtigen. Falls eines der geplanten Szenarien Realität wird, sollte man alle Handelsgeschäfte für diesen Tag einstellen.

Zeit ist ein sehr wichtiger Faktor im Risikomanagement. Die Zeit, die ein Händler auf dem Markt verbringt, sollte begrenzt werden. Der obsessive Drang, Ihre gesamte Zeit auf dem Markt zu verbringen, kann die Risikowahrnehmung stark beeinträchtigen. Sehr oft folgen Anfänger nach ihrem ersten erfolglosen Handel des Tages weiterhin dem Markt und eröffnen neue Positionen, anstatt beiseite zu treten. Aber niemand kann etwas Gutes erwarten, wenn sie die zulässigen Risikolimits überschreiten und das Risikomanagement ignorieren.

Fazit

Im Allgemeinen führt dies alles nur zu einer Schlussfolgerung: Ein positives Ergebnis ist möglicherweise nur möglich, wenn ein Händler die von ihm festgelegten Regeln befolgt, bevor er mit dem Handel beginnt. Geringe Verluste bei diesem Ansatz sind nur eine Erfahrung, die den Händlern eine Lektion erteilen sollte.

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