¿Aumentarán la tasa de descuento o no? ¿Está la inflación bajo control o la Fed la ha perdido? ¿Qué está pasando con los bonos? ¿Está creciendo el rendimiento o no? Los inversores en el mercado de valores sufren un dolor constante: el mercado está lleno de riesgos, sus cabezas están llenas de noticias, uno no puede relajarse ni una fracción de segundo. Y empiezan a pensar: aparentemente, la carrera tras millones es inútil. ¿No es mejor comprar acciones de empresas de dividendos y obtener beneficios trimestrales?

En este artículo, me gustaría llamar su atención sobre las acciones de dividendos. Con ellos, no es necesario estar atento al mercado todo el tiempo, tratando de predecir qué pasará con los precios.

Para tales inversiones, elija grandes empresas con un historial largo y confiable de dividendo pagos y buena rentabilidad por dividendo. Debe superar la inflación, de lo contrario, el dinero invertido se desinflará gradualmente.

La elección de acciones con dividendos lleva tiempo, pero después de elegirlas, puede dejarlas en su cartera durante años. Esto significa que su período de inversión es a largo plazo, así que preste atención a las empresas que esperan un crecimiento en el futuro porque esto también será una fuente de ingresos para usted.

Por donde empezar

Para comenzar, verifique el nivel actual de inflación anual en los EE. UU.

Gráfico de inflación de EE. UU.
Gráfico de inflación de EE. UU.

El diagrama muestra que la inflación actual está en sus máximos, que es del 4.99%. Esto significa que necesita acciones con el mismo rendimiento por dividendo o superior. En el futuro, cuando la Reserva Federal levante la tasa de descuento, la inflación caerá, por lo que las acciones de la mente tendrán un rendimiento de dividendos del 5% o más. Normalmente, la Fed apunta a una inflación del 2 al 2.5%.

3 empresas con rentabilidad por dividendo superior a la inflación

Ahora analicemos esas tres empresas que tienen una rentabilidad por dividendo superior a la inflación actual en los EE. UU.

Exxon Mobil Corporation

La primera empresa de la lista es Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM).

Exxon Mobil es una corporación multinacional estadounidense de petróleo y gas que apareció en 1999 mediante la fusión de Exxon y Mobil.

De hecho, esta empresa pertenecía al famoso John Rockefeller. Solía ​​llamarse Standard Oil. La corporación era tan grande que se convirtió en un monopolista del mercado del petróleo y el gas. Esto no hizo feliz al gobierno de Estados Unidos, y en 1911 la empresa se dividió en 34 pequeñas empresas, dos de ellas Exxon y Mobil. 88 años después, se fusionaron y se convirtieron en un líder mundial en términos de ingresos.

Ahora, los accionistas de Exxon Mobil incluyen The Vanguard Group (8.15%), BlackRock (6.61%) y State Street Corporation (4.83%). Estas empresas administran billones de dólares.

Exxon Mobil Corporation ha estado pagando dividendos desde 1999 y su tamaño aumenta constantemente. Actualmente, el rendimiento por dividendo es del 5.43%, o 3.48 USD por acción al año, lo que equivale a 0.87 USD por acción cada trimestre.

Al comprar acciones de dividendos, asegúrese de esperar el mejor precio de compra. Las acciones de Exxon Mobil se cotizan actualmente a 64 USD cada una.

Si el precio de las acciones comienza a crecer y alcanza los 80 USD, los 3.48 USD de los pagos de dividendos representarán el 4.35% de los dividendos anuales. Cuanto mayor sea el precio de las acciones, menor será su rendimiento por dividendo.

Entonces, sin embargo, la empresa comienza a aumentar los pagos para no perder el atractivo inversor y la rentabilidad por dividendo vuelve a crecer. Por lo tanto, es mejor comprar estas acciones en declive y mantenerlas en crecimiento.

Vayamos a un ejemplo. En noviembre de 2020, las acciones de Exxon Mobil costaban 35 USD cada una, mientras que los pagos de dividendos en esos momentos de problemas se mantuvieron al nivel de 2019: 0.87 USD por acción. Por tanto, la rentabilidad por dividendo fue del 9.9% anual.

La empresa aumenta el tamaño de los pagos de vez en cuando, por lo que si mantiene las acciones en su cartera el tiempo suficiente, la rentabilidad por dividendo puede alcanzar valores de dos dígitos.

Las acciones de Exxon Mobil han estado cotizando entre 35 y 75 dólares durante los últimos 14 años. Esto es muy bueno para las acciones de dividendos porque puede verificar el tamaño de una posible reducción de antemano, comprando las acciones en el límite superior del rango y comprándolas en partes mientras caen. Ahora las cotizaciones están en 64 USD y tienden a seguir creciendo hasta el nivel anterior a la crisis de 75 USD.

Gráfico de Exxon Mobil (NYSE: XOM) para el 18 de junio de 2021
Gráfico de Exxon Mobil (NYSE: XOM) para el 18 de junio de 2021

AT&T Inc.

La siguiente empresa en la lista es AT&T Inc. (NYSE: T). También ha sido víctima de la legislación antimonopolio y en 1982 se dividió en 7 empresas independientes.

En la actualidad, AT&T es la empresa de telecomunicaciones más grande del mundo y el segundo proveedor de servicios móviles y telefónicos de EE. UU. En 2020, AT&T fue la empresa número 9 en la lista de las 50 corporaciones más grandes de EE. UU. Tuvo unos ingresos de 181 mil millones de dólares.

AT&T está reuniendo gradualmente a las empresas divididas y ya ha reunido a 4 de 7 empresas.

Ahora sus acciones cotizan a 29 USD, pero su desempeño financiero muestra que el precio real debe ser 101 USD, que es un + 71% del precio actual.

Precio justo de las acciones de AT&T
Precio justo de las acciones de AT&T

AT&T ha estado pagando dividendos durante 30 años. La rentabilidad por dividendo actual es del 7.2% anual. Esto es extremadamente alto para una empresa tan grande. Por ejemplo, el líder del sector de telecomunicaciones Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ) que tiene una capitalización similar a AT&T, paga 0.62 USD por acción, que es 4.4% anual.

También eche un vistazo a la tabla de tamaño de pago. La empresa lo aumenta todo el tiempo y la rentabilidad se encuentra ahora en sus máximos históricos.

El gráfico del crecimiento de los dividendos de AT&T
El gráfico del crecimiento de los dividendos de AT&T

En los últimos 30 días, el precio de las acciones de AT&T cayó un 15% y ahora se cotiza en el promedio móvil de 200 días. Gracias a este descenso, la rentabilidad por dividendo ha crecido del 6.2% al 7.2%.

Gráfico de acciones de AT&T (NYSE: T) para el 18 de junio de 2021
Gráfico de acciones de AT&T (NYSE: T) para el 18 de junio de 2021

Este es un buen momento para comprar acciones de dividendos.

La dirección de la empresa también lo cree. Del 18 al 20 de mayo, cuando el precio estaba al mismo nivel, el director general, el vicepresidente, el director financiero y un miembro de la junta directiva comenzaron a comprar acciones de AT&T. La suma total de operaciones fue de 4.5 millones de dólares.

British American Tobacco plc

El último, pero no menos importante, es British American Tobacco plc (NYSE: BTI).

British American Tobacco es una empresa británica que fabrica y vende cigarrillos, tabaco y otros productos de nicotina. Fue fundada en 1902 cuando la British Imperial Tobacco y la US American Tobacco Company contrataron para crear una empresa conjunta con el nombre de British American Tobacco.

La empresa trabaja en más de 180 países y es uno de los líderes mundiales en términos de volumen de ventas. Sus acciones se negocian en bolsas de Europa, África y América del Norte. La rentabilidad por dividendo es del 7.51% anual. La única empresa del sector con mayor capitalización es Phillip Morris International Inc. (NYSE: PM) que paga dividendos de 1.2 USD por acción, lo que genera un 4.8% del rendimiento de dividendos anual.

Comprando acciones a largo plazo, verifique también si el emisor tiene potencial para un mayor crecimiento de los ingresos o al menos permanecer en los mismos niveles.
En cuanto a la empresa tabacalera, el número de fumadores de cigarrillos está disminuyendo, pero aumentan los volúmenes de venta de cigarrillos electrónicos, paquetes de nicotina y otros productos sin humo.

En términos de moral, esta no es una buena noticia. Pero en cuanto a British American Tobacco, la empresa está cambiando gradualmente a productos de nueva generación. Por lo tanto, solo puede perder sus ingresos en caso de que los rivales o ciertos gobiernos trabajen en su contra.

Las empresas tabacaleras prestan especial atención a ejercer presión sobre sus intereses, por lo que los gobiernos impondrán ciertas restricciones, pero no de una manera que pueda cambiar la situación de la noche a la mañana.

Siempre hay riesgos del lado de los rivales, pero British American es uno de los líderes del sector. Estas empresas envuelven a sus rivales en sus primeras etapas de desarrollo, por lo que no necesitamos esperar choques aquí. Además, las empresas tabacaleras a menudo se convierten en refugios seguros para los inversores porque su negocio es predecible y sus acciones son menos volátiles que las de otros sectores, menos propensas a las recesiones.

Las acciones se cotizan ahora a 40 USD cada una. Sus máximos históricos son un 30% más altos que el precio actual, lo que da espacio para un mayor crecimiento.

Gráfico de acciones de British American Tobacco (NYSE: BTI) para el 18 de junio de 2021
Gráfico de acciones de British American Tobacco (NYSE: BTI) para el 18 de junio de 2021

El gráfico muestra que las acciones ahora se negocian en el medio de un rango, mientras que en junio superaron la media móvil de 200 días. Esto indica un posible desarrollo de una tendencia alcista. Por lo tanto, es posible que obtenga ganancias no solo con los pagos de dividendos, sino también con el crecimiento del precio de las acciones.

Pensamientos de cierre

A veces, al buscar acciones con alto potencial de crecimiento, confiamos en la compañía equivocada porque un buen desempeño financiero no garantiza el crecimiento de los precios.

En primer lugar, la empresa debe ser popular en los medios de comunicación y entre los inversores. A veces, los medios de comunicación juegan un papel aún más importante en la formación del precio de las acciones que el desempeño financiero del emisor. Hoy en día, los influencers número uno son las redes sociales (hola Reddit) donde las cosas pueden volverse totalmente absurdas: las acciones de empresas perdedoras al borde de la bancarrota se disparan en un cientos por ciento.

Para evitar competir por las acciones más discutidas, puede buscar con calma emisores que paguen dividendos. Este tipo de empresas ya son rentables, y si son líderes del segmento, esto hace que su inversión sea aún más segura. La recompensa por su esfuerzo es el crecimiento de las acciones en las que quizás no haya pensado.

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El material es preparado por

Ha estado en el mercado financiero desde 2004. Desde 2012, ha estado negociando acciones en una bolsa estadounidense y publica artículos analíticos en el mercado de valores. Participa activamente en la preparación y realización de seminarios web educativos de RoboForex.