Die Coronavirus-Pandemie ist ein äußerst ungewöhnliches Ereignis, dessen Folgen sich in vielen Lebensbereichen der Menschen nachzeichnen lassen. Einer davon ist die steigende Nachfrage nach Fintech-Dienstleistungen. Filialen von Banken, Versicherungen, Maklern und anderen Finanzinstituten wurden geschlossen. Dennoch arbeitete die Branche weiter und viele andere Unternehmen fanden einen Weg, die Digitalisierung der Finanzabteilungen voranzutreiben, was umfassende Lösungen für ihre Zwecke erforderte.

AMTD Digital hat als Teil des AMTD SpiderNet-Ökosystems eine Fintech-Plattform für digitale Lösungen entwickelt. Die Plattform ermöglicht Start-up-Unternehmen, schon früh in ihrer Karriere bei der Implementierung digitaler Finanzlösungen zu sparen. Der Börsengang des Unternehmens ist für Donnerstag, den 24. Juni, an der NYSE geplant, und seine Aktien werden am nächsten Tag, dem HKD-Ticker, gehandelt.

Geschäft von AMTD Digital

Das Unternehmen wurde 2019 während der Trennung des AMTD Global Markets-Geschäfts gegründet, als alle Fintech-Assets an AMTD Digital übergeben wurden. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Hongkong und wird von Mark Chi Hang Lo geleitet, dem Group Vice President, der zuvor Leiter von PineBridge Investments Emerging Markets war. Das Personalprofil des Unternehmens beträgt nur 50 Mitarbeiter.

Schema des Geschäfts und der Tochtergesellschaften von AMTD Digital Inc.
Schema des Geschäfts und der Tochtergesellschaften von AMTD Digital Inc.

AMTD Digital hat sein Geschäft in die folgenden Sektoren unterteilt:

  • Airstar Bank und Singa Bank – digitale Banken, die Privat- und Firmenkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Singapur umfassende Finanzdienstleistungen anbieten. Die Singa Bank wurde teilweise von Unternehmen wie SP Group und Xiaomi gegründet.
  • PolicyPal – eine Online-Versicherungsplattform, die in Singapur für Einzelpersonen, kleine und mittlere Unternehmen tätig ist.
  • AMTD Risk Solutions – ein führender Versicherungsmakler in Hongkong, der Dienstleistungen für juristische Personen anbietet.
  • CapBridge – eine integrierte Internetplattform, die es Hightech-Start-up-Unternehmen und Fonds aus Singapur ermöglicht, Finanzierungen anzuziehen.
Anwendungsschnittstelle der Airstar Bank
Anwendungsschnittstelle der Airstar Bank

Im Rahmen des AMTD SpiderNet-Ökosystems bietet der Emittent Online-Banking-Dienste an, vertreibt und bewirbt Medieninhalte und investiert in innovative Technologieunternehmen. AMTD Digital besitzt Aktien von Appier (einem Entwickler von Marketinglösungen, die KI-Technologien implementieren), DayDayCook (einer Marke für kulinarische Inhalte) und einer beliebten Inline-Plattform namens WeDoctor.

Umfassende Banking-Lösung von AMTD Digital
Umfassende Banking-Lösung von AMTD Digital

All dies macht das Unternehmen zu einem führenden Fintech-Dienstleister in Asien. Eine so hohe Diversifikation der Investitionen ermöglicht es AMTD Digital, für jeden Kunden einen individuellen Ansatz zu finden. Der Großteil der Einnahmen des Unternehmens besteht aus Gebühren und Provisionen für die von ihm angebotenen digitalen Finanzdienstleistungen. Lassen Sie uns herausfinden, wie aussichtsreich der Markt des Unternehmens ist.

Der Markt und die Wettbewerber von AMTD Digital

Laut Marktforschungsstudien von Google, Temasek und Bain betrug das Volumen der Finanzdienstleistungen für den digitalen Markt im asiatisch-pazifischen Raum im Jahr 11 2020 Milliarden US-Dollar. Bis 2025 könnte es 38 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 28 %. Der Hauptgrund für diesen Anstieg wird eine Expansion des digitalen Zahlungsverkehrs sein, die wiederum die Investitions-, Kredit- und Versicherungsmärkte ankurbeln wird.

Konkurrenten von AMTD Digital sind klassische Finanzinstitute, Fintech-Unternehmen und mobile Versicherungsplattformen.

Finanzleistung

AMTD Digital beantragt einen Börsengang, der profitabel mit großen Gewinnspannen ist. Laut dem F-1-Formularbericht betrug der Umsatz des Unternehmens in den 9 Monaten des Geschäftsjahres 2021 18.77 Millionen US-Dollar mit einem relativen Wachstum von 9.2 % gegenüber dem gleichen Zeitraum des Jahres 2020. Gleichzeitig ist anzumerken, dass aufgrund der gestiegenen Personalaufwand hat sich der Betriebsaufwand über 9 Monate des Geschäftsjahres 2021 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2020 fast verdreifacht.

AMTD Digitaler Umsatzbericht für 2019 - 2021
AMTD Digitaler Umsatzbericht für 2019 - 2021

Dennoch betrug der Nettogewinn von AMTD Digital im oben genannten Zeitraum 14.17 USD, ein relatives Wachstum von 19.8 % im Vergleich zu 2020. Infolgedessen betrug die Rentabilität 78.34 %, was die Geschäftsmarge des Unternehmens widerspiegelt.

AMTD Digitaler Gewinn- und Cashflow-Bericht für 2019 - 2021
AMTD Digitaler Gewinn- und Cashflow-Bericht für 2019 - 2021

Die liquiden Mittel in der Bilanz des Unternehmens belaufen sich auf 58.6 Millionen US-Dollar, während die Gesamtverbindlichkeiten 320 Millionen US-Dollar betragen. Das Eigenkapital der Aktionäre beträgt 192.7 US-Dollar.

Das Geschäft des Unternehmens ist effektiv, erwirtschaftet den Nettogewinn und hat eine akzeptable Schuldenlast. Alle diese Faktoren zusammengenommen implizieren eine recht hohe finanzielle Stabilität.

Zusammenfassend können wir eine niedrige Umsatzwachstumsrate sowie eine akzeptable Wachstumsrate des Nettogewinns und der Rentabilität hervorheben. Die wichtigste Aufgabe des Unternehmens für die nächste Zukunft ist die Ausschöpfung seines Marktpotenzials, da die Umsatzwachstumsrate unter der des Zielmarktvolumens liegt.

Starke und schwache Seiten von AMTD Digital

Lassen Sie uns die Vorteile und Risiken einer Anlage in die Aktien dieses Emittenten hervorheben. Zu den starken Seiten von AMTD Digital würde ich zählen:

  • Ein vielversprechender Zielmarkt.
  • Sound-Management.
  • Geschäftsmarge.
  • Innovationskraft.
  • Das Unternehmen erwirtschaftet einen Nettogewinn.

Die folgenden Faktoren können als Schwächen des Unternehmens angesehen werden:

  • Ungünstige Rechtsstruktur in Asien.
  • Zur Entwicklung des Geschäfts kann sich das Unternehmen an Finanzierungsrunden beteiligen.
  • Das Unternehmen ist recht jung und seine erfolgreiche Tätigkeitsgeschichte ist eher kurz.

Details zum Börsengang und Schätzung der AMTD Digital-Kapitalisierung

Während des Börsengangs an der NYSE plant AMTD Digital den Verkauf von 16 Millionen American Depositary Shares (ADS) zum Preis von 6 bis 8 US-Dollar pro Aktie und die Beschaffung von 120 Millionen US-Dollar bei einer Kapitalisierung von 1.4 Milliarden US-Dollar. Die Underwriter des Börsengangs sind AMTD Global Markets Limited, Livermore Holdings Limited und Maxim Group LLC.

Um die Kapitalisierung von AMTD Digital zu bewerten, verwenden wir zwei Multiplikatoren, das Kurs-Umsatz-Verhältnis (P/S-Verhältnis) und das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Zum Zeitpunkt des Börsengangs betragen die Multiplikatoren 59.96 bzw. 60.50. Wir müssen zugeben, dass die Zahlen extrem hoch sind, deshalb beträgt das Wachstumspotenzial während der Lock-up-Periode nur etwa 20%. Insgesamt wird die Preisdynamik durch den Bericht des Unternehmens für das dritte Quartal 2021 bestimmt.

In Anbetracht all dessen, zusammen mit dem aktuellen Marktumfeld, würde ich empfehlen, AMTD Digital-Aktien für spekulative Investitionen hinzuzufügen, und es wäre ratsam, diese Position in kleinen „Chargen“ einzugehen.

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Ist seit 2012 auf dem Markt. Hat eine Hochschulausbildung in Finanzen und Wirtschaft. Begann mit dem Handel auf dem Devisenmarkt, interessierte sich dann für den Aktienmarkt und spezialisiert sich heute auf die Analyse von Börsengängen und Portfolioinvestitionen.