Come investire in oro?

Come investire in oro?

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L'oro è un bene rifugio in tempi di crisi finanziarie mondiali. Le pandemie del coronavirus e le turbolenze politiche nel 2020 hanno spinto i prezzi dell'oro al di sopra del livello del 2000, anche se all'inizio dell'anno non costava più di 1,500 dollari per oncia troy.

Grafico dei prezzi dell'oro

Attualmente, le quotazioni dell'oro stanno nuovamente scendendo: gli acquirenti non sono riusciti a mantenere i massimi. Tuttavia, i trader sono sicuri che questo sia solo l'inizio di una nuova ondata di crescita e il prezzo inizierà a salire molto presto.

Anche se quest'anno l'oro sta crescendo bene e gli investitori sono sicuri che andrà avanti così, l'oro è ancora meno redditizio di altri asset. Per quanto riguarda il petrolio Brent, dopo il record in calo nel 2020, è passato da 15.65 a 50 dollari al barile entro la fine dell'anno; ormai, il suo prezzo ha già testato 70 USD. 

Grafico dei prezzi di Brent

Perché i trader continuano a investire in oro?

Il motivo principale è la sua bassa volatilità rispetto ad altri tipi di attività e indici azionari. In questo articolo, ti mostrerò i modi di investire in oro, come differiscono e quanto è redditizio conservare i tuoi risparmi in questo metallo prezioso. 

Acquistare oro in modo indipendente

Un'opzione di investimento qui è l'acquisto di oro fisico. Non hai bisogno di conoscenze o abilità speciali; gli investitori principianti possono semplicemente cercare monete d'oro e gioielli nei negozi di antiquariato o nelle banche.

Un grave inconveniente è il fatto che se acquisti un oggetto d'oro in un negozio, potrai venderlo solo con uno sconto. Certo, se il prezzo cambia in modo tangibile, otterrai un profitto sostanziale ma dovrai aspettare a lungo.

Un altro svantaggio è che la ricerca di un altro gioiello richiede molto tempo, potresti anche dover aspettare; inoltre rischi di acquistare un falso.

Tuttavia, anche un'opzione di investimento così laboriosa ha il diritto di esistere. Acquistando oro in gioielli o monete, hai sempre l'opportunità di venderlo in seguito per la tua valuta nazionale, che, a proposito, diminuisce di prezzo solo con il tempo, a differenza dell'oro. Non solo puoi conservare i tuoi risparmi nel metallo prezioso, ma anche aumentarli.

Conto in metallo non allocato

Gli UMA sono conti bancari speciali supportati da metalli preziosi. Quando un investitore apre un conto di questo tipo, vi colloca l'oro che acquista.

Di norma le operazioni vengono effettuate tramite l'Area Personale, l'utente non ha bisogno di recarsi in banca e perdere tempo a cercare gioielli come sopra descritto.

Inoltre, tali conti non sono soggetti a commissioni, il che significa che non paghi per conservare il tuo oro. Tra i principali vantaggi di tali investimenti vi sono la semplicità e le garanzie di sicurezza.

Un grave svantaggio è un'elevata diffusione. Normalmente, la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita è del 5-7%, il che significa che qui non stai facendo soldi veloci; tuttavia, questo è un buon investimento a lungo termine.

Fondi comuni per l'oro

I fondi comuni di investimento investono una parte del loro denaro in oro. Quando un investitore acquista una quota, il fondo spende i propri soldi in oro e derivati.

Un grave svantaggio di questo tipo di investimento è l'elevata commissione del fondo per la gestione del patrimonio del cliente, pari fino al 3% dell'investimento. Il secondo svantaggio sono i rischi di investimenti sbagliati e l'infrastruttura generale del fondo.

Gli investimenti per l'oro in fondi comuni di investimento sono adatti a grandi investitori con strategie a lungo termine: sii pronto a vedere dei profitti in diversi anni.

ETF sull'oro

An ETF è un fondo negoziato in borsa. Investendo in oro in questo modo, l'investitore acquista le azioni del fondo che investe in oro, società minerarie e produttrici. Tra i più grandi ETF del mondo c'è SPDR Gold Trust (GLD ETF), che è gestito da State Street SPDR. Il rendimento medio annuo del fondo è del 9.88%. La commissione totale è dello 0.4%, che è stimata come una commissione abbastanza alta all'anno, ma gli investitori notano che anche una tale commissione paga grazie alla buona redditività. Grandi banche come JP Morgan, Bank of America e Goldman Sachs acquistano azioni di SPDR Gold Trust. Il prezzo di tali ETF continuerà a crescere se il prezzo del metallo prezioso lo fa, e diminuire se il prezzo dell'oro scende.

I vantaggi di un tale investimento includono un'elevata liquidità: puoi sempre acquistare o vendere un titolo ETF rapidamente, a differenza dei fondi comuni di investimento, dove gli investimenti sono a lungo termine. Inoltre, puoi trovare tutte le informazioni su un ETF, utili quando si sceglie tra diversi fondi. Qualsiasi cambiamento di mercato si rifletterà in un profitto o in una perdita.

SPDR Gold Trust e altri ETF più ricercati che puoi acquistare Piattaforma R Trader.

Futures per l'oro

Un future è un contratto finanziario in base al quale l'acquirente è obbligato ad acquistare un'attività in futuro per un determinato prezzo. Lo scambio stesso avviene dopo un periodo di tempo non specificato; allo scadere del tempo, non è possibile modificare la somma o il volume della transazione. Di regola, i futures vengono venduti e acquistati fino al momento dell'offerta, e quest'ultima non avviene mai nella realtà. Gli investitori negoziano tramite terminali di trading dove possono acquistare o vendere l'attività a un buon prezzo.

I seri vantaggi qui sono commissioni basse e spread minimi (la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita). Gli svantaggi includono i termini dell'azione dei futures. L'investitore non può tenerli troppo a lungo, dovrà acquistare sempre nuovi contratti più freschi, quindi i futures si adattano meglio agli investitori a breve termine.

CFD per l'oro

A contratto per differenza è uno strumento finanziario che consente di fare trading sull'oro senza acquisto effettivo, guadagnando sulla differenza di prezzo. L'idea è di acquistare un CFD per l'oro a un prezzo inferiore e venderlo a un prezzo più alto. A differenza dei futures, non è necessario acquistare sempre nuovi contratti e puoi mantenere la tua posizione per tutto il tempo che desideri.

Con i CFD guadagni non solo sulla crescita del prezzo ma anche sulla caduta. Puoi vendere un CFD a un prezzo elevato e acquistare a uno inferiore, chiudendo la negoziazione con un profitto.

CFD sull'oro

Questo potrebbe essere il modo più semplice e veloce per un singolo investitore di investire in oro. Qui puoi controllare tu stesso i rischi, realizzando quanto sei pronto a perdere e quanto profitto puoi realizzare in questo momento. Puoi iniziare a fare trading di CFD con un deposito minimo, aumentandolo nel tempo.

Vantaggi e svantaggi dell'investimento in oro

Come vedi, ci sono molte opzioni per investire in oro.

Il modo più semplice è investire in strumenti di scambio, come futures e CFD. Negoziando tali strumenti, non è necessario acquistare oro fisico, trasportarlo e conservarlo.

Rispetto ai fondi comuni di investimento, tali investimenti sono più veloci per realizzare un profitto; facendo trading di CFD, puoi sempre chiudere tu stesso il trade ed uscire dal mercato, in attesa di tempi migliori. Tuttavia, per utilizzare strumenti di scambio, è necessaria una conoscenza minima di esso.

sommario

L'oro non è la risorsa più redditizia. Tuttavia, puoi essere certo che è tra i più sicuri al giorno d'oggi. Inoltre, anche dopo un calo, riprende a crescere, anche in tempi di crisi globale.

Ricorda che ogni investitore dovrebbe avere la propria strategia perché ogni persona ha esigenze e capacità finanziarie diverse.




Tratteremo qualsiasi tema di attualità sul trading e gli investimenti se lo trovi utile.

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