Kuidas investeerida REITidesse?

Kuidas investeerida REITidesse?

Vaadatud: 13 seisukohad
Lugemise aeg: 4 minutit



Praegu on kasumi saamiseks raha investeerimiseks palju võimalusi. Üks selline võimalus on kinnisvarasse investeerimine.

Paljud inimesed mõistavad, et investeerimise alustamiseks peab teil olema raha kinnisvara ostmiseks. Sõltumata selle eesmärgist - eluruum, kaubandus, kontorid, tööstus - saate kasumit teenida kahel viisil:

  1. Osta kinnisvara ja müü kasumiga edasi.
  2. Laenuta oma kinnisvara ja saa tulu.

Mõlemad võimalused nõuavad teid huvitava objekti ostmiseks suuri summasid. Samuti, kui investor otsustab kinnisvara välismaalt osta, muutuvad asjad veelgi keerulisemaks.

Tänapäeval on välismaa kinnisvarasse investeerimiseks odavamaid viise. Räägin nüüd REITist - Real Estate Investment Trusts. Sellised usaldusfondid ehitavad või ostavad kinnisvara ja jagavad siis maju laenates kasumit investoritega.

REIT-id on levinud USA-s, Kanadas, Euroopas ja Aasias.

REIT-ide tüübid

REIT-ide tüübid

Investeerimisfonde on mitut tüüpi:

  • REIT investeerib füüsiliselt olemasolevasse kinnisvarasse: majad, muud hooned, meditsiini-, kontori- või tööstuskinnisvara;
  • mREITid investeerivad hüpoteegikirjadesse. Reeglina ei oma sellised fondid füüsilist kinnisvara või on selle osa üldises portfellis minimaalne.
  • Segafondid investeerivad mõlemasse.

Samuti saab kinnisvara, millesse fondid investeerivad, jagada kategooriatesse vastavalt nende otstarbele:

  • Ärihooned ja müügipinnad;
  • Tööstusprojektid;
  • Eluasemevaru;
  • Meditsiiniprojektid;
  • Põllumajanduslikud projektid.

REITi registreerimise tingimused

REITi registreerimise tingimused

REITiks saamiseks peab ettevõte järgima järgmisi reegleid, mille täitmine on pidevalt kontrolli all.

Tingimused:

  • 75% varadest tuleb investeerida kinnisvarasse;
  • Minimaalselt 75% kasumist tuleb teenida laenamise teel, kauplemine kinnisvaraga või hüpoteek;
  • Investoritele tuleb maksta vähemalt 90% kasumist dividendide. See kohustus on kirjas REIT-ide eeskirjades ja ettevõtte põhikirjas. Selline heldus annab ettevõttele maksusoodustusi. Ülejäänud 10% kasutatakse arendamiseks ja uute projektide ostmiseks. On juhtumeid, kus usaldusfondid maksavad 100% oma kasumist dividendidena, et vältida ettevõtete võlgade tagasimaksmist;
  • Ettevõtet peab juhtima direktorite nõukogu;
  • Investoreid ei tohi olla vähem kui 100; Neist 5 või vähem neist ei tohi hoida rohkem kui 50% varudest.

REITi eelised

  • Kõrge likviidsus võrreldes kinnisvaraga. Varusid saab osta ja müüa igal hetkel, mis on hoonete jaoks peaaegu võimatu;
  • Ei mingeid kulutusi hoonete hooldamisele ja kinnitamisele, üürnikke ei otsita - kogu tema teevad teie usalduse töötajad;
  • Suhteliselt madal investeerimiskünnis: igaüks saab osta fondi aktsia, omades üsna väikest summat. REIT-i aktsia hind erineb, nii et saate vastavalt oma võimalustele valida sobiva;
  • Regulaarsed dividendimaksed. Enamik REIT-e maksab dividende kord kvartalis, kuid mõned teevad seda igakuiselt;
  • Investeeringud REIT-idesse aitavad teie portfelli mitmekesistada mitte ainult kinnisvara eesmärk, vaid ka riigid. Enamikul usaldusfondidest on kinnisvara erinevates osariikides, mis aitab minimeerida mõne vääramatu jõu või hooajaliste kahjude riski;
  • Madal korrelatsioon aktsiaturuga. Selle turu kukkumine ei mõjuta REIT-i aktsiaid. Teatud juhtudel kasvab REIT teiste sektorite ees;
  • Kaitse inflatsiooni eest. Enamasti on REIT-ide kasumlikkus inflatsioonist kõrgem, mis aitab investoril mitte ainult säästa, vaid ka suurendada oma kapitali.

Viimase kümne aasta jooksul on REIT-id näidanud kõrgeimat dividenditootlust kui mis tahes muud tüüpi ettevõtted.

REITi puudused

Positiivsete külgede kõrval on REIT-il ka puudusi, mis oleksid järgmised:

  • Kõrgendatud maksumäär. USA-s maksab investor maksudena 30% oma dividenditootlusest;
  • Aktsiate kõrge volatiilsus. Usaldusfondide aktsiatega kaubeldakse börsil, need liiguvad pidevalt ja neid kasutatakse sageli spekulatiivsetel eesmärkidel. Seda tuleb arvestada keskmise ja pika tähtajaga investeerimisel;
  • Renditasu langus kriisides võib dividendimakseid tõsiselt kahjustada;
  • Töötus võib märkimisväärselt kahjustada hüpoteeklaenude võtmist, põhjustades usaldusfondide kaotuse oma kasumist;
  • Laenatud raha väärkasutamine. Lisaks investeeringutele areneb ettevõte paljude laenude abil, mis võivad aja jooksul muutuda talumatuks koormaks. Samuti kasutavad kõik REIT-id krediiti ja hüpoteeke kinnisvara ostmiseks ja ehitamiseks;
  • Äärmiselt suur sõltuvus intressimääradest see võib ka usalduskasumit käegakatsutavalt vähendada.

Kuidas investeerida REITidesse?

Kuidas investeerida REITidesse?

Lihtsustatult öeldes on REIT aktsiaseltsi haldusettevõte, kus aktsionäridel on õigus dividende saada. See tähendab, et igaüks saab osta nii palju aktsiaid kui vaja ja saada aktsionäriks.

Kõik REIT-id on huvitatud edasiseks arenguks rohkem raha meelitamisest. Suurimate fondide kapitalisatsioon on üle miljardi USA dollari. Ja mida suurem on kapitalisatsioon, seda stabiilsem on ettevõte kriisides ja turbulentsis.

Kuidas valida REIT?

Investeeringu usalduse valimine, ettevõtte äri ja selle tulemuste uurimine. Saate seda teha ühel järgmistest viisidest.

  • Uurige vara struktuuri usalduse tasakaalu põhjal;
  • Uuringu kvartaliaruanded;
  • Uurige võla: kui see on suur, võib see hiljem usalduse kasumit kahjustada;
  • Uurige eelmiste perioodide dividenditootlust.

Mõtte sulgemine

REITi aktsiatega kaubeldakse börsil koos kõigi muude aktsiatega. Need on hea viis vabade vahendite investeerimiseks, nende säästmiseks ja stabiilse sissetuleku saamiseks.

Ehkki kinnisvara on vähem riskantne investeering kui tööstusettevõtted, kaasnevad ka teatud riskid, millega peate arvestama.

REIT-i jaoks on oluline mitte ainult kapitalisatsioon ja dividendid, vaid ka kinnisvara erinevates riikides, mis aitab riske hajutada.

REITid / on kaitsevara, mis on väärt oma portfelli lisamist.




Kommentaarid

Eelmine artikkel

Kuidas võlakirjadesse investeerida: üldteave

Selles ülevaates käsitleme sellist populaarset investeerimisinstrumenti nagu võlakirjad. Investorid kasutavad võlakirju kapitali säilitamiseks ja suurendamiseks.