Jak zarabiać na dywidendach: prawdziwe przypadki

Jak zarabiać na dywidendach: prawdziwe przypadki

Odwiedzin: widoki 328
Czas czytania: 7 min



Już rozmawialiśmy zarabianie na akcjach w trakcie pierwszej oferty publicznej, a także w moment spadku ceny. Ogólnie rzecz biorąc, nie ma nic skomplikowanego w próbie zarobienia pieniędzy na wzroście ceny akcji, wystarczy kupić papiery wartościowe i trzymać je tak długo, jak to możliwe. W takim przypadku warto skorzystać z analizy technicznej, aby znaleźć najlepszą możliwość wejścia przy minimalnym ryzyko.

Jednak na przykładzie wzrostu zapasów Apple widzimy gwałtowny wzrost nawet po szybkim spadku. Przypomnijmy, że zapasy spadły do ​​142 USD w styczniu 2019 r., Ale obecnie cena testuje 320 USD. Tak więc w ciągu zaledwie roku cena wzrosła ponad dwukrotnie, co jest doskonałym wynikiem.

Wykres cen akcji Apple Inc
Wykres cen akcji Apple Inc

Dzisiaj omówimy jeszcze jedną opcję zarabiania na giełdzie w momencie wypłaty dywidendy; tutaj są również szczegóły, poważne zalety i wady.

Co to są dywidendy?

Zasadniczo dywidendy są udziałem w zyskach spółki. Jeśli posiadamy te papiery, mamy prawo do otrzymania części tego zysku podzielonej między akcjonariuszy przez spółkę. Łatwo też zostać akcjonariuszem: wystarczy kupić akcje na giełdzie, aby zyskać możliwość zarabiania na dywidendach.

Na przykład Apple wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom cztery razy w roku, tj. Co kwartał. Z reguły suma przeznaczona na wypłatę dywidendy stanowi 30% zysku netto spółki. Ten ostatni jest dystrybuowany za tydzień. Kwota dywidendy za 0.77 USD, więc jeśli będziemy posiadać 10 akcji Apple, otrzymamy 7 USD jako dywidendę. Brzmi nieźle, w ciągu roku cena akcji wzrosła ponad dwukrotnie, a dodatkowo moglibyśmy kilkakrotnie uzyskać dodatkowy dochód w postaci dywidend.

Wykres cen akcji Apple
Wykres cen akcji Apple

Jednak nie zawsze Apple wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom. W 1995 roku postanowiono zainwestować cały kapitał w biznes i rozwój nowych produktów i usług. Dopiero w 2012 r. Postanowiono ponownie zacząć wypłacać dywidendy.

Cięcie dywidendy i wzrost zapasów

Informacje o dywidendach z akcji spółki można znaleźć w kalendarzu dywidend. Informacje o takich płatnościach zwykle stają się dostępne po zgromadzeniu akcjonariuszy: może się to zdarzyć kilka miesięcy przed faktyczną wypłatą części zysku spółki na rzecz akcjonariuszy.

Obniżka dywidendy lub tak zwany dzień zamknięcia rejestru to ostatni dzień, w którym akcjonariusz musi przechowywać akcje, aby spółka mogła je wypłacić.

Istnieją nawet strategie, w których inwestor kupuje akcje przed dniem obniżki dywidendy, aby jak najszybciej uzyskać dodatkowy dochód. Z drugiej strony, jeśli inwestor sprzedał swoje akcje przed dniem obniżenia dywidendy, nawet jeśli trzymał akcje przez kilka miesięcy. Liczba handlowców, którzy chcą zarabiać na dywidendach bez wysiłku, szybko rośnie przed dniem obniżki dywidendy, co powoduje wzrost ceny akcji. Jednak po podziale zysku cena akcji spada, ponieważ handlowcy sprzedają swoje zapasy po otrzymaniu płatności.

Co stanie się z dywidendami, jeśli zapasy spadną?

Warto pamiętać, że są to dwie różne rzeczy: próba zarabiania na wahaniach cen akcji i dywidendach. Jeśli kupiliśmy 10 akcji Apple na początku 2019 r. W cenie 145 USD, teraz możemy je sprzedać za 318 USD, zarabiając 1730 USD. Jednak aby zarabiać te pieniądze, musimy dokonać operacji sprzedaży na giełdzie i dopiero po tym użyć pieniędzy. W ten sposób zarabiamy na wahaniach cen akcji: kupujemy tanie akcje i czekamy przez chwilę, aby sprzedać je po wyższej cenie.

Wykres cen akcji Apple - dywidendy
Wykres cen akcji Apple - dywidendy

Jeśli chodzi o uzyskiwanie dochodów z dywidend, nie ma potrzeby ciągłego kupowania i sprzedawania akcji w celu zarabiania pieniędzy. W rzeczywistości nie musisz nic robić; firma wypłaca część swojego zysku osobie, która inwestuje swoje pieniądze w spółkę. Nie musimy więc sprzedawać akcji; aby otrzymać dywidendy, musimy tylko kupić i utrzymać akcje.

Możliwość otrzymania dodatkowego dochodu poprzez trzymanie niektórych akcji w twoim portfelu zmusiła traderów i inwestorów do stworzenia różnych strategii mających na celu maksymalizację możliwego dochodu i minimalizację ryzyka.

Długoterminowy zakup akcji

Najprostszą opcją jest po prostu zakup akcji obiecującej firmy lub dwóch i trzymanie ich tak długo, jak to możliwe, niezależnie od wahań ceny akcji. Co więcej, nie dbamy o aktualną cenę akcji, ponieważ niewielu z nas wie, co stanie się z firmą kilka lat później. Na przykład w Apple widzimy podwójną cenę akcji w ciągu roku.

Z drugiej strony wszystko może wydawać się dość proste, ale nie każdy inwestor może spokojnie obserwować spadki na rynku: najprawdopodobniej po prostu unikną trendu spadkowego ze stratami. Jednocześnie doświadczeni handlowcy radzą nam, abyśmy byli przygotowani na takie straty.

Na przykład Warren Buffet dość często mówi, że czasami nie robienie niczego może być znacznie bardziej opłacalne niż chęć kupowania i sprzedawania akcji. W ten sposób popchnął nas do pomysłu, że o wiele lepiej jest spędzać czas na studiowaniu firmy i wyborze obiecujących akcji, niż handlować w ciągu dnia bez systemu.

Oczywiście istnieją przykłady silnych traderów śróddziennych, ale większość przeciętnych uczestników rynku może otrzymywać dochód z pasywnych inwestycji wolnych funduszy w akcje. Poważną wadą tej strategii jest jej długoterminowość, a zaletą jest zysk z przyszłych wypłat dywidendy.

Kupowanie akcji przed dniem cięcia dywidendy

Jak wspomniano powyżej, kiedy wielkość dywidendy staje się znana po zgromadzeniu akcjonariuszy, zainteresowanie inwestorów akcjami zaczyna rosnąć, a zatem papiery wartościowe rosną dzięki silnym kupom. Im bardziej zbliża się dzień dywidendy, tym wyższa może być cena akcji.

Wykres cen akcji Apple - luka
Wykres cen akcji Apple - luka

Istotą tej strategii jest kupowanie akcji przed cięciem, a nie tylko kilka dni wcześniej, ale zaraz po spotkaniu akcjonariuszy, zanim notowania zbytnio wzrosną. W ten sposób można zarabiać na wypłatach dywidendy, a także na wzroście ceny akcji. Należy pamiętać, że jesteśmy na rynku i nie zawsze wszystko pójdzie zgodnie z naszym scenariuszem, dlatego należy przestrzegać zasad zarządzania pieniędzmi.

Kupowanie akcji po wypłacie dywidendy

Z reguły po wypłaceniu dywidend cena akcji spada do wielkości wypłaty. Tutaj możemy rozważyć zakup akcji, licząc na dalszy wzrost ceny akcji. Nie oczekujemy teraz szybkiego dochodu z dywidend, ale czekamy na następną wypłatę. Jednak silny spadek po obniżce dywidendy pozwala kupować akcje po nieco niższej cenie niż poprzednia, a później osiągać zyski z wahań.

Kupowanie akcji po dywidendach - Gazprom
Kupowanie akcji po dywidendach - Gazprom

Rekuperacja zapasów trwa od dwóch do trzech miesięcy, w rzadkich przypadkach wracają one do poprzedniego poziomu za kilka tygodni lub nawet dni. Dużą zaletą tej strategii jest możliwość wzrostu ceny akcji w średnim okresie.

Ciekawe, że na amerykańskiej giełdzie wypłaty dywidendy mogą mieć niewielki wpływ na akcje. W przypadku Apple nie widzimy poważnych wypłat na wykresie cen. Takie chwile się zdarzają, ale można powiedzieć, że podczas długich spadków wypłaty dywidendy po prostu popychają rynek jeszcze niżej z powodu wymuszonej presji ze strony sprzedawców.

Kupowanie akcji po dywidendach - Lukoil
Kupowanie akcji po dywidendach - Lukoil

Z drugiej strony na rosyjskim rynku akcji możemy zauważyć wyraźny spadek na kilka dni przed wypłatą dywidendy w dużych spółkach. Wydaje się, że inwestorzy nie próbują zarabiać na płatnościach spółek na rzecz akcjonariuszy, ale spokojnie czekają na możliwość zakupu zaraz po obniżce dywidendy po niskiej cenie, co można również nazwać strategią giełdową.

Podsumowanie

Ogólnie rzecz biorąc, nie ma nic trudnego w próbie zarobienia pieniędzy na dywidendach; po prostu musisz utrzymywać zapasy przed dywidendą. Z drugiej strony, w zależności od rodzaju rynku, cena akcji może poważnie spaść po tym wydarzeniu, a inwestorzy muszą być gotowi na przyjęcie takiego ryzyka. W każdym razie, przed zakupem akcji, należy historycznie przestudiować zachowanie wykresu, aby ocenić dochód z dywidend.

Może się zdarzyć, że kupowanie akcji bezpośrednio po obniżce dywidendy wykazuje znacznie większą rentowność w perspektywie niż banalna próba zakupu papierów wartościowych na kilka dni przed wypłatą dywidendy. Warto też zapamiętać słowa celebrytów: kupowanie akcji na dłuższą metę może być lepszą decyzją niż kupowanie i sprzedaż każdego dnia w poszukiwaniu poważnych wahań.

Otwórz konto handlowe




Komentarze

Poprzedni artykuł

CopyFX dla traderów: jak zarabiać na platformie?

W tym artykule omówimy, w jaki sposób trader może zarabiać dodatkowe pieniądze na popularnej platformie CopyFX. Platforma CopyFX pozwala wykazać się wiedzą i przyciągnąć subskrybentów, którzy kopiują twoje transakcje.

Następny artykuł

Tydzień na rynku (02/03 - 02/09): Ceny i statystyki

Styczeń był dość „burzowym” miesiącem dla rynków finansowych. Coś się działo prawie wszędzie, na przykład pożary w Australii, szybkie rozprzestrzenianie się nowego koronawirusa w Chinach, Brexit w Wielkiej Brytanii, zmiana rządu w Rosji. Teoretycznie pierwszy tydzień lutego powinien być dość spokojny dla inwestorów i aktywów będących przedmiotem obrotu, ale nikt nie wie, co może się zdarzyć.