Podstawy zarządzania ryzykiem w handlu. Jak uniknąć utraty pieniędzy?

Odwiedzin: widoki 42
Czas czytania: 4 min



Wcześniej czy później wszyscy inwestorzy, którzy zawierają transakcje na rynkach finansowych, zastanawiają się i zadają sobie pytanie: „Jak mogę efektywniej korzystać z mojego konta handlowego, aby uzyskać zysk i uniknąć utraty pieniędzy?"

Z reguły te myśli nie idą dalej, a gdy początkujący inwestorzy dokonują transakcji, często ryzykują wszystkie swoje pieniądze, mówiąc „przy pełnym otwarciu”, nie przestrzegając ważnych zasad dotyczących operacji rynkowych. Jak tylko otrzymają trochę darmowych pieniędzy, początkujący otwierają kolejną pozycję, a jeśli chodzi o kryzys, tracą wszystkie zamówienia i cały depozyt. Aby uniknąć takich sytuacji, ludzie stworzyli i opracowali pewne szczegółowe zasady zarządzania kapitałem i ryzykiem. Bez względu na to, ile pieniędzy masz na koncie - i tak wszystko stracisz.

Zasady zarządzania ryzykiem

Zobaczmy wszystkie te zasady i zalecenia, które mają pomóc nam zaoszczędzić pieniądze i uniknąć niepotrzebnego ryzyka.

Użyj dostępnej kwoty pieniędzy

Przede wszystkim należy otworzyć rachunek transakcyjny na własne dostępne pieniądze. Jest to suma, którą inwestor może sobie pozwolić na utratę bez żadnych drastycznych konsekwencji dla budżetu osobistego lub rodzinnego. Jednocześnie ilość pieniędzy powinna wystarczyć, aby dać przedsiębiorcy swobodę podejmowania decyzji handlowych. Depozyt otwarty z pożyczonych środków lub ostatnia z pieniędzy inwestora jest „skazana” od samego początku. Powód jest bardzo prosty: w przypadku strat inwestor spróbuje odzyskać swoje pieniądze, co oznacza, że ​​przemyślana strategia przekształci się w lekkomyślną pogoń z logicznie smutnymi wynikami. Mało kto chce stawić czoła takiemu wynikowi w karierze handlowej.

Użyj zleceń Stop Loss

Po drugie, należy zrozumieć stop Loss system. Ignorowanie zleceń Stop Loss jest jednym z najczęstszych błędów popełnianych zarówno przez początkujących, jak i doświadczonych traderów. Wielu traderów uważa, że ​​mogą „przetrwać” umowę przynoszącą straty, a cena może powrócić do poprzednich poziomów. W rzeczywistości oczekiwania te często zawodzą, a po utracie czasu i pieniędzy inwestor zamyka tę pozycję na czerwono. Lub może być znacznie gorzej - pozycje są automatycznie zamykane po Stop Out.

Istnieje proste podejście, które pomaga uniknąć takich sytuacji. Wszystko, co musisz zrobić, to postępować zgodnie z poniższymi zasadami:

Zarządzanie ryzykiem
  1. Nie otwieraj pozycji przy użyciu wszystkich swoich pieniędzy.
  2. Przed otwarciem pozycji należy oszacować nie tylko możliwy zysk, ale także ewentualne straty. Najlepiej byłoby, gdyby stosunek ten wynosił od 1 do 3 lub więcej, przy możliwej stracie 1 USD do 3 USD potencjalnego zysku. Jednocześnie wartość Stop Loss w walucie rachunku nie powinna przekraczać 2% środków na koncie. Na przykład na koncie znajduje się 10,000 200 USD środków, co oznacza, że ​​w pierwszej transakcji kwota straty dla pojedynczej otwartej pozycji nie powinna przekraczać 200 USD. Ta sama matematyka jest stosowana dalej: po utracie 9,800 USD na koncie pozostanie 196 9,604 USD, więc następnym razem kwota straty nie powinna przekraczać 2 USD. W takim przypadku należy oszacować kwotę straty na podstawie kwoty XNUMX XNUMX USD na koncie (ponownie minus XNUMX% itp.). Prawdopodobieństwo, że wszystkie pozycje przyniosą straty, jest raczej niskie i chociaż trader ma rozsądne podejście do handlu i przestrzega wyżej wspomnianego współczynnika, ma większe szanse na znalezienie się „na plusie”. To zdecydowanie nie jest trudne. W żaden sposób nie należy ignorować Stop Loss i w żaden sposób nie należy zmieniać poziomu Stop Loss w dół w nadziei na odwrócenie. Jednak zlecenia Stop Loss mogą i powinny być modyfikowane, ale tylko w przypadkach, gdy cena zmierza we właściwym kierunku.

Kompletny przewodnik na temat głównych zasad zarządzania ryzykiem można znaleźć w poście: 11 zasad zarządzania ryzykiem. Ostateczny przewodnik

Typowe błędy traderów

Czasami inwestorzy wpadają na pomysł uśrednienia, gdy pozycja jest na pozycji wypłaty. Jest to jednak kolejna pułapka: taka strategia z pewnością spowoduje wzrost bieżącej kwoty strat, chociaż mogą zdarzać się bardzo rzadkie przypadki, gdy ta metoda pomaga traderom uniknąć straty i zyskaj. Jednak w większości przypadków inwestorzy, którzy stosują to podejście, idą w kierunku niepowodzenia w skokach kwantowych. Tak zwane mogą być nie mniej, a czasem więcej problemów zamki (blokowanie pozycji otwartej o tej samej objętości, ale w innym kierunku). Nie mam nic przeciwko tej metodzie, ale dla pomyślnego wyniku wymaga ona bogatego doświadczenia handlowego i starannego planowania, dlatego niedoświadczeni inwestorzy mogą jedynie powstrzymać swoją nieuniknioną porażkę.

Próby odzyskania pieniędzy zrujnowały kariery wielu początkujących. Aby tego uniknąć, przed rozpoczęciem handlu należy jasno zdefiniować cele dla bieżącej sesji giełdowej. Wszystko powinno być bardzo konkretne i konkretne: cele powinny uwzględniać nie tylko prognozy zysków, ale także strat. W przypadku, gdy którykolwiek z planowanych scenariuszy stanie się rzeczywistością, należy zatrzymać wszystkie operacje handlowe na dany dzień.

Czas jest bardzo istotnym czynnikiem w zarządzaniu ryzykiem. Czas, jaki inwestor spędza na rynku, powinien być ograniczony. Obsesyjna potrzeba spędzania całego czasu na rynku może mieć duży wpływ na postrzeganie ryzyka. Dość często, po pierwszej nieudanej transakcji dnia, początkujący nadal podążają za rynkiem i otwierają nowe pozycje zamiast ustępować. Ale nikt nie może oczekiwać niczego dobrego, gdy przekroczy dopuszczalne limity ryzyka i zignoruje zarządzanie ryzykiem.

Wnioski

Ogólnie rzecz biorąc, wszystko to prowadzi do tylko jednego wniosku: pozytywny wynik może być możliwy tylko w przypadku, gdy przedsiębiorca przestrzega określonych przez siebie zasad przed rozpoczęciem handlu. Niewielkie straty w ramach tego podejścia są tylko doświadczeniem, które powinno dać traderom lekcję.

Otwórz konto handlowe




Komentarze

Poprzedni artykuł

Zysk + 50% przed końcem roku

Goldman Sachs (NYSE: GS) jest jednym z największych banków inwestycyjnych, a jego dochody pochodzą zarówno z tradycyjnej działalności bankowej, takiej jak kredyty i depozyty, jak i z obrotu akcjami. Bank ocenia również spółki giełdowe, publikując prognozy, na które zwracają uwagę inni inwestorzy.

Następny artykuł

Northrop Grumman i NetApp mogą zyskać 50% +

Northrop Grumman Corporation (NYSE: NOC) to amerykańska wojskowa firma przemysłowa działająca w branży elektronicznej, informatycznej, lotniczej i stoczniowej.