Asas Pengurusan Risiko dalam Perdagangan. Bagaimana Mengelakkan Kehilangan Wang?

Views: 29 views
Waktu membaca: 4 minit



Cepat atau lambat, semua peniaga yang membuat urus niaga di pasaran kewangan mempunyai pemikiran kedua dan bertanya kepada diri mereka sendiri: "Bagaimana saya menggunakan akaun dagangan saya dengan lebih berkesan untuk mendapatkan keuntungan dan mengelakkan kehilangan wang?"

Sebagai peraturan, pemikiran ini tidak melangkah lebih jauh dan ketika peniaga pemula melakukan transaksi, mereka sering mempertaruhkan semua wang mereka, "pada tahap penuh" untuk dikatakan, tanpa mengikuti peraturan penting untuk operasi pasar. Sebaik sahaja mereka mendapat sedikit wang percuma, pemula membuka posisi lain dan, ketika menghadapi masalah, kehilangan semua pesanan mereka dan keseluruhan deposit. Untuk mengelakkan situasi seperti itu, orang membuat dan mengembangkan beberapa peraturan khusus untuk menguruskan modal dan risiko mereka. Tidak kira berapa banyak wang yang anda ada di akaun anda - kehilangan semua akan tetap tidak menyenangkan.

Peraturan pengurusan risiko

Mari lihat semua peraturan dan cadangan ini, yang bertujuan untuk membantu kita menjimatkan wang dan mengelakkan risiko yang tidak perlu.

Gunakan sejumlah wang yang ada

Pertama sekali, seseorang harus membuka akaun perdagangan dengan wang yang ada. Ini adalah jumlah yang boleh ditanggung oleh seorang peniaga tanpa kesan drastik terhadap anggaran peribadi atau keluarga mereka. Pada masa yang sama, jumlah wang harus cukup untuk memberi kebebasan kepada peniaga untuk membuat keputusan perdagangan. Deposit yang dibuka dengan dana yang dipinjam atau wang pedagang terakhir "ditakdirkan" sejak awal. Sebabnya sangat mudah: sekiranya berlaku kerugian, seorang peniaga akan berusaha mendapatkan kembali wang mereka, yang bermaksud bahawa strategi yang dipikirkan dengan baik akan berubah menjadi usaha yang melulu dengan hasil yang tidak masuk akal. Hampir tidak ada yang mahu menghadapi hasil seperti itu dalam kerjaya perdagangan mereka.

Gunakan pesanan Stop Loss

Kedua, seseorang harus memahami Stop Loss sistem. Mengabaikan pesanan Stop Loss adalah salah satu kesalahan yang paling biasa dilakukan oleh pemula dan peniaga yang berpengalaman. Banyak peniaga berpendapat bahawa mereka dapat "melampaui" kesepakatan yang membuat kerugian dan harganya mungkin kembali ke tahap sebelumnya. Pada hakikatnya, jangkaan ini sering jatuh pendek dan setelah kehilangan masa dan wang, seorang peniaga menutup kedudukan ini dengan warna merah. Atau mungkin lebih teruk - kedudukan ditutup secara automatik selepas Berhenti.

Terdapat pendekatan sederhana yang membantu mengelakkan situasi seperti itu. Yang mesti anda lakukan adalah mengikuti peraturan di bawah:

Pengurusan Risiko
  1. Jangan buka kedudukan menggunakan semua wang anda.
  2. Sebelum membuka posisi, seseorang harus menganggarkan bukan hanya kemungkinan keuntungan, tetapi kemungkinan kerugian juga. Sebaiknya, nisbah 1 hingga 3 atau lebih, di mana terdapat kemungkinan kerugian 1 USD hingga potensi keuntungan 3 USD. Pada masa yang sama, nilai Stop Loss dalam mata wang akaun tidak boleh melebihi 2% dari dana akaun. Sebagai contoh, terdapat dana 10,000 USD dalam akaun, yang bermaksud bahawa dalam transaksi pertama jumlah kerugian untuk satu posisi terbuka tidak boleh melebihi 200 USD. Matematik yang sama diterapkan lebih jauh: setelah kehilangan 200 USD, akan ada 9,800 USD yang tersisa di akaun, jadi pada waktu berikutnya jumlah kerugian tidak boleh lebih dari 196 USD. Dalam kes ini, anda harus menganggarkan jumlah kerugian berdasarkan 9,604 USD pada akaun (tolak 2% lagi, dll.). Kemungkinan bahawa semua posisi akan membuat kerugian agak rendah, dan sementara pedagang mempunyai pendekatan yang wajar untuk berdagang dan mengikuti nisbah yang disebutkan di atas, mereka memiliki lebih banyak peluang untuk menemukan diri mereka "dalam keadaan hitam". Ia pasti tidak sukar. Sama sekali tidak boleh mengabaikan Stop Loss dan tidak boleh mengubah tahap Stop Loss ke bawah dengan harapan sebaliknya. Walau bagaimanapun, pesanan Stop Loss mungkin dan harus diubah, tetapi hanya dalam keadaan ketika harga bergerak ke arah yang menguntungkan.

Panduan lengkap mengenai peraturan utama pengurusan risiko yang anda dapati dalam catatan: 11 Peraturan Pengurusan Risiko. Panduan Muktamad

Kesalahan biasa peniaga

Kadang kala peniaga datang dengan idea untuk menilai rata-rata ketika kedudukan berada pengambilan. Walau bagaimanapun, ini adalah perangkap lain: strategi seperti itu pasti akan menghasilkan peningkatan jumlah kerugian semasa, walaupun mungkin ada beberapa kes yang sangat jarang berlaku ketika kaedah ini membantu peniaga menghindari kerugian dan mendapat keuntungan. Namun, dalam kebanyakan kes pelabur, yang menggunakan pendekatan ini, bergerak menuju kegagalan dalam lompatan kuantum. Tidak kurang dan kadang-kadang lebih banyak masalah dapat disampaikan dengan apa yang disebut kunci (mengunci kedudukan terbuka dengan urutan isipadu yang sama tetapi berbeza arah). Saya tidak keberatan kaedah ini, tetapi untuk hasil yang berjaya memerlukan pengalaman perdagangan yang kaya dan perancangan yang teliti, sebab itulah peniaga yang tidak berpengalaman hanya dapat mengatasi kegagalan mereka yang tidak dapat dielakkan.

Percubaan untuk mendapatkan kembali wang mereka merosakkan kerjaya perdagangan banyak pemula. Untuk mengelakkan ini, seseorang harus menentukan tujuan untuk sesi perdagangan semasa dengan jelas sebelum memulakan perdagangan. Segala-galanya harus sangat konkrit dan spesifik: tujuan harus mempertimbangkan bukan hanya ramalan keuntungan, tetapi juga kerugian. Sekiranya senario yang dirancang berubah menjadi kenyataan, seseorang harus menghentikan semua operasi perdagangan untuk hari itu.

Masa adalah faktor yang sangat penting dalam pengurusan risiko. Masa yang dihabiskan oleh peniaga di pasaran harus dibatasi. Dorongan obsesif untuk meluangkan masa anda di pasaran boleh membawa kesan yang besar terhadap persepsi risiko. Selalunya, setelah perdagangan pertama mereka yang tidak berjaya pada hari itu, pemula terus mengikuti pasaran dan membuka posisi baru dan bukannya melangkah pergi. Tetapi tidak ada yang dapat mengharapkan sesuatu yang baik apabila melebihi had risiko yang dibenarkan dan mengabaikan pengurusan risiko.

Kesimpulan

Secara umum, semua ini hanya membawa kepada satu kesimpulan: hasil positif mungkin hanya dapat dilakukan sekiranya peniaga mengikuti peraturan yang mereka tentukan sebelum mula berniaga. Kerugian kecil dalam pendekatan ini hanyalah pengalaman yang harus memberi pengajaran kepada peniaga.

Buka Akaun Dagangan




Komen-komen

Artikel sebelumnya

Keuntungan + 50% Sebelum Akhir Tahun

Goldman Sachs (NYSE: GS) adalah salah satu bank pelaburan terbesar di luar sana, pendapatannya berasal dari perniagaan perbankan tradisional, seperti pinjaman dan deposit, serta dari perdagangan saham. Bank ini juga menilai syarikat pertukaran yang diperdagangkan, melepaskan ramalan yang diperhatikan oleh peniaga lain.

Artikel seterusnya

Northrop Grumman dan NetApp Mungkin Mendapat 50% +

Northrop Grumman Corporation (NYSE: NOC) adalah sebuah syarikat industri ketenteraan Amerika yang beroperasi dalam elektronik, teknologi maklumat, industri aeroangkasa, dan pembinaan kapal.