Jak obliczyć zwrot z inwestycji (ROI)?

Jak obliczyć zwrot z inwestycji (ROI)?

Odwiedzin: widoki 36
Czas czytania: 4 min



Wielu traderów codziennie kupuje / sprzedaje różne aktywa, ale niewielu z nich ma pomysł, jak prawidłowo oszacować jakość swoich inwestycji.

Profesjonalni handlowcy dość często używają ROI (Zwrot z inwestycji) - indeks, który pomaga ocenić, w jakim stopniu Twoje inwestycje się zwróciły, co ostatecznie pozwoli inwestorowi zarabiać w dłuższej perspektywie. Ponadto zwrot z inwestycji jest wykorzystywany do efektywnych inwestycji nie tylko w biznesie, ale także w dowolne aktywa finansowe. Matematycznie ROI to stosunek zysku netto do inwestycji.

Do czego potrzebny jest zwrot z inwestycji?

Mówiąc o prawdziwym biznesie, ten indeks pomaga oszacować Twoje inwestycje w dłuższej perspektywie. A jeśli trader lub inwestor chce sprzedać zysk ze sprzedaży papierów wartościowych, zwrot z inwestycji pomaga porównać różne firmy i sprawdzić, które akcje będą bardziej opłacalne.

W ten sposób inwestor może skomponować swój portfel najbardziej stabilnych spółek, niezależnie od wahań rynkowych. Aby oszacować inwestycje w akcje, możemy wziąć dowolne zabezpieczenie i zobaczyć na jego przykładzie, jaki zwrot z inwestycji uzyskamy.

Przykład zwrotu z inwestycji w Amazon

Na przykład na początku bieżącego roku jeden zapas Amazon koszt 1,840 USD. Kupujemy - to wielkość naszej inwestycji.

ROI - Amazon stock price

W listopadzie 2020 roku akcje są sprzedawane po 3,310 USD za sztukę. Tak więc kupując akcje w styczniu 2020 roku i sprzedając je w listopadzie tego samego roku, zarabiamy 1,470 USD zysku netto. Obliczmy ROI: podziel 1,470 przez sumę inwestycji (1,840) i pomnóż przez 100%.

1470 USD / 1840 USD * 100% = 79%

Tutaj musimy zdać sobie sprawę, że jeśli Twój zwrot z inwestycji jest większy niż oprocentowanie lokaty bankowej, możesz mieć pewność, że inwestujesz w tę firmę - pod warunkiem, że cena akcji spółki będzie rosła, a spółka będzie wypłacać dywidendy.

Jeśli jednak ROI spadnie poniżej oprocentowania lokaty bankowej, staraj się unikać takich inwestycji. Może to oznaczać głęboki spadek rynku.

W naszym przykładzie, dzięki wzrostowi kursu akcji, ROI okazał się niezwykle wysoki. Oczywiście musimy zdawać sobie sprawę, że rynek może się poprawić, a indeks w rzeczywistości będzie niższy.

Który zwrot z inwestycji jest dla Ciebie dobry?

Jeśli chodzi o prawdziwy biznes, za optymalny uważa się ROI wyższy niż 10%. Jeśli zwrot z inwestycji jest niższy, łatwiej będzie wpłacić pieniądze na lokatę bankową.

Inwestując na rynku walutowym, giełdowym lub kryptowalutowym, zwrot z inwestycji może okazać się ujemny. Częściej większość doświadczonych traderów jest bardziej niż gotowa do inwestowania w niedrogie aktywa.

Jako mały przykład lub pomysł na poszukiwanie takich możliwości, spójrz na rynek kryptowalut. Często spada, a aktywa długo pozostają w trendzie spadkowym. Ciekawie wydaje się zbadanie maksymalnego ujemnego zwrotu z inwestycji w takich momentach i rozważenie zakupu tylko w takich sytuacjach. Dlatego będziemy postępować zgodnie ze wskazówkami tak największych inwestorów, jak Warren Buffett i kupować aktywa nie na szczycie rynku, ale w głębokich spadkach. Na przykład od początku roku rozszerzenie kurs Bitcoina spadł z 9,000 4,000 USD do 50 XNUMX USD z ROI na poziomie - XNUMX% w tym momencie. Gdybyśmy kupili wiodący zasób kryptograficzny po maksymalnej cenie, moglibyśmy sprzedać go kilka razy taniej kilka miesięcy później, co wcale nie jest opłacalne.

ROI - Bitcoin price chart

Z drugiej strony może to być sygnał, że moment na zakup aktywa jest teraz, ponieważ jego cena znacznie spadła. Następnie wyjdź z rynku, gdy ROI osiągnie 50%. Zresztą doświadczony trader może oszacować taką sytuację bez obliczeń.

Główne zalety ROI

Przede wszystkim możemy powiedzieć, że obliczenia są proste. Inwestycje w spółkę lub rentowność akcji kilku firm można szybko i łatwo porównać. W ten sposób będziesz mógł równomiernie rozłożyć swoje inwestycje.

Można powiedzieć, że ROI to najlepsze rozwiązanie do szybkiej oceny biznesu lub firmy jako całości.

Następnie analiza historii. Potrafimy szybko i łatwo oszacować prawidłowość swoich inwestycji.

Główne wady zwrotu z inwestycji

Zwrot z inwestycji nie uwzględnia czynnika czasu, tj. Nie jest do końca jasne, dla którego okresu należy obliczyć wskaźnik i jak bardzo będą od tego zależały wyniki.

Na przykład zwrot z inwestycji może być dobry przez kilka lat, ale słaby jak na okres od początku roku. To jest dla inwestora, aby zdecydować i uwzględnić różne dane dotyczące czasu. Warto przeprowadzić własne badania i wyodrębnić preferowane czynniki czasowe.

Nigdy nie uwzględniamy wszystkich danych i wydatków. Z reguły nie zawsze jesteś w stanie zebrać wszystkie niezbędne cyfry w dużej firmie. Z drugiej strony na giełdzie wydatki mogą obejmować różne prowizje lub różnicę między cenami kupna i sprzedaży. Wielu inwestorów zwraca uwagę, że indeks ten będzie absolutnie bezużyteczny na skomplikowanych rynkach.

Niestety nie obliczamy potencjalnego zysku, ale uzyskujemy wartość za pewien okres. Ciekawie byłoby znaleźć perspektywę kilku najbliższych lat, aby zobaczyć poziom zwrotu z inwestycji w tych lub tamtych okresach.

Dolna linia

Niektórzy twierdzą, że ROI to obecnie niezwykle popularny współczynnik, najczęściej używany przez eksperta od marketingu. Warto też zbadać na różnych rynkach finansowych przez samych inwestorów.

Podobnie jak w przykładzie z rynkiem kryptowalut, możemy obliczyć ROI, który zasygnalizuje potencjalne zakupy i podkreśli, że rynek znacznie spadł, dzięki czemu możesz otwierać długie pozycje. Możemy jednak po prostu oszacować samą wypłatę i jej najgłębsze części, które również sygnalizują początek wzrostu.

Dlatego ten indeks, jak każdy inny, może dostarczyć nam wskazówek i pomysłów, które możemy wykorzystać do lepszej pracy. Niestety zwrot z inwestycji jest najbardziej interesujący dla tych, którzy dokonują kalkulacji w celu oszacowania swoich inwestycji.




Komentarze

Poprzedni artykuł

Jak handlować wykresami Renko: główne strategie

W tym artykule omówimy strategię z wykorzystaniem wykresów Renko. Jest to specyficzny sposób przedstawiania wykresu cen, który podkreśla wielkość ruchu, niezależnie od czasu.

Następny artykuł

Tydzień na rynku (11 - 16): mniej polityki, więcej statystyk

Fala statystyk nie może powalić inwestorów w połowie miesiąca, ale raporty stają się coraz bardziej interesujące, w tym tygodniu nie ma wykluczeń.