Cómo invertir en plata: instrumentos disponibles para inversores

Cómo invertir en plata: instrumentos disponibles para inversores

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La plata se conoce desde la antigüedad: algunos de los primeros depósitos de plata en Córcega y Chipre fueron desarrollados por fenicios. La plata refinada era un tesoro raro en aquellos tiempos, vendido a precios exorbitantes. La plata se usó para hacer monedas, joyas, vajillas y platos; estas cosas se encuentran de vez en cuando como tesoros enterrados. Scheele y Paracelso notaron las asombrosas propiedades desinfectantes de la plata.

En esta descripción general, analizaremos por qué la plata parece atractiva para los inversores y qué instrumentos elegir para invertir en ella.

¿Por qué la plata es atractiva?

Mientras la economía mundial esté estancada en una crisis provocada por las pandemias, la demanda de metales preciosos seguirá creciendo. Por regla general, los metales preciosos, como el oro y la plata, gozan de especial atención cuando las perspectivas de los tipos de cambio, especialmente el USD, son vagas. El oro, el metal precioso más popular, renovó su máximo histórico este verano.

La plata, que es el segundo metal precioso más popular, también tiene una gran demanda y está creciendo. Además del oro, se utiliza para fabricar joyas, monedas y lingotes. El mercado de la plata es más pequeño que el del oro, lo que hace que las cotizaciones sean más volátiles.

El suministro de plata está formado por tres fuentes principales:

  • La producción primaria es la producción de plata a partir del mineral extraído. El mayor proveedor mundial de plata es México, luego Perú, China y Australia.
  • La producción secundaria significa refundir obras de arte, joyas, platos y reciclar películas fotográficas y contactos eléctricos.
  • La tercera fuente son los depósitos físicos de plata. Una gran cantidad de metal se almacena en grandes bolsas que se especializan en el comercio de metales (COMEX, LME) y varios almacenes estatales.

La plata se utiliza activamente en la industria: el metal se utiliza en piezas de automóviles, aparatos electrónicos, baterías solares y fotografía. Las nuevas tecnologías, como las baterías de óxido de plata, la tinta conductora de plata y varias nanotecnologías basadas en plata en la medicina, se están volviendo más populares. Como resultado, la demanda de plata está creciendo gradualmente, lo que hace que el metal sea atractivo para las inversiones.

A continuación, analicemos las formas populares de invertir en plata, sus ventajas y desventajas para que pueda tomar una decisión.

Comprar plata

Comprar lingotes y monedas de plata es, sin duda, una forma directa de participar en el mercado. Es relativamente fácil comprarlos porque muchos bancos brindan dichos servicios a individuos. Tenga en cuenta que las tasas de compra y venta pueden diferir significativamente porque los bancos ganan dinero con ellas. Para vender su metal más tarde sin problemas, obtenga y conserve certificados de calidad para su plata.

Además, tenga en cuenta que esta es la forma menos líquida de invertir en plata porque vender lingotes y monedas lleva tiempo. Además, tendrá que guardar su plata en algún lugar, en casa o en un almacenamiento especial, lo que conlleva gastos adicionales. Los lingotes y las monedas requieren condiciones especiales para evitar rayones y otros defectos que puedan disminuir su valor.

Cuentas de metal no asignadas

Las cuentas de metales no asignados son cuentas bancarias especiales para almacenar metales preciosos. Representa un metal en gramos sin ninguna especificación (número de lingotes, muestra, productor, número de serie). Un UMA se puede abrir en plata, así como en oro, platino, paladio. Normalmente, no paga comisiones por abrir y reparar su UMA.

Sin embargo, cerrar una cuenta de este tipo conlleva ciertos gastos: recibe una suma basada en la tasa de compra del metal. El diferencial entre las tasas de compra y venta de plata en los bancos suele ascender a varios por ciento. Puede depositar y retirar plata o dinero; en este último caso, el banco compra y vende su plata a su tasa actual.

Instrumentos financieros

La forma más fácil y económica de invertir en plata es utilizar instrumentos financieros. Solo necesita abrir una cuenta en un corredor confiable y elegir los instrumentos que más le convengan: futuros, contratos al contado o ETF.

Futuros de plata

La principal opción de compra o venta de plata en la bolsa es un contrato de futuros. Es un acuerdo mediante el cual el vendedor acepta suministrar y el comprador acepta pagar y recibir un activo básico (como la plata) en el futuro al precio especificado en el acuerdo. Los contratos de futuros tienen un tamaño estándar y una fecha de vencimiento.

Hay futuros entregables destinados a comprar plata y otros de liquidación. Para invertir, se utilizan futuros de liquidación; solo marca la diferencia de precios y obtiene el resultado económico pagado. Los futuros son útiles para inversiones a mediano plazo, de 6 a 12 meses. Si invierte durante mucho tiempo, tendrá que transferir sus activos de contratos vencidos a nuevos de vez en cuando, lo que podría deteriorar sus finanzas.

Futuros de plata

Contratos al contado en plata

Algunos corredores permiten negociar contratos al contado por plata: XAG / USD. En esencia, este es un precio de la plata en el mercado OTC, cercano al contrato de futuros actual. Un contrato al contado no tiene fecha de vencimiento: a diferencia de los futuros, se negocia sin parar, por lo que puede mantener su compra durante el tiempo que lo necesite. La desventaja aquí es la tarifa de comisión que paga por la transferencia de su posición durante la noche: un intercambio / reinversión.

Contratos al contado en plata

ETF de plata

ETFs, o Fondos cotizados en bolsa, son extremadamente populares entre los comerciantes. Estos son fondos fiduciarios de inversión con sus acciones negociadas en la bolsa. Para las acciones de ETF, todas las operaciones realizadas con acciones normales están disponibles. Hay dos tipos de ETF de plata:

  • ETF directo es un fondo que posee plata físicamente existente o utiliza futuros para la plata. Invertir en estos fondos está bastante cerca de comprar plata física, pero conlleva menos gastos.
  • ETF de acciones es un fondo que acumula acciones de empresas “plateadas”. Esto significa que al comprar las acciones de dicho ETF, uno invierte en varias empresas, extrayendo y produciendo plata, a la vez. Esto ayuda a diversificar su capital.
ETF de plata

Pensamientos de cierre

La plata es un instrumento de inversión que goza de una gran demanda. Este es un metal precioso popular que se utiliza activamente en la industria. Dependiendo de sus preferencias, puede comprar lingotes y monedas, utilizar UMA o instrumentos financieros especiales.




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