Apakah leverage?

Apa itu Leverage pada Forex?

Views: 31 views
Waktu membaca: 5 minit



Apakah leverage?

Untuk berdagang dengan leverage, seseorang mesti memahami apa itu dan apa yang kita perlukan. Leverage adalah nisbah wang yang dipinjam ke dana anda sendiri. Ia juga disebut leverage perdagangan atau leverage kewangan. Untuk lebih memahami apa itu leverage, kaji contoh di bawah.

Anda mendapat 10,000 USD yang anda mahu laburkan dan gandakan. Anggaplah anda berpeluang membeli telefon pintar dengan harga 100 USD, membawanya ke beberapa bandar lain, dan menjualnya di sana dengan harga 101 USD. 10,000 USD cukup untuk membeli 100 telefon pintar, dan dengan menjualnya dengan harga 101 USD setiap satu, anda akan mendapat keuntungan 100 USD. Seluruh prosedur mungkin memerlukan, katakanlah, 5 hari.

Hasilnya, keuntungan anda selama 5 hari akan menjadi 100 USD tidak termasuk perbelanjaan yang berkaitan. Untuk meningkatkan kemungkinan keuntungan untuk jangka masa yang sama, anda boleh pergi ke bank dan meminta pinjaman sebanyak 10,000 USD lagi. Dengan cara itu, anda akan mempunyai 10,000 USD wang anda sendiri dan 10,000 USD yang dipinjam dari bank; sebenarnya, anda akan menggunakan leverage berganda, iaitu 1: 2. Jadi, anda melakukan perkara yang sama, tetapi kali ini jumlah telefon pintar yang anda beli adalah 200. Dengan menjualnya dengan harga 101 USD, anda akan mendapat keuntungan 200 USD selama 5 hari.

Tempoh pelaburan adalah sama, tetapi keuntungan anda meningkat, walaupun mempertimbangkan perbelanjaan yang berkaitan. Kemudian anda pergi ke bank dan meminta pinjaman sebanyak 100,000 USD lagi, sehingga anda dapat meningkatkan keuntungan anda hingga 2,000 USD dalam 5 hari yang sama. Dalam kes ini, leverage anda adalah 1:10, sementara pinjaman 1 juta USD akan meningkatkannya hingga 1: 100.

Apakah kemungkinan risiko yang mungkin ditanggung seseorang dengan leverage yang tinggi?

Apabila anda meminjam wang dari bank, dana awal anda sebanyak 10,000 USD berfungsi sebagai jaminan, dan wang yang anda pinjam hanya dapat digunakan untuk membeli telefon pintar, yang juga akan dianggap sebagai aset keselamatan untuk bank. Mari kita teliti contoh dengan memanfaatkan 1: 100. Anda mempunyai 1 juta USD dan boleh membeli 10,000 telefon pintar. Sekiranya harga pasaran menambah 50 sen, keuntungan anda akan menjadi 5,000 USD, tetapi jika kehilangan 50 sen yang sama, kerugian anda, yang belum dikira setakat ini, akan menjadi 5,000 USD.

Sudah tentu, anda tidak perlu menjual telefon pintar dengan harga yang lebih teruk dan boleh menunggu sehingga harganya 100 USD lagi, tetapi masalahnya ialah jika harganya turun menjadi 99 USD, anda tidak akan mengambil risiko bukan sahaja wang anda sendiri, tetapi wang bank juga. Seperti yang mereka katakan, "Jika anda berhutang kepada bank 100 USD, itu masalah anda, tetapi jika anda berhutang kepada bank 1 juta USD, itu adalah masalah bank", oleh sebab itu untuk mengelakkan situasi seperti itu, bank akan menjual telefon pintar anda atas kerugian anda dan ambil jaminan untuk membayar balik pinjaman dengan kerugian minimum untuk dirinya sendiri.

Akibatnya, seseorang dapat menyimpulkan bahawa semakin besar nilai leverage anda dalam transaksi, semakin tinggi risiko yang terlibat. Mungkin, kami mungkin menghentikan penjelasan kami di sini, tetapi ini hanya permulaan.

Mengapa peniaga menggunakan leverage di pasaran Forex?

leverage

Sebab pertama

Sebab pertama mengapa peniaga menggunakan leverage adalah kerana kebanyakan pemula mempunyai simpanan awal yang kecil. Dalam kebanyakan kes, membuka kedudukan sebanyak 0.01 lot memerlukan anda mempunyai sekitar 1,000 USD di akaun anda. Sekiranya deposit anda adalah 100 USD, anda dapat menetapkan nilai leveraj anda pada 1:10, tetapi anda hanya dapat membuka satu posisi dari jumlah minimum dan hanya dalam satu pasangan mata uang. Pada masa yang sama, risiko kehilangan deposit anda akan agak rendah. Walau bagaimanapun, pasaran menawarkan banyak pasangan mata wang yang berbeza, sebab itulah jika anda menggunakan sistem perdagangan anda untuk beberapa aset, lebih baik anda mengabaikan isyarat lain dan menunggu sehingga kedudukan terbuka anda selesai. Ini akan mengurangkan risiko, tetapi keuntungan anda juga akan menurun. Dengan kata lain, dalam keadaan seperti itu anda tidak akan dapat menjana lebih banyak.

Dengan leverage 1: 100, Anda berpeluang (sekali lagi, perhatikan kata "peluang") untuk membuka posisi pasangan mata wang lain jika anda berpendapat bahawa mereka berpotensi besar untuk menghasilkan keuntungan. Peluang ini juga dapat digunakan untuk melindung nilai posisi yang sudah terbuka melalui pasangan mata wang lain. Dalam situasi seperti itu, leverage bukan hanya merupakan cara untuk mempelbagaikan risiko, tetapi juga untuk meningkatkan pulangan dari dana yang dilaburkan.

Sebab kedua

Sebab kedua terletak pada keuntungan rendah pasaran mata wang. Apakah maksudnya? Sebagai contoh, mari kita pertimbangkan EUR/USD. Sepanjang bulan lalu, perbezaan terbesar antara harga tertinggi dan terendah adalah 1.5%. Dengan kata lain, jika anda, dengan keajaiban apa pun, berjaya membuka kedudukan pendek pada harga tertinggi dan menutupnya pada tahap terendah, keuntungan anda akan menjadi 1.5%. Hasilnya, tidak termasuk leverage, anda dapat meningkatkan deposit anda hanya sebanyak 1.5%. Tetapi contoh ini menerangkan keadaan yang sempurna.

Di pasaran sebenar, pengembalian 1.0% juga akan menjadi hasil yang baik. Apabila berdagang seperti ini, pulangan tahunan anda mungkin 12% dan itu adalah hasil yang baik jika deposit anda adalah 50,000 USD. Walau bagaimanapun, anda harus ingat bahawa anda akan mempunyai kedudukan baik dan tidak menguntungkan dan keuntungan anda mungkin dua kali ganda dan turun setengah. Itulah sebabnya tanpa menggunakan leverage, keuntungan tahunan akaun dagangan anda mungkin lebih rendah daripada yang mungkin anda terima dari deposit bank, yang kurang berisiko.

Oleh itu, dengan menggunakan leverage (misalnya, 1: 100), anda berpeluang untuk meningkatkan keuntungan deposit anda. Untuk ini, anda akan memerlukan strategi untuk terus berniaga. Sebagai perbandingan: Saham Tesla menambah 35% selama sebulan, oleh itu anda tidak perlu menggunakan leverage di pasaran saham. Kerana turun naik yang tinggi dalam stok, penggunaan leverage dikaitkan dengan risiko tinggi. Gabungan leverage dengan risiko tinggi pertama kali muncul di pasaran saham dan kemudian beralih ke Forex, tetapi turun naik pasaran Forex berpuluh kali lebih sedikit, sebab itulah Forex mungkin bersaing dengan pasaran saham dengan keuntungan hanya jika peniaga menggunakan leverage.

Sebab ketiga

Sebab ketiga untuk menggunakan leverage ketika berdagang adalah peluang untuk menggunakan dana yang dipinjam hanya jika perlu. Contohnya, anda membeli kereta baru dan memutuskan konfigurasinya. Kereta ini mempunyai kotak gear automatik, tetapi bukan tombol percepatan "Kickdown" (kotak gear automatik turun ke gear yang lebih rendah untuk memanfaatkan kekuatan yang lebih besar yang disampaikan pada rpm mesin yang lebih tinggi). Anda berpeluang menambahkan ciri ini secara percuma, tetapi anda tidak perlu melakukannya. Dengan kata lain, anda mempunyai pilihan. Anda mungkin tidak memerlukan ciri ini, tetapi suatu hari nanti ia dapat menyelamatkan nyawa anda di jalan raya sekiranya keadaan perjalanan sukar dan tidak dapat diramalkan. Menambah butang pecutan "Kickdown" memberi anda peluang untuk menggunakannya ketika sangat diperlukan.

Nasib baik, perdagangan di pasaran Forex tidak akan meragut nyawa anda, tetapi keadaannya mungkin sangat berbeza. Semasa krisis tahun 2008, USD menguat terhadap semua mata wang lain dan penggunaan leverage pada waktu itu mungkin telah membantu meningkatkan keuntungan. Kes lain adalah hasil referendum Brexit, yang dibuat GBP / USD menjunam sebanyak 12%. Sekali lagi, leverage mungkin memungkinkan untuk membuat keuntungan dari pergerakan harga ini. Oleh itu, dalam beberapa kes leverage berguna dan bermanfaat untuk meningkatkan keuntungan deposit anda.

Siapa yang mesti menggunakan leverage? Yang mana satu?

Sekiranya anda seorang pemula di pasaran Forex dan tidak mempunyai pengalaman, anda tidak boleh menggunakan leverage lebih dari 1:10. Namun, ketika membuka akun perdagangan, pilih jenis akun di mana leverage dapat ditingkatkan hingga 1: 100, sehingga Anda dapat menggunakannya pada waktu yang tepat.

Sekiranya anda seorang peniaga yang sangat beremosi dan membuat keputusan berdasarkan intuisi anda, anda disyorkan untuk memilih leverage 1: 5. Nilai leveraj ini akan mengelakkan anda kehilangan deposit pada awal karier perdagangan anda dan membantu anda memperoleh pengalaman untuk membuat strategi perdagangan anda sendiri. Selepas hasil perdagangan anda menjadi lebih kurang stabil, anda boleh meningkatkan leverage.

Kesimpulan

Leverage memberi peluang kepada pedagang untuk menggunakan wang mereka untuk berdagang di pasaran Forex dengan lebih berkesan. Walau bagaimanapun, kurang memahami cara menggunakannya boleh membawa kesan buruk. Itulah sebabnya sebelum mula berniaga, baca artikel Cara Berdagang dengan Leverage, belajar bagaimana mengira ukuran optimum untuk setiap pesanan, dan hanya selepas itu mengejar kerjaya yang berjaya di pasaran Forex.

Buka Akaun Dagangan




Komen-komen

Artikel sebelumnya

Apa itu Hedge Fund dan Bagaimana Ia Berfungsi

Dana lindung nilai adalah jenis dana ekuiti swasta, yang bertujuan untuk memaksimumkan keuntungan dan meminimumkan risiko. Sebenarnya, mana-mana dana lindung nilai adalah kumpulan aset sekumpulan pelabur, yang diuruskan oleh peniaga profesional dan pengurus risiko.

Artikel seterusnya

Cara Berdagang dengan Leverage

Leverage bermaksud nisbah antara wang yang anda miliki dan wang yang dipinjam dari broker. Broker yang berbeza menawarkan ukuran leverage yang berbeza, yang juga bergantung pada pasaran yang anda jual.