11 Peraturan Pengurusan Risiko. Panduan Muktamad

11 Peraturan Pengurusan Risiko. Panduan Muktamad

Views: 48 views
Waktu membaca: 8 minit



Seperti yang telah disebutkan berulang kali, bekerja di pasaran kewangan berisiko tinggi; untuk menjadi peniaga yang berjaya, seseorang harus meminimumkan risiko yang berpotensi. Artikel ini dikhaskan untuk mengurangkannya. Saya ingin menyatakan bahawa senarai tindakan ini dicadangkan oleh salah satu Stok & Komoditi pengarang George R. Arrington.

Mari kita lihat senarai peraturan yang diperlukan untuk mengurangkan kemungkinan kerugian. Saya berpendapat bahawa jika anda berniaga atau pernah berniaga sebelumnya, anda telah menggunakan sekurang-kurangnya sebahagian daripada mereka, mungkin secara tidak sedar.

1. Sebelum membuka perdagangan membuat analisis yang mendalam

1. Sebelum membuka perdagangan membuat analisis yang mendalam

Sebelum meletakkan modal anda dalam bahaya, anda harus memastikan bahawa anda mempunyai maklumat lengkap dan menyedari dengan baik mengapa anda ingin membuka perdagangan. Selain daripada analisis terperinci mengenai carta, anda harus membentuk idea yang jelas mengenai jumlah modal yang anda bersedia mengambil risiko dalam perdagangan ini dan dari sudut mana anda merancang untuk memasuki kedudukan, agar perdagangan tidak menjadi rugi walaupun sekiranya pasaran berubah terhadap anda.

Menjalankan analisis, sediakan senarai instrumen dengan keterangan alasan untuk membuka perdagangan dan tahap pintu masuk dan keluar (jika jumlah kedudukan terbuka anda jarang, anda boleh ingat senarai ini). Setelah mengira risikonya, hilangkan risiko yang terlalu berisiko dan yang mempunyai isyarat samar-samar. Ini adalah cara untuk membuat pilihan awal perdagangan dan menghilangkan yang paling cekap dari mereka.

2. Buat rancangan perdagangan

2. Buat rancangan perdagangan

Lebih-lebih lagi: jika anda berusaha membuat rancangan itu, ikuti rancangan itu. Setiap orang banyak bercakap mengenai rancangan perdagangan, walaupun pandangan mengenai kecekapannya berbeza secara radikal. Bagaimanapun, rancangan perlu kerana dapat mengelakkan tindakan spontan, dilakukan secara emosional dan mengakibatkan kerugian yang tidak masuk akal. Mempunyai rancangan yang dirancang dengan baik dan mengikutinya, anda akan diinsuranskan dari tindakan impulsif dan akan mendapat keyakinan.

Apa rancangan yang disusun? Ini pada dasarnya adalah senarai operasi seharian anda sesuai dengan gaya perdagangan anda. Anda harus membuat siasatan dan membuat kaedah yang sesuai dengan anda dalam semua perincian, kemudian tuliskan.

Lebih-lebih lagi, anda harus menerangkan risiko yang boleh diterima untuk setiap kedudukan dan untuk semua perdagangan bersama, serta matlamat anggaran anda, yang membenarkan kerugian. Sekiranya anda menanam risiko 2% ke dalam perdagangan dan menerima 1% semasa keluar, anda akan menjejaskan kedudukan anda sekaligus, kerana lambat laun kerugian anda akan memakan keuntungan anda, dan perdagangan akan menjadi rugi. Sekiranya semasa berdagang anda menghabiskan had kerugian anda, adalah bijak untuk membuat jeda, keluar dari pasar dan memikirkan apa yang telah berlaku.

Satu kaitan yang lebih penting: jika pada saat tertentu anda menyedari bahawa makna peristiwa pasar melarikan diri dari anda, jangan ikuti rancangan itu secara membuta tuli, tutup semua posisi dan tunggu keadaan stabil dan menjadi lebih jelas. Juga, jangan buka perdagangan berdasarkan pandangan atau nasihat seseorang, bertindak secara bebas setelah analisis keadaan yang menyeluruh.

3. Mempelbagaikan aset anda

3. Mempelbagaikan aset anda

Mari kita ingat satu kaedah lagi, bur terkenal tidak selalu digunakan - kepelbagaian. Ini memungkinkan untuk mengurangkan risiko dengan ketara, bertindak dalam dua arah:

  • mengatur risiko dengan jumlah pembukaan perdagangan;
  • menyebarkan risiko antara pelbagai instrumen.

Mengenai jumlah kedudukan, satu perkara yang anda pasti tidak boleh lakukan adalah meletakkan semua dana dalam satu perdagangan. Tentukan tahap risiko untuk setiap kedudukan dan hadkannya dengan Stop Loss. Bercakap mengenai instrumen, cuba buat pelbagai aset dengan korelasi paling sedikit antara satu sama lain, sehingga turun naik harga dan arah aliran jarang sesuai. Dengan cara ini anda akan mempelbagaikan risiko dan mengelakkan pergantungan pada dorongan selari dalam kumpulan yang berkorelasi, yang membawa kerugian dalam semua perdagangan jika pasaran menjadi negatif.

4. Jangan letakkan semua simpanan anda di akaun perdagangan anda

4. Jangan letakkan semua simpanan anda di akaun perdagangan anda

Sebaiknya gunakan hanya sebahagian daripada modal anda untuk berdagang. Seperti kata pepatah, jangan masukkan semua telur anda ke dalam satu bakul. Lebih-lebih lagi, jika perdagangan terlihat sangat menarik, tetap jangan tergoda untuk membukanya untuk seluruh deposit, kerana pasar mungkin akan melawan Anda kapan saja. Pastikan anda mempunyai cukup wang di akaun anda untuk memastikan perdagangan terbuka dengan mudah. Sebaiknya ada simpanan pada akaun berasingan untuk mengembalikan margin dengan cepat sekiranya berlaku pergerakan harga yang tidak diingini. Beberapa peniaga dengan sengaja membuka beberapa akaun untuk diperdagangkan atau menyimpan akaun utama untuk jumlah yang akan membiarkan mereka membuka hanya satu atau dua perdagangan untuk mengelakkan godaan untuk memasukkan semua wang dalam perdagangan.

5. Gunakan Stop Loss

5. Gunakan Stop Loss

Sudah banyak kali diperkatakan sehingga meletihkan. Walau bagaimanapun, amalan menunjukkan bahawa ukuran ini masih relevan. Ini adalah kaedah yang boleh dipercayai untuk menutup posisi kehilangan anda tepat pada masanya dan menjimatkan deposit anda dari kerugian yang tidak dirancang dan risiko yang tidak perlu.

Walaupun anda berfikir bahawa anda dapat mengawal kedudukan anda di pasaran sendiri dan menutupnya secara manual - anda tidak begitu. Cukup untuk terganggu selama 5-10 minit, dan pergerakan harga yang curam mengurangkan deposit anda dengan ketara; atau sambungan gagal pada saat yang paling kritikal, atau masalah dengan bekalan kuasa muncul. Bagaimanapun, pada saat-saat genting anda mungkin tidak cukup menentukan untuk menutup perdagangan yang kalah (selalu sedih kehilangan wang), dan anda akan menyaksikan deposit anda mencair, berharap pembalikan harga.

Apa lagi, anda boleh menggunakan a Stop Loss itu bergantung pada masa. Sekiranya pesanan kekal di pasaran untuk jangka waktu tertentu tanpa perubahan harga yang serius, perdagangan ditutup tanpa mengira hasilnya.

6. Lebih suka berdagang mengikut arah aliran

6. Lebih suka berdagang mengikut arah aliran

Mengikuti tren meminimumkan kemungkinan kerugian, berbeza dengan perdagangan trend balas atau strategi penarikan balik. Sekiranya anda berdagang mengikut arah aliran, walaupun jalan masuk yang tidak tepat masih boleh menutup perdagangan jika tidak dengan keuntungan, maka sekurang-kurangnya tanpa kerugian. Sekiranya masa sangat buruk untuk membuka perdagangan, mengurangkan risiko anda.

7. Jangan takut untuk menyedari bahawa anda salah dan mendapat kerugian

7. Jangan takut untuk menyedari bahawa anda salah dan mendapat kerugian

Biasanya sukar untuk mengenali kesilapan anda sendiri. Tetapi jika anda belajar melakukannya dan menutup perdagangan yang hilang dalam masa, anda akan menyimpan sebahagian besar deposit anda. Ingatlah, bahawa peniaga pro menderita kerugian sama seperti anda. Mereka bergantung pada peraturan yang terkenal: mengurangkan kerugian anda dan membiarkan keuntungan anda bertambah.

Perlu juga diingat bahawa secara serentak dengan harga yang bergerak melawan tren, anda harus mengurangkan risiko dan tidak perlu mengisi posisi yang sudah kalah, dengan harapan akan mundur. Mengapa yang terakhir dilarang? Anda meningkatkan risiko anda, jadi kecepatan penerimaan kerugian juga dapat meningkat dengan ketara (bergantung pada ukuran pengisian) - jika anda mengisi dengan jumlah yang sama dengan yang anda miliki dalam perdagangan pada mulanya, anda akan menggandakan risiko; pengisian dengan jumlah yang berlipat kali ganda menggandakan risiko.

Namun, jika anda memahami apa yang sedang berlaku di pasaran dan anda mempunyai rancangan yang konkrit, anda boleh memasuki perangkap lain. Contohnya, anda telah menjual 1 lot EURUSD, dan harganya mula meningkat. Anda menyedari bahawa apabila mencapai tahap kuat terdekat harga akan melambung dan membiarkan anda keluar dari perdagangan tanpa kerugian. Pada tahap yang diharapkan anda mengisi, dan jika semuanya berjalan sesuai dengan rancangan dengan lantunan yang cukup kuat, anda mungkin berfikir bahawa adalah salah untuk keluar tanpa keuntungan setelah menunggu begitu lama, jadi anda membuat keputusan untuk menunggu lebih banyak lagi untuk mendapatkan keuntungan . Dan inilah perangkapnya: jika anda tidak memahami peluang untuk keluar dari perdagangan tanpa kerugian, kerugian terakhir anda mungkin berlipat ganda kerana pengisian.

Terdapat banyak varian keadaan seperti itu; contoh ini bertujuan untuk anda memahami kemungkinan akibat dari purata. Cobalah untuk tidak membuka posisi seterusnya setelah mengalami kerugian: anda akan didorong oleh keinginan untuk mendapatkan kembali wang anda, tetapi perdagangan yang didorong oleh emosi jarang ditimbang dan dianalisis secara menyeluruh.

8. Ingat mengenai langkah-langkah perlindungan

8. Ingat mengenai langkah-langkah perlindungan

Sebelum membuka perdagangan, hitung berapa banyak yang anda mampu kehilangan dan bandingkan hasilnya dengan potensi keuntungan anda. Perhatikan bukan pada ukuran kerugian atau keuntungan tetapi nisbahnya. Anda harus merasa selesa dengan ukuran kerugian; selalu ingat bahawa harganya boleh bertentangan dengan perdagangan anda setiap saat. Setiap perdagangan memerlukan rancangan untuk mengikuti dan menutupnya: ini adalah satu-satunya cara perlindungan yang dijamin untuk modal anda.

9. Berdagang secara sederhana

9. Berdagang secara sederhana

Jumlah perdagangan tidak menjamin kejayaannya. Anda boleh membuat satu perdagangan yang sangat menguntungkan, atau anda dapat membuat 10 kerugian kecil, sehingga kerugian agregat akan memakan keuntungan yang diperoleh sebelumnya. Seorang peniaga harus pilih kasih: lebih baik ketinggalan 5 isyarat samar-samar dan menunggu seseorang yang benar-benar kuat dan boleh dipercayai memasuki pasaran. Bersabarlah dan jangan biarkan keinginan untuk sentiasa berada di pasaran menguasai anda. Pilih perdagangan anda dengan teliti dan ingat bahawa semakin sedikit perdagangan yang anda miliki, semakin sedikit perbelanjaan anda, seperti perpecahan, slip, pertukaran negatif dan yuran komisen.

10. Kendalikan emosi anda

10. Kendalikan emosi anda

Emosi adalah bahagian penting dalam kehidupan setiap orang; perdagangan setiap hari, bekerja dengan kewangan, terutamanya kerugian, merosakkan keadaan emosi anda, yang menyebabkan tekanan dan keruntuhan saraf. Seorang peniaga mungkin bimbang tentang perdagangan terbuka, putus asa jika terjadi kerugian besar dan merasakan emosi negatif lain yang mempunyai kesan buruk dalam menganalisis perspektif perdagangan. Itulah sebabnya bagi seorang peniaga sangat penting untuk dapat menenangkan diri dengan cepat dan mengelakkan emosi menguasai akal.

Risiko yang dibenarkan untuk perdagangan anda mempengaruhi keadaan emosi anda secara langsung. Semakin kurang risikonya, semakin tenang perdagangan anda.

Belajar untuk menumpukan perhatian pada rutin harian biasa anda: analisis pasaran, penilaian perdagangan, pengiraan tahap pintu masuk dan keluar. Buat keputusan berdasarkan data ini, bukan khayalan anda.

11. Sekiranya anda mempunyai keraguan, keluar dari pasar

11. Sekiranya anda mempunyai keraguan, keluar dari pasar

Sekiranya anda mempunyai keraguan mengenai kedudukan yang sudah dibuka atau yang akan anda buka, lebih baik anda menutup semua pesanan dan menghentikan perdagangan. Keraguan adalah petunjuk atau petunjuk, yang menunjukkan bahawa anda mungkin telah kehilangan sesuatu atau salah perhitungan. Jangan mempertaruhkan wang anda sekiranya anda hilang kepercayaan atas sebab-sebab tertentu.

Keluar dari pasaran dalam kes berikut:

  • anda tidak memahami sepenuhnya keadaan pasaran;
  • anda tidak pasti mengenai perspektif kedudukan terbuka anda;
  • anda berasa kehilangan;
  • anda mengalami insomnia kerana pesanan terbuka anda di pasaran.

Sebagai kesimpulannya, mari kita tentukan 4 nasihat utama untuk menangani risiko:

  • memahami sepenuhnya risiko kedudukan;
  • menghapuskan semua risiko yang tidak perlu;
  • pilih isyarat dengan berhati-hati dan elakkan perdagangan yang tidak cekap;
  • tutup perdagangan dengan segera untuk mengelakkan risiko berkembang.

Buka Akaun Dagangan




Komen-komen

Artikel sebelumnya

Stok Tesla Boleh Memperbaharui Maksimum Sejarah

Mereka yang mahu bermain pendek kehilangannya lagi. Nampaknya kerugian para pedagang (terkumpul hingga 5 miliar USD, menurut beberapa sumber) yang ingin memperoleh untung atas penurunan stok Tesla (NASDAQ: TSLA) seharusnya memberi pelajaran kepada yang lain. Sayangnya, keadaan semasa menunjukkan bahawa beruang masih enggan mempercayai bahawa stok Tesla mungkin terus bertambah.

Artikel seterusnya

Flat (Range) di Pasaran: Bagaimana Mendekatinya?

Untuk menjawab soalan dalam tajuk, kita perlu memahami apa itu flat. Dalam kesusasteraan, ini dicirikan sebagai gerakan ke samping tanpa arah yang jelas ke atas atau ke bawah. Sederhananya, harganya bergerak ke kanan, maksimum dan minimum tempatan berada pada tahap yang sama.