Cara Menjana Wang Dividen: Kes Sebenar

Cara Menjana Wang Dividen: Kes Sebenar

Views: 600 views
Waktu membaca: 7 minit



Kami telah membincangkannya menjana wang dari saham di IPO, dan juga di saat kejatuhan harga. Secara keseluruhan, tidak ada yang rumit dalam usaha menjana wang dari kenaikan harga saham, hanya membeli sekuriti dan tahan selama mungkin. Dalam kes ini, analisis teknologi layak digunakan untuk mencari peluang kemasukan terbaik dengan minimum risiko.

Namun, pada contoh pertumbuhan saham Apple, kita dapat melihat kenaikan mendadak walaupun setelah penurunan pesat. Mari kita ingat bahawa stok jatuh ke $ 142 pada Januari 2019, namun pada masa ini harganya menguji $ 320. Oleh itu, hanya dalam masa setahun harganya berlipat kali ganda, yang merupakan hasil yang sempurna.

Apple Inc stock price chart
Carta harga saham Apple Inc.

Hari ini, kita akan membincangkan satu lagi pilihan menjana pendapatan di pasaran saham semasa pembayaran dividen; di sini, terdapat juga perincian, kelebihan dan kekurangan yang serius.

Apa itu dividen?

Pada asasnya, dividen adalah bahagian dalam keuntungan syarikat. Sekiranya kita memegang dokumen-dokumen ini, kita berhak untuk menerima sebahagian daripada keuntungan ini yang dibahagikan kepada pemegang saham oleh syarikat. Juga mudah untuk menjadi pemegang saham: anda hanya perlu membeli saham di bursa dan dengan itu memperoleh peluang untuk memperoleh dividen.

Sebagai contoh, Apple membayar dividen kepada pemegang sahamnya empat kali setahun, iaitu setiap suku tahun. Sebagai peraturan, jumlah yang bertujuan untuk membayar dividen menghasilkan 30% daripada keuntungan bersih syarikat. Yang terakhir diedarkan dalam masa seminggu. Dividen berjumlah $ 0.77, jadi jika kami memiliki 10 saham Apple, kami akan menerima $ 7 sebagai dividen. Kedengarannya tidak buruk, dalam jangka masa setahun harga saham telah meningkat lebih dari dua kali, dan di samping itu, kita dapat beberapa kali menerima pendapatan tambahan sebagai dividen.

Apple stocks price chart
Carta harga saham Apple

Bagaimanapun, Apple tidak selalu membayar dividen kepada pemegang sahamnya. Pada tahun 1995, diputuskan untuk melaburkan semua modal dalam perniagaan dan pengembangan produk dan perkhidmatan baru. Hanya pada tahun 2012 diputuskan untuk mula membayar dividen lagi.

Potongan dividen dan pertumbuhan saham

Maklumat mengenai dividen saham syarikat boleh didapati dalam kalendar dividen. Maklumat mengenai pembayaran tersebut biasanya tersedia setelah mesyuarat pemegang saham: ini mungkin berlaku beberapa bulan sebelum pembayaran sebenar bahagian keuntungan syarikat kepada pemegang sahamnya.

Pemotongan dividen atau hari penutupan pendaftaran yang disebut adalah hari terakhir apabila pemegang saham mesti menyimpan stok tersebut agar dapat dibayar oleh syarikat.

Bahkan ada strategi di mana peniaga membeli stok sebelum hari pemotongan dividen untuk menerima pendapatan tambahan secepat mungkin. Sebaliknya, sekiranya pelabur menjual stok mereka sebelum hari pemotongan dividen, walaupun mereka telah memegang stok tersebut selama beberapa bulan. Bilangan peniaga yang ingin menghasilkan wang dividen tanpa usaha meningkat dengan cepat sebelum hari pemotongan dividen, yang memprovokasi pertumbuhan harga saham. Namun, setelah pengagihan keuntungan harga saham menurun kerana peniaga menjual stok mereka setelah menerima pembayaran.

Apa yang berlaku dengan dividen sekiranya stok jatuh?

Perlu diingat bahawa ini adalah dua perkara yang berbeza: cuba menjana wang dari turun naik harga saham dan dividen. Sekiranya kita membeli 10 saham Apple pada awal 2019 dengan harga $ 145, sekarang kita dapat menjualnya pada harga $ 318, memperoleh $ 1730. Namun, untuk menghasilkan wang ini, kita perlu melakukan operasi jual di bursa dan hanya selepas itu menggunakan wang tersebut. Dengan cara ini kita menjana pendapatan dari turun naik harga saham: kita membeli stok murah dan menunggu sebentar untuk menjualnya pada harga yang lebih tinggi.

Apple stocks price chart - dividends
Carta harga saham Apple - dividen

Untuk menerima pendapatan dari dividen, tidak perlu selalu membeli dan menjual stok untuk menghasilkan wang. Sebenarnya, anda tidak perlu melakukan apa-apa; syarikat membayar sebahagian keuntungannya kepada orang yang melaburkan wang mereka di syarikat itu. Jadi, kita tidak perlu menjual stok; untuk mendapat dividen, kita hanya perlu membeli dan menyimpan stok.

Peluang untuk menerima pendapatan tambahan dengan hanya memegang beberapa saham dalam portfolio anda mendorong peniaga dan pelabur untuk membuat pelbagai strategi yang bertujuan memaksimumkan kemungkinan pendapatan dan meminimumkan risiko.

Pembelian saham jangka panjang

Pilihan paling mudah adalah hanya membeli saham syarikat atau dua yang menjanjikan dan menyimpannya selama mungkin tanpa mengira turun naik harga saham. Lebih-lebih lagi, kita tidak peduli dengan harga saham semasa kerana sebilangan kecil daripada kita tahu apa yang akan berlaku kepada syarikat itu beberapa tahun kemudian. Sebagai contoh, dengan Apple, kita melihat harga saham meningkat dua kali ganda dalam setahun.

Sebaliknya, semuanya kelihatan agak sederhana, tetapi tidak setiap pelabur dapat menyaksikan dengan tenang kejatuhan pasaran: kemungkinan besar, mereka hanya akan melarikan diri dari penurunan dengan kerugian. Pada masa yang sama, peniaga yang berpengalaman menasihati kami untuk bersedia menghadapi kerugian tersebut.

Sebagai contoh, Warren Buffet mengatakan dengan kerap bahawa kadang-kadang tidak melakukan apa-apa mungkin lebih menguntungkan daripada keinginan untuk membeli dan menjual saham. Dengan cara ini dia mendorong kami untuk berfikir bahawa adalah lebih baik meluangkan masa untuk mempelajari syarikat dan memilih saham yang menjanjikan daripada berdagang secara intraday tanpa sistem.

Sudah tentu, ada contoh peniaga intraday yang kuat tetapi kebanyakan peserta pasaran rata-rata dapat menerima pendapatan dari pelaburan pasif dana percuma dalam stok. Kelemahan strategi yang serius adalah jangka panjang, dan kelebihannya adalah memperoleh keuntungan dari pembayaran dividen yang akan datang.

Membeli stok sebelum hari pemotongan dividen

Seperti yang telah kita sebutkan di atas, ketika ukuran dividen diketahui setelah pertemuan para pemegang saham, minat pedagang terhadap saham mulai meningkat, oleh itu, sekuriti naik berkat pembelian yang kuat. Semakin hampir hari pemotongan dividen, semakin tinggi kenaikan harga saham.

Apple stocks price chart - gap
Carta harga saham Apple - jurang

Inti strategi adalah membeli saham sebelum pemotongan, dan bukan hanya beberapa hari sebelumnya, tetapi tepat setelah mesyuarat pemegang saham sebelum sebut harga bergerak terlalu tinggi. Oleh itu, seseorang berpeluang menjana wang untuk pembayaran dividen dan juga kenaikan harga saham. Penting untuk diingat bahawa kita berada di pasar, dan tidak selalu semuanya berjalan sesuai dengan senario kita, sebab itulah peraturan pengurusan wang harus dipatuhi.

Membeli stok selepas pembayaran dividen

Sebagai peraturan, setelah dividen dibayar, harga saham jatuh untuk ukuran pembayaran. Di sini, kita dapat mempertimbangkan untuk membeli saham, dengan bergantung pada pertumbuhan harga saham yang lebih jauh. Kami tidak menjangkakan pendapatan yang cepat dari dividen sekarang tetapi tunggu pembayaran seterusnya. Walau bagaimanapun, penurunan yang kuat selepas pemotongan dividen memungkinkan untuk membeli saham pada harga yang sedikit lebih rendah daripada yang sebelumnya dan kemudian mengaut keuntungan dari turun naik.

Buying stocks after dividends - Gazprom
Membeli saham selepas dividen - Gazprom

Butuh stok dua hingga tiga bulan untuk pulih, dalam kes yang jarang berlaku, mereka kembali ke tahap sebelumnya dalam beberapa minggu atau bahkan beberapa hari. Kelebihan besar strategi ini adalah peluang untuk melihat harga saham meningkat pada jangka masa pertengahan.

Adalah pelik bahawa di pasaran saham AS pembayaran dividen mungkin sedikit mempengaruhi saham. Dengan Apple, kami tidak melihat penurunan serius pada carta harga. Momen-momen seperti itu berlaku tetapi dapat dikatakan bahawa semasa penurunan jangka panjang pembayaran dividen hanya mendorong pasaran lebih rendah kerana tekanan yang kuat dari penjual.

Buying stocks after dividends - Lukoil
Membeli saham selepas dividen - Lukoil

Sebaliknya, di pasaran saham Rusia, kita dapat melihat penurunan yang jelas beberapa hari sebelum pembayaran dividen di syarikat besar. Nampaknya peniaga tidak cuba menjana wang dari pembayaran syarikat kepada pemegang saham mereka tetapi dengan tenang menunggu peluang untuk membeli tepat setelah dividen dipotong dengan harga rendah, yang juga dapat disebut strategi pasar saham.

Ringkasan

Secara keseluruhan, tidak ada yang sukar dalam usaha menghasilkan wang hasil dividen; anda hanya perlu menyimpan stok sebelum pemotongan dividen. Sebaliknya, bergantung pada jenis pasaran, harga saham boleh turun dengan serius selepas peristiwa ini, dan peniaga mesti bersedia untuk menanggung risiko ini. Bagaimanapun, sebelum membeli stok, adalah perlu untuk mengkaji tingkah laku carta secara historis untuk menilai pendapatan dari dividen.

Mungkin bahawa membeli saham tepat setelah pemotongan dividen menunjukkan keuntungan yang jauh lebih banyak daripada percubaan dangkal untuk membeli sekuriti beberapa hari sebelum pembayaran dividen. Dan kata-kata selebriti pasaran perlu diingat: membeli stok untuk jangka masa panjang mungkin merupakan keputusan yang lebih baik daripada membeli dan menjual setiap hari dalam mencari turun naik yang serius.

Buka Akaun Dagangan




Komen-komen

Artikel sebelumnya

CopyFX untuk Pedagang: Bagaimana Menjana Wang di Platform?

Dalam artikel ini, kita akan membincangkan, bagaimana seorang peniaga dapat menjana wang tambahan pada platform CopyFX trading-trading yang popular. Platform CopyFX membolehkan menunjukkan kepakaran anda dan menarik pelanggan yang menyalin perdagangan anda.

Artikel seterusnya

Seminggu di Pasaran (02/03 - 02/09): Kadar dan Statistik

Januari adalah bulan yang cukup "ribut" untuk pasaran kewangan. Sesuatu terjadi hampir di mana-mana, misalnya, kebakaran di Australia, penyebaran cepat koronavirus baru di China, Brexit di United Kingdom, perubahan pemerintahan di Rusia. Secara teori, minggu pertama Februari semestinya cukup tenang bagi pelabur dan aset yang diperdagangkan, tetapi tidak ada yang tahu apa yang mungkin berlaku.