Kā aprēķināt ieguldījumu atdevi (IA)?

Kā aprēķināt ieguldījumu atdevi (IA)?

Views: views 36
Lasīšanas laiks: 4 min



Daudzi tirgotāji katru dienu pērk / pārdod dažādus aktīvus, taču tikai nedaudziem no viņiem ir ideja par to, kā pareizi novērtēt savu ieguldījumu kvalitāti.

Profesionāli tirgotāji diezgan bieži izmanto ROI (Ienākumi no ieguldījumiem) - indekss, kas palīdz novērtēt, cik pilnībā ir atmaksājušies jūsu ieguldījumi, kas galu galā ļaus ieguldītājam nopelnīt naudu ilgtermiņā. Arī IA tiek izmantota efektīvām investīcijām ne tikai biznesā, bet jebkuros finanšu aktīvos. Matemātiski ROI ir tīrās peļņas attiecība pret ieguldījumu.

Kam nepieciešama IA?

Runājot par reālu biznesu, šis indekss palīdz novērtēt jūsu ieguldījumus ilgtermiņā. Un, ja tirgotājs vai investors vēlas pārdot vērtspapīru pārdošanas peļņu, ROI palīdz salīdzināt dažādus uzņēmumus un redzēt, kuras akcijas būs izdevīgākas.

Tādējādi ieguldītājs var sastādīt savu stabilāko uzņēmumu portfeli neatkarīgi no tirgus svārstībām. Lai novērtētu ieguldījumus akcijās, mēs varam ņemt jebkuru nodrošinājumu un redzēt tā piemērā, kādu IA mēs iegūsim.

IA piemērs Amazon

Piemēram, kārtējā gada sākumā viens Amazon krājums maksāja 1,840 XNUMX USD. Mēs pērkam vienu - tas ir mūsu investīciju lielums.

ROI - Amazon stock price

2020. gada novembrī akcijas tiek pārdotas par 3,310 USD katrā. Tādējādi, pērkot akcijas 2020. gada janvārī un pārdodot tā paša gada novembrī, mēs nopelnām 1,470 1,470 USD tīro peļņu. Aprēķināsim IA: daliet 1,840 100 ar ieguldījumu summu (XNUMX XNUMX) un reiziniet ar XNUMX%.

1470 USD / 1840 USD * 100% = 79%

Šeit mums jāapzinās, ka, ja jūsu IA ir lielāka par procentiem par bankas depozītu, jūs varat būt pārliecināti, ieguldot šajā uzņēmumā - ar nosacījumu, ka uzņēmuma akciju cena turpinās augt, un uzņēmums maksās dividendes.

Tomēr, ja IA samazinās zemāk nekā procenti par bankas depozītu, mēģiniet izvairīties no šādiem ieguldījumiem. Tas varētu nozīmēt dziļu tirgus kritumu.

Mūsu piemērā, pateicoties akciju cenas pieaugumam, IA izrādījās ārkārtīgi augsta. Protams, mums jāapzinās, ka tirgus var laboties, un indekss patiesībā būs zemāks.

Kura IA jums ir laba?

Attiecībā uz reālo biznesu IA, kas pārsniedz 10%, tiek uzskatīta par optimālu. Ja IA ir mazāka, naudu būs vieglāk iemaksāt bankas depozītā.

Ieguldot valūtu, akciju vai kriptogrāfijas tirgū, IA var izrādīties negatīva. Biežāk lielākā daļa pieredzējušo tirgotāju ir gatavi ieguldīt aktīvos ar zemu cenu.

Kā nelielu piemēru vai ideju par šādu iespēju meklēšanu ieskatieties kriptogrāfijas tirgū. Tas bieži krīt dziļi uz leju, un aktīvi ilgi paliek lejupslīdēs. Šķiet interesanti izpētīt šādu momentu maksimālo negatīvo ROI un apsvērt iespēju iegādāties tikai šādās situācijās. Tādējādi mēs sekosim tādu lielāko investoru kā Vorens Bafets norādījumiem un pirksim aktīvus nevis tirgus augšdaļā, bet gan dziļos kredītpunktos. Piemēram, sākot ar gada sākumu, likme Bitcoin kritās no 9,000 4,000 USD līdz 50 XNUMX USD ar ROI tajā brīdī - XNUMX%. Ja mēs nopirktu vadošo kriptogrāfijas aktīvu par maksimālo cenu, dažus mēnešus vēlāk to varētu pārdot vairākas reizes lētāk, kas nebūt nav izdevīgi.

ROI - Bitcoin price chart

No otras puses, tas varētu būt signāls, ka šobrīd ir vērts iegādāties aktīvu, jo tā cena ir ievērojami samazinājusies. Pēc tam izejiet no tirgus, kad IA sasniedz 50%. Jebkurā gadījumā pieredzējis tirgotājs var aprēķināt šādu situāciju bez aprēķiniem.

Galvenās IA priekšrocības

Pirmkārt, mēs varam teikt, ka aprēķins ir vienkāršs. Investīcijas uzņēmumā vai vairāku uzņēmumu akciju rentabilitāti var ātri un viegli salīdzināt. Tādējādi jūs varēsiet vienmērīgi sadalīt savus ieguldījumus.

Mēs varam teikt, ka IA ir labākais risinājums, lai ātri novērtētu biznesu vai uzņēmumu kopumā.

Tālāk vēstures analīze. Mēs varam ātri un viegli novērtēt savu ieguldījumu pareizību.

Galvenie IA trūkumi

IA neņem vērā laika faktoru, ti, nav pilnīgi skaidrs, kura perioda laikā jums vajadzētu aprēķināt indeksu, un cik daudz no tā būs atkarīgi jūsu rezultāti.

Piemēram, IA var būt laba vairākus gadus, bet slikta laika posmā no gada sākuma. Tas ir ieguldītājam, lai viņš izlemtu un uzskaitītu dažādus laika datus. Varētu būt noderīgi veikt savu pētījumu un izcelt vēlamos laika faktorus.

Mēs nekad neuzskaitām visus datus un izdevumus. Parasti ne vienmēr jūs varat savākt visus nepieciešamos ciparus lielā uzņēmumā. No otras puses, akciju tirgū izdevumi var ietvert dažādas komisijas maksas vai starpību starp pirkšanas un pārdošanas cenām. Daudzi investori atzīmē, ka šis indekss sarežģītiem tirgiem būs absolūti bezjēdzīgs.

Diemžēl mēs neaprēķinām potenciālo peļņu, bet iegūstam vērtību uz noteiktu periodu. Būtu interesanti atrast pāris nākamo gadu perspektīvu, lai redzētu šo vai šo periodu IA līmeni.

Grunts līnija

Daži saka, ka ROI mūsdienās ir ārkārtīgi populārs koeficients, kuru visbiežāk izmanto mārketinga eksperts. Ir vērts arī pētīt dažādos finanšu tirgos pašiem investoriem.

Tāpat kā piemērā ar kriptogrāfijas tirgu, mēs varam aprēķināt IA, kas signalizēs par potenciālajiem pirkumiem un uzsvērs, ka tirgus ir ievērojami samazinājies, lai jūs varētu atvērt garās pozīcijas. Tomēr mēs varam tikai novērtēt pašu līdzekļu izņemšanu un tās dziļākās daļas, kas norāda arī uz izaugsmes sākumu.

Tādējādi šis indekss, tāpat kā jebkurš cits, var dot mums padomus un idejas, kuras mēs varam izmantot labākam darbam. Diemžēl IA ir visinteresantākā tiem, kas tikai aprēķina, lai novērtētu savus ieguldījumus.




komentāri

Iepriekšējais raksts

Kā tirgot Renko diagrammas: galvenās stratēģijas

Šajā rakstā mēs apspriedīsim stratēģiju, izmantojot Renko diagrammas. Tas ir īpašs veids, kā attēlot cenu diagrammu, kas izceļ kustības lielumu neatkarīgi no laika.

Nākamais raksts

Nedēļa tirgū (11/16 - 11/23): mazāk politikas, vairāk statistikas datu

Statistikas plūdmaiņas mēneša vidū diez vai var sagraut investorus, taču pārskati kļūst arvien interesantāki, šonedēļ nav izslēgšanas.