Kā nopelnīt naudu no dividendēm: reāli gadījumi

Kā nopelnīt naudu no dividendēm: reāli gadījumi

Views: views 640
Lasīšanas laiks: 7 min



Mēs jau esam diskutējuši nopelnīt naudu krājumos IPO, kā arī cenas krišanās brīdis. Kopumā cenšoties nopelnīt naudu no akciju cenas pieauguma nav nekas sarežģīts, vienkārši iegādājieties vērtspapīrus un turiet tos pēc iespējas ilgāk. Šajā gadījumā ir vērts izmantot tehnoloģiju analīzi, lai atrastu vislabāko ieejas iespēju ar minimālu riski.

Tomēr, runājot par Apple krājumu pieauguma piemēru, mēs varam redzēt strauju kāpumu pat pēc straujas krituma. Atcerēsimies, ka 142. gada janvārī krājumi nokritās līdz 2019 USD, tomēr šobrīd cena testē 320 USD. Tādējādi tikai gada laikā cena vairāk nekā dubultojās, kas ir ideāls rezultāts.

Apple Inc stock price chart
Apple Inc akciju cenu diagramma

Šodien mēs apspriedīsim vēl vienu iespēju nopelnīt akciju tirgū dividenžu izmaksas brīdī; šeit ir arī detaļas, nopietnas priekšrocības un trūkumi.

Kas ir dividendes?

Principā dividendes ir daļa no uzņēmuma peļņas. Ja mēs glabājam šos dokumentus, mums ir tiesības saņemt daļu no šīs peļņas, ko uzņēmums sadalījis akcionāriem. Kļūt par akcionāru ir arī viegli: jums vienkārši ir jāiegādājas akcijas biržā un tādējādi jāiegūst iespēja nopelnīt no dividendēm.

Piemēram, Apple izmaksā dividendes akcionāriem četras reizes gadā, ti, katru ceturksni. Parasti summa, kas paredzēta dividenžu izmaksai, veido 30% no uzņēmuma neto peļņas. Pēdējais tiek izplatīts nedēļas laikā. Dividenžu summa ir USD 0.77, tāpēc, ja mēs turēsim 10 Apple akcijas, mēs dividendēs saņemsim 7 USD. Izklausās slikti, gada laikā akciju cena ir pieaugusi vairāk nekā divas reizes, un papildus mēs vairākkārt varētu saņemt papildu ienākumus kā dividendes.

Apple stocks price chart
Apple akciju cenu diagramma

Tomēr ne vienmēr Apple ir maksājis dividendēm saviem akcionāriem. 1995. gadā tika nolemts ieguldīt visu kapitālu biznesā un jaunu produktu un pakalpojumu attīstībā. Tikai 2012. gadā tika nolemts atkal sākt maksāt dividendes.

Samazinātas dividendes un krājumu pieaugums

Informācija par dividendēm par uzņēmuma akcijām atrodama dividenžu kalendārā. Informācija par šādiem maksājumiem parasti kļūst pieejama pēc akcionāru sapulces: tas varētu notikt vairākus mēnešus pirms uzņēmuma peļņas daļas reālas izmaksas akcionāriem.

Dividenžu samazināšana jeb tā dēvētā reģistra slēgšanas diena ir pēdējā diena, kad akcionāriem ir jāuztur krājumi, lai uzņēmums tos varētu apmaksāt.

Pastāv pat stratēģijas, kurās tirgotājs pērk akcijas pirms dividenžu samazināšanas dienas, lai pēc iespējas ātrāk saņemtu papildu ienākumus. No otras puses, ja ieguldītājs savus akcijas pārdeva pirms dividenžu samazināšanas dienas, pat ja viņš vairākus mēnešus turēja tās akcijās. Tirgotāju skaits, kuri vēlas nopelnīt naudu no dividendēm bez piepūles, strauji pieaug pirms dividenžu samazināšanas dienas, kas provocē akciju cenas pieaugumu. Tomēr pēc peļņas sadales akciju cena samazinās, jo tirgotāji savus akcijas pārdod, saņemot samaksu.

Kas notiek ar dividendēm, ja krājumi samazinās?

Ir vērts atcerēties, ka tās ir divas dažādas lietas: mēģinājums nopelnīt naudu no akciju cenu svārstībām un dividendēm. Ja 10. gada sākumā mēs iegādājāmies 2019 Apple krājumus par cenu USD 145, tagad mēs varam tos pārdot par 318 USD, nopelnot 1730 USD. Tomēr, lai nopelnītu šo naudu, mums jāveic pārdošanas operācija biržā un tikai pēc tam nauda jāizmanto. Tādā veidā mēs nopelnām naudu no akciju cenu svārstībām: mēs pērkam lētus krājumus un kādu brīdi gaidām, kad tos pārdos par augstāku cenu.

Apple stocks price chart - dividends
Apple akciju cenu diagramma - dividendes

Attiecībā uz ienākumu gūšanu no dividendēm, lai nopelnītu naudu, nav nepieciešams pastāvīgi pirkt un pārdot akcijas. Patiesībā jums nekas nav jādara; uzņēmums daļu no peļņas izmaksā personai, kura iegulda savu naudu uzņēmumā. Tātad, mums krājumi nav jāpārdod; Lai saņemtu dividendes, mums vienkārši jāpērk un jāuztur krājumi.

Iespēja gūt papildu ienākumus, vienkārši turot dažus akcijas savā portfelī, mudināja tirgotājus un investorus izveidot dažādas stratēģijas, kuru mērķis ir maksimizēt iespējamos ienākumus un mazināt riskus.

Ilgtermiņa akciju pirkšana

Vienkāršākais variants ir vienkārši iegādāties daudzsološa uzņēmuma akcijas vai divus un turēt tos pēc iespējas ilgāk neatkarīgi no akciju cenas svārstībām. Turklāt mums nav vienalga par pašreizējo akciju cenu, jo tikai daži no mums zina, kas notiks ar uzņēmumu pāris gadus vēlāk. Piemēram, ar Apple mēs redzam, ka akciju cena ir dubultā tikai gada laikā.

No otras puses, viss varētu šķist diezgan vienkāršs, taču ne katrs ieguldītājs spēj mierīgi novērot tirgus kritumu: visticamāk, viņi vienkārši izbēgs no lejupslīdes ar zaudējumiem. Tajā pašā laikā pieredzējuši tirgotāji iesaka mums būt gataviem šādiem zaudējumiem.

Piemēram, Vorens Bafets diezgan bieži saka, ka dažreiz neko nedarīt varētu būt daudz izdevīgāk nekā vēlme pirkt un pārdot krājumus. Tādā veidā viņš mūs uzmundrināja ar domu, ka daudz labāk ir tērēt laiku uzņēmuma izpētei un daudzsološu akciju izvēlei, nevis tirgoties dienas laikā bez sistēmas.

Protams, ir spēcīgu dienas tirgotāju piemēri, taču vairums vidējo tirgus dalībnieku var gūt ienākumus no pasīvu ieguldījumu brīvos fondos krājumos. Nopietns stratēģijas trūkums ir tās ilgtermiņa darbība, un priekšrocība ir peļņas gūšana no turpmākiem dividenžu maksājumiem.

Krājumu pirkšana pirms dividenžu samazināšanas dienas

Kā mēs jau minējām iepriekš, kad dividenžu lielums kļūst zināms pēc akcionāru sapulces, tirgotāju interese par akcijām sāk pieaugt, tāpēc vērtspapīri palielinās, pateicoties spēcīgiem pirkumiem. Jo tuvāk ir dividenžu samazināšanas diena, jo augstāk var pieaugt akciju cena.

Apple stocks price chart - gap
Apple akciju cenu diagramma - starpība

Stratēģijas būtība ir akciju pirkšana pirms samazināšanas un ne tikai dažas dienas pirms, bet tūlīt pēc akcionāru sapulces, pirms kotācijas pārāk daudz palielinās. Tādējādi cilvēkam ir iespēja nopelnīt naudu dividenžu maksājumiem, kā arī akciju cenas pieaugumam. Ir svarīgi atcerēties, ka mēs atrodamies tirgū, un ne vienmēr viss notiks pēc mūsu scenārija, tāpēc ir jāievēro naudas pārvaldības noteikumi.

Krājumu pirkšana pēc dividenžu izmaksas

Parasti pēc dividenžu izmaksas akciju cena krītas atkarībā no maksājuma lieluma. Šeit mēs varam apsvērt akciju iegādi, rēķinoties ar turpmāku akciju cenas pieaugumu. Šobrīd mēs negaidām ātru ienākumu no dividendēm, bet gaidām nākamo maksājumu. Tomēr spēcīgais kritums pēc dividenžu samazināšanas ļauj iegādāties akcijas par nedaudz zemāku cenu nekā iepriekšējā un vēlāk gūt peļņu no svārstībām.

Buying stocks after dividends - Gazprom
Akciju pirkšana pēc dividendēm - Gazprom

Krājumi atjaunojas no diviem līdz trim mēnešiem, retos gadījumos tie atgriežas iepriekšējā līmenī pāris nedēļu vai pat dienu laikā. Liela šīs stratēģijas priekšrocība ir iespēja redzēt akciju cenu pieaugumu vidējā termiņā.

Ir ziņkārīgi, ka ASV akciju tirgū dividenžu maksājumiem var būt maza ietekme uz akcijām. Izmantojot Apple, cenu diagrammā mēs neredzam nopietnus zaudējumus. Šādi brīži rodas, bet var teikt, ka ilgstošas ​​atteikšanās gadījumā dividenžu maksājumi tikai pazemina tirgu vēl zemāka spiediena dēļ no pārdevēju puses.

Buying stocks after dividends - Lukoil
Krājumu pirkšana pēc dividendēm - Lukoil

No otras puses, Krievijas akciju tirgū mēs varam pamanīt acīmredzamu kritumu pāris dienas pirms dividenžu maksājumiem lielajos uzņēmumos. Šķiet, ka tirgotāji nemēģina nopelnīt naudu no uzņēmumu maksājumiem akcionāriem, bet mierīgi gaida iespēju iegādāties uzreiz pēc dividenžu samazināšanas par zemu cenu, ko var saukt arī par akciju tirgus stratēģiju.

Kopsavilkums

Kopumā mēģinājumos nopelnīt naudu no dividendēm nav nekas grūts; pirms dividenžu samazināšanas jums vienkārši jāuztur krājumi. No otras puses, atkarībā no tirgus veida, akciju cena pēc šī notikuma var nopietni samazināties, un tirgotājiem jābūt gataviem uzņemties šos riskus. Jebkurā gadījumā pirms jebkādu akciju pirkšanas ir vēsturiski jāizpēta diagrammas uzvedība, lai novērtētu ienākumus no dividendēm.

Varētu būt, ka akciju pirkšana uzreiz pēc dividenžu samazināšanas perspektīvā parāda daudz lielāku rentabilitāti nekā banāls mēģinājums pirkt vērtspapīrus pāris dienas pirms dividenžu izmaksas. Un tirgus slavenību vārdus ir vērts atcerēties: krājumu pirkšana ilgtermiņā var būt labāks lēmums nekā pirkšana un pārdošana katru dienu, meklējot nopietnas svārstības.

Atvērt tirdzniecības kontu




komentāri

Iepriekšējais raksts

CopyFX tirgotājiem: kā nopelnīt naudu platformā?

Šajā rakstā mēs diskutēsim par to, kā tirgotājs var nopelnīt papildus naudu populārajā kopiju tirdzniecības platformā CopyFX. CopyFX platforma ļauj demonstrēt jūsu kompetenci un piesaistīt abonentus, kuri kopē jūsu darījumus.

Nākamais raksts

Nedēļa tirgū (02. - 03.): Likmes un statistika

Janvāris bija diezgan “vētrains” mēnesis finanšu tirgiem. Kaut kas notika gandrīz visur, piemēram, ugunsgrēki Austrālijā, jauna koronavīrusa strauja izplatīšanās Ķīnā, Brexit Apvienotajā Karalistē, valdības maiņa Krievijā. Teorētiski februāra pirmajai nedēļai vajadzētu būt diezgan klusai ieguldītājiem un tirgotajiem aktīviem, taču neviens nezina, kas var notikt.