Kuidas teenida raha dividendidelt: reaalsed juhtumid

Kuidas teenida raha dividendidelt: reaalsed juhtumid

Vaadatud: 640 seisukohad
Lugemise aeg: 7 minutit



Oleme juba arutanud aktsiate pealt raha teenimine IPO-l, aga ka hinnalanguse hetk. Üldiselt pole aktsiahinna kasvu pealt raha teenimisel midagi keerulist, lihtsalt tuleb osta väärtpabereid ja hoida neid nii kaua kui võimalik. Sel juhul tasub kasutada tech-analüüsi, et leida võimalikult vähe sisenemisvõimalusi riskide.

Kuid Apple'i aktsiate kasvu näitel võime näha järsku tõusu isegi pärast kiiret langust. Meenutagem, et aktsiad langesid 142. aasta jaanuaris 2019 dollarini, kuid praegu proovib hind 320 dollarit. Seega vaid aasta pärast hind kahekordistus, mis on suurepärane tulemus.

Apple Inc stock price chart
Apple Inc aktsiahindade graafik

Täna arutame dividendide väljamaksmise hetkel börsil veel ühte teenimisvõimalust; siin on ka üksikasju, tõsiseid eeliseid ja puudusi.

Mis on dividendid?

Põhimõtteliselt on dividendid osa ettevõtte kasumist. Kui me neid pabereid hoiame, on meil õigus saada osa sellest kasumist ettevõtte aktsionäride vahel jaotatud osa. Aktsionäriks saamine on samuti lihtne: peate aktsiad lihtsalt börsilt ostma ja saama sellega võimaluse dividende teenida.

Näiteks maksab Apple aktsionäridele dividende neli korda aastas, st igas kvartalis. Dividendide maksmiseks mõeldud summa moodustab reeglina 30% ettevõtte puhaskasumist. Viimane jaotatakse nädala jooksul. Dividendide summa on 0.77 dollarit, nii et kui meil on kümme Apple'i aktsiat, saame dividendidena 10 dollarit. Kõlab halvasti, aasta pärast on aktsia hind kasvanud enam kui kaks korda ja lisaks sellele võiksime mitu korda saada lisatulu dividendidena.

Apple stocks price chart
Apple'i aktsiate hinnaskeem

Kuid mitte alati pole Apple oma aktsionäridele dividende maksnud. 1995. aastal otsustati kogu kapital investeerida ettevõtlusse ning uute toodete ja teenuste arendamisse. Alles 2012. aastal otsustati hakata uuesti dividende maksma.

Dividendide kärpimine ja aktsiate kasv

Teavet ettevõtte aktsiate dividendide kohta leiate dividendikalendrist. Teave selliste maksete kohta saab tavaliselt kättesaadavaks pärast aktsionäride koosolekut: see võib juhtuda mitu kuud enne ettevõtte kasumi osa tegelikku maksmist aktsionäridele.

Dividendide väljalõikamine ehk nn registri sulgemispäev on viimane päev, mil aktsionär peab aktsiate eest hoidma, et ettevõte saaks neid tasuda.

On olemas isegi strateegiaid, mille kohaselt kaupmees ostab aktsiad enne dividendide jaotamise päeva, et saada võimalikult kiiresti lisatulu. Teisest küljest, kui investor müüs oma aktsiad enne dividendide väljalõikamise päeva, isegi kui nad oleksid aktsiad mitu kuud hoidnud. Kauplejate arv, kes soovivad ilma vaevata dividendidena raha teenida, kasvab kiiresti enne dividendide kärpimise päeva, mis kutsub esile aktsiahinna kasvu. Pärast kasumi jaotamist aktsiahind aga langeb, kuna kauplejad müüvad oma aktsiad makse laekumisel.

Mis juhtub dividendidega, kui aktsiad langevad?

Tasub meeles pidada, et need on kaks erinevat asja: üritatakse raha teenida aktsiahindade kõikumiste ja dividendide pealt. Kui me ostsime 10. aasta alguses 2019 Apple'i aktsiat hinnaga 145 dollarit, siis nüüd saame neid müüa 318 dollariga, teenides 1730 dollarit. Selle raha teenimiseks peame siiski tegema börsil müügioperatsiooni ja alles pärast seda raha kasutama. Nii teenime aktsiahindade kõikumiste pealt raha: ostame odavaid aktsiaid ja ootame hetke, millal neid kõrgema hinnaga müüa saab.

Apple stocks price chart - dividends
Apple'i aktsiate hinnaskeem - dividendid

Mis puutub dividendidelt tulu saamisesse, siis raha teenimiseks pole vaja aktsiaid pidevalt osta ja müüa. Tegelikult ei pea te midagi tegema; ettevõte maksab osa oma kasumist inimesele, kes investeerib oma raha ettevõttesse. Niisiis, me ei pea aktsiaid müüma; dividendide saamiseks peame lihtsalt aktsiad ostma ja hoidma.

Võimalus saada täiendavat sissetulekut, hoides oma portfellis lihtsalt mõnda aktsiat, sundis kauplejaid ja investoreid looma erinevaid strateegiaid võimaliku tulu maksimeerimiseks ja riskide minimeerimiseks.

Aktsiate pikaajaline ost

Lihtsaim võimalus on lihtsalt osta paljutõotava ettevõtte aktsiad või kaks ja hoida neid nii kaua kui võimalik, sõltumata aktsiahinna kõikumisest. Veelgi enam, me ei hooli praegusest aktsiahinnast, sest vähesed meist teavad, mis juhtub ettevõttega paar aastat hiljem. Näiteks näeme Apple'iga aktsiahinna kahekordistumist vaid aastaga.

Teisest küljest võib kõik tunduda üsna lihtne, kuid mitte iga investor ei suuda rahulikult turu langust jälgida: suure tõenäosusega pääsevad nad lihtsalt kahjumiga allakäigust. Samal ajal soovitavad kogenud kauplejad meil olla sellisteks kaotusteks valmis.

Näiteks ütleb Warren Buffet üsna sageli, et mõnikord võib mitte millegi tegemine olla palju tulusam kui soov osta ja müüa aktsiaid. Nii tõukas ta meid mõttele, et palju parem on kulutada aega ettevõtte uurimisele ja paljulubavate aktsiate valimisele kui päevasisene ilma süsteemita kaubelda.

Muidugi on näiteid tugevate päevasiseste kauplejate kohta, kuid enamik keskmisi turuosalisi saab sissetuleku aktsiatesse paigutatud vabade vahendite passiivsetest investeeringutest. Strateegia tõsine puudus on selle pikaajaline olemine ja eeliseks on tulevikus kasumi teenimine.

Varude ostmine enne dividendide mahaarvamise päeva

Nagu me juba eespool mainisime, kui dividendide suurus pärast aktsionäride koosolekut teada saab, hakkab kauplejate huvi aktsiate vastu kasvama, mistõttu väärtpaberid tõusevad tänu tugevatele ostudele. Mida lähemal on dividendide väljalõikamise päev, seda kõrgemale võib aktsia hind tõusta.

Apple stocks price chart - gap
Apple'i aktsiate hinnaskeem - lõhe

Strateegia põhiolemus seisneb aktsiate ostmises enne kärpimist ja mitte ainult paar päeva enne, vaid vahetult pärast aktsionäride koosolekut, enne kui noteeringud liiguvad liiga palju. Seega on inimesel võimalus teenida raha nii dividendimaksete kui ka aktsiahinna kasvuga. Oluline on meeles pidada, et oleme turul ja mitte alati ei lähe asjad meie stsenaariumi järgi, sellepärast tuleb järgida rahahalduse reegleid.

Aktsiate ostmine pärast dividendide väljamaksmist

Reeglina langeb pärast dividendide väljamaksmist aktsia hind väljamakse suurusele. Siinkohal võime kaaluda aktsiate ostmist, lootes aktsiahinna edasisele kasvule. Praegu ei oota me dividendidelt kiiret sissetulekut, vaid ootame järgmist väljamakset. Tugev langus pärast dividendide kärpimist võimaldab aktsiaid osta eelmisest pisut madalama hinnaga ja teenida kõikumistest hiljem kasumit.

Buying stocks after dividends - Gazprom
Aktsiate ostmine pärast dividende - Gazprom

Varude taastumine võtab aega kaks kuni kolm kuud, harvadel juhtudel naasevad nad varasemale tasemele paari nädala või isegi päevaga. Selle strateegia suur eelis on võimalus näha aktsiahindade kasvu keskpikas perspektiivis.

On uudishimulik, et USA aktsiaturul võib dividendimaksetel olla aktsiatele vähe mõju. Apple'iga ei näe me hinnastabelis tõsiseid tagasivõtmisi. Selliseid hetki esineb, kuid võib öelda, et pikema languse korral suruvad dividendimaksed müüjate jõusurve tõttu turu veelgi madalamale.

Buying stocks after dividends - Lukoil
Aktsiate ostmine pärast dividende - Lukoil

Teisest küljest võime Venemaa aktsiaturul märgata ilmset langust paar päeva enne suurte ettevõtete dividendimakseid. Näib, et kauplejad ei ürita teenida raha aktsionäridele tehtavate maksete pealt, vaid ootavad rahulikult võimalust osta kohe pärast madala hinnaga dividendide kärpimist, mida võib nimetada ka börsistrateegiaks.

kokkuvõte

Üldiselt pole dividende teenida üritades midagi keerulist; enne dividendide kärpimist peate aktsiaid lihtsalt hoidma. Teisest küljest, sõltuvalt turutüübist, võib aktsia hind pärast seda sündmust tõsiselt langeda ning kauplejad peavad olema valmis neid riske võtma. Igatahes tuleb enne aktsiate ostmist uurida diagrammi käitumist ajalooliselt, et hinnata dividendidelt saadavat tulu.

Võib juhtuda, et aktsiate ostmine kohe pärast dividendide kärpimist näitab perspektiivis palju suuremat kasumlikkust kui banaalne katse osta väärtpabereid paar päeva enne dividendide väljamaksmist. Ja turu kuulsuste sõnu tasub meeles pidada: aktsiate pikaajaline ostmine võib olla parem otsus kui iga päev ostmine ja müümine tõsiste kõikumiste otsimisel.

Avatud kauplemiskonto




Kommentaarid

Eelmine artikkel

CopyFX kauplejatele: kuidas platvormil raha teenida?

Selles artiklis räägime sellest, kuidas kaupleja saab populaarse copy-trading platvormi CopyFX abil lisaraha teenida. CopyFX-i platvorm võimaldab näidata oma teadmisi ja meelitada abonente, kes teie tehinguid kopeerivad.

Järgmine artikkel

Nädal turul (02 - 03): hinnad ja statistika

Jaanuar oli finantsturgudel üsna “tormine” kuu. Midagi toimus peaaegu kõikjal, näiteks tulekahjud Austraalias, uue koroonaviiruse kiire levik Hiinas, Brexit Ühendkuningriigis, valitsuse vahetus Venemaal. Teoreetiliselt peaks veebruari esimene nädal olema investorite ja kaubeldavate varade osas üsna vaikne, kuid keegi ei tea, mis võib juhtuda.