Jak zostać inwestorem? Od czego zacząć i jaki jest portfel inwestycyjny? Spróbujmy zbadać sprawę i dowiedzieć się, co dokładnie powinna zrobić osoba, która postanowiła zacząć inwestować.

Portfel inwestycyjny to zestaw instrumentów finansowych. Celem nabycia takich instrumentów jest oczywiście osiąganie zysków w przyszłości. Opcje, akcje, futures, metale, nieruchomości, waluty i wiele innych aktywów - wszystkie z nich można uznać za instrumenty finansowe.

Celem każdego inwestora jest uzyskanie maksymalnego zysku przy minimalnym ryzyku. Niestety nie zawsze tak się dzieje. Aby zrównoważyć ewentualne zyski i straty, inwestorzy zdywersyfikują swoje aktywa, co oznacza, że ​​nie inwestują wszystkich pieniędzy w jeden konkretny instrument i przydzielają swoje fundusze na kilka różnych pozycji.

Portfel inwestycyjny na rynku Forex

Na przykład postanowiliśmy stworzyć portfel inwestycyjny przy użyciu instrumentów będących w obrocie na rynku forex (jest to możliwe i zdarza się dość często). W tym przypadku robimy to: zdecyduj o zainwestowanej kwocie i zysku, który chcielibyśmy otrzymać, a następnie eksploruj, eksploruj i jeszcze raz eksploruj wszystkie dostępne opcje.

Przejdźmy do dalszych szczegółów. Przede wszystkim musimy zdecydować o kwocie, którą chcielibyśmy zainwestować w ten projekt i wysokości zysku, jaki chcielibyśmy otrzymać. Sensowne jest ustawienie minimalnych progów i nie próbowanie uzyskania wszystkich naraz. Istnieje kilka rodzajów portfeli inwestycyjnych, z których najpopularniejsze to konserwatywne i agresywne. Pierwszy zakłada uzyskanie małego pozytywnego wyniku przy minimalnym (jeśli to możliwe) ryzyku. Nie należy oczekiwać, że ten typ portfela inwestycyjnego przyniesie wyjątkowo wysoki zysk - zysk będzie powoli wzrastał. Drugi rodzaj to agresywne inwestowanie, które może przynieść Ci dużo pieniędzy, ale ryzyko i możliwe straty w tym przypadku są również znacznie wyższe.

Inwestując w instrumenty rynku walutowego, inwestorzy rzekomo tworzą agresywny typ portfela. Dzieje się tak, ponieważ większość walut i metali charakteryzuje się dużą zmiennością, innymi słowy ich ceny są bardzo mobilne i fakt ten można z powodzeniem wykorzystać do uzyskania przychodów z inwestycji.

Stwórz portfolio

Teraz spróbujmy pogrupować obrazowo kilka instrumentów w naszym portfolio. Oczywiście będzie to przybliżone, ponieważ wszyscy inwestorzy mają swoje preferencje. Po pierwsze, powinniśmy zacząć od tych par walutowych, które handlują na niskich poziomach: są bardziej prawdopodobne, że wzrosną niż te, które znajdują się blisko wysokich. Jeśli chodzi o inwestycje, lepiej kupować niż sprzedawać.

Następnie należy wziąć pod uwagę korelację, czyli sposób, w jaki zależą od siebie ruchy par walutowych. Z tego punktu widzenia kupowanie dwóch instrumentów, które handlują w tym samym kierunku, może być niebezpieczne i nierozsądne, ponieważ jeśli zaczną spadać, straty mogą się podwoić. Z drugiej strony zakup dwóch instrumentów poruszających się w różnych kierunkach może być również niebezpieczny i ryzykowny. Na przykład w większości przypadków EUR / USD i GBP / USD poruszają się w tym samym kierunku, więc jeśli kupimy je w tym samym wolumenie, obie pary będą jednocześnie rentowne lub przynoszące straty. W tym świetle otwieranie pozycji w tych instrumentach w różnych kierunkach nie jest dobrym pomysłem, ponieważ zysk uzyskany z jednej pary zrekompensuje tylko straty poniesione z drugiej.

Inwestycje długoterminowe

Co więc powinniśmy zrobić? Najbardziej opłacalną opcją będzie stworzenie długoterminowego portfela inwestycyjnego z parami walutowymi lub metalami, które nie są ze sobą skorelowane. W tym celu można również zastosować kursy krzyżowe, mimo że ich spready są dość szerokie. Jednak nie będzie to miało większego znaczenia w przypadku inwestycji długoterminowych lub średnioterminowych.

Po utworzeniu portfela inwestycyjnego należy podjąć decyzję o sposobie alokacji zainwestowanych pieniędzy w procentach. Na przykład możesz równo podzielić swoje pieniądze na wszystkie instrumenty lub zainwestować więcej środków w niektóre z nich. W każdym przypadku inwestorzy podejmują własne decyzje, ponieważ nie ma na to żadnych uniwersalnych programów.

Wnioski

Tworząc portfel inwestycyjny, nie należy lekceważyć kontraktów CFD na akcje. Jednak w tym przypadku należy wziąć pod uwagę wiele aspektów, takich jak specyfika działalności giełdy lub informacje o firmach, które mogą być interesujące. Tak czy inaczej, będzie to świetna robota, analizując instrumenty handlowe, które chcesz dodać do swojego portfela. Mamy nadzieję, że twoje wysiłki zostaną później zrekompensowane.

Zacznij handlować z RoboForex


Materiał przygotowany przez

Trader na rynku Forex z ponad 10-letnim doświadczeniem w wiodących bankach inwestycyjnych. Przedstawia swój wyważony obraz rynków poprzez artykuły analityczne, regularnie publikowane przez RoboForex i inne popularne źródła finansowe.