Il lavoro nei mercati finanziari e gli investimenti sono sempre stati associati ai rischi. Ogni investitore dovrebbe tenere a mente che potrebbe non solo guadagnare, ma anche perdere a causa di cali di prezzo e perdite irreparabili.

Prima di iniziare a investire, decidi tu stesso per quali rischi sei pronto sulla strada per il tuo obiettivo. Questo articolo è dedicato al profilo di rischio di un investitore e al controllo dei rischi e delle perdite.

Cosa sono il rischio e il profilo di rischio

Il rischio è la possibilità di perdere parzialmente o completamente i propri investimenti. Il compito principale di ogni investitore è ridurre i rischi e limitare le possibili perdite a qualsiasi livello accettabile.

Il profilo di rischio, o profilo di investimento, è l'atteggiamento individuale dell'investitore nei confronti dei possibili rischi nel suo lavoro.

Tipi di profilo di rischio

Un profilo di investimento dipende dalla personalità dell'investitore, dagli obiettivi e dalla durata dell'investimento. Nel trading e negli investimenti, ci sono tre tipi di profilo di rischio: conservatore, moderato e aggressivo.

Profilo di rischio conservativo

Questo approccio suggerisce che l'investitore non è pronto per grandi rischi e concorda su un profitto minimo dall'investimento. Il loro obiettivo è realizzare un profitto che compensi l'inflazione e questo salverà il loro capitale.

Di norma, un investitore conservatore ha un carattere calmo, equilibrato e una mente analitica. Prendono molto sul serio qualsiasi perdita ed evitano rischi inutili. Il loro approccio alla scelta degli strumenti è scrupoloso e richiede tempo.

Profilo di rischio moderato

Con questo approccio, l'investitore si assume determinati rischi per aumentare la redditività. Le attuali perdite minori sono considerate normali e possono essere sopportate per il bene di prospettive migliori.

La bassa redditività non soddisfa l'investitore, quindi cercano i modi per migliorarla, ignorando i rischi superiori a quelli conservativi.

Profilo di rischio aggressivo

L'approccio aggressivo va bene per le persone rischiose. Sono pronti a subire gravi perdite controllate per ottenere rapidamente super profitti.

In altre sfere della vita, queste persone sono anche soggette a rischi e a prendere decisioni rapide. Tali investitori hanno un'intuizione ben addestrata e sviluppata. Perdere una parte del loro capitale è una parte normale del lavoro per loro e non influenza i loro futuri progetti di investimento. L'obiettivo principale degli investitori rischiosi sono le attività altamente rischiose che producono entrate impressionanti.

Cosa influenza la composizione del profilo di investimento

  • Psicologia dell'investitore
  • Età
  • Esperienza e competenza
  • Quanto tempo intendono dedicare al raggiungimento di un determinato obiettivo
  • Dimensione del portafoglio di investimento
  • Metodo di gestione del denaro

Come determinare il profilo di rischio dell'investitore

L'obiettivo principale della determinazione di un profilo di rischio è verificare se un futuro investitore è soggetto a rischi. Se sono pronti per ogni tipo di rischio senza esperienza, questo potrebbe essere un vero problema. La rapida perdita del capitale potrebbe minare il loro futuro processo di investimento.

Esistono test speciali per determinare i profili di rischio degli investitori. Si dovrebbe rispondere alle domande in base alle proprie emozioni ed esperienze. È fondamentale essere onesti perché questo è l'unico modo per selezionare la migliore strategia di investimento.

Domande di esempio

Quale risposta descrive principalmente i miei obiettivi di investimento?

  1. Gli investimenti devono essere sicuri; il mio obiettivo è risparmiare i miei soldi.
  2. Gli investimenti devono portare entrate regolari.
  3. Gli investimenti devono crescere continuamente; non sono necessarie entrate regolari.

Per quanto tempo sto investendo?

  1. Per un breve periodo, in modo da poter prelevare il denaro e usarlo per altri scopi.
  2. Fino a 5 anni.
  3. Oltre 4 anni.

Quale reddito medio annuo mi soddisfa?

  1. Fino a 5%.
  2. Fino a 15%.
  3. Oltre il 20%.

Quale frase descrive più accuratamente il tuo atteggiamento verso il rischio?

  1. Penso che gli investimenti non debbano scendere di prezzo.
  2. Una perdita superiore al 20% del mio portafoglio significa che sto sbagliando qualcosa e dovrei cambiare strategia.
  3. Perdere il 25-30% del portafoglio non è allarmante perché presto lo coprirò con un profitto.

Quanto tempo sono pronto a dedicare alla gestione del mio portafoglio?

  1. Il meno possibile perché non voglio studiare investendo.
  2. Una o due volte al mese.
  3. Sono pronto a lavorare con i miei investimenti tutto il tempo.

Interpretazione dei risultati

Se tendi a scegliere più numero 1, sei più incline al trading conservativo. Scegliere più #2 significa che devi diversificare il tuo portafoglio aggiungendo varie risorse ad esso. E se scegli principalmente il numero 3, sei pronto a rischi e investimenti aggressivi.

Riflessioni conclusive

Prendere una decisione di investimento richiede di tenere a mente molti fattori. Il rischio è direttamente legato alla redditività del tuo capitale: alti rischi = alti profitti, bassi rischi = bassi profitti.

Devi determinare in anticipo non solo i tuoi obiettivi di investimento e le tue attività, ma anche la somma dei tuoi investimenti. E poi devi decidere i rischi e le perdite per cui sei pronto.

Ottenere un profitto rapido e consistente è il sogno di tutti gli investitori principianti, ma la pratica dimostra che nei primi due anni è fondamentale imparare a non perdere eccessivamente e, solo allora, ad aumentare il proprio capitale.

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È nel Forex dal 2009, commercia anche in borsa. Partecipa regolarmente ai webinar RoboForex destinati a clienti con qualsiasi livello di esperienza.