Kā ieguldīt REIT?

Kā ieguldīt REIT?

Views: views 23
Lasīšanas laiks: 4 min



Pašlaik ir daudz iespēju ieguldīt naudu peļņas gūšanai. Viena no šādām iespējām ir ieguldījumi nekustamajā īpašumā.

Daudzi cilvēki saprot, ka, lai sāktu ieguldīt, jums ir jābūt naudai, lai iegādātos nekustamo īpašumu. Neatkarīgi no tā mērķa - mājokļa, komercijas, biroju, rūpniecības - jūs varat gūt peļņu divos veidos:

  1. Pērciet nekustamo īpašumu un pārdodiet to ar peļņu.
  2. Aizdod savu nekustamo īpašumu un saņem ienākumus.

Abām iespējām ir nepieciešamas lielas summas, lai iegādātos jūs interesējošo objektu. Turklāt, ja investors nolemj pirkt nekustamo īpašumu ārzemēs, lietas kļūst vēl sarežģītākas.

Mūsdienās ir lētāki investīciju veidi ārvalstu nekustamajā īpašumā. Tagad es runāšu par REIT - Real Estate Investment Trusts. Šādi trasti būvē vai pērk nekustamo īpašumu un pēc tam, aizdodot mājas, dala peļņu ar investoriem.

REIT ir izplatīta ASV, Kanādā, Eiropā un Āzijā.

REIT veidi

REIT veidi

Ir vairāki ieguldījumu fondu veidi:

  • REITs iegulda fiziski esošajā nekustamajā īpašumā: mājas, citas ēkas, medicīnas, biroja vai rūpnieciskais nekustamais īpašums;
  • mREIT iegulda hipotēkas līgumos. Parasti šādiem trastiem nav fiziska nekustamā īpašuma, vai arī tā daļa kopējā portfelī ir minimāla.
  • Jaukti trasti iegulda abos.

Arī nekustamo īpašumu, kurā iegulda fondi, var iedalīt kategorijās atbilstoši tā mērķim:

  • Komerciālās ēkas un tirdzniecības zonas;
  • Rūpnieciskie projekti;
  • Mājokļu krājumi;
  • Medicīnas projekti;
  • Lauksaimniecības projekti.

REIT reģistrācijas nosacījumi

REIT reģistrācijas nosacījumi

Lai kļūtu par REIT, uzņēmumam ir jāievēro šādi noteikumi, kuru izpildi pastāvīgi kontrolē.

Nosacījumi:

  • 75% aktīvu jāiegulda nekustamajā īpašumā;
  • Vismaz 75% no peļņas jāgūst no aizdevumiem, nekustamā īpašuma tirdzniecība vai hipotēka;
  • Ne mazāk kā 90% peļņas ir jāmaksā ieguldītājiem kā dividendes. Šis pienākums ir ierakstīts REIT noteikumos un korporatīvajā hartā. Šāda dāsnība uzņēmumam nodrošina nodokļu atvieglojumus. Atlikušie 10% tiek izmantoti izstrādei un jaunu projektu iegādei. Ir gadījumi, kad trasti maksā 100% no savas peļņas kā dividendes, lai izvairītos no korporatīvo parādu atmaksas;
  • Uzņēmums jāpārvalda direktoru padomei;
  • Investoru nedrīkst būt mazāk par 100; 5 vai mazāk no tiem nedrīkst turēt vairāk kā 50% no krājumiem.

REIT priekšrocības

  • Augsta likviditāte, salīdzinot ar nekustamo īpašumu. Krājumus var pirkt un pārdot jebkurā brīdī, kas ēkām ir gandrīz neiespējami;
  • Nav izdevumu par ēku uzturēšanu un labošanu, nav jāmeklē īrnieki - visu viņu veic jūsu uzticības darbinieki;
  • Salīdzinoši zems investīciju slieksnis: ikviens var nopirkt trasta akciju, kurai pieder diezgan maza summa. REIT akciju cena atšķiras, tāpēc jūs varat izvēlēties piemērotu atbilstoši savām iespējām;
  • Regulāri dividenžu maksājumi. Lielākā daļa REIT dividenžu maksā reizi ceturksnī, bet daži to dara katru mēnesi;
  • Ieguldījumi REIT palīdz dažādot jūsu portfeli ne tikai pēc nekustamā īpašuma mērķa, bet arī pēc valstīm. Lielākajai daļai trastu ir nekustamais īpašums dažādās valstīs, kas palīdz mazināt dažu nepārvaramas varas vai sezonālu zaudējumu risku;
  • Zema korelācija ar akciju tirgu. Šī tirgus kritums neietekmē REIT akcijas. Dažos gadījumos REIT pieaug pirms citām nozarēm;
  • Aizsardzība pret inflāciju. Vairumā gadījumu rentabilitāte no REIT ir augstāka nekā inflācija, kas investoram palīdz ne tikai ietaupīt, bet arī palielināt savu kapitālu.

Pēdējo desmit gadu laikā REIT ir parādījusi visaugstāko dividenžu ienesīgumu nekā jebkura cita veida sabiedrība.

REIT trūkumi

Papildus pozitīvajām pusēm REIT ir arī trūkumi, kas būtu:

  • Paaugstināta nodokļa likme. ASV ieguldītājs maksās 30% no savas dividendes peļņas kā nodokļus;
  • Augsts krājumu svārstīgums. Trasta akcijas tiek tirgotas biržā, pastāvīgi pārvietojas un bieži tiek izmantotas spekulatīviem nolūkiem. Tas ir tas, kas jāņem vērā, ieguldot vidējā un ilgā termiņā;
  • Īres maksas samazināšanās krīzēs var nopietni kaitēt dividenžu maksājumiem;
  • Bezdarbs var ievērojami kaitēt hipotēkai, kā rezultātā tresti zaudē peļņu;
  • Aizdotas naudas ļaunprātīga izmantošana. Papildus ieguldījumiem uzņēmums attīstās, izmantojot daudz aizdevumu, kas ar laiku var kļūt par nepanesamu slodzi. Arī visi REIT izmanto kredītus un hipotēkas nekustamā īpašuma pirkšanai un celtniecībai;
  • Īpaši liela atkarība no procentu likmēm tas var arī taustāmi samazināt trasta peļņu.

Kā ieguldīt REIT?

Kā ieguldīt REIT?

Vienkāršāk sakot, REIT ir akciju pārvaldes sabiedrība, kurā akcionāriem ir tiesības saņemt dividendes. Tas nozīmē, ka ikviens var nopirkt tik daudz akciju, cik nepieciešams, un kļūt par akcionāru.

Visi REIT ir ieinteresēti piesaistīt vairāk naudas tālākai attīstībai. Lielāko trastu kapitalizācija pārsniedz miljardu USD. Un jo lielāka kapitalizācija, jo stabilāks ir uzņēmuma stāvoklis krīzēs un turbulencēs.

Kā izvēlēties REIT?

Izvēloties uzticību, kurā ieguldīt, izpētiet uzņēmuma biznesu un tā sniegumu. To var izdarīt vienā no šiem veidiem:

  • Izpētiet aktīvu struktūru pēc trasta līdzsvara;
  • Pētījuma ceturkšņa pārskati;
  • Izpētiet parādu: ja tas ir liels, tas vēlāk var kaitēt trasta peļņai;
  • Pētiet dividenžu peļņu par iepriekšējiem periodiem.

Slēgšanas domas

REIT akcijas tiek tirgotas biržā līdzās jebkurām citām akcijām. Tie ir labs veids, kā ieguldīt savus brīvos līdzekļus, ietaupīt tos un iegūt stabilus ienākumus.

Neskatoties uz to, ka nekustamais īpašums ir mazāk riskants ieguldījums nekā rūpniecības uzņēmumi, tas ietver arī noteiktus riskus, par kuriem jums ir jāatskaitās.

REIT ir svarīga ne tikai kapitalizācija un dividendes, bet arī nekustamais īpašums dažādās valstīs, kas palīdz dažādot riskus.

REIT / ir aizsargājošs aktīvs, kuru ir vērts iekļaut savā portfelī.




komentāri

Iepriekšējais raksts

Kā ieguldīt obligācijās: vispārīga informācija

Šajā pārskatā mēs apspriedīsim tik populāru ieguldījumu instrumentu kā obligācijas. Investori izmanto obligācijas kapitāla saglabāšanai un palielināšanai.

Nākamais raksts

Nedēļa tirgū (11.-23. - 11.): Statistika un Brexit

Tuvojoties gada beigām, investori kļūst arvien nogurušāki; tomēr situācija apkārtnē nedod nekādas iespējas kafijas pauzei. Jaunā nedēļa nes līdzi gan statistiku, gan notikumus, mums nebūs garlaicīgi, noteikti.