Adakah mereka akan menaikkan kadar diskaun atau tidak? Adakah inflasi terkawal, atau adakah Fed kehilangannya? Apa yang berlaku dengan bon, adakah hasilnya bertambah atau tidak? Pelabur di pasaran saham mengalami kesakitan yang berterusan: pasaran penuh dengan risiko, kepala mereka penuh dengan berita, seseorang tidak dapat berehat sebentar. Dan mereka mula berfikir: nampaknya, perlumbaan selepas berjuta-juta tidak berguna. Bukankah lebih baik membeli saham syarikat dividen dan membuat keuntungan setiap suku tahun?

Dalam artikel ini, saya ingin menarik perhatian anda kepada saham dividen. Dengan mereka, anda tidak perlu mengawasi pasaran sepanjang masa, berusaha untuk meramalkan apa yang akan berlaku pada harga.

Untuk pelaburan sedemikian, pilih syarikat besar dengan sejarah panjang dan boleh dipercayai dividen pembayaran dan hasil dividen yang baik. Ia mesti melebihi inflasi, jika tidak, wang yang anda laburkan akan mengempis secara beransur-ansur.

Memilih saham dividen memerlukan masa, tetapi setelah anda memilihnya, anda boleh meninggalkannya dalam portfolio anda selama bertahun-tahun. Ini bermaksud, jangka masa pelaburan anda adalah jangka panjang, jadi perhatikan syarikat yang mengharapkan pertumbuhan di masa depan kerana ini juga akan menjadi sumber pendapatan bagi anda.

Dari mana hendak bermula?

Untuk memulakan, periksa tahap inflasi tahunan semasa di Amerika Syarikat.

Carta inflasi AS
Carta inflasi AS

Gambar rajah menunjukkan bahawa inflasi semasa berada pada tahap tertinggi, iaitu 4.99%. Ini bermakna anda memerlukan saham hasil dividen yang sama atau lebih tinggi. Di masa depan, apabila Fed menaikkan kadar diskaun, inflasi akan turun, jadi saham fikiran akan menghasilkan hasil dividen 5% dan lebih tinggi. Biasanya, Fed bertujuan untuk inflasi 2-2.5%.

3 syarikat dengan hasil dividen melebihi inflasi

Sekarang mari kita bincangkan ketiga syarikat yang mempunyai hasil dividen melebihi inflasi semasa di Amerika Syarikat.

Exxon Mobil Corporation

Syarikat pertama dalam senarai adalah Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM).

Exxon Mobil adalah syarikat minyak dan gas multinasional AS yang muncul pada tahun 1999 melalui penggabungan Exxon dan Mobil.

Sebenarnya, syarikat ini milik John Rockefeller yang terkenal. Dulunya disebut Standard Oil. Syarikat ini begitu besar sehingga menjadi monopoli pasaran minyak dan gas. Ini tidak membuat pemerintah AS senang, dan pada tahun 1911 syarikat itu dibahagikan kepada 34 perusahaan kecil, dua di antaranya adalah Exxon dan Mobil. 88 tahun kemudian, mereka bergabung dan menjadi pemimpin global dari segi pendapatan.

Kini pemegang saham Exxon Mobil merangkumi The Vanguard Group (8.15%), BlackRock (6.61%), dan State Street Corporation (4.83%). Syarikat-syarikat ini menguruskan triliunan dolar.

Exxon Mobil Corporation telah membayar dividen sejak tahun 1999, dan jumlahnya terus meningkat. Pada masa ini, hasil dividen adalah 5.43%, atau 3.48 USD per saham setahun, yang menjadikan 0.87 USD per saham setiap suku tahun.

Membeli saham dividen, pastikan anda menunggu harga beli terbaik. Saham Exxon Mobil kini diperdagangkan pada harga 64 USD setiap satu.

Sekiranya harga saham mula meningkat dan mencapai 80 USD, pembayaran dividen 3.48 USD akan menghasilkan 4.35% dividen setahun. Semakin tinggi harga saham, semakin rendah hasil dividen mereka.

Namun, kemudian syarikat mula meningkatkan pembayaran agar tidak kehilangan daya tarikan pelaburan, dan hasil dividen bertambah lagi. Oleh itu, yang terbaik adalah membeli saham sedemikian pada penurunan dan mengekalkannya pada pertumbuhan.

Mari kita ambil contoh. Pada bulan November 2020, saham Exxon Mobil berharga 35 USD setiap satu, sementara pembayaran dividen pada masa-masa kesulitan itu tetap berada pada tahap 2019 - 0.87 USD per saham. Oleh itu, hasil dividen adalah 9.9% setahun.

Syarikat meningkatkan ukuran pembayaran dari semasa ke semasa, jadi jika anda menyimpan saham dalam portfolio anda cukup lama, hasil dividen dapat mencapai nilai dua digit.

Saham Exxon Mobil telah diperdagangkan antara 35 dan 75 USD selama 14 tahun terakhir. Ini sangat baik untuk stok dividen kerana anda dapat memeriksa ukuran kemungkinan pengeluaran terlebih dahulu, membeli saham di batas atas julat, dan membelinya dalam beberapa bahagian semasa mereka jatuh. Sekarang harga berada pada 64 USD dan cenderung terus meningkat ke tahap sebelum krisis 75 USD.

Carta Exxon Mobil (NYSE: XOM) untuk 18 Jun 2021
Carta Exxon Mobil (NYSE: XOM) untuk 18 Jun 2021

AT&T Inc.

Syarikat seterusnya dalam senarai adalah AT&T Inc. (NYSE: T). Ini juga menjadi mangsa undang-undang antimonopoli, dan pada tahun 1982 ia dibagi menjadi 7 syarikat bebas.

Hari ini, AT&T adalah syarikat telekomunikasi terbesar di dunia dan penyedia perkhidmatan mudah alih dan telefon nombor dua di Amerika Syarikat. Pada tahun 2020, AT&T adalah syarikat nombor 9 dalam senarai 50 syarikat terbesar AS. Ia memperoleh 181 bilion USD.

AT&T secara beransur-ansur mengumpulkan syarikat perpecahan, dan sekarang telah mengumpulkan 4 dari 7 perusahaan.

Kini sahamnya diperdagangkan pada 29 USD tetapi prestasi kewangannya menunjukkan bahawa harga sebenarnya mestilah 101 USD, iaitu + 71% ke harga semasa.

Harga wajar saham AT&T
Harga wajar saham AT&T

AT&T telah membayar dividen selama 30 tahun. Hasil dividen semasa adalah 7.2% setahun. Ini sangat tinggi untuk syarikat yang begitu besar. Sebagai contoh, peneraju sektor telekomunikasi Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ) yang mempunyai permodalan yang serupa dengan AT&T, membayar 0.62 USD per saham, iaitu 4.4% setahun.

Lihat juga carta ukuran pembayaran. Syarikat meningkatkannya sepanjang masa, dan keuntungan kini berada pada tahap tertinggi sepanjang masa.

Carta pertumbuhan dividen AT&T
Carta pertumbuhan dividen AT&T

Dalam 30 hari terakhir, harga saham AT&T turun 15%, dan kini diperdagangkan pada Purata Pergerakan 200 hari. Berkat penurunan ini, hasil dividen meningkat dari 6.2% menjadi 7.2%.

Carta saham AT&T (NYSE: T) untuk 18 Jun 2021
Carta saham AT&T (NYSE: T) untuk 18 Jun 2021

Ini adalah masa yang tepat untuk membeli saham dividen.

Pengurusan syarikat juga berpendapat demikian. 18 hingga 20 Mei, ketika harganya berada pada tahap yang sama, ketua pengarah, naib presiden, pengarah kewangan, dan seorang anggota dewan pengarah mula membeli saham AT&T. Jumlah perdagangan adalah 4.5 juta USD.

British American Tobacco plc

Yang terakhir tetapi tidak kurang pentingnya ialah British American Tobacco plc (NYSE: BTI).

British American Tobacco adalah syarikat Britain yang mengeluarkan dan menjual rokok, tembakau, dan produk nikotin lain. Ia ditubuhkan pada tahun 1902 ketika British Imperial Tobacco dan US American Tobacco Company berkontrak untuk mewujudkan syarikat gabungan dengan nama British American Tobacco.

Syarikat ini bekerja di lebih dari 180 negara dan merupakan salah satu peneraju global dari segi jumlah penjualan. Sahamnya diperdagangkan di bursa Eropah, Afrika, dan Amerika Utara. Hasil dividen adalah 7.51% setiap tahun. Satu-satunya syarikat di sektor ini dengan permodalan yang lebih besar adalah Phillip Morris International Inc. (NYSE: PM) yang membayar dividen 1.2 USD sesaham, yang menghasilkan 4.8% hasil dividen tahunan.

Membeli saham untuk jangka masa panjang, juga periksa sama ada penerbit berpotensi untuk pertumbuhan pendapatan lebih lanjut atau sekurang-kurangnya kekal pada tahap yang sama.
Bagi syarikat tembakau, jumlah perokok rokok menurun tetapi jumlah penjualan rokok elektronik, pek nikotin, dan produk tanpa asap lain semakin meningkat.

Dari segi moral, ini bukan berita baik. Tetapi bagi British American Tobacco, syarikat itu secara beransur-ansur beralih ke produk generasi baru. Oleh itu, ia hanya akan kehilangan hasilnya sekiranya ada saingan atau pemerintah tertentu yang menentang mereka.

Syarikat tembakau memberi perhatian khusus untuk melobi kepentingan mereka, sehingga pemerintah akan mengenakan sekatan tertentu tetapi tidak dengan cara yang dapat mengubah keadaan dalam sekelip mata.

Selalunya ada risiko di pihak lawan, tetapi British American adalah salah satu pemimpin sektor ini. Syarikat seperti itu menyaingi saingan pada peringkat awal pembangunan, jadi kita tidak perlu mengharapkan kejutan di sini. Lebih-lebih lagi, syarikat tembakau sering menjadi tempat selamat bagi pelabur kerana perniagaan mereka dapat diramalkan, dan saham mereka kurang stabil berbanding sektor lain, kurang terdedah kepada kemelesetan.

Saham kini diperdagangkan pada harga 40 USD setiap satu. Tertinggi sepanjang masa mereka adalah 30% lebih tinggi daripada harga semasa, memberi ruang untuk pertumbuhan selanjutnya.

Carta saham British American Tobacco (NYSE: BTI) untuk 18 Jun 2021
Carta saham British American Tobacco (NYSE: BTI) untuk 18 Jun 2021

Carta menunjukkan bahawa saham kini diperdagangkan di tengah-tengah julat, sementara pada bulan Jun, mereka menembusi 200 Moving Average. Ini menunjukkan kemungkinan perkembangan aliran menaik. Oleh itu, anda mungkin memperoleh keuntungan bukan hanya dari pembayaran dividen tetapi juga dari kenaikan harga saham.

Menutup pemikiran

Kadang-kadang mencari saham dengan potensi pertumbuhan yang tinggi, kita bergantung pada syarikat yang salah kerana prestasi kewangan yang baik tidak menjamin pertumbuhan harga.

Pertama sekali, syarikat mesti terkenal di media dan di kalangan pelabur. Kadang kala media memainkan peranan yang lebih penting dalam membentuk harga saham daripada prestasi kewangan penerbit. Pengaruh nombor satu pada masa ini adalah rangkaian sosial (halo Reddit) di mana perkara mungkin benar-benar tidak masuk akal: bahagian syarikat yang kalah di ambang kemalangan muflis sebanyak ratusan peratus.

Untuk mengelakkan berlumba dengan saham yang paling banyak dibincangkan, anda boleh mencari penerbit yang membayar dividen dengan tenang. Syarikat seperti ini sudah menguntungkan, dan jika mereka adalah peneraju segmen ini, ini menjadikan pelaburan anda lebih selamat. Ganjaran atas usaha anda adalah pertumbuhan saham yang mungkin tidak anda fikirkan.

Melabur dalam saham Amerika dengan RoboForex dengan syarat yang baik! Saham sebenar boleh diperdagangkan di platform R Trader dari $ 0.0045 sesaham, dengan yuran perdagangan minimum $ 0.25. Anda juga boleh mencuba kemahiran perdagangan anda di Platform R Trader pada akaun demo, hanya mendaftar di RoboForex.com dan buka akaun perdagangan.


Bahan disediakan oleh

Dia telah berada di pasaran kewangan sejak tahun 2004. Sejak 2012, telah memperdagangkan saham di bursa Amerika dan menerbitkan artikel analitik di pasaran saham. Secara aktif mengambil bahagian dalam menyediakan dan menyampaikan webinar pendidikan RoboForex.