Wie macht man aus 1,000,000 € 40,000 €? Die Antwort auf diese Frage kennt Ingeborg Mootz, eine „Oldie-Traderin“, die mit 75 Jahren die Börse für sich entdeckte. Sie begann mit einer Einlage von 40,000 DM und schaffte es, aus dieser Summe eine Million zu machen.

In ihren Finanzgeschäften bevorzugte sie Aktien der europäischen Banken – und denen widmen wir uns heute ebenfalls.

Rückgang der Aktien europäischer Banken

Nach der Hypothekenkrise in den USA „schwappten“ einige der Probleme auf die europäischen Volkswirtschaften über. Infolgedessen begann die Europäische Zentralbank, ihren Zinssatz von 4.25 % auf 1 % zu senken.

Es war jedoch nicht genug. Schließlich senkte die EZB den Leitzins weiter und erreichte 2015 null. Solche niedrigen Zinssätze erschwerten es den Banken, Gewinne zu erzielen, und infolgedessen begannen die Anleger, sich aus dem Sektor zurückzuziehen.

Bitte beachten Sie den Chart der Deutschen Bank AG (NYSE: DB): Seit 2007 hat sie 95 % verloren.

Diagramm der Deutschen Bank
Diagramm der Deutschen Bank

Es ist vergleichbar mit den Verlusten der TAL Education Group (NYSE: TAL), die zusammen mit anderen Vertretern des chinesischen Online-Bildungssektors von neuen staatlichen Vorschriften im Bildungsbereich stark getroffen wurde.

Diagramm der TAL-Bildungsgruppe
Diagramm der TAL-Bildungsgruppe

Die Inflation zwingt die EZB, den Zinssatz anzuheben

Derzeit ändert sich jedoch die Situation auf dem europäischen Markt: Zum ersten Mal seit 30 Jahren erreichte die Inflation 5.1 % und veranlasste die EZB, den Zinssatz anzuheben. Dies wird sich positiv auf die Erträge der Finanzinstitute auswirken.

Inflation in der Eurozone
Inflation in der Eurozone

Die letzte Zinsentscheidung wurde von der EZB am 3. Februar getroffen – sie blieb unverändert bei 0.00 %. EZB-Gouverneurin Christine Lagarde sagte jedoch kürzlich, dass sie hinsichtlich einer unwahrscheinlichen Zinserhöhung im Jahr 2022 nicht mehr so ​​zuversichtlich sei.

Die Marktteilnehmer sahen darin ein Signal zugunsten einer geldpolitischen Straffung. Als Folge davon ist die DAX (GER40) brach ein und die Rendite 10-jähriger Anleihen erreichte erstmals seit 2019 wieder den positiven Bereich. Aus diesem Grund sollten wir dem europäischen Bankensektor unsere Aufmerksamkeit widmen.

Renditechart für deutsche 10-jährige Anleihen
Renditechart für deutsche 10-jährige Anleihen

Die Banken haben Tonnen von Finanzreserven angehäuft

Während der Pandemie bereiteten sich die Banken auf das Schlimmste vor und häuften Reserven an. Darüber hinaus verabschiedete die Regulierungsbehörde ein Moratorium für Bonus- und Dividendenzahlungen und erhob Anforderungen an Kreditnehmer, um die Anzahl der vergebenen Kredite zu reduzieren.

Bei der Finanzierung verlief die Pandemie besser als erwartet. Problemkredite, deren Zahl nicht groß war, lösten keinen Zusammenbruch der Finanzinstitute aus. Schließlich haben die Banken Tonnen von Finanzreserven angehäuft und die Anleger hoffen nun, dass dieses Geld in Dividendenzahlungen und den Aktienrückkauf gelenkt wird.

Die Regulierungsbehörde hob ihrerseits ein Moratorium auf und senkte die Anforderungen an Kreditnehmer – dies wird den Finanzinstituten helfen, mehr Kredite zu vergeben und ihre Einnahmen zu steigern.

Europäische Banken, die es wert sind, beachtet zu werden:

  • ING Group
  • Deutsche Bank
  • UBS-Gruppe

ING Group

ING Group NV (NYSE: ING) ist die größte Bankengruppe in den Niederlanden; Die wichtigsten Märkte sind die Niederlande, Belgien, Luxemburg und Deutschland. Die Gruppe gehört zu den Top 30 der größten Banken mit mindestens 30 % der Vermögenswerte in ausgereichten Hypotheken.

Der zugrunde liegende Gewinn der Bank sind Zinserträge aus bestehenden Krediten. Der Bericht für das vierte Quartal 4 zeigte ein Umsatzwachstum von 2021 % auf bis zu 4.5 Milliarden US-Dollar. Die Zinserträge erhöhten sich um 5.28 %, während die Eigenkapitalrendite 17 % erreichte.

Eine Erhöhung des Refinanzierungssatzes wird sich positiv auf die Einnahmen des Finanzinstituts auswirken, weshalb seine Quartalsberichte die Anleger das ganze Jahr 2022 über bei Laune halten werden.

Die Aktien amerikanischer Banken werden bereits nahe an Allzeithochs gehandelt, was bei europäischen nicht der Fall ist. Die Aktie der ING Group wird 55 % unter ihren Höchstständen gehandelt und hat daher ein Wachstumspotenzial von bis zu 34 $ pro Aktie.

Diagramm der ING-Gruppe
Diagramm der ING-Gruppe

Deutsche Bank

Die Deutsche Bank AG (NYSE: DB) ist die älteste europäische Bank, die 1870 in Berlin gegründet wurde. Die Bank gehört zu den 30 größten Banken und ist in 58 Ländern tätig.

Am 27. Januar veröffentlichte die Deutsche Bank ihren Jahresabschluss für das vierte Quartal 2021. Der Nettogewinn betrug 315 Millionen Euro – das ist eine Steigerung von 160 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2020. Der Jahresgewinn erreichte 25.4 Milliarden Euro – der beste Ergebnis der letzten 10 Jahre.

Ab März 2020 stieg die Aktie um über 200 %. Man kann davon ausgehen, dass der Aktie „der Sprit ausgegangen“ ist und wir das viel zu spät bemerkt haben. Der Wochenchart deutet jedoch etwas anderes an: Wir stehen ganz am Anfang unseres Weges. Hier können wir eine Analogie zu machen Bank of America Corporation (NYSE:BAC).

Die Auslöser für den Rückgang der Aktien der Bank of America und der Deutschen Bank sind ähnlich, aber da die Unternehmen von unterschiedlichen Behörden reguliert werden und in unterschiedlichen Volkswirtschaften tätig sind, unterscheiden sich auch ihre Erholungspfade.

Amerikanische Unternehmen entwickeln sich schneller. Die US-Notenbank kündigt mehrere mögliche Zinserhöhungen für 2022 an, aber die EZB gibt nur Hinweise. Aus diesem Grund erholen sich die Aktien europäischer Banken deutlich langsamer als die ihrer amerikanischen Pendants.

Wenn wir uns die Aktie der Bank of America genauer ansehen, können wir sehen, dass sie in der Nähe ihres Allzeithochs gehandelt wird, obwohl sie 2009 den Tiefststand von 2.12 $ erreichte. Seitdem ist die Aktie um 2,185 % in die Höhe geschossen.

Charts der Deutschen Bank und der Bank of America

Nach der Hypothekenkrise fielen die Aktien der Deutschen Bank auf 20 $ und fielen, anstatt auf ihr Allzeithoch zurückzukehren, weiter und erreichten das Tief bei 5 $. Erst jetzt beginnen sie sich zu erholen. Um zu seinem Allzeithoch zurückzukehren, muss die Aktie um 738 % zulegen. Es ist ein hervorragendes Wachstumspotenzial.

UBS-Gruppe

Die UBS Group AG (NYSE: UBS) ist eine international anerkannte Schweizer Bank, die Vermögen oder Privat- und Firmenkunden verwaltet. Ab sofort verwaltet die Bank das größte Privatvermögen der Welt.

UBS gilt als eines der einflussreichsten Finanzinstitute der Welt. Ab 2021 ist sie die drittgrößte Bank in Europa. Die Hälfte der Milliardäre der Welt gehören zu seinen Kunden.

Am 24. Januar gab die Bank bekannt, dass ihr Einkommen im vierten Quartal 2021 8.73 Milliarden US-Dollar betrug, was einer Steigerung von 7.5 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2020 und 3 % über der von Finanzexperten prognostizierten Summe entspricht.

Das Management der Bank rechnet in seiner Prognose mit weiteren Ertragssteigerungen und kündigt eine Erhöhung des Mitteleinsatzes für den Aktienrückkauf an.

Die UBS-Aktie wird an den Börsen in New York und der Schweiz gehandelt. Er ist seit 2014 an der NYSE, deshalb analysieren wir einen Chart der SWX.

UBS litt auch unter der Hypothekenkrise in den USA, während ihre Aktien 90% verloren. Seit diesem Moment sind 13 Jahre vergangen, aber die Aktie erholte sich nur um 14 % und wird derzeit am Widerstand von 20 $ gehandelt.

Wenn die EZB den Leitzins erhöht und der Bankensektor „belebt“, könnten die UBS-Aktien auf ihr Allzeithoch zurückkehren, was ein Wachstumspotenzial von über 300% impliziert.

Diagramm der UBS-Gruppe
Diagramm der UBS-Gruppe

Fazit

Anfang 2021 erwarb Warren Buffett Aktien amerikanischer Banken, die jetzt auf ihren Allzeithochs gehandelt werden. Europäische Banken leben immer noch im Schatten.

Es gibt immer mehr Gerüchte, dass amerikanische Aktien „überkauft“ sind und es höchste Zeit ist, sich anderen Märkten zuzuwenden. Eine gute Alternative könnte der europäische Bankensektor sein, der jetzt ganz am Anfang seines Erholungspfades steht. Wenn die EZB ihre Geldpolitik strafft, wird dies ein hervorragender Katalysator für das Wachstum des oben genannten Segments sein.

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Material wird vorbereitet von

Er ist seit 2004 im Finanzmarkt tätig. Seit 2012 handelt er mit Aktien an einer amerikanischen Börse und veröffentlicht analytische Artikel zum Aktienmarkt. Nimmt aktiv an der Vorbereitung und Durchführung von RoboForex-Webinaren teil.