El trabajo en los mercados financieros y la inversión siempre se han asociado con riesgos. Todos los inversores deben tener en cuenta que es posible que no solo ganen sino que también pierdan debido a la caída de los precios y pérdidas irreparables.

Antes de comenzar a invertir, decida usted mismo para qué riesgos está preparado en el camino hacia su objetivo. Este artículo está dedicado al perfil de riesgo de un inversor y al control de riesgos y pérdidas.

Qué riesgo y perfil de riesgo son

El riesgo es la posibilidad de perder parcial o totalmente sus inversiones. La tarea principal de cada inversor es disminuir los riesgos y limitar las posibles pérdidas en cualquier nivel aceptable.

El perfil de riesgo, o perfil inversor, es la actitud individual del inversor ante posibles riesgos en su trabajo.

Tipos de perfil de riesgo

Un perfil de inversión depende de la personalidad del inversor, los objetivos y la duración de la inversión. En el comercio y la inversión, existen tres tipos de perfil de riesgo: conservador, moderado y agresivo.

Perfil de riesgo conservador

Este enfoque sugiere que el inversionista no está preparado para grandes riesgos y acepta una ganancia mínima de la inversión. Su objetivo es obtener una ganancia que compense la inflación y esto ahorre su capital.

Como regla general, un inversor conservador tiene un carácter tranquilo y equilibrado y una mente analítica. Se toman muy en serio cualquier pérdida y evitan riesgos innecesarios. Su enfoque para elegir instrumentos es escrupuloso y lleva tiempo.

Perfil de riesgo moderado

Por este enfoque, el inversor asume ciertos riesgos para aumentar la rentabilidad. Las pérdidas menores actuales se consideran normales y se pueden soportar en aras de mejores perspectivas.

La baja rentabilidad no satisface al inversor, por lo que busca la manera de mejorarla, despreciando riesgos superiores a los conservadores.

Perfil de riesgo agresivo

El enfoque agresivo es bueno para las personas arriesgadas. Están dispuestos a sufrir graves pérdidas controladas para obtener superganancias rápidamente.

En otras esferas de la vida, estas personas también son propensas a los riesgos y a tomar decisiones rápidas. Dichos inversores tienen una intuición bien entrenada y desarrollada. Perder una parte de su capital es una parte normal del trabajo para ellos y no influye en sus futuros proyectos de inversión. El objetivo principal de los inversores de riesgo son los activos de alto riesgo que generan ingresos impresionantes.

Qué influye en la composición del perfil de inversión

  • Psicología del inversor
  • Edad
  • Experiencia y pericia
  • Cuánto tiempo planean gastar en alcanzar una determinada meta
  • Tamaño de la cartera de inversiones
  • método de gestión de dinero

Cómo determinar el perfil de riesgo del inversor

El objetivo principal de determinar un perfil de riesgo es verificar si un futuro inversor es propenso a los riesgos. Si están preparados para todo tipo de riesgos sin experiencia, esto podría ser un problema real. La pérdida rápida del capital podría socavar su futuro proceso de inversión.

Existen pruebas especiales para determinar los perfiles de riesgo de los inversores. Uno debe responder a las preguntas en función de sus emociones y experiencia. Es vital ser honesto porque esta es la única manera de seleccionar su mejor estrategia de inversión.

Preguntas de ejemplo

¿Qué respuesta describe principalmente mis objetivos de inversión?

  1. Las inversiones deben ser seguras; mi objetivo es ahorrar mi dinero.
  2. Las inversiones deben generar ingresos regulares.
  3. Las inversiones deben crecer todo el tiempo; los ingresos regulares no son necesarios.

¿Por cuánto tiempo estoy invirtiendo?

  1. A corto plazo, para poder retirar el dinero y utilizarlo para otros fines.
  2. Hasta 5 años.
  3. Más de 4 años.

¿Qué ingreso anual promedio me satisface?

  1. Hasta 5%.
  2. Hasta 15%.
  3. Mayores 20%.

¿Qué frase describe con mayor precisión su actitud ante el riesgo?

  1. Creo que las inversiones no deben bajar de precio.
  2. Una pérdida de más del 20% de mi cartera significa que estoy haciendo algo mal y debo cambiar la estrategia.
  3. Perder el 25-30% de la cartera no es alarmante porque pronto lo cubriré con una ganancia.

¿Cuánto tiempo estoy dispuesto a dedicar a la gestión de mi cartera?

  1. Lo menos posible porque no quiero estudiar inversión.
  2. Una o dos veces al mes.
  3. Estoy listo para trabajar con mis inversiones todo el tiempo.

Interpretando los resultados

Si tiende a elegir más #1, es más propenso a operar de forma conservadora. Elegir más #2 significa que necesita diversificar su cartera agregándole varios activos. Y si elige principalmente el n. ° 3, está listo para riesgos e inversiones agresivas.

Pensamientos de cierre

Tomar una decisión de inversión requiere tener en cuenta muchos factores. El riesgo está directamente ligado a la rentabilidad de su capital: riesgos altos = ganancias altas, riesgos bajos = ganancias bajas.

Debe determinar no solo sus objetivos y tareas de inversión por adelantado, sino también la suma de sus inversiones. Y luego debe decidir los riesgos y pérdidas para los que está preparado.

Obtener una ganancia grande y rápida es el sueño de todos los inversores principiantes, pero la práctica demuestra que en los primeros años es vital aprender a no perder en exceso y, solo entonces, a aumentar su capital.

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Ha estado en Forex desde 2009, también cotiza en el mercado de valores. Participa regularmente en seminarios web de RoboForex destinados a clientes con cualquier nivel de experiencia.