¿Cómo convertirse en inversor? ¿Dónde comenzar y qué es una cartera de inversiones? Intentemos investigar el asunto y descubrir qué debe hacer exactamente una persona que decidió comenzar a invertir.

Una cartera de inversiones es un conjunto de instrumentos financieros. El propósito de adquirir tales instrumentos es, por supuesto, obtener ganancias en el futuro. Opciones, acciones, futuros, metales, bienes raíces, monedas y muchos otros activos, todos ellos pueden considerarse como instrumentos financieros.

El propósito de cualquier inversor es obtener el máximo beneficio mientras se incurren en riesgos mínimos. Desafortunadamente, no siempre sucede de esta manera. Para equilibrar las posibles ganancias y pérdidas, los inversores diversifican sus activos, lo que significa que no invierten todo su dinero en un instrumento en particular y asignan sus fondos a varios elementos diferentes.

Cartera de inversiones en Forex

Por ejemplo, hemos decidido crear una cartera de inversiones utilizando los instrumentos negociados en el mercado de divisas (es posible y ocurre con bastante frecuencia). Lo que hacemos en este caso es lo siguiente: decidir sobre la suma invertida y el beneficio que nos gustaría recibir, y luego explorar, explorar y, una vez más, explorar todas las opciones disponibles.

Entremos en más detalles. En primer lugar, debemos decidir sobre la cantidad de fondos que nos gustaría invertir en este proyecto y la cantidad de ganancias que nos gustaría recibir. Tiene sentido establecer umbrales mínimos y no tratar de obtenerlos todos a la vez. Existen varios tipos de carteras de inversión, y las más populares son conservadoras y agresivas. El primero implica obtener un pequeño resultado positivo con riesgos mínimos (si es posible). Uno no debería esperar que este tipo de cartera de inversiones produzca ganancias extra altas: sus ganancias aumentarán lentamente. El segundo tipo es una inversión agresiva, que puede ganarle mucho dinero, pero los riesgos y posibles pérdidas en este caso también son mucho mayores.

Al invertir en instrumentos del mercado de divisas, los inversores supuestamente crean un tipo de cartera agresiva. Ocurre porque la mayoría de las monedas y metales son muy volátiles, es decir, sus precios son muy móviles y este hecho puede utilizarse con éxito para obtener ingresos por inversiones.

Crear un portafolio

Ahora intentemos agrupar figurativamente varios instrumentos para nuestra cartera. Por supuesto, será aproximado, porque todos los inversores tienen sus propias preferencias. En primer lugar, deberíamos comenzar con esos pares de divisas, que se cotizan en mínimos: tienen más probabilidades de crecer que los que se negocian cerca de máximos. Cuando se trata de inversiones, podría ser mejor comprar que vender.

Después de eso, uno debe tener en cuenta la correlación, que es la forma en que los movimientos de los pares de divisas dependen unos de otros. Desde este punto de vista, puede ser peligroso e imprudente comprar dos instrumentos que se negocian en casi la misma dirección, porque si comienzan a caer, sus pérdidas pueden duplicarse. Por otro lado, comprar dos instrumentos que se mueven en diferentes direcciones también podría ser bastante peligroso y arriesgado. Por ejemplo, en la mayoría de los casos, EUR / USD y GBP / USD se están moviendo en la misma dirección, por lo que si los compramos en el mismo volumen, ambos pares serán rentables o generarán pérdidas. Desde este punto de vista, abrir posiciones en estos instrumentos en diferentes direcciones no es una buena idea, ya que la ganancia recibida de uno de los pares solo compensará las pérdidas incurridas por el otro.

Inversiones a largo plazo

Entonces, ¿qué debemos hacer entonces? La opción más viable será la creación de una cartera de inversiones a largo plazo con pares de divisas o metales, que no estén correlacionados entre sí. Para este propósito, también se pueden usar tasas cruzadas, a pesar de que sus márgenes son bastante amplios. Sin embargo, no importará mucho para las inversiones a largo o medio plazo.

Después de crear su cartera de inversiones, es necesario decidir cómo asignar su dinero invertido, en términos porcentuales. Por ejemplo, puede dividir equitativamente su dinero en todos los instrumentos o invertir más fondos en algunos en particular. En cada caso, los inversores toman sus propias decisiones, porque no hay ningún esquema universal para esto.

Conclusión

Al crear una cartera de inversiones, uno no debe ignorar los CFD sobre acciones. Sin embargo, en este caso, es necesario tener en cuenta muchos aspectos, como los detalles de la operación bursátil o la información sobre empresas que pueden ser interesantes. De una forma u otra, será un gran trabajo analizar los instrumentos comerciales que desea agregar a su cartera. Con suerte, sus esfuerzos serán compensados ​​más tarde.

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Un operador de Forex con más de 10 años de experiencia en los principales bancos de inversión. Ella ofrece su visión ponderada de los mercados a través de artículos analíticos, publicados regularmente por RoboForex y otras fuentes financieras populares.