11 Reglas de gestión de riesgos. Guía definitiva

11 Reglas de gestión de riesgos. Guía definitiva

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Como se ha mencionado muchas veces, trabajar en los mercados financieros implica un alto riesgo; Para convertirse en un comerciante exitoso, uno debe minimizar los riesgos potenciales. Este artículo está dedicado exactamente a reducirlos. Me gustaría mencionar que esta lista de acciones fue sugerida por uno de los Existencias y productos básicos Autorzy George R. Arrington.

Echemos un vistazo a la lista de reglas necesarias para minimizar las posibles pérdidas. Creo que si intercambias o has comerciado antes, has usado al menos algunos de ellos, tal vez inconscientemente.

1. Antes de abrir una operación, haga un análisis exhaustivo

1. Antes de abrir una operación, haga un análisis exhaustivo

Antes de poner en peligro su capital, debe asegurarse de tener información completa y darse cuenta de por qué desea abrir la operación. Además de un análisis detallado de los gráficos, debe tener una idea clara de la cantidad de capital que está dispuesto a arriesgar en este comercio en particular y del punto, donde planea ingresar a la posición, para que el comercio no se pierda incluso si el mercado se vuelve en tu contra.

Para llevar a cabo el análisis, prepare una lista de instrumentos con una descripción de los motivos para abrir las operaciones y los niveles de entrada y salida (si el número de sus posiciones abiertas es escaso, puede tener en cuenta esta lista). Al calcular los riesgos, tache los riesgosos y aquellos con señales ambiguas. Esta es la forma de hacer una selección preliminar de operaciones y eliminar las menos eficientes.

2. Haz un plan comercial

2. Haz un plan comercial

Es más: si te esfuerzas en crear el plan, cúmplelo. Todos y cada uno habla mucho sobre los planes comerciales, aunque las opiniones sobre su eficiencia difieren radicalmente. De todos modos, un plan es necesario ya que ayuda a evitar acciones espontáneas, realizadas emocionalmente y que conducen a pérdidas irrazonables. Tener un plan bien redactado y seguirlo, estará asegurado de acciones impulsivas y ganará confianza.

¿De qué está compuesto el plan? Básicamente es una lista de sus operaciones diarias de acuerdo con su estilo de negociación. Tienes que hacer una investigación y crear un método que se ajuste a ti en todos los detalles, luego anótalo.

Además, debe describir el riesgo aceptable para cada posición y para todas las operaciones juntas, así como sus objetivos aproximados, justificando las pérdidas. Si incrusta un riesgo del 2% en una operación y recibe el 1% a la salida, compromete su posición de inmediato, porque tarde o temprano sus pérdidas se comerán sus ganancias y la operación se volverá perdedora. Si durante el comercio agota sus límites de pérdida, sería aconsejable hacer una pausa, salir del mercado y pensar en lo que sucedió.

Una cuestión más importante: si en un momento determinado se da cuenta de que se le escapa el significado de los eventos del mercado, no siga el plan a ciegas, cierre todas las posiciones y espere a que la situación se estabilice y se aclare. Además, no abra operaciones sobre la base de la opinión o el consejo de alguien, actúe de forma independiente después de un análisis exhaustivo de la situación.

3. Diversifique sus activos

3. Diversifique sus activos

Recordemos un método más, conocido pero no siempre utilizado: la diversificación. Permite disminuir los riesgos significativamente, actuando en dos direcciones:

  • regulación de riesgos por el volumen de operaciones de apertura;
  • difusión de riesgos entre varios instrumentos.

En cuanto al volumen de posiciones, una cosa que definitivamente no debe hacer es colocar todos los fondos en una sola operación. Defina el nivel de riesgo para cada posición y limítelo con un Stop Loss. Hablando de instrumentos, intente crear una gama de activos con la menor correlación entre ellos, de modo que sus fluctuaciones de precios y direcciones de tendencia rara vez coincidan. De esta forma, diversificará los riesgos y evitará la dependencia de los impulsos paralelos en los grupos correlacionados, lo que generará pérdidas en todas las operaciones si el mercado se vuelve negativo.

4. No ponga todos sus ahorros en su cuenta comercial

4. No ponga todos sus ahorros en su cuenta comercial

Se recomienda utilizar solo una parte de su capital para comerciar. Como dice el refrán, no ponga todos sus huevos en una canasta. Lo que es más, si una operación parece especialmente atractiva, aún no se sienta tentado a abrirla para todo el depósito, ya que el mercado puede volverse en su contra en cualquier momento. Asegúrese de tener suficiente dinero en su cuenta para mantener las operaciones abiertas fácilmente. Es mejor tener alguna reserva en una cuenta separada para restaurar el margen rápidamente en caso de un movimiento de precios no deseado. Algunos operadores abren a propósito varias cuentas para negociar o depositan la cuenta principal por una suma que les permitirá abrir solo una o dos operaciones para evitar la tentación de poner todo el dinero en el comercio.

5. Use un Stop Loss

5. Use un Stop Loss

Se ha hablado de tantas veces que se ha vuelto agotador. Sin embargo, la práctica muestra que esta medida sigue siendo relevante. Esta es una manera confiable de cerrar sus posiciones perdedoras a tiempo y ahorrar su depósito de pérdidas no planificadas y riesgos innecesarios.

Incluso si cree que puede controlar sus posiciones en el mercado usted mismo y cerrarlas manualmente, no lo está. Es suficiente distraerse durante 5-10 minutos, y un fuerte movimiento de precios disminuye significativamente su depósito; o la conexión falla en el momento más crítico, o surge un problema con la fuente de alimentación. Después de todo, en un momento crucial, es posible que no sea lo suficientemente decisivo para cerrar una operación perdedora (siempre es triste perder dinero), y estará observando cómo se derrite su depósito, con la esperanza de una reversión de los precios.

Además, puedes usar un stop Loss Eso depende del tiempo. Si la orden permanece en el mercado por un cierto período de tiempo sin cambios serios en los precios, la operación se cierra independientemente de los resultados.

6. Prefiere operar a lo largo de la tendencia

6. Prefiere operar a lo largo de la tendencia

Seguir la tendencia minimiza la posibilidad de pérdidas, en contraste con el comercio de contra-tendencia o la estrategia de captura inversa. Si está operando a lo largo de la tendencia, incluso una entrada no muy exacta a la posición aún permite cerrar la operación si no con ganancias, al menos sin pérdidas. En caso de que el momento sea particularmente malo para abrir una operación, disminuya su riesgo.

7. No tengas miedo de reconocer que estabas equivocado y de perder

7. No tengas miedo de reconocer que estabas equivocado y de perder

Por lo general, es bastante difícil reconocer tus propios errores. Pero si aprende a hacerlo y cierra las operaciones perdedoras a tiempo, ahorrará la mayor parte de su depósito. Solo recuerda que los traders profesionales sufren pérdidas igual que tu Se basan en una regla bien conocida: reduzca sus pérdidas y permita que sus ganancias crezcan.

También vale la pena recordar que al mismo tiempo que el precio se mueve en contra de la tendencia, debe disminuir el riesgo y de ninguna manera llenar la posición ya perdedora, con la esperanza de un retroceso. ¿Por qué está prohibido este último? Aumenta sus riesgos, por lo que la velocidad de recibir pérdidas también puede aumentar significativamente (dependiendo del tamaño de los rellenos): si llena con el mismo lote que tenía en el comercio inicialmente, duplica el riesgo; un relleno con un lote duplicado triplica el riesgo.

Sin embargo, si comprende lo que está sucediendo en el mercado y tiene un plan concreto, puede meterse en otra trampa. Por ejemplo, ha vendido 1 lote de EURUSD y el precio comenzó a crecer. Te das cuenta de que al alcanzar el nivel fuerte más cercano, el precio rebotará y te permitirá salir de la operación sin pérdidas. En el nivel esperado, se llena, y si todo va de acuerdo con el plan con un rebote lo suficientemente fuerte, puede pensar que sería incorrecto salir sin ganancias después de esperar tanto tiempo, por lo que toma la decisión de esperar más para obtener ganancias . Y aquí está la trampa: si no aprovecha la oportunidad de salir del comercio sin pérdidas, su pérdida final puede duplicarse debido al relleno.

Hay muchas variantes de tales circunstancias; Este ejemplo está destinado a que usted comprenda las posibles consecuencias del promedio. Trate de no abrir la siguiente posición justo después de sufrir una pérdida: el deseo de recuperar su dinero lo empujará a ella, pero un intercambio impulsado por las emociones rara vez se pondera y analiza a fondo.

8. Recuerde las medidas de protección.

8. Recuerde las medidas de protección.

Antes de abrir una operación, calcule cuánto puede permitirse perder y compare el resultado con su beneficio potencial. Preste atención no al tamaño de la pérdida o ganancia sino a su relación. Debe sentirse completamente cómodo con el tamaño de la pérdida; recuerde siempre que el precio puede ir en contra de su operación en cualquier momento. Cada operación requiere un plan de seguimiento y cierre: esta es la única forma de protección garantizada para su capital.

9. Comercio moderado

9. Comercio moderado

El número de operaciones no garantiza su éxito. Puede hacer una operación muy rentable, o puede hacer 10 pérdidas menores, de modo que las pérdidas agregadas consumirán las ganancias obtenidas anteriormente. Un operador debe ser exigente: es mejor perder 5 señales ambiguas y esperar a que una realmente fuerte y confiable ingrese al mercado. Tenga paciencia y no deje que el deseo de permanecer siempre en el mercado lo domine. Seleccione sus operaciones cuidadosamente y recuerde que cuantas menos operaciones tenga, menores serán sus gastos, como divisiones, resbalones, permutas negativas y comisiones.

10. Toma tus emociones bajo control

10. Toma tus emociones bajo control

Las emociones son una parte esencial de la vida de cada persona; El comercio diario, el trabajo con las finanzas, especialmente las pérdidas, deterioran su estado emocional, lo que provoca estrés y colapsos nerviosos. Un operador puede preocuparse por una operación abierta, estar desesperado en caso de grandes pérdidas y sentir otras emociones negativas que tienen efectos adversos al analizar las perspectivas de las operaciones. Es por eso que para un comerciante es especialmente importante poder calmarse rápidamente y evitar que las emociones dominen la razón.

El riesgo permitido para sus intercambios influye directamente en su estado emocional. Cuanto menor sea el riesgo, más tranquila será su operación.

Aprenda a concentrarse en su rutina diaria estándar: análisis de mercado, evaluación de operaciones, cálculo de los niveles de entrada y salida. Tome sus decisiones sobre la base de estos datos, no de su fantasía.

11. Si tienes dudas, sal del mercado

11. Si tienes dudas, sal del mercado

Si tiene dudas sobre las posiciones ya abiertas o las que va a abrir, será mejor cerrar todas las órdenes y detener el comercio. Las dudas son una especie de indicador o una pista, lo que indica que tal vez se haya perdido algo o haya calculado mal. No arriesgue su dinero si ha perdido la confianza por alguna razón.

Salga del mercado en los siguientes casos:

  • no comprende completamente la situación del mercado;
  • no está seguro de las perspectivas de sus puestos vacantes;
  • te sientes perdido;
  • sufre insomnio debido a sus pedidos abiertos en el mercado.

Para resumir, permítanos destacar 4 consejos principales para trabajar con riesgos:

  • comprender completamente el riesgo del puesto;
  • eliminar todos los riesgos innecesarios;
  • seleccione señales cuidadosamente y evite intercambios ineficientes;
  • cierre las operaciones perdedoras de inmediato para evitar que crezcan los riesgos.

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