Czy zwiększą stopę dyskontową, czy nie? Czy inflacja jest pod kontrolą, czy też Fed ją stracił? Co się dzieje z obligacjami, czy rentowność rośnie czy nie? Inwestorzy na giełdzie cierpią nieustanny ból: rynek jest pełen ryzyka, głowy pękają w szwach od nowości, nie można odpocząć ani na ułamek sekundy. I zaczynają myśleć: najwyraźniej wyścig po miliony jest bezużyteczny. Czy nie lepiej kupować akcje spółek dywidendowych i osiągać kwartalne zyski?

W tym artykule chciałbym zwrócić Państwa uwagę na akcje dywidendowe. Dzięki nim nie musisz cały czas bacznie obserwować rynku, próbując przewidzieć, co stanie się z cenami.

Do takich inwestycji wybieraj duże firmy z długą i rzetelną historią history dywidenda wypłaty i dobry dochód z dywidendy. Musi przekroczyć inflację, w przeciwnym razie zainwestowane pieniądze będą stopniowo spadać.

Wybór akcji dywidendowych wymaga czasu, ale po ich wybraniu możesz zostawić je w swoim portfelu na lata. Oznacza to, że Twój okres inwestycyjny jest długoterminowy, więc zwróć uwagę na firmy, które oczekują wzrostu w przyszłości, ponieważ będzie to również dla Ciebie źródłem dochodu.

Od czego zacząć?

Na początek sprawdź aktualny poziom rocznej inflacji w USA.

Wykres inflacji w USA
Wykres inflacji w USA

Z wykresu wynika, że ​​bieżąca inflacja jest najwyższa i wynosi 4.99%. Oznacza to, że potrzebujesz akcji o takiej samej lub wyższej stopie dywidendy. W przyszłości, gdy Fed podniesie stopę dyskontową, inflacja spadnie, więc akcje umysłu będą miały stopę dywidendy na poziomie 5% i wyższym. Zwykle Fed dąży do inflacji 2-2.5%.

3 spółki z dywidendą powyżej inflacji

Omówmy teraz te trzy spółki, które mają stopę dywidendy powyżej bieżącej inflacji w USA.

Exxon Mobil Corporation

Pierwsza firma na liście to Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM).

Exxon Mobil to amerykańska międzynarodowa korporacja naftowo-gazowa, która powstała w 1999 roku w wyniku fuzji Exxon i Mobil.

W rzeczywistości ta firma należała do słynnego Johna Rockefellera. Kiedyś nazywano go Standard Oil. Korporacja była tak duża, że ​​stała się monopolistą na rynku ropy i gazu. Nie uszczęśliwiło to rządu USA i w 1911 roku firma została podzielona na 34 małe przedsiębiorstwa, z których dwa to Exxon i Mobil. 88 lat później połączyły się i stały się światowym liderem pod względem przychodów.

Obecnie udziałowcami Exxon Mobil są The Vanguard Group (8.15%), BlackRock (6.61%) i State Street Corporation (4.83%). Firmy te zarządzają bilionami dolarów.

Exxon Mobil Corporation wypłaca dywidendy od 1999 roku, a ich wielkość stale rośnie. Obecnie stopa dywidendy wynosi 5.43%, czyli 3.48 USD na akcję rocznie, co daje 0.87 USD na akcję co kwartał.

Kupując akcje dywidendowe, upewnij się, że czekasz na najlepszą cenę zakupu. Akcje Exxon Mobil są obecnie notowane po 64 USD za sztukę.

Jeśli cena akcji zacznie rosnąć i osiągnie 80 USD, wypłata dywidendy w wysokości 3.48 USD będzie stanowić 4.35% dywidendy w skali roku. Im wyższa cena akcji, tym niższa stopa dywidendy.

Wtedy jednak firma zaczyna zwiększać wpłaty, aby nie stracić na atrakcyjności inwestycyjnej, a stopa dywidendy znów rośnie. Dlatego najlepiej kupować takie akcje w okresie spadkowym i utrzymywać je w fazie wzrostów.

Przejdźmy do przykładu. W listopadzie 2020 r. akcje Exxon Mobil kosztowały 35 USD za sztukę, natomiast wypłata dywidendy w tamtych kłopotach utrzymywała się na poziomie z 2019 r. – 0.87 USD za akcję. Stąd stopa dywidendy wyniosła 9.9% w skali roku.

Firma co jakiś czas zwiększa wielkość wypłat, więc jeśli utrzymasz akcje w portfelu wystarczająco długo, stopa dywidendy może osiągnąć dwucyfrowe wartości.

Akcje Exxon Mobil są notowane od 35 do 75 USD przez ostatnie 14 lat. Jest to bardzo dobre w przypadku akcji dywidendowych, ponieważ możesz z góry sprawdzić wielkość możliwego wypłaty, kupując akcje na górnej granicy przedziału i kupując je w częściach, gdy spadają. Teraz notowania wynoszą 64 USD i rosną do poziomu sprzed kryzysu 75 USD.

Wykres Exxon Mobil (NYSE: XOM) na dzień 18 czerwca 2021 r.
Wykres Exxon Mobil (NYSE: XOM) na dzień 18 czerwca 2021 r.

AT&T Inc.

Kolejną firmą na liście jest AT&T Inc. (NYSE: T). Padł również ofiarą przepisów antymonopolowych, aw 1982 roku został podzielony na 7 niezależnych firm. .

Dziś AT&T jest największą na świecie firmą telekomunikacyjną i drugim dostawcą usług mobilnych i telefonicznych w USA. W 2020 roku AT&T znalazła się na 9 miejscu na liście 50 największych amerykańskich korporacji. Miał przychód w wysokości 181 miliardów USD.

AT&T stopniowo gromadzi podzielone firmy i do tej pory zgromadziła 4 z 7 przedsiębiorstw.

Teraz jego akcje notowane są po 29 USD, ale wyniki finansowe pokazują, że prawdziwa cena musi wynosić 101 USD, co stanowi +71% obecnej ceny.

Uczciwa cena akcji AT&T
Uczciwa cena akcji AT&T

AT&T wypłaca dywidendy od 30 lat. Obecna stopa dywidendy wynosi 7.2% rocznie. To bardzo dużo jak na tak dużą firmę. Na przykład lider sektora telekomunikacyjnego Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ), który ma podobną kapitalizację do AT&T, płaci 0.62 USD za akcję, czyli 4.4% rocznie.

Zapoznaj się również z tabelą wielkości płatności. Firma cały czas ją zwiększa, a rentowność jest teraz na najwyższym poziomie.

Wykres wzrostu dywidend AT&T
Wykres wzrostu dywidend AT&T

W ciągu ostatnich 30 dni cena akcji AT&T spadła o 15% i obecnie notowana jest na 200-dniowej średniej kroczącej. Dzięki temu spadkowi rentowność dywidendy wzrosła z 6.2% do 7.2%.

Wykres akcji AT&T (NYSE:T) na 18 czerwca 2021 r.
Wykres akcji AT&T (NYSE:T) na 18 czerwca 2021 r.

To świetny czas na zakup akcji dywidendowych.

Tak uważa również kierownictwo firmy. Od 18 do 20 maja, kiedy cena była na tym samym poziomie, dyrektor generalny, wiceprezes, dyrektor finansowy i członek zarządu zaczęli kupować akcje AT&T. Całkowita suma transakcji wyniosła 4.5 mln USD.

British American Tobacco plc

Ostatnim, ale nie najmniej ważnym jest British American Tobacco plc (NYSE: BTI).

British American Tobacco to brytyjska firma produkująca i sprzedająca papierosy, tytoń i inne produkty nikotynowe. Została założona w 1902 roku, kiedy British Imperial Tobacco i US American Tobacco Company podpisały umowę na utworzenie wspólnego przedsiębiorstwa pod nazwą British American Tobacco.

Firma działa w ponad 180 krajach i jest jednym ze światowych liderów pod względem wielkości sprzedaży. Jej akcje są przedmiotem obrotu na giełdach Europy, Afryki i Ameryki Północnej. Rentowność dywidendy wynosi 7.51% rocznie. Jedyną spółką w sektorze o większej kapitalizacji jest Phillip Morris International Inc. (NYSE: PM), która wypłaca dywidendę w wysokości 1.2 USD na akcję, co stanowi 4.8% rocznej stopy dywidendy.

Kupując akcje na dłuższą metę, sprawdź również, czy emitent ma potencjał do dalszego wzrostu przychodów lub przynajmniej utrzymania się na tych samych poziomach.
Jeśli chodzi o koncern tytoniowy, liczba palaczy papierosów spada, ale rośnie sprzedaż papierosów elektronicznych, paczek nikotynowych i innych produktów bezdymnych.

Z moralnego punktu widzenia nie jest to dobra wiadomość. Ale jeśli chodzi o British American Tobacco, firma stopniowo przechodzi na produkty nowej generacji. W związku z tym może stracić swoje dochody tylko w przypadku, gdy rywale lub niektóre rządy działają przeciwko nim.

Firmy tytoniowe zwracają szczególną uwagę na lobbowanie swoich interesów, więc rządy nałożą pewne ograniczenia, ale nie w sposób, który może zmienić sytuację z dnia na dzień.

Po stronie rywali zawsze jest ryzyko, ale British American jest jednym z liderów sektora. Takie firmy pochłaniają rywali na wczesnym etapie rozwoju, więc nie trzeba się tutaj spodziewać szoków. Co więcej, firmy tytoniowe często stają się bezpieczną przystanią dla inwestorów, ponieważ ich działalność jest przewidywalna, a ich akcje są mniej zmienne niż w innych sektorach, mniej podatne na recesje.

Akcje są obecnie notowane po 40 USD za sztukę. Ich rekordowe maksima są o 30% wyższe niż obecna cena, co daje pole do dalszego wzrostu.

Wykres akcji British American Tobacco (NYSE: BTI) na dzień 18 czerwca 2021 r.
Wykres akcji British American Tobacco (NYSE: BTI) na dzień 18 czerwca 2021 r.

Wykres pokazuje, że akcje są obecnie notowane w środku zakresu, podczas gdy w czerwcu przekroczyły 200-dniową średnią kroczącą. Wskazuje to na możliwy rozwój trendu wzrostowego. Dzięki temu możesz zarobić nie tylko na wypłacie dywidendy, ale także na wzroście kursu akcji.

Zamykanie myśli

Czasami szukając akcji o dużym potencjale wzrostu, stawiamy na niewłaściwą spółkę, ponieważ dobre wyniki finansowe nie gwarantują wzrostu cen.

Przede wszystkim firma musi być popularna w mediach i wśród inwestorów. Czasami media odgrywają nawet ważniejszą rolę w kształtowaniu ceny akcji niż wyniki finansowe emitenta. Obecnie influencerami numer jeden są sieci społecznościowe (cześć Reddit), w których sprawy mogą pójść całkowicie absurdalne: udziały przegranych firm na skraju bankructwa rosną o setki procent.

Aby uniknąć ścigania się o najczęściej dyskutowane akcje, można spokojnie poszukać emitentów, którzy wypłacają dywidendy. Takie firmy są już rentowne, a jeśli są liderami segmentu, to Twoja inwestycja jest jeszcze bezpieczniejsza. Nagrodą za Twój wysiłek jest wzrost udziałów, o których być może nie pomyślałeś.

Inwestuj w amerykańskie akcje z RoboForex na korzystnych warunkach! Prawdziwymi akcjami można handlować na platformie R Trader od 0.0045 USD za akcję, przy minimalnej opłacie transakcyjnej w wysokości 0.25 USD. Możesz także wypróbować swoje umiejętności handlowe w Platforma R Trader na koncie demo, po prostu zarejestruj się na RoboForex.com i otwórz konto handlowe.


Materiał przygotowany przez

Na rynku finansowym jest od 2004 roku. Od 2012 roku handluje akcjami na amerykańskiej giełdzie oraz publikuje artykuły analityczne na giełdzie. Aktywnie uczestniczy w przygotowywaniu i prowadzeniu webinariów edukacyjnych RoboForex.