Aumenteranno il tasso di sconto o no? L'inflazione è sotto controllo o la Fed l'ha persa? Cosa sta succedendo alle obbligazioni, il rendimento cresce o no? Gli investitori in borsa sono in costante dolore: il mercato è pieno di rischi, le loro teste scoppiano di notizie, non ci si può rilassare per una frazione di secondo. E iniziano a pensare: a quanto pare, la corsa ai milioni è inutile. Non è meglio acquistare azioni di società di dividendi e realizzare profitti trimestrali?

In questo articolo, vorrei attirare la vostra attenzione sui titoli con dividendi. Con loro, non è necessario tenere sempre d'occhio il mercato, cercando di prevedere cosa accadrà ai prezzi.

Per tali investimenti, scegli grandi aziende con una storia lunga e affidabile di dividendo pagamenti e un buon rendimento da dividendi. Deve superare l'inflazione, altrimenti il ​​denaro investito si sgonfierà gradualmente.

La scelta di titoli con dividendi richiede tempo, ma dopo averli scelti, puoi lasciarli nel tuo portafoglio per anni. Ciò significa che il tuo periodo di investimento è a lungo termine, quindi presta attenzione alle aziende che si aspettano una crescita in futuro perché anche questa sarà una fonte di reddito per te.

Da dove cominciare?

Per iniziare, controlla l'attuale livello di inflazione annuale negli Stati Uniti.

Grafico dell'inflazione USA US
Grafico dell'inflazione USA US

Il diagramma mostra che l'inflazione attuale è ai suoi massimi, che è del 4.99%. Ciò significa che hai bisogno di azioni con un rendimento da dividendo uguale o superiore. In futuro, quando la Fed alzerà il tasso di sconto, l'inflazione scenderà, quindi le azioni mentali avranno un rendimento da dividendi del 5% e oltre. Normalmente, la Fed punta a un'inflazione del 2-2.5%.

3 società con dividend yield superiore all'inflazione

Ora discutiamo di quelle tre società che hanno un rendimento da dividendi superiore all'inflazione attuale negli Stati Uniti.

Exxon Mobil Corporation

La prima azienda della lista è Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM).

Exxon Mobil è una multinazionale statunitense del petrolio e del gas nata nel 1999 dalla fusione di Exxon e Mobil.

In effetti, questa azienda apparteneva al famoso John Rockefeller. Si chiamava Standard Oil. La società era così grande che divenne monopolista del mercato del petrolio e del gas. Ciò non rese felice il governo degli Stati Uniti e nel 1911 la società fu divisa in 34 piccole imprese, due delle quali erano Exxon e Mobil. 88 anni dopo, si sono fusi e sono diventati un leader globale in termini di entrate.

Ora gli azionisti di Exxon Mobil includono The Vanguard Group (8.15%), BlackRock (6.61%), e State Street Corporation (4.83%). Queste aziende gestiscono trilioni di dollari.

Exxon Mobil Corporation paga dividendi dal 1999 e le loro dimensioni aumentano costantemente. Attualmente, il rendimento del dividendo è del 5.43%, o 3.48 USD per azione all'anno, il che significa 0.87 USD per azione ogni trimestre.

Acquistando azioni con dividendi, assicurati di aspettare il miglior prezzo di acquisto. Le azioni Exxon Mobil sono attualmente scambiate a 64 USD ciascuna.

Se il prezzo delle azioni inizia a crescere e raggiunge gli 80 USD, i 3.48 USD di dividendi corrisponderanno al 4.35% dei dividendi all'anno. Più alto è il prezzo delle azioni, minore è il loro rendimento da dividendi.

Poi, però, l'azienda inizia ad aumentare i pagamenti per non perdere l'attrattiva degli investimenti, e il rendimento del dividendo torna a crescere. Quindi, è meglio acquistare tali titoli in calo e tenerli in crescita.

Veniamo ad un esempio. A novembre 2020, le azioni Exxon Mobil costavano 35 USD ciascuna, mentre i pagamenti dei dividendi in quei momenti di difficoltà sono rimasti al livello del 2019 - 0.87 USD per azione. Pertanto, il rendimento del dividendo è stato del 9.9% annuo.

La società aumenta di volta in volta la dimensione dei pagamenti, quindi se mantieni le azioni nel tuo portafoglio abbastanza a lungo, il rendimento del dividendo può raggiungere valori a due cifre.

Le azioni Exxon Mobil sono state scambiate tra 35 e 75 USD negli ultimi 14 anni. Questo è molto buono per le azioni con dividendi perché puoi controllare in anticipo l'entità di un possibile prelievo, acquistando le azioni al limite superiore dell'intervallo e acquistandole in parti mentre scendono. Ora le quotazioni sono a 64 USD e tendono a crescere fino al livello pre-crisi di 75 USD.

Grafico di Exxon Mobil (NYSE: XOM) per il 18 giugno 2021
Grafico di Exxon Mobil (NYSE: XOM) per il 18 giugno 2021

AT & T Inc.

La prossima società nell'elenco è AT&T Inc. (NYSE: T). È stata anche preda della legislazione antimonopolio e nel 1982 è stata suddivisa in 7 società indipendenti.

Oggi AT&T è la più grande azienda di telecomunicazioni al mondo e il secondo fornitore di servizi mobili e telefonici negli Stati Uniti. Nel 2020, AT&T era una delle società numero 9 nell'elenco delle 50 maggiori società statunitensi. Aveva un fatturato di 181 miliardi di dollari.

AT&T sta progressivamente raccogliendo le società scisse, e ormai ha raccolto 4 imprese su 7.

Ora le sue azioni vengono scambiate a 29 USD, ma la sua performance finanziaria mostra che il prezzo reale deve essere 101 USD, che è +71% rispetto al prezzo corrente.

Prezzo equo delle azioni AT&T
Prezzo equo delle azioni AT&T

AT&T paga dividendi da 30 anni. L'attuale rendimento del dividendo è del 7.2% annuo. Questo è estremamente alto per un'azienda così grande. Ad esempio, il leader del settore delle telecomunicazioni Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ) che ha una capitalizzazione simile ad AT&T, paga 0.62 USD per azione, ovvero il 4.4% all'anno.

Dai anche un'occhiata alla tabella delle dimensioni del pagamento. L'azienda lo aumenta continuamente e la redditività è ora ai massimi storici.

Il grafico della crescita dei dividendi AT&T
Il grafico della crescita dei dividendi AT&T

Negli ultimi 30 giorni, il prezzo delle azioni di AT&T è sceso del 15% e ora viene scambiato alla media mobile di 200 giorni. Grazie a questo calo, il rendimento del dividendo è passato dal 6.2% al 7.2%.

Grafico delle azioni AT&T (NYSE: T) per il 18 giugno 2021
Grafico delle azioni AT&T (NYSE: T) per il 18 giugno 2021

Questo è un ottimo momento per acquistare azioni con dividendi.

Anche il management dell'azienda la pensa così. Dal 18 al 20 maggio, quando il prezzo era allo stesso livello, il direttore generale, il vicepresidente, il direttore finanziario e un membro del consiglio di amministrazione hanno iniziato a comprare azioni AT&T. La somma totale degli scambi è stata di 4.5 milioni di dollari.

British American Tobacco plc

L'ultimo ma non meno importante è British American Tobacco plc (NYSE: BTI).

British American Tobacco è un'azienda britannica che produce e vende sigarette, tabacco e altri prodotti a base di nicotina. È stata fondata nel 1902 quando la British Imperial Tobacco e la US American Tobacco Company hanno stipulato un contratto per creare un'impresa comune sotto il nome di British American Tobacco.

L'azienda opera in oltre 180 paesi ed è uno dei leader mondiali in termini di volumi di vendita. Le sue azioni sono scambiate nelle borse di Europa, Africa e Nord America. Il rendimento del dividendo è del 7.51% annuo. L'unica società del settore con una maggiore capitalizzazione è Phillip Morris International Inc. (NYSE: PM) che paga dividendi di 1.2 USD per azione, il che rappresenta il 4.8% del rendimento annuo dei dividendi.

Acquistando azioni a lungo termine, verifica anche se l'emittente ha potenzialità per un'ulteriore crescita dei ricavi o quantomeno rimanendo sugli stessi livelli.
Per quanto riguarda l'azienda del tabacco, il numero di fumatori di sigarette sta diminuendo ma crescono i volumi di vendita di sigarette elettroniche, pacchetti di nicotina e altri prodotti senza fumo.

In termini di morale, questa non è una buona notizia. Ma per quanto riguarda British American Tobacco, l'azienda sta gradualmente passando a prodotti di nuova generazione. Quindi, può perdere le sue entrate solo nel caso in cui i rivali o alcuni governi lavorino contro di loro.

Le aziende del tabacco prestano particolare attenzione a esercitare pressioni sui loro interessi, quindi i governi imporranno alcune restrizioni ma non in modo tale da poter cambiare la situazione da un giorno all'altro.

Ci sono sempre rischi dalla parte dei rivali, ma British American è uno dei leader del settore. Tali società inghiottono i rivali nelle loro prime fasi di sviluppo, quindi non dobbiamo aspettarci shock qui. Inoltre, le compagnie del tabacco diventano spesso un rifugio sicuro per gli investitori perché la loro attività è prevedibile e le loro azioni sono meno volatili di quelle di altri settori, meno soggette a recessioni.

Le azioni sono ora scambiate a 40 USD ciascuna. I loro massimi storici sono superiori del 30% rispetto al prezzo attuale, dando spazio a un'ulteriore crescita.

Grafico delle azioni British American Tobacco (NYSE: BTI) per il 18 giugno 2021
Grafico delle azioni British American Tobacco (NYSE: BTI) per il 18 giugno 2021

Il grafico mostra che le azioni ora vengono scambiate nel mezzo di un intervallo, mentre a giugno hanno sfondato la media mobile di 200 giorni. Questo indica il possibile sviluppo di un trend rialzista. Quindi, potresti realizzare un profitto non solo sui pagamenti dei dividendi, ma anche sulla crescita del prezzo delle azioni.

Riflessioni conclusive

A volte alla ricerca di azioni con un alto potenziale di crescita, ci affidiamo all'azienda sbagliata perché una buona performance finanziaria non garantisce la crescita dei prezzi.

Prima di tutto, l'azienda deve essere popolare nei media e tra gli investitori. A volte i media giocano un ruolo ancora più importante nella formazione del prezzo delle azioni rispetto alla performance finanziaria dell'emittente. Oggigiorno gli influencer numero uno sono i social network (ciao Reddit) dove le cose potrebbero andare totalmente assurde: le azioni delle aziende perdenti sull'orlo del fallimento salgono alle stelle del centinaia per cento.

Per evitare di correre per le azioni più discusse, puoi cercare con calma emittenti che pagano dividendi. Tali società sono già redditizie e, se sono i leader del segmento, questo rende il tuo investimento ancora più sicuro. La ricompensa per il tuo sforzo è la crescita delle azioni a cui potresti non aver pensato.

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Il materiale è preparato da

È nel mercato finanziario dal 2004. Dal 2012 negozia azioni in una borsa americana e pubblica articoli analitici sul mercato azionario. Partecipa attivamente alla preparazione e alla consegna di webinar educativi RoboForex.