¿Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)?

¿Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)?

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Muchos comerciantes compran / venden varios activos todos los días, pero pocos de ellos tienen una idea de cómo estimar correctamente la calidad de sus inversiones.

Los traders profesionales utilizan con bastante frecuencia ROI (Retorno de la inversión): Un índice que ayuda a evaluar qué tan completamente se han recuperado sus inversiones, lo que, al final, permitirá al inversor ganar dinero a largo plazo. Además, el ROI se utiliza para inversiones eficientes no solo en negocios sino en cualquier activo financiero. Matemáticamente, el ROI es la relación del beneficio neto con la inversión.

¿Para qué se necesita el ROI?

Hablando de negocios reales, este índice ayuda a estimar sus inversiones a largo plazo. Y si el comerciante o inversor quiere vender las ganancias de la venta de valores, el ROI ayuda a comparar diferentes empresas y ver qué acciones serán más rentables.

Así, un inversor puede componer su cartera de las empresas más estables, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Para estimar las inversiones en acciones, podemos tomar cualquier valor y ver en su ejemplo, qué ROI obtendremos.

Un ejemplo de ROI para Amazon

Por ejemplo, al comienzo del año actual, una stock de Amazon cuesta 1,840 USD. Compramos uno: este es el tamaño de nuestra inversión.

ROI - Amazon stock price

En noviembre de 2020, las acciones se venden a 3,310 USD cada una. Por lo tanto, al comprar una acción en enero de 2020 y venderla en noviembre del mismo año, obtenemos 1,470 USD de utilidad neta. Calculemos el ROI: divida 1,470 por la suma de su inversión (1,840) y multiplique por 100%.

$ 1470 / $ 1840 * 100% = 79%

Aquí debemos darnos cuenta de que si su ROI es mayor que el interés de un depósito bancario, puede estar seguro de invertir en esta empresa, siempre que el precio de las acciones de la empresa siga creciendo y la empresa pague dividendos.

Sin embargo, si el ROI cae por debajo del interés de un depósito bancario, trate de evitar tales inversiones. Esto podría significar una profunda caída del mercado.

En nuestro ejemplo, gracias al crecimiento del precio de las acciones, el ROI resultó ser extremadamente alto. Por supuesto, debemos darnos cuenta de que el mercado puede corregir y el índice en realidad será más bajo.

¿Qué ROI es bueno para ti?

En cuanto al negocio real, un ROI superior al 10% se considera el óptimo. Si el ROI es menor, será más fácil poner su dinero en un depósito bancario.

Al invertir en el mercado de divisas, acciones o criptomonedas, el ROI puede resultar negativo. Con mayor frecuencia, los traders más experimentados están más que dispuestos a invertir en activos con un precio inferior al normal.

Como un pequeño ejemplo o una idea de cómo buscar tales oportunidades, eche un vistazo al mercado de criptomonedas. Con frecuencia se desploma profundamente y los activos permanecen mucho tiempo en tendencias bajistas. Parece interesante estudiar el ROI negativo máximo de esos momentos y considerar comprar solo en tales situaciones. Por lo tanto, seguiremos la guía de grandes inversores como Warren Buffett y compraremos activos no en la parte superior del mercado, sino en profundas reducciones. Por ejemplo, a principios de año, el tasa de Bitcoin cayó de 9,000 USD a 4,000 USD con un ROI de - 50% en ese momento. Si compramos el criptoactivo líder al precio máximo, podríamos venderlo varias veces más barato algunos meses después, lo que no es en absoluto rentable.

ROI - Bitcoin price chart

Por otro lado, esto podría ser una señal de que el momento de comprar el activo es ahora porque su precio ha bajado significativamente. A continuación, salga del mercado cuando el ROI alcance el 50%. De todos modos, un comerciante experimentado puede estimar tal situación sin cálculos.

Las principales ventajas del ROI

En primer lugar, podemos decir que el cálculo es sencillo. Las inversiones en una empresa o la rentabilidad de las acciones de varias empresas se pueden comparar de forma rápida y sencilla. Por lo tanto, podrá distribuir sus inversiones de manera uniforme.

Podemos decir que el ROI es la mejor solución para una evaluación rápida de un negocio o de una empresa en su conjunto.

A continuación, el análisis de la historia. Podemos estimar rápida y fácilmente la exactitud de las propias inversiones.

Los principales inconvenientes del ROI

El ROI no tiene en cuenta el factor tiempo, es decir, no está del todo claro para qué período debe calcular el índice y en qué medida sus resultados dependerán de esto.

Por ejemplo, el retorno de la inversión puede ser bueno durante varios años, pero deficiente durante el período comprendido entre el comienzo del año. Esto es para que el inversor decida y contabilice varios datos de tiempo. Podría ser útil hacer su propia investigación y señalar los factores de tiempo que prefiera.

Nunca contabilizamos todos los datos y gastos. Como regla general, no siempre puede recopilar todos los dígitos necesarios en una gran empresa. Por otro lado, en el mercado de valores, los gastos pueden incluir varias comisiones o la diferencia entre precios de compra y venta. Muchos inversores señalan que este índice será absolutamente inútil para mercados complicados.

Desafortunadamente, no calculamos el beneficio potencial, pero obtenemos un valor para un período determinado. Sería interesante encontrar la perspectiva de un par de años venideros para ver el nivel de ROI de estos o aquellos períodos.

En pocas palabras

Algunos dicen que el ROI es un coeficiente extremadamente popular hoy en día, utilizado con mayor frecuencia por un experto en marketing. También vale la pena investigar en varios mercados financieros por parte de los propios inversores.

Como en el ejemplo del mercado de criptomonedas, podemos calcular un ROI que señalará posibles compras y destacará que el mercado ha caído significativamente, por lo que puede abrir posiciones largas. Sin embargo, podemos simplemente estimar la reducción en sí y sus partes más profundas que también señalan el comienzo del crecimiento.

Por lo tanto, este índice, como cualquier otro, puede darnos pistas e ideas que podemos utilizar para un mejor trabajo. Desafortunadamente, el ROI es más interesante para aquellos que solo calculan para estimar sus inversiones.




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