Mis on võimendus?

Finantsvõimendusega kauplemiseks tuleb aru saada, mis see on ja milleks seda vajame. Finantsvõimendus on laenatud raha ja teie omavahendite suhe. Seda nimetatakse ka kauplemisvõimenduseks või finantsvõimenduseks. Finantsvõimenduse paremaks mõistmiseks uurige allpool toodud näidet.

Teil on 10,000 100 USD, mida soovite investeerida ja korrutada. Oletame, et teil on võimalus osta nutitelefon 101 USD eest, viia see mõnda teise linna ja seal müüa 10,000 USD eest. 100 nutitelefoni ostmiseks piisab 101 100 USD-st ja igaühe 5 USD müümise korral saate XNUMX USD kasumit. Kogu protseduur võib võtta, ütleme, XNUMX päeva.

Selle tulemusel on teie 5 päeva kasum 100 USD, arvestamata sellega seotud kulusid. Võimaliku kasumi suurendamiseks samal perioodil võite minna panka ja küsida veel 10,000 10,000 USD laenu. Sel viisil on teil 10,000 1 USD oma raha ja 2 200 USD pangast laenatud; tegelikult töötate kahekordse võimendusega, mis on 101: 200. Niisiis, teete sama, kuid seekord on teie nutitelefonide arv 5. Kui müüte neid XNUMX USD eest, saate XNUMX päeva jooksul XNUMX USD kasumit.

Investeerimisperiood on sama, kuid teie kasum kasvas, isegi kui arvestada sellega seotud kulutusi. Siis lähete panka ja küsite veel 100,000 2,000 USD laenu, et saaksite oma 5 päeva jooksul kasumit suurendada kuni 1 USD-ni. Sel juhul on teie finantsvõimendus 10:1, samal ajal kui 1 miljoni USA dollari suurune laen suurendab seda kuni 100: XNUMX.

Millised on riskid, mis võivad kaasneda suure finantsvõimendusega?

Pangast raha laenates toimivad tagatisena teie esialgsed vahendid 10,000 1 USD ja laenutatud raha saab kasutada ainult nutitelefonide ostmiseks, mida loetakse ka panga turvavaraks. Uurime näidet finantsvõimendusega 100: 1. Teil on 10,000 miljon USD ja saate osta 50 5,000 nutitelefoni. Kui turuhind lisab 50 senti, on teie kasum 5,000 USD, kuid kui see kaotab sama XNUMX senti, on teie seni arvestamata kahjum XNUMX USD.

Muidugi ei pea te nutitelefone müüma madalama hinnaga ja võite oodata, kuni need maksavad jälle 100 USD, kuid probleem on selles, et kui hind langeb 99 USD-ni, ei riski te mitte ainult oma raha, vaid ka panga raha ka. Nagu öeldakse: "Kui võlgnete pangale 100 USD, on see teie probleem, aga kui võlgnete pangale 1 miljon USD, on see panga probleem", seetõttu müüb pank selliste olukordade vältimiseks teie nutitelefonid kaotuse korral ja võtke tagatis laenu tagasimaksmiseks võimalikult väikeste kahjumitega.

Selle tulemusel võib järeldada, et mida suurem on teie finantsvõimenduse väärtus tehingutes, seda suuremad on sellega kaasnevad riskid. Tõenäoliselt võime oma seletuse siin peatada, kuid see on alles algus.

Miks kasutavad kauplejad Forexi turul finantsvõimendust?

finantsvõimendus

Esimene põhjus

Esimene põhjus, miks ettevõtjad finantsvõimendust kasutavad, on see, et enamikul algajatel on väikesed algsissemaksed. Enamasti nõuab 0.01 partii positsiooni avamine, et teie kontol peaks olema umbes 1,000 USD. Juhul, kui teie deposiit on 100 USD, saate oma finantsvõimenduse väärtuseks seada 1:10, kuid saate avada ainult ühe minimaalse mahu positsiooni ja ainult ühes valuutapaaris. Samal ajal on hoiuse kaotamise risk üsna madal. Turud pakuvad siiski palju erinevaid valuutapaare, sellepärast, kui kasutate oma kauplemissüsteemi mitme vara jaoks, siis parem ignoreerida muid signaale ja oodata, kuni teie avatud positsioon on lõpule viidud. See vähendab riske, kuid langeb ka teie kasumlikkus. Teisisõnu, sellistes tingimustes ei saa te rohkem teenida.

Finantsvõimendusega 1: 100 on teil võimalus (veel kord pöörata tähelepanu sõnale "võimalus") avada positsioone teistes valuutapaarides, kui arvate, et need on suure potentsiaaliga kasumi teenimiseks. Seda võimalust võib kasutada ka juba avatud positsiooni maandamiseks teiste valuutapaaride kaudu. Sellistes olukordades ei ole finantsvõimendus mitte ainult riskide hajutamise viis, vaid ka investeeringutest saadud tulu suurendamine.

Teine põhjus

Teine põhjus peitub valuutaturu madalas kasumlikkuses. Mida see tähendab? Näiteks kaalume EUR / USD. Viimase kuu jooksul oli suurim erinevus kõrgeimate ja madalaimate hindade vahel 1.5%. Teisisõnu, kui teil õnnestuks mõne ime läbi avada lühikese positsioon kõrgeima hinnaga ja sulgeda see madalaima hinnaga, oleks teie kasum 1.5%. Selle tulemusel võiksite finantsvõimendust välistades suurendada oma sissemakseid vaid 1.5%. Kuid see näide kirjeldab ideaalseid tingimusi.

Päris turul oleks isegi 1.0% -line tootlus suurepärane tulemus. Niimoodi kaubeldes võib teie aastane tootlus olla 12% ja see on hea tulemus, kui teie deposiit on 50,000 XNUMX USD. Peaksite siiski meeles pidama, et teil on nii kasumlikke kui ka mittetulunduslikke positsioone ning teie kasumlikkus võib mõlemad kahekordistuda ja poole võrra väheneda. Sellepärast võib ilma finantsvõimendust kasutamata olla teie kauplemiskonto aastane kasumlikkus väiksem, kui võite saada pangahoiuselt, mis on vähem riskantne.

Kasutades finantsvõimendust (näiteks 1: 100), on teil võimalus oma hoiuse kasumlikkust suurendada. Selleks vajate strateegiat, millest kauplemise ajal kinni pidada. Võrdlusena: Tesla aktsiad lisasid kuu jooksul 35%, sellepärast ei pea te aktsiaturul võimendust kasutama. Varude suure volatiilsuse tõttu on finantsvõimenduse kasutamine seotud suurte riskidega. Kõrgete riskidega finantsvõimenduse seostamine ilmus esmalt börsil ja siirdus siis Forexi, kuid Forexi turu volatiilsus on kümneid kordi väiksem, sellepärast võib Forex börsil kasumlikkuse osas konkureerida ainult siis, kui kauplejad kasutavad finantsvõimendust.

Kolmas põhjus

Kolmas finantsvõimenduse kasutamise põhjus kauplemisel on võimalus kasutada laenatud vahendeid ainult vajadusel. Näiteks ostate uue auto ja otsustate selle konfiguratsiooni. Autol on automaatkäigukast, kuid mitte kiirendusnuppu „Kickdown” (automaatkäigukastid käivituvad madalamale käigule, et kasutada mootori suurematel pööretel suuremat võimsust). Teil on võimalus see funktsioon tasuta lisada, kuid te ei pea seda tegema. Teisisõnu, teil on valik. Teil ei pruugi seda funktsiooni kunagi vaja minna, kuid kui see on keeruline ja ettearvamatu, võivad see teid maanteel päästa. Kiirnupu „Kickdown” lisamine annab teile võimaluse seda kasutada siis, kui see on tõesti vajalik.

Õnneks ei nõua Forexi turul kauplemine teie elu, kuid olukorrad võivad olla väga erinevad. 2008. aasta kriisi ajal tugevnes USD kõigi teiste valuutade suhtes ning finantsvõimenduse kasutamine võis sel ajal kasumlikkust tõsta. Teine juhtum oli Brexiti referendumi tulemused, mis said tehtud GBP / USD langes 12%. Ka võis finantsvõimendus selle hinnaliikumise pealt kasumit teenida. Järelikult on mõnel juhul finantsvõimendus hoiuste kasumlikkuse suurendamiseks kasulik ja soodne.

Kes peaks võimendust kasutama? Milline?

Kui olete Forexi turul algaja ja teil pole kogemusi, ei tohiks te kasutada finantsvõimendust rohkem kui 1:10. Kauplemiskonto avamisel valige aga kontotüüp, kus finantsvõimendust võib suurendada kuni 1: 100, et saaksite seda kasutada õigel ajal.

Kui olete väga emotsionaalne kaupleja ja teete otsuseid oma intuitsiooni põhjal, soovitatakse teil valida finantsvõimendus 1: 5. See võimendav väärtus hoiab ära hoiuse kaotamise oma turunduskarjääri alguses ja aitab teil omandada kogemusi oma kauplemisstrateegia loomisel. Kui teie kauplemistulemused on muutunud enam-vähem stabiilseks, võite suurendada finantsvõimendust.

järeldus

Finantsvõimendus annab kauplejatele võimaluse oma raha Forexi turul kauplemiseks tõhusamalt kasutada. Selle kasutamise mõistmise puudumine võib aga põhjustada hukatuslikku mõju. Sellepärast lugege enne kauplemise alustamist artiklit Kuidas võimendusega kaubelda, saate teada, kuidas arvutada iga tellimuse jaoks optimaalset suurust ja alles pärast seda jätkake Forexi turul edukat karjääri.

Avatud kauplemiskonto


Materjali valmistab ette

Ta on olnud finantsturul alates 2004. aastast. Alates 2012. aastast kaupleb Ameerika börsil aktsiatega ja avaldab börsil analüütilisi artikleid. Osaleb aktiivselt RoboForexi harivate veebiseminaride ettevalmistamisel ja läbiviimisel.