Bagaimana Melabur dalam REIT?

Bagaimana Melabur dalam REIT?

Views: 23 views
Waktu membaca: 4 minit



Pada masa ini, ada banyak peluang untuk melaburkan wang untuk mendapatkan keuntungan. Salah satu peluang tersebut ialah melabur dalam harta tanah.

Ramai orang menyedari bahawa anda perlu mempunyai wang untuk membeli harta tanah untuk memulakan pelaburan. Terlepas dari tujuannya - kediaman, perdagangan, pejabat, industri - anda dapat memperoleh keuntungan dengan dua cara:

  1. Beli harta tanah dan jual semula dengan keuntungan.
  2. Pinjamkan harta tanah anda dan terima pendapatan.

Kedua-dua pilihan memerlukan sejumlah besar untuk membeli objek yang anda minati. Juga, jika pelabur memutuskan untuk membeli harta tanah di luar negara, keadaan menjadi lebih rumit.

Pada masa kini, terdapat cara pelaburan yang lebih murah dalam harta tanah asing. Saya sekarang akan bercakap mengenai REIT - Amanah Pelaburan Hartanah. Amanah sedemikian membina atau membeli harta tanah dan kemudian, meminjamkan rumah, berkongsi keuntungan dengan para pelabur.

REIT biasa di Amerika Syarikat, Kanada, Eropah, dan Asia.

Jenis REIT

Jenis REIT

Terdapat beberapa jenis amanah pelaburan:

  • REIT melabur dalam harta tanah yang ada secara fizikal: rumah, bangunan lain, harta tanah perubatan, pejabat, atau industri;
  • MREIT melabur dalam gadai janji. Sebagai peraturan, amanah tersebut tidak memiliki harta tanah fizikal atau bahagiannya dalam portfolio umum adalah minimum.
  • Amanah bercampur melabur dalam kedua-duanya.

Juga, harta tanah yang dilaburkan dana boleh dibahagikan kepada beberapa kategori mengikut tujuannya:

  • Bangunan komersial dan kawasan penjualan;
  • Projek perindustrian;
  • Stok perumahan;
  • Projek perubatan;
  • Projek pertanian.

Syarat untuk mendaftar REIT

Syarat untuk mendaftar REIT

Untuk menjadi REIT, syarikat mesti mematuhi peraturan berikut, pelaksanaannya sentiasa terkawal.

Syarat:

  • 75% aset mesti dilaburkan dalam harta tanah;
  • Minimum 75% keuntungan mesti dijana dengan memberi pinjaman, memperdagangkan harta tanah, atau gadai janji;
  • Tidak kurang dari 90% keuntungan mesti dibayar kepada pelabur sebagai dividen. Kewajiban ini ditulis dalam peraturan REIT dan piagam korporat. Kemurahan hati seperti itu memberi pelepasan cukai kepada syarikat. Selebihnya 10% digunakan untuk pembangunan dan membeli projek baru. Terdapat kes apabila amanah membayar 100% dari keuntungan mereka sebagai dividen untuk mengelakkan pembayaran hutang korporat;
  • Syarikat mesti diuruskan oleh lembaga pengarah;
  • Tidak boleh kurang daripada 100 pelabur; 5 atau kurang dari mereka tidak boleh menyimpan lebih daripada 50% stok.

Kelebihan REIT

  • Kecairan tinggi, berbanding harta tanah. Stok boleh dibeli dan dijual pada bila-bila masa, yang hampir mustahil untuk bangunan;
  • Tidak ada perbelanjaan untuk menyelenggara dan memperbaiki bangunan, tidak mencari penyewa - semua dilakukan oleh pekerja amanah anda;
  • Ambang pelaburan yang agak rendah: sesiapa sahaja boleh membeli saham amanah, memiliki jumlah yang agak kecil. Harga saham REIT berbeza, jadi anda boleh memilih yang sesuai mengikut kemampuan anda;
  • Pembayaran dividen berkala. Sebilangan besar REIT membayar dividen sekali dalam satu suku, tetapi ada yang melakukannya setiap bulan;
  • Pelaburan dalam REIT membantu mempelbagaikan portfolio anda bukan hanya dengan tujuan harta tanah tetapi juga oleh negara. Sebilangan besar amanah mempunyai harta tanah di negeri yang berlainan, yang membantu mengurangkan risiko beberapa peristiwa force majeure atau kerugian bermusim;
  • Hubungan rendah dengan pasaran saham. Kejatuhan pasaran ini tidak mempengaruhi stok REIT. Dalam kes tertentu, REIT berkembang di hadapan sektor lain;
  • Perlindungan daripada inflasi. Dalam kebanyakan kes, keuntungan dari REIT lebih tinggi daripada inflasi, yang membantu pelabur bukan sahaja menyimpan tetapi juga meningkatkan modal mereka.

Selama sepuluh tahun kebelakangan ini, REIT menunjukkan hasil dividen tertinggi daripada jenis syarikat lain.

Kelemahan REIT

Di samping sisi positif, REIT juga mempunyai kelemahan, seperti:

  • Kadar cukai yang meningkat. Di AS, pelabur akan membayar 30% daripada hasil dividen mereka sebagai cukai;
  • Turun naik stok yang tinggi. Saham amanah diperdagangkan di bursa, bergerak secara berterusan, dan sering digunakan untuk tujuan spekulasi. Inilah yang perlu diambil kira semasa melabur untuk jangka masa sederhana dan panjang;
  • Penurunan sewa dalam krisis boleh membahayakan pembayaran dividen secara serius;
  • Pengangguran boleh membahayakan gadai janji dengan ketara, menyebabkan amanah kehilangan keuntungan;
  • Penyalahgunaan wang pinjaman. Selain pelaburan, syarikat berkembang dengan menggunakan banyak pinjaman yang dapat berubah menjadi beban yang tidak tertanggung seiring dengan waktu. Juga, semua REIT menggunakan kredit dan gadai janji untuk membeli dan membina harta tanah;
  • Pergantungan yang sangat tinggi pada kadar faedah yang juga dapat mengurangkan keuntungan kepercayaan secara nyata.

Bagaimana untuk melabur dalam REIT?

Bagaimana untuk melabur dalam REIT?

Secara ringkasnya, REIT adalah syarikat pengurusan saham bersama, di mana pemegang saham berhak untuk menerima dividen. Ini bermaksud bahawa sesiapa sahaja boleh membeli seberapa banyak stok yang mereka perlukan dan menjadi pemegang saham.

Semua REIT berminat menarik lebih banyak wang untuk pengembangan selanjutnya. Permodalan amanah terbesar adalah lebih dari satu bilion USD. Dan semakin besar permodalannya, semakin stabil syarikat berada dalam krisis dan pergolakan.

Bagaimana memilih REIT?

Memilih kepercayaan untuk dilaburkan, mengkaji perniagaan syarikat dan prestasinya. Anda boleh melakukannya dengan salah satu cara berikut:

  • Mengkaji struktur aset pada keseimbangan amanah;
  • Mengkaji laporan suku tahunan;
  • Kaji hutang: jika besar, nanti merosakkan keuntungan amanah;
  • Kaji hasil dividen untuk tempoh sebelumnya.

Menutup pemikiran

Saham REIT diperdagangkan di bursa bersama dengan stok lain. Mereka adalah kaedah yang baik untuk melaburkan dana percuma anda, menyimpannya, dan memperoleh pendapatan yang stabil.

Harta tanah, walaupun merupakan pelaburan yang kurang berisiko daripada syarikat perindustrian, juga menimbulkan risiko tertentu yang mesti anda pertanggungjawabkan.

Untuk REIT, bukan sahaja permodalan dan dividen penting tetapi juga harta tanah di pelbagai negara, yang membantu mempelbagaikan risiko.

REIT / aset pelindung yang bernilai termasuk dalam portfolio anda.




Komen-komen

Artikel sebelumnya

Cara Melabur dalam Bon: Maklumat Umum

Dalam gambaran keseluruhan ini, kami akan membincangkan instrumen pelaburan yang popular seperti bon. Pelabur menggunakan bon untuk memelihara dan menambah modal mereka.

Artikel seterusnya

Seminggu di Pasaran (11/23 - 11/30): Statistik dan Brexit

Ketika kita menghampiri akhir tahun, pelabur semakin letih; namun, keadaan di sekitar tidak memberi peluang untuk berehat kopi. Minggu baru membawa statistik dan peristiwa yang sama, pasti kita tidak akan bosan.