OPI de Paymentus Holdings Inc .: una tecnología financiera para empresas más pequeñas

OPI de Paymentus Holdings Inc .: una tecnología financiera para empresas más pequeñas

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Cada vez más empresas tecnológicas se preocupan por satisfacer las necesidades de las pequeñas y medianas empresas. Esta categoría de clientes tiene una ventaja obvia sobre los consumidores minoristas a través de una mayor responsabilidad financiera y requisitos más claros. Por ejemplo, los desarrolladores de plataformas SaaS ahora son más activos en ofrecer soluciones para la creación fácil y rápida de sitios web, tiendas en línea y otras cosas similares.

Las empresas fintech también participan en esto. Paymentus Holdings Inc., la empresa de la que vamos a hablar, ofrece tecnologías para realizar pagos no monetarios, y la mayoría de sus clientes son pequeñas y medianas empresas.

La OPI de la empresa se llevará a cabo en la NYSE el 25 de mayo, mientras que sus acciones comenzarán a cotizar en los próximos días, el “PAGAR”Ticker. Averigüemos por qué Paymentus Holdings es atractivo y qué perspectivas tienen sus acciones.

Negocio de Paymentus Holdings Inc.

La empresa se fundó en 2004 y actualmente tiene su sede en Richmond, Virginia. El presidente / director ejecutivo de la empresa es Dushyant Sharma, quien antes era copropietario de Derivion, la empresa que desarrolló una plataforma SaaS para procesar órdenes de pago. El producto clave de Paymentus es una plataforma en la nube para realizar pagos de facturas.

Negocio de Paymentus Holdings Inc.

Los clientes clave de la empresa son los denominados “emisores de facturas”, personas o entidades que emiten facturas por sus bienes o servicios. A diciembre de 2020, Paymentus tenía más de 1,300 clientes comerciales de este tipo. En total, la plataforma fue utilizada por más de 16 millones de personas.

Negocio de Paymentus Holdings Inc.

La plataforma es lo suficientemente potente como para trabajar con emisores de facturas de cualquier tamaño e industria: seguros, servicios gubernamentales, facturas de servicios públicos, atención médica, telecomunicaciones y finanzas.

Negocio de Paymentus Holdings Inc.

Gracias a una amplia red de emisores de facturas con diferentes requisitos para el pago de facturas, Paymentus tiene una gran oportunidad de obtener comentarios de calidad para ayudar a la empresa a implementar innovaciones y mejoras en la plataforma. El producto de la compañía brinda a los clientes un método de pago simple y claro basado en la infraestructura del sistema de pago multicanal, que forma un ecosistema de pago "todo en uno".

No hace falta decir que el año pasado la pandemia de coronavirus influyó positivamente en el desarrollo empresarial. Además de eso, el mercado objetivo de Paymentus Holdings Inc. se está desarrollando rápidamente como tal.

El mercado y los competidores de Paymentus Holdings Inc.

Según Grand View Research, el mercado global de pagos digitales en 2020 fue de $ 58.3 mil millones y se espera que alcance los $ 241 mil millones en 2028. Una tasa de crecimiento anual promedio es del 19.4%, lo que permitirá que el negocio de la compañía aumente más del 25% en el mismo período.

El mercado y los competidores de Paymentus Holdings Inc.

Los factores clave de un desarrollo tan rápido serán la expansión de los teléfonos inteligentes, el aumento del comercio electrónico y la implementación integral de tecnologías de pago en línea.

En este sentido, los competidores de la empresa se pueden dividir en tres grupos:

  • Proveedores de métodos de pago obsoletos.
  • Sistemas bancarios internos.
  • Sistemas de pago por teléfono.

Rendimiento financiero

A diferencia de otras compañías de tecnología, Paymentus Holdings Inc. está solicitando una oferta pública inicial que sea rentable, por eso analizaremos tanto sus ganancias como la ganancia neta.

Desempeño financiero de Paymentus Holdings Inc.

Según el formulario S-1, la utilidad neta de la compañía en 2020 fue de $ 13.71 millones, un aumento del 0.15% en relación con 2019. Durante los primeros tres meses de este año, este indicador fue igual a $ 3.68, y eso es un 30.94% más que en el mismo período anterior. año. En los últimos 12 meses, la empresa ganó $ 14.57 millones. Como podemos ver, el margen comercial está mejorando.

Ahora hablemos de la dinámica de ventas. En 2020, las ganancias de la compañía fueron de $ 301.77 millones, un aumento del 27.98% en comparación con 2019. En el primer trimestre de 2021, el indicador fue de $ 99.22 millones, un aumento del 32.5% en relación con el primer trimestre de 2020. 12 meses fueron $ 324.39 millones. Si la empresa es capaz de mantener esta "velocidad", sus ganancias a finales de 2021 podrían ser de 400 millones de dólares. Como podemos ver, la tasa de crecimiento se acelera.

Al final del primer trimestre de 2021, el efectivo y equivalentes de efectivo en el balance general de la compañía eran de $ 49.6 millones, mientras que sus pasivos totales equivalían a $ 45.4 millones. El negocio de la empresa es eficaz, genera ganancias netas y tiene una carga de deuda aceptable. Todos estos factores tomados en conjunto implican una estabilidad financiera bastante alta.

Los lados fuertes y débiles de Paymentus Holdings Inc.

Evaluemos los riesgos y ventajas de Paymentus Holdings Inc. Entre sus puntos fuertes, nombraría:

  • La empresa genera el beneficio neto, aunque no paga dividendos.
  • Paymentus Holdings Inc. opera en un mercado muy prometedor con una tasa de crecimiento anual promedio del 19.4%.
  • Las ganancias de la empresa suman un 25% cada año.
  • Una alta tasa de retención de clientes.
  • Numerosos canales para obtener diferentes tipos de comentarios de los clientes.
  • Buena gestión.

Los riesgos de invertir en estas acciones son:

  • La tasa actual de crecimiento de las ventas se reducirá.
  • Margen comercial bajo.
  • Competidores sólidos.

Detalles de la OPI y estimación de la capitalización de Paymentus Holdings Inc.

Durante las rondas anteriores de financiamiento, la compañía recaudó $ 30 millones. Los principales inversores son Accel-KKR y Ashigrace LLC. Los aseguradores de la OPI son PNC Capital Markets LLC, Fifth Third Securities, Inc., Raymond James & Associates, Inc., Nomura Securities International, Inc., CL King & Associates, Inc., AmeriVet Securities, Inc., Wells Fargo Securities , LLC, Goldman Sachs & Co. LLC, Robert W. Baird & Co. Incorporated, Citigroup Global Markets Inc., BofA Securities, Inc. y JP Morgan Securities LLC.

Durante la OPI, la compañía planea recaudar $ 100 millones vendiendo 10 millones de acciones ordinarias al precio de $ 19-21 por acción. Si las acciones se venden al precio más alto en este rango, la capitalización de la empresa puede ser de hasta $ 2.32 mil millones. Paymentus Holdings Inc. planea gastar este dinero en sus propósitos corporativos, capital operativo y compra de nuevas tecnologías.

Para evaluar la empresa, utilizamos dos multiplicadores, el precio a ventas (relación P / S) y el precio a ganancias (relación P / E). El P / U de la compañía es 272.09, por lo que es muy poco probable que crezca, mientras que el P / S es igual a 7.69 y está por debajo del promedio para el sector tecnológico (10-12). Como resultado, la ventaja de las acciones de Paymentus podría oscilar entre el 30% y el 56%.

Con todo lo dicho, recomendaría esta empresa para inversiones a medio / largo plazo.

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