Kas nad suurendavad diskontomäära või mitte? Kas inflatsioon on kontrolli all või on Fed selle kaotanud? Mis võlakirjadega toimub, kas tootlus kasvab või mitte? Aktsiaturu investoritel on pidevalt valud: turg on täis riske, nende pea pakatab uudistest, sekundi murdosa jooksul ei saa lõõgastuda. Ja nad hakkavad mõtlema: ilmselt pole võidujooks miljonite järel kasutu. Kas pole parem osta dividendifirmade aktsiaid ja saada kvartalikasumit?

Selles artiklis juhin teie tähelepanu dividendiaktsiatele. Nende abil ei pea te kogu aeg turgu tähelepanelikult jälgima, püüdes ennustada, mis hindadega saab.

Selliste investeeringute jaoks valige suured ettevõtted, kellel on pikk ja usaldusväärne ajalugu dividend maksed ja hea dividenditootlus. See peab ületama inflatsiooni, vastasel juhul tühjeneb teie investeeritud raha järk-järgult.

Dividendiaktsiate valimine võtab aega, kuid pärast nende valimist võite jätta need aastaid oma portfelli. See tähendab, et teie investeerimisperiood on pikaajaline, seega pöörake tähelepanu ettevõtetele, kes ootavad tulevikus kasvu, sest see on ka teie jaoks sissetulekuallikas.

Kust alustada?

Alustamiseks kontrollige USA aastase inflatsiooni praegust taset.

USA inflatsiooni skeem
USA inflatsiooni skeem

Diagramm näitab, et praegune inflatsioon on kõige kõrgemal, mis on 4.99%. See tähendab, et teil on vaja sama või kõrgemat dividenditootlust. Tulevikus, kui Fed tõstab diskontomäära, inflatsioon langeb, nii et meeltaktsiate dividenditootlus on 5% ja suurem. Tavaliselt on Fed eesmärgiks inflatsioon 2–2.5%.

3 ettevõtet, mille dividenditootlus ületab inflatsiooni

Arutagem nüüd nende kolme ettevõtte üle, mille dividenditootlus ületab USA praegust inflatsiooni.

Exxon Mobil Corporation

Esimene ettevõte nimekirjas on Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM).

Exxon Mobil on USA rahvusvaheline nafta- ja gaasikorporatsioon, mis tekkis 1999. aastal Exxoni ja Mobil ühinemise teel.

Tegelikult kuulus see ettevõte kuulsale John Rockefellerile. Varem nimetati seda Standard Oiliks. Korporatsioon oli nii suur, et temast sai nafta- ja gaasituru monopolist. See ei teinud USA valitsust õnnelikuks ja 1911. aastal jagunes ettevõte 34 väikeettevõtteks, neist kaks olid Exxon ja Mobil. 88 aastat hiljem nad ühinesid ja said tulude osas ülemaailmseks liidriks.

Nüüd kuuluvad Exxon Mobil aktsionäride hulka The Vanguard Group (8.15%), BlackRock (6.61%) ja State Street Corporation (4.83%). Need ettevõtted haldavad triljoneid dollareid.

Exxon Mobil Corporation maksab dividende alates 1999. aastast ja nende suurus kasvab pidevalt. Praegu on dividenditootlus 5.43% ehk 3.48 USD aktsia kohta aastas, mis teeb kvartalis 0.87 USD aktsia kohta.

Dividendiaktsiate ostmisel oodake kindlasti parimat ostuhinda. Exxon Mobil aktsiatega kaubeldakse praegu 64 dollariga.

Kui aktsia hind hakkab kasvama ja jõuab 80 dollarini, teeb dividendimaksete 3.48 USD aastas 4.35% dividendidest. Mida kõrgem on aktsia hind, seda väiksem on nende dividenditootlus.

Siis aga hakkab ettevõte makseid suurendama, et mitte kaotada investeerimise atraktiivsust ja dividenditootlus kasvab uuesti. Seega on kõige parem osta selliseid aktsiaid languses ja hoida neid kasvu juures.

Jõuame näite juurde. 2020. aasta novembris maksis Exxon Mobil aktsia igaüks 35 USD, samal ajal kui dividendimaksed jäid nendel rasketel aegadel 2019. aasta tasemele - 0.87 USD aktsia kohta. Seega oli dividenditootlus 9.9% aastas.

Ettevõte suurendab aeg-ajalt maksete suurust, nii et kui hoiate oma portfelli aktsiaid piisavalt kaua, võib dividenditootlus ulatuda kahekohalise väärtuseni.

Exxon Mobil aktsiad on viimase 35 aasta jooksul kaubelnud 75–14 USD vahel. See on dividendiaktsiate jaoks väga hea, sest saate võimaliku sissemakse suurust eelnevalt kontrollida, ostes aktsiaid vahemiku ülemisest piirist ja ostes neid osade kaupa, kui need langevad. Nüüd on noteeringud 64 USD juures ja kasvavad pigem kriisieelsele 75 USD tasemele.

Exxon Mobil'i graafik (NYSE: XOM) 18. juunil 2021
Exxon Mobil'i graafik (NYSE: XOM) 18. juunil 2021

AT&T Inc.

Järgmine nimekirjas olev ettevõte on AT&T Inc. (NYSE: T). Samuti on see langenud monopolidevastaste õigusaktide saagiks ja 1982. aastal jagati see 7 iseseisvaks ettevõtteks.

Praegu on AT&T maailma suurim telekommunikatsiooniettevõte ning number kaks mobiilside- ja telefoniteenuste pakkujat USA-s. 2020. aastal oli AT&T USA 9 suurima korporatsiooni nimekirjas 50. kohal. Selle tulud olid 181 miljardit USD.

AT&T kogub järk-järgult jagatud ettevõtteid ja on praeguseks kogunud 4 ettevõtet seitsmest.

Nüüd kaubeldakse tema aktsiatega 29 dollariga, kuid finantstulemused näitavad, et tegelik hind peab olema 101 USD, mis on praegusele hinnale + 71%.

AT&T aktsiate õiglane hind
AT&T aktsiate õiglane hind

AT&T on dividende maksnud 30 aastat. Praegune dividenditootlus on 7.2% aastas. See on nii suure ettevõtte jaoks äärmiselt kõrge. Näiteks telekommunikatsioonisektori juht Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ), mille kapitalisatsioon on sarnane AT&T-ga, maksab aktsia kohta 0.62 USD, mis on 4.4% aastas.

Vaadake ka makse suuruse graafikut. Ettevõte suurendab seda kogu aeg ja kasumlikkus on nüüd kõigi aegade kõrgeimal tasemel.

AT&T dividendide kasvu graafik
AT&T dividendide kasvu graafik

Viimase 30 päeva jooksul langes AT&T aktsia hind 15% ja kauplemine toimub nüüd 200 päeva libiseva keskmise juures. Tänu sellele langusele on dividenditootlus kasvanud 6.2% -lt 7.2% -le.

AT&T aktsiate skeem (NYSE: T) aktsiate kohta 18. juunil 2021
AT&T aktsiate skeem (NYSE: T) aktsiate kohta 18. juunil 2021

See on suurepärane aeg dividendiaktsiate ostmiseks.

Nii arvab ka ettevõtte juhtkond. 18. – 20. Mai, kui hind oli samal tasemel, hakkasid peadirektor, asepresident, finantsdirektor ja juhatuse liige ostma AT&T aktsiaid. Tehingute kogusumma oli 4.5 miljonit USD.

British American Tobacco plc

Viimane, kuid mitte vähem oluline on British American Tobacco plc (NYSE: STI).

British American Tobacco on Suurbritannia ettevõte, mis toodab ja müüb sigarette, tubakat ja muid nikotiinitooteid. See asutati aastal 1902, kui British Imperial Tobacco ja USA American Tobacco Company sõlmisid lepingu ühisettevõtte loomiseks nime British American Tobacco all.

Ettevõte töötab enam kui 180 riigis ja on müügimahtude poolest üks ülemaailmseid liidreid. Selle aktsiatega kaubeldakse Euroopa, Aafrika ja Põhja-Ameerika börsidel. Dividenditootlus on 7.51% aastas. Ainus suurema kapitalisatsiooniga ettevõte on Phillip Morris International Inc. (NYSE: PM), kes maksab dividende 1.2 USD aktsia kohta, mis teeb 4.8% aastasest dividenditootlusest.

Aktsiate pikaajaliseks ostmiseks kontrollige ka seda, kas emitendil on potentsiaali tulude edasiseks kasvuks või kas see jääb vähemalt samale tasemele.
Mis puudutab tubakaettevõtet, siis suitsetajate arv väheneb, kuid elektrooniliste sigarettide, nikotiinipakkide ja muude suitsuvabade toodete müügimaht kasvab.

Moraali osas pole see hea uudis. Mis puutub British American Tobacco'i, siis ettevõte läheb järk-järgult üle uue põlvkonna toodetele. Seega võib ta oma tuludest ilma jääda vaid juhul, kui konkurendid või teatud valitsused töötavad neile vastu.

Tubakaettevõtted pööravad erilist tähelepanu oma huvide lobitööle, mistõttu valitsused kehtestavad teatud piirangud, kuid mitte viisil, mis võib olukorda üleöö muuta.

Konkurentide poolel on alati riske, kuid Briti ameeriklane on sektori üks liidreid. Sellised ettevõtted haaravad rivaale varases arengujärgus, nii et me ei pea siin ootama šokke. Pealegi muutuvad tubakaettevõtted investoritele sageli turvaliseks varjupaigaks, kuna nende tegevus on prognoositav ning nende aktsiad on vähem volatiilsed kui teistes sektorites, vähem altid majanduslangustele.

Aktsiatega kaubeldakse nüüd 40 dollariga. Nende kõigi aegade tipud on praegusest hinnast 30% kõrgemad, mis annab ruumi edasiseks kasvuks.

British American Tobacco (NYSE: BTI) aktsiate graafik 18. juunil 2021
British American Tobacco (NYSE: BTI) aktsiate graafik 18. juunil 2021

Diagramm näitab, et aktsiad kauplevad nüüd vahemiku keskel, samas kui juunis murdsid nad 200 päeva libiseva keskmise. See viitab võimalikule tõusutrendile. Seega võite teenida kasumit lisaks dividendimaksetele ka aktsia hinna kasvule.

Mõtte sulgemine

Mõnikord tuginedes suure kasvupotentsiaaliga aktsiatele, loodame valele ettevõttele, sest hea finantstulemus ei taga hinnakasvu.

Esiteks peab ettevõte olema populaarne meedias ja investorite seas. Mõnikord on meedial aktsia hinna kujunemisel veelgi olulisem osa kui emitendi finantstulemustel. Tänapäeval on mõjutajateks sotsiaalvõrgustikud (tere Reddit), kus asjad võivad minna täiesti absurdseks: pankrotti sattunud ettevõtete kaotamise osakaal sadade protsentidega.

Enim arutatud aktsiate pärast võidusõidu vältimiseks võite rahulikult otsida emitente, kes maksavad dividende. Sellised ettevõtted on juba kasumis ja kui nad on segmendi liidrid, muudab see teie investeeringu veelgi turvalisemaks. Tasu teie jõupingutuste eest on nende aktsiate kasv, millele te pole mõelnudki.

Investeerige Ameerika aktsiatesse RoboForexiga soodsatel tingimustel! Pärisaktsiatega saab R Traderi platvormil kaubelda alates 0.0045 dollarist aktsia kohta, minimaalse kauplemistasuga 0.25 dollarit. Samuti saate proovida oma kauplemisoskusi R Trader platvorm demokontol registreeruge lihtsalt RoboForex.com ja avage kauplemiskonto.


Materjali valmistab ette

Ta on olnud finantsturul alates 2004. aastast. Alates 2012. aastast kaupleb Ameerika börsil aktsiatega ja avaldab börsil analüütilisi artikleid. Osaleb aktiivselt RoboForexi harivate veebiseminaride ettevalmistamisel ja läbiviimisel.