Definizione di leva finanziaria

La leva finanziaria è l'uso di denaro preso in prestito (chiamato capitale) per investire nei mercati finanziari con l'aspettativa di realizzare maggiori profitti. Il capitale è fornito dal broker come garanzia allo scopo di aumentare la capacità di negoziazione del trader. È una sorta di prestito che i trader prendono dai broker in una certa proporzione rispetto ai fondi sul loro conto, con l'obiettivo di aumentare le loro possibilità di ottenere maggiori profitti. A seconda del mercato in cui opera il trader, la leva finanziaria può essere data in un rapporto da 1:2 a 1:2000.

Il trading nei mercati finanziari con leva finanziaria è chiamato trading a margine. Un broker può addebitare una commissione per la fornitura di tale prestito o guadagnare sullo spread senza addebitare una commissione. Il profitto di un broker è direttamente correlato alle maggiori opportunità di trading del trader.

Come funziona la leva

Il broker fornisce al trader un capitale in una certa proporzione alla dimensione del suo deposito. Ad esempio, il trader ha $ 10,000 nel suo conto, ma questo importo non è sufficiente per scambiare l'asset selezionato.

Il broker forex fornisce al trader fondi aggiuntivi in ​​proporzione al suo deposito, diciamo 1:100. Il trader può ora utilizzare un importo che è 100 volte la somma nel suo conto, cioè non solo i suoi $ 10,000 ma $ 1,000,000.

In teoria, un trader non può perdere denaro fornito da un broker. Il broker, al fine di proteggere le sue finanze, fissa una soglia di perdita per il trader nel sistema di trading automatizzato. Può essere uguale all'importo sul conto del trader, cioè $ 10,000 in questo caso, o una certa percentuale di tale importo. Non appena questa soglia viene raggiunta, tutte le posizioni del trader vengono automaticamente chiuse.

Esempio di utilizzo della leva finanziaria

Il trader ha sul proprio conto la somma di 10,000$ di fondi propri, che non è sufficiente per aprire una posizione EUR/USD di 1 lotto: l'ammontare del margine collaterale – una sorta di pegno – è di 108,891$. Il trader può scegliere di aprire una posizione più piccola con la gestione del rischio e operare solo con tale importo o utilizzare la leva finanziaria in alternativa.

Il trader sceglie la seconda opzione, con il broker che gli presta un prestito con un rapporto di 1:100 rispetto all'importo disponibile. Il trader apre una posizione di 1 lotto EUR/USD a 1.08891. L'importo del margine è di $ 108,891, distribuito come segue: $ 1088.91 dei fondi personali del trader (1% del margine totale) sono riservati nel suo conto e l'importo rimanente viene aggiunto automaticamente dal broker.

Nel terminale, l'importo fisso di $ 1088.91 viene visualizzato nella colonna del margine collaterale: l'importo rimanente aggiunto dal broker sotto forma di leva finanziaria non viene visualizzato nel terminale per comodità del trader. I fondi riservati non possono essere utilizzati dal trader per aprire altre posizioni durante l'intero periodo in cui la posizione è aperta.

Il trader ha chiuso la posizione quando il prezzo ha raggiunto 1.08941. La differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura è di 50 punti, il che significa che con il volume dell'ordine di 1 lotto, il profitto del trader è di $50. Dopo che la posizione è stata chiusa, l'importo del margine è stato restituito al saldo del trader.

I rischi dell'utilizzo della leva finanziaria

Utilizzando la leva finanziaria, un trader può procedere con l'apertura di posizioni con volumi maggiori. Tuttavia, una posizione aperta con un grande volume di leva finanziaria può andare nella direzione opposta a quella prevista dal trader e la perdita potrebbe raggiungere molto rapidamente un valore critico. Teoricamente, il profitto o la perdita con la leva finanziaria è proporzionalmente più alto che senza.

Vantaggi e svantaggi della leva finanziaria

vantaggi:

  • Consente il trading di asset di alto valore
  • Consente il trading di grandi volumi
  • Possibilità di aumentare i profitti
  • Credito condizionale gratuito da un broker Forex

svantaggi:

  • Aumento dei rischi nel trading
  • Commissione di leva finanziaria per il trading nel mercato azionario
  • Rischio di abuso dei volumi di trading
  • Elenco limitato di strumenti di trading disponibili per il trading con leva