Kuidas arvutada investeeringutasuvust (ROI)?

Kuidas arvutada investeeringutasuvust (ROI)?

Vaadatud: 25 seisukohad
Lugemise aeg: 4 minutit



Paljud kauplejad ostavad / müüvad iga päev erinevaid varasid, kuid vähestel neist on idee, kuidas oma investeeringute kvaliteeti õigesti hinnata.

Professionaalsed kauplejad kasutavad üsna sageli ROI (Investeeringutasuvus) - indeks, mis aitab hinnata teie investeeringute täielikku tasuvust, mis lõpuks võimaldab investoril pikas perspektiivis raha teenida. Samuti kasutatakse ROI-d tõhusate investeeringute tegemiseks mitte ainult ärisse, vaid mis tahes finantsvarasse. Matemaatiliselt on ROI puhaskasumi suhe investeeringusse.

Milleks on ROI vajalik?

Pärisärist rääkides aitab see indeks teie investeeringuid pikas perspektiivis hinnata. Ja kui kaupleja või investor soovib väärtpaberite müügist saadavat kasumit müüa, aitab ROI võrrelda erinevaid ettevõtteid ja näha, millised aktsiad on kasumlikumad.

Seega saab investor koostada oma kõige stabiilsemate ettevõtete portfelli, sõltumata turu kõikumisest. Aktsiatesse tehtud investeeringute hindamiseks võime võtta mis tahes väärtpaberi ja vaadata selle näitel, millise ROI me saame.

Amazoni ROI näide

Näiteks jooksva aasta alguses üks Amazoni aktsia maksis 1,840 USD. Me ostame ühe - see on meie investeeringu suurus.

ROI - Amazon stock price

2020. aasta novembris müüakse aktsiaid igaüks 3,310 USD eest. Seega, ostes aktsia 2020. aasta jaanuaris ja müües selle sama aasta novembris, teenime 1,470 USD puhaskasumit. Arvutame ROI: jagage 1,470 1,840 oma investeeringu summaga (100 XNUMX) ja korrutage XNUMX% -ga.

1470 dollarit / 1840 dollarit * 100% = 79%

Siinkohal peame mõistma, et kui teie investeeringutasuvus on suurem kui pangahoiuse intress, võite olla kindel, et investeerite sellesse ettevõttesse - eeldusel, et ettevõtte aktsia hind kasvab ja ettevõte maksab dividende.

Kui ROI langeb pangahoiuse intressist madalamale, proovige selliseid investeeringuid vältida. See võib tähendada sügavat turu langust.

Meie näites osutus ROI tänu aktsiahinna kasvule äärmiselt suureks. Muidugi peame mõistma, et turg võib parandada ja indeks on tegelikkuses madalam.

Milline ROI on teie jaoks hea?

Pärisettevõtluse osas peetakse optimaalseks investeeringutasuvust, mis on suurem kui 10%. Kui investeeringutasuvus on madalam, on lihtsam oma raha pangahoiusele panna.

Investeerides valuuta-, aktsia- või krüptoturule, võib ROI osutuda negatiivseks. Enamasti on enamik kogenud kauplejaid valmis investeerima alahinnatud varadesse.

Pisikese näite või ideena selliste võimaluste otsimisest vaadake krüptoturgu. See langeb sageli sügavale ja vara püsib pikka aega langustrendis. Tundub huvitav uurida selliste hetkede maksimaalset negatiivset investeeringutasuvust ja kaaluda ostmist ainult sellistes olukordades. Seega järgime selliste suurimate investorite nagu Warren Buffett juhiseid ja ostame varasid mitte turu tipus, vaid sügavate krediitkaardiga. Näiteks alates aasta algusest on Bitcoini määr langes 9,000 4,000 dollarilt 50 XNUMX dollarile ROI-ga sel hetkel - XNUMX%. Kui ostaksime juhtiva krüptovara maksimaalse hinnaga, saaksime selle mõni kuu hiljem mitu korda odavamalt müüa, mis pole sugugi tulus.

ROI - Bitcoin price chart

Teisalt võib see olla signaal, et vara ostmise hetk on praegu käes, kuna selle hind on märkimisväärselt langenud. Järgmisena väljuge turult, kui ROI jõuab 50% -ni. Igatahes saab kogenud kaupleja sellist olukorda ilma arvutusteta hinnata.

ROI peamised eelised

Kõigepealt võime öelda, et arvutus on lihtne. Investeeringuid ettevõttesse või mitme ettevõtte aktsiate kasumlikkust saab kiiresti ja lihtsalt võrrelda. Nii saate oma investeeringuid ühtlaselt jaotada.

Võime öelda, et ROI on parim lahendus ettevõtte või kogu ettevõtte kiireks hindamiseks.

Edasi ajaloo analüüs. Saame kiiresti ja hõlpsalt hinnata oma investeeringute õigsust.

ROI peamised puudused

ROI ei arvesta ajafaktorit, st pole päris selge, millise perioodi jaoks peaksite indeksit arvutama ja kui palju teie tulemused sellest sõltuvad.

Näiteks võib ROI olla hea mitu aastat, kuid halb aasta algusest. Seda peab investor otsustama ja arvestama erinevate ajaandmetega. Võib olla kasulik teha oma uuringud ja tuua välja eelistatud ajafaktorid.

Me ei arvesta kunagi kõiki andmeid ja kulusid. Reeglina ei ole alati võimalik kõiki vajalikke numbreid suures ettevõttes koguda. Teisalt võivad aktsiaturul kulud sisaldada erinevaid vahendustasusid või ostu- ja müügihindade vahet. Paljud investorid märgivad, et see indeks on keerulistel turgudel täiesti kasutu.

Kahjuks ei arvuta me potentsiaalset kasumit, vaid saame teatud perioodi väärtuse. Huvitav oleks leida paari eelseisva aasta perspektiiv, et näha nende või nende perioodide ROI taset.

Bottom line

Mõni ütleb, et ROI on tänapäeval ülipopulaarne koefitsient, mida kõige sagedamini kasutab turundusekspert. Erinevatel finantsturgudel tasub uurida ka investorite endi poolt.

Nagu krüptoturu näites, saame arvutada ROI, mis annab märku potentsiaalsetest ostudest ja toob välja, et turg on märkimisväärselt langenud, nii et saate avada pikki positsioone. Kuid saame lihtsalt hinnata kasutuselevõttu ennast ja selle sügavaimaid osi, mis annavad märku ka kasvu algusest.

Seega võib see register, nagu iga teine, anda meile vihjeid ja ideid, mida saaksime paremaks tööks kasutada. Kahjuks on ROI kõige huvitavam neile, kes lihtsalt arvutavad oma investeeringute hindamiseks.




Kommentaarid

Eelmine artikkel

Kuidas kaubelda Renko edetabelitega: peamised strateegiad

Selles artiklis käsitleme strateegiat Renko diagrammide abil. See on spetsiifiline viis graafiku esitamiseks, mis tõstab esile liikumise suurust, olenemata ajast.

Järgmine artikkel

Nädal turul (11/16 - 11/23): vähem poliitikat, rohkem statistikat

Statistika tõus võib investoreid kuu keskel vaevalt alla lüüa, kuid aruanded muutuvad üha huvitavamaks, sel nädalal pole tõrjutust.