Cómo ganar dinero con dividendos: casos reales

Cómo ganar dinero con dividendos: casos reales

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Ya hemos discutido ganar dinero en acciones en la salida a bolsa, así como en el momento de caer en el precio. En general, no hay nada complicado en tratar de ganar dinero con el crecimiento del precio de las acciones, solo comprar valores y mantenerlos el mayor tiempo posible. En este caso, vale la pena usar el análisis tecnológico para encontrar la mejor oportunidad de entrada con un mínimo riesgos.

Sin embargo, en el ejemplo del crecimiento de las acciones de Apple, podemos ver un fuerte aumento incluso después de un rápido descenso. Recordemos que las acciones cayeron a $ 142 en enero de 2019, sin embargo, actualmente el precio está probando $ 320. Por lo tanto, en solo un año, el precio se duplicó, lo que es un resultado perfecto.

Gráfico de precios de acciones de Apple Inc
Gráfico de precios de acciones de Apple Inc

Hoy, discutiremos una opción más de ganancias en el mercado de valores en el momento del pago de dividendos; Aquí también hay detalles, serias ventajas e inconvenientes.

¿Qué son los dividendos?

Básicamente, los dividendos son una parte de las ganancias de la compañía. Si tenemos estos documentos, tenemos derecho a recibir una parte de este beneficio dividido entre los accionistas por la empresa. También es fácil convertirse en accionista: solo necesita comprar las acciones en la bolsa y así obtener la oportunidad de ganar dividendos.

Por ejemplo, Apple paga dividendos a sus accionistas cuatro veces al año, es decir, cada trimestre. Como regla general, la suma destinada a pagar dividendos genera el 30% de las ganancias netas de la compañía. Este último se distribuye en una semana. Los dividendos ascienden a $ 0.77, por lo que si tenemos 10 acciones de Apple, recibiremos $ 7 como dividendos. No suena mal, en un año el precio de las acciones ha crecido más de dos veces y, además, podríamos recibir ingresos adicionales varias veces como dividendos.

Gráfico de precios de acciones de Apple
Gráfico de precios de acciones de Apple

Sin embargo, no siempre Apple ha estado pagando dividendos a sus accionistas. En 1995, se decidió invertir todo el capital en negocios y el desarrollo de nuevos productos y servicios. Solo en 2012 se decidió comenzar a pagar dividendos nuevamente.

Recorte de dividendos y crecimiento de las acciones.

La información sobre los dividendos en las acciones de una empresa se puede encontrar en el calendario de dividendos. La información sobre dichos pagos normalmente está disponible después de la reunión de accionistas: esto puede ocurrir varios meses antes del pago real de la parte de las ganancias de la compañía a sus accionistas.

El corte de dividendos o el llamado día de cierre del registro es el último día en que el accionista debe tener las existencias para que la empresa pueda pagarlas.

Incluso existen estrategias en las que el comerciante compra acciones antes del día de corte de dividendos para recibir ingresos adicionales lo más rápido posible. Por otro lado, si el inversor vendió sus acciones antes del día de corte de dividendos, incluso si habían estado manteniendo las acciones durante varios meses. El número de operadores que desean ganar dinero con dividendos sin esfuerzo crece rápidamente antes del día de corte de dividendos, lo que provoca el crecimiento del precio de las acciones. Sin embargo, después de la distribución de las ganancias, el precio de las acciones disminuye porque los comerciantes venden sus acciones al recibir el pago.

¿Qué pasa con los dividendos si las acciones caen?

Vale la pena recordar que estas son dos cosas diferentes: tratar de ganar dinero con las fluctuaciones del precio de las acciones y con los dividendos. Si compramos 10 acciones de Apple a principios de 2019 al precio de $ 145, ahora podemos venderlas a $ 318, ganando $ 1730. Sin embargo, para ganar este dinero, necesitamos realizar una operación de venta en el intercambio y solo después de eso usar el dinero. De esta forma ganamos dinero con las fluctuaciones del precio de las acciones: compramos acciones baratas y esperamos un momento para venderlas a un precio más alto.

Gráfico de precios de acciones de Apple - dividendos
Gráfico de precios de acciones de Apple - dividendos

En cuanto a recibir ingresos de dividendos, no hay necesidad de comprar y vender acciones constantemente para ganar dinero. De hecho, no tienes que hacer nada; la empresa paga una parte de sus ganancias a una persona que invierte su dinero en la empresa. Por lo tanto, no necesitamos vender las acciones; para recibir dividendos, solo necesitamos comprar y mantener las acciones.

La oportunidad de recibir ingresos adicionales simplemente manteniendo algunas acciones en su cartera empujó a los comerciantes e inversores a crear diversas estrategias destinadas a maximizar los posibles ingresos y minimizar los riesgos.

Compra de acciones a largo plazo

La opción más simple es comprar las acciones de una o dos compañías prometedoras y mantenerlas el mayor tiempo posible, independientemente de las fluctuaciones del precio de las acciones. Además, no nos importa el precio actual de las acciones porque pocos de nosotros sabemos lo que sucederá con la compañía un par de años después. Por ejemplo, con Apple, vemos que el precio de las acciones se duplica en solo un año.

Por otro lado, todo puede parecer bastante simple, pero no todos los inversores pueden observar con calma la caída del mercado: lo más probable es que simplemente escapen de la tendencia bajista con pérdidas. Al mismo tiempo, los operadores experimentados nos aconsejan estar preparados para tales pérdidas.

Por ejemplo, Warren Buffet dice con bastante frecuencia que a veces no hacer nada puede ser mucho más rentable que el deseo de comprar y vender acciones. De esta manera, nos empujó a la idea de que es mucho mejor dedicar tiempo a estudiar la empresa y elegir acciones prometedoras que negociar intradía sin un sistema.

Por supuesto, hay ejemplos de comerciantes intradía fuertes, pero la mayoría de los participantes promedio del mercado pueden recibir ingresos de inversiones pasivas de fondos gratuitos en acciones. Un serio inconveniente de la estrategia es que es a largo plazo, y la ventaja es obtener ganancias en futuros pagos de dividendos.

Comprar acciones antes del día de corte de dividendos

Como hemos mencionado anteriormente, cuando se conoce el tamaño del dividendo después de la reunión de accionistas, el interés de los comerciantes por las acciones comienza a crecer, por lo tanto, los valores suben gracias a las fuertes compras. Cuanto más cerca esté el día del recorte de dividendos, mayor será el aumento del precio de las acciones.

Gráfico de precios de acciones de Apple - brecha
Gráfico de precios de acciones de Apple - brecha

La esencia de la estrategia está en comprar las acciones antes del recorte, y no solo un par de días antes, sino justo después de la junta de accionistas antes de que las cotizaciones suban demasiado. Por lo tanto, uno tiene la oportunidad de ganar dinero en pagos de dividendos, así como en el crecimiento del precio de las acciones. Es importante recordar que estamos en el mercado, y no siempre las cosas irán de acuerdo con nuestro escenario, es por eso que se deben seguir las reglas de administración del dinero.

Comprar acciones después del pago de dividendos

Como regla general, después de pagar los dividendos, el precio de las acciones cae por el tamaño del pago. Aquí, podemos considerar comprar acciones, contando con un mayor crecimiento del precio de las acciones. No estamos esperando un ingreso rápido de dividendos en este momento, pero esperamos el próximo pago. Sin embargo, una fuerte disminución después de un recorte de dividendos permite comprar las acciones a un precio un poco más bajo que el anterior y luego obtener ganancias por las fluctuaciones.

Comprar acciones después de dividendos - Gazprom
Comprar acciones después de dividendos - Gazprom

Las acciones tardan entre dos y tres meses en recuperarse, en casos excepcionales, regresan a sus niveles anteriores en un par de semanas o incluso días. Una gran ventaja de esta estrategia es la oportunidad de ver crecer el precio de las acciones en el mediano plazo.

Es curioso que en el mercado de valores de EE. UU. Los pagos de dividendos puedan tener poca influencia en las acciones. Con Apple, no vemos serios inconvenientes en el gráfico de precios. Tales momentos ocurren, pero se puede decir que durante las caídas prolongadas, los pagos de dividendos solo empujan el mercado aún más bajo debido a la presión forzada de los vendedores.

Comprar acciones después de dividendos - Lukoil
Comprar acciones después de dividendos - Lukoil

Por otro lado, en el mercado bursátil ruso, podemos notar una caída evidente un par de días antes del pago de dividendos en las grandes empresas. Parece que los operadores no intentan ganar dinero con los pagos de las empresas a sus accionistas, sino que esperan con calma la oportunidad de comprar justo después del recorte de dividendos a un precio bajo, que también se puede llamar una estrategia del mercado de valores.

Resumen

En general, no hay nada difícil en intentar ganar dinero con dividendos; solo necesita mantener las existencias antes del recorte de dividendos. Por otro lado, dependiendo del tipo de mercado, el precio de las acciones puede disminuir seriamente después de este evento, y los operadores deben estar listos para asumir estos riesgos. De todos modos, antes de comprar acciones, es necesario estudiar el comportamiento del gráfico históricamente para evaluar los ingresos por dividendos.

Puede ser que comprar acciones justo después del recorte de dividendos muestre mucha más rentabilidad en perspectiva que un intento banal de comprar valores un par de días antes del pago del dividendo. Y vale la pena recordar las palabras de las celebridades del mercado: comprar acciones a largo plazo puede ser una mejor decisión que comprar y vender todos los días en busca de fluctuaciones graves.

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