11 zasad zarządzania ryzykiem. Ostateczny przewodnik

11 zasad zarządzania ryzykiem. Ostateczny przewodnik

Odwiedzin: widoki 48
Czas czytania: 8 min



Jak już wspomniano wiele razy, praca na rynkach finansowych wiąże się z wysokim ryzykiem; aby odnieść sukces jako inwestor, należy zminimalizować potencjalne ryzyko. Ten artykuł jest poświęcony właśnie ich zmniejszeniu. Chciałbym wspomnieć, że ta lista działań została zasugerowana przez jedną z Zapasy i towary Autorzy George R. Arrington.

Rzućmy okiem na listę zasad niezbędnych do minimalizacji możliwych strat. Myślę, że jeśli handlujesz lub kiedykolwiek handlowałeś wcześniej, wykorzystałeś przynajmniej niektóre z nich, być może nieświadomie.

1. Przed otwarciem transakcji dokonaj dokładnej analizy

1. Przed otwarciem transakcji dokonaj dokładnej analizy

Zanim narazisz swój kapitał na niebezpieczeństwo, powinieneś upewnić się, że masz pełne informacje i dobrze zrozumieć, dlaczego chcesz otworzyć transakcję. Oprócz szczegółowej analizy wykresów, powinieneś jasno określić kwotę kapitału, którą jesteś gotów zaryzykować w tej konkretnej transakcji oraz punkt, w którym planujesz wejść na pozycję, aby transakcja nawet nie traciła jeśli rynek zwróci się przeciwko tobie.

Przeprowadzając analizę, przygotuj listę instrumentów z opisem powodów otwarcia transakcji oraz poziomów wejścia i wyjścia (jeśli liczba twoich otwartych pozycji jest niewielka, możesz pamiętać o tej liście). Przy obliczaniu ryzyka należy wykreślić te zbyt ryzykowne i te o niejednoznacznym sygnale. Jest to sposób na dokonanie wstępnego wyboru transakcji i wyeliminowanie najmniej efektywnego z nich.

2. Stwórz plan handlowy

2. Stwórz plan handlowy

Co więcej: jeśli wkładasz wysiłek w tworzenie planu, trzymaj się go. Każdy mówi dużo o planach handlowych, choć poglądy na ich efektywność różnią się diametralnie. Tak czy inaczej, plan jest konieczny, ponieważ pomaga uniknąć spontanicznych działań, wykonywanych emocjonalnie i prowadzących do nieuzasadnionych strat. Mając dobrze opracowany plan i postępując zgodnie z nim, będziesz ubezpieczony od impulsywnych działań i zyskasz pewność siebie.

Z czego składa się plan? Jest to w zasadzie lista codziennych operacji zgodnych z Twoim stylem handlowym. Musisz przeprowadzić dochodzenie i stworzyć metodę pasującą do wszystkich szczegółów, a następnie zapisać ją.

Ponadto należy opisać dopuszczalne ryzyko dla każdej pozycji i wszystkich transakcji razem, a także przybliżone cele uzasadniające straty. Jeśli włączysz ryzyko 2% do transakcji i otrzymasz 1% przy wyjściu, narazisz na szwank swoją pozycję, ponieważ prędzej czy później twoje straty pochłoną Twój zysk, a transakcja straci. Jeśli podczas handlu wyczerpiesz swoje limity strat, rozsądnie byłoby zrobić przerwę, wyjść z rynku i pomyśleć o tym, co się stało.

Jeszcze jedna ważna uwaga: jeśli w pewnym momencie zdasz sobie sprawę, że znaczenie wydarzeń rynkowych ucieka ci, nie postępuj zgodnie z planem na ślepo, zamknij wszystkie pozycje i poczekaj, aż sytuacja ustabilizuje się i stanie się wyraźniejsza. Nie otwieraj również transakcji na podstawie czyjejś opinii lub porady, działaj niezależnie po dokładnej analizie sytuacji.

3. Zróżnicuj swoje aktywa

3. Zróżnicuj swoje aktywa

Przypomnijmy jeszcze jedną metodę, znaną nie zawsze stosowaną - dywersyfikację. Pozwala znacznie zmniejszyć ryzyko, działając w dwóch kierunkach:

  • regulowanie ryzyka według wielkości transakcji otwarcia;
  • rozkładanie ryzyka między różne instrumenty.

Jeśli chodzi o liczbę pozycji, jedną rzeczą, której zdecydowanie nie powinieneś robić, jest umieszczenie wszystkich funduszy w jednej transakcji. Zdefiniuj poziom ryzyka dla każdej pozycji i ogranicz go poprzez Stop Loss. Mówiąc o instrumentach, staraj się stworzyć szereg aktywów o najmniejszej korelacji między sobą, tak aby ich wahania cen i kierunki trendów rzadko pasowały. W ten sposób zdywersyfikujesz ryzyko i unikniesz zależności od równoległych impulsów w skorelowanych grupach, które przyniosą straty we wszystkich transakcjach, jeśli rynek spadnie negatywnie.

4. Nie umieszczaj wszystkich oszczędności na swoim koncie handlowym

4. Nie umieszczaj wszystkich oszczędności na swoim koncie handlowym

Zaleca się wykorzystywanie tylko części kapitału do handlu. Jak mówi przysłowie, nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Co więcej, jeśli transakcja wygląda szczególnie atrakcyjnie, nadal nie kusi się, aby otworzyć ją dla całego depozytu, ponieważ rynek może w dowolnym momencie zwrócić się przeciwko tobie. Upewnij się, że masz wystarczająco dużo pieniędzy na swoim koncie, aby transakcje były łatwo otwarte. Najlepiej mieć rezerwę na oddzielnym koncie, aby szybko przywrócić marżę w przypadku niepożądanego ruchu cen. Niektórzy inwestorzy celowo otwierają kilka kont do handlu lub zdeponują główny rachunek na taką kwotę, która pozwoli im otworzyć tylko jeden lub dwa transakcje, aby uniknąć pokusy zainwestowania wszystkich pieniędzy w handel.

5. Użyj Stop Loss

5. Użyj Stop Loss

Mówiono o tym wiele razy, co stało się męczące. Jednak praktyka pokazuje, że środek ten jest nadal aktualny. Jest to godny zaufania sposób terminowego zamykania pozycji tracących i oszczędzania depozytu przed nieplanowanymi stratami i niepotrzebnym ryzykiem.

Nawet jeśli uważasz, że jesteś w stanie samodzielnie kontrolować swoje pozycje na rynku i zamykać je ręcznie - nie jesteś. Wystarczy rozproszyć się przez 5-10 minut, a gwałtowny ruch cenowy znacznie zmniejsza depozyt; lub połączenie nie działa w najbardziej krytycznym momencie lub pojawia się problem z zasilaniem. W końcu w decydującym momencie możesz nie być wystarczająco decydujący, aby zamknąć przegrywającą transakcję (zawsze smutno jest tracić pieniądze), i będziesz obserwował, jak twój depozyt topnieje, mając nadzieję na odwrócenie ceny.

Co więcej, możesz użyć stop Loss to zależy od czasu. Jeśli zamówienie pozostaje na rynku przez pewien okres czasu bez poważnych zmian cen, transakcja zostaje zamknięta bez względu na wyniki.

6. Wolę handlować zgodnie z trendem

6. Wolę handlować zgodnie z trendem

Podążanie za trendem minimalizuje możliwość strat, w przeciwieństwie do handlu w przeciwnych trendach lub strategii łapania odwrócenia. Jeśli handlujesz zgodnie z trendem, nawet niezbyt dokładne wejście na pozycję nadal pozwala zamknąć transakcję, jeśli nie z zyskiem, to przynajmniej bez strat. W przypadku, gdy moment jest szczególnie zły dla otwarcia transakcji, zmniejsz swoje ryzyko.

7. Nie bój się uznać, że się myliłeś i zgubić

7. Nie bój się uznać, że się myliłeś i zgubić

Zazwyczaj trudno jest rozpoznać własne błędy. Ale jeśli nauczysz się tego i zamkniesz na czas przegrane transakcje, zaoszczędzisz największą część swojego depozytu. Pamiętaj tylko, że cierpią profesjonaliści straty tak samo jak ty. Opierają się na dobrze znanej zasadzie: ogranicz straty i pozwól, by twój zysk rósł.

Warto również pamiętać, że jednocześnie z wahaniami cen w stosunku do trendu należy zmniejszyć ryzyko i w żadnym wypadku nie uzupełnić już traconej pozycji, mając nadzieję na wycofanie. Dlaczego to drugie jest zabronione? Zwiększasz ryzyko, więc szybkość otrzymywania strat może również znacznie wzrosnąć (w zależności od wielkości wypełnień) - jeśli zapełnisz tą samą partię, którą miałeś na początku transakcji, podwoisz ryzyko; wypełnienie podwójną partią trzykrotnie zwiększa ryzyko.

Jeśli jednak rozumiesz, co dzieje się na rynku i masz konkretny plan, możesz wpaść w kolejną pułapkę. Na przykład sprzedałeś 1 lot EURUSD, a cena zaczęła rosnąć. Zdajesz sobie sprawę, że po osiągnięciu najbliższego silnego poziomu cena odbije się i pozwolisz wyjść z transakcji bez strat. Na oczekiwanym poziomie wypełniasz, a jeśli wszystko pójdzie zgodnie z planem z wystarczająco silnym odbiciem, możesz pomyśleć, że źle byłoby wyjść bez zysku po tak długim oczekiwaniu, więc podejmij decyzję, aby poczekać więcej na zysk . I oto pułapka: jeśli nie skorzystasz z możliwości wyjścia z handlu bez strat, twoja ostateczna strata może się podwoić z powodu zapełnienia.

Istnieje wiele wariantów takich okoliczności; ten przykład ma na celu zrozumienie możliwych konsekwencji uśrednienia. Staraj się nie otwierać następnej pozycji zaraz po poniesieniu straty: zostaniesz popchnięty do niej przez chęć odzyskania pieniędzy, ale handel napędzany emocjami rzadko jest ważony i dokładnie analizowany.

8. Pamiętaj o środkach ochronnych

8. Pamiętaj o środkach ochronnych

Przed otwarciem transakcji oblicz, ile możesz sobie pozwolić na utratę i porównaj wynik z potencjalnym zyskiem. Zwróć uwagę nie na wielkość straty lub zysku, ale na ich stosunek. Powinieneś być w pełni wygodny z wielkością straty; zawsze pamiętaj, że cena może w dowolnym momencie iść wbrew twojej wymianie. Każda transakcja wymaga planu jej przestrzegania i zamknięcia: jest to jedyny sposób zagwarantowania ochrony twojego kapitału.

9. Handluj umiarkowanie

9. Handluj umiarkowanie

Liczba transakcji nie gwarantuje ich sukcesu. Możesz dokonać jednego bardzo zyskownego handlu lub 10 drobnych przegranych, aby zagregowane straty pochłonęły wcześniej osiągnięty zysk. Inwestor powinien być wybredny: lepiej przegapić 5 niejednoznacznych sygnałów i poczekać, aż jeden naprawdę silny i godny zaufania wejdzie na rynek. Miej cierpliwość i nie pozwól, aby dominowało pragnienie pozostania na rynku. Starannie wybieraj swoje transakcje i pamiętaj, że im mniej masz transakcji, tym mniejsze są twoje wydatki, takie jak podziały, kupony, ujemne swapy i opłaty prowizyjne.

10. Przejmij kontrolę nad swoimi emocjami

10. Przejmij kontrolę nad swoimi emocjami

Emocje są istotną częścią życia każdej osoby; codzienne transakcje, praca z finansami, szczególnie straty, pogarszają twój stan emocjonalny, prowadząc do stresu i załamań nerwowych. Inwestor może martwić się o otwarty handel, być zdesperowany w przypadku dużych strat i odczuwać inne negatywne emocje, które mają negatywny wpływ na analizę perspektyw transakcji. Dlatego dla tradera szczególnie ważna jest możliwość szybkiego uspokojenia się i powstrzymania emocji od dominacji rozumu.

Ryzyko dozwolone dla twoich transakcji wpływa bezpośrednio na twój stan emocjonalny. Im mniejsze ryzyko, tym spokojniejszy jest handel.

Naucz się koncentrować na standardowej codziennej rutynie: analizie rynku, ocenie transakcji, obliczaniu poziomów wejścia i wyjścia. Podejmuj decyzje na podstawie tych danych, a nie fantazji.

11. W razie wątpliwości wyjdź z rynku

11. W razie wątpliwości wyjdź z rynku

Jeśli masz wątpliwości co do pozycji już otwartych lub tych, które zamierzasz otworzyć, najlepiej zamknąć wszystkie zamówienia i przestać handlować. Wątpliwości są pewnego rodzaju wskaźnikiem lub wskazówką, sygnalizującą, że być może coś przegapiłeś lub przeliczyłeś się. Nie ryzykuj swoich pieniędzy, jeśli z jakiegoś powodu straciłeś zaufanie.

Wyjdź z rynku w następujących przypadkach:

  • nie w pełni rozumiesz sytuację na rynku;
  • nie jesteś pewien perspektyw otwartych pozycji;
  • czujecie się zagubieni;
  • cierpisz na bezsenność z powodu otwartych zamówień na rynku.

Podsumowując, wyróżnijmy 4 główne porady dotyczące pracy z ryzykiem:

  • w pełni rozumie ryzyko związane z pozycją;
  • wyeliminować wszystkie niepotrzebne ryzyko;
  • starannie wybieraj sygnały i unikaj nieefektywnych transakcji;
  • natychmiast zamykaj przegrane transakcje, aby zapobiec wzrostowi ryzyka.

Otwórz konto handlowe




Komentarze

Poprzedni artykuł

Akcje Tesli mogą odnowić historyczne maksima

Ci, którzy chcieli grać w skróty, znowu to stracili. Wydawało się, że straty inwestorów (kumulujących się do 5 miliardów USD, według niektórych źródeł), którzy chcieli zarobić fortunę na spadku zapasów Tesli (NASDAQ: TSLA), powinny dać resztę lekcji. Niestety, obecna sytuacja pokazuje, że niedźwiedzie wciąż nie chcą wierzyć, że zapasy Tesli mogą dalej rosnąć.

Następny artykuł

Flat (Range) na rynku: jak do niego podejść?

Aby odpowiedzieć na pytanie w nagłówku, musimy zrozumieć, co to jest mieszkanie. W literaturze jest to określane jako ruch w bok bez wyraźnego kierunku w górę lub w dół. Krótko mówiąc, cena przesuwa się w prawo, lokalne maksima i minima są na tym samym poziomie.