Praca na rynkach finansowych i inwestowanie zawsze wiązały się z ryzykiem. Każdy inwestor powinien pamiętać, że może nie tylko zyskać, ale także stracić w wyniku spadków cen i nieodwracalnych strat.

Zanim zaczniesz inwestować, sam zdecyduj, na jakie ryzyko jesteś gotowy w drodze do celu. Artykuł poświęcony jest profilowi ​​ryzyka inwestora oraz kontrolowaniu ryzyka i strat.

Czym jest ryzyko i profil ryzyka

Ryzyko to możliwość częściowej lub całkowitej utraty inwestycji. Głównym zadaniem każdego inwestora jest zmniejszenie ryzyka i ograniczenie ewentualnych strat o dowolny akceptowalny poziom.

Profil ryzyka, czyli profil inwestycyjny to indywidualne podejście inwestora do ewentualnych zagrożeń w jego pracy.

Rodzaje profilu ryzyka

Profil inwestycyjny zależy od osobowości inwestora, celów i długości inwestowania. W handlu i inwestowaniu istnieją trzy rodzaje profilu ryzyka: konserwatywny, umiarkowany i agresywny.

Konserwatywny profil ryzyka

Takie podejście sugeruje, że inwestor nie jest gotowy na duże ryzyko i zgadza się na minimalny zysk z inwestowania. Ich celem jest osiągnięcie zysku, który zrekompensuje inflację, a to pozwoli uratować ich kapitał.

Inwestor konserwatywny z reguły ma spokojny, zrównoważony charakter i analityczny umysł. Bardzo poważnie traktują wszelkie straty i unikają niepotrzebnego ryzyka. Ich podejście do wyboru instrumentów jest skrupulatne i wymaga czasu.

Umiarkowany profil ryzyka

Dzięki takiemu podejściu inwestor podejmuje pewne ryzyko w celu zwiększenia rentowności. Obecne niewielkie straty są uważane za normalne i można je wytrzymać ze względu na lepsze perspektywy.

Niska rentowność nie satysfakcjonuje inwestora, więc szuka sposobów na jej poprawę, pomijając ryzyko wyższe niż konserwatywne.

Agresywny profil ryzyka

Agresywne podejście jest dobre dla osób ryzykownych. Są gotowi ponieść poważne kontrolowane straty, aby szybko uzyskać super zyski.

W innych sferach życia tacy ludzie również są podatni na ryzyko i szybkie podejmowanie decyzji. Tacy inwestorzy mają dobrze wyszkoloną i rozwiniętą intuicję. Utrata części kapitału jest dla nich normalną częścią pracy i nie wpływa na ich przyszłe projekty inwestycyjne. Głównym celem ryzykownych inwestorów są wysoce ryzykowne aktywa, które przynoszą imponujące dochody.

Co wpływa na skład profilu inwestycyjnego

  • Psychologia inwestora
  • Wiek
  • Doświadczenie i wiedza specjalistyczna
  • Ile czasu planują poświęcić na osiągnięcie określonego celu
  • Wielkość portfela inwestycyjnego
  • Metoda zarządzania pieniędzmi

Jak określić profil ryzyka inwestora

Głównym celem określenia profilu ryzyka jest sprawdzenie, czy przyszły inwestor jest podatny na ryzyko. Jeśli są gotowi na wszelkiego rodzaju ryzyko, nie mając doświadczenia, może to być prawdziwy problem. Szybka utrata kapitału może podważyć ich przyszły proces inwestycyjny.

Istnieją specjalne testy określające profile ryzyka inwestora. Na pytania należy odpowiadać w oparciu o ich emocje i doświadczenie. Bardzo ważne jest, aby być uczciwym, ponieważ jest to jedyny sposób, aby wybrać najlepszą strategię inwestycyjną.

Przykładowe pytania

Która odpowiedź najczęściej opisuje moje cele inwestycyjne?

  1. Inwestycje muszą być bezpieczne; moim celem jest zaoszczędzenie pieniędzy.
  2. Inwestycje muszą przynosić regularne przychody.
  3. Inwestycje muszą cały czas rosnąć; regularne dochody nie są konieczne.

Jak długo inwestuję?

  1. Krótkoterminowo, abym mógł wypłacić pieniądze i przeznaczyć je na inne cele.
  2. Do 5 lat.
  3. Ponad 4 lat.

Jakie średnie roczne przychody mnie zadowalają?

  1. Do 5%.
  2. Do 15%.
  3. Ponad 20%.

Które zdanie najtrafniej opisuje Twoje podejście do ryzyka?

  1. Uważam, że inwestycje nie mogą spaść.
  2. Utrata ponad 20% mojego portfela oznacza, że ​​robię coś źle i powinienem zmienić strategię.
  3. Utrata 25-30% portfela nie jest alarmująca, bo niedługo pokryję to zyskiem.

Ile czasu jestem gotów poświęcić na zarządzanie swoim portfelem?

  1. Jak najmniej, bo nie chcę studiować inwestowania.
  2. Raz lub dwa na miesiąc.
  3. Jestem gotowy do ciągłej pracy nad swoimi inwestycjami.

Interpretacja wyników

Jeśli wybierasz więcej #1, jesteś najbardziej podatny na konserwatywny handel. Wybór więcej #2 oznacza, że ​​musisz zdywersyfikować swój portfel, dodając do niego różne aktywa. A jeśli najczęściej wybierasz #3, jesteś gotowy na ryzyko i agresywne inwestycje.

Zamykanie myśli

Podjęcie decyzji inwestycyjnej wymaga uwzględnienia wielu czynników. Ryzyko jest bezpośrednio związane z rentownością Twojego kapitału: wysokie ryzyko = wysokie zyski, niskie ryzyko = niskie zyski.

Musisz z góry określić nie tylko swoje cele i zadania inwestycyjne, ale także sumę swoich inwestycji. A potem musisz zdecydować, na jakie ryzyko i straty jesteś gotowy.

Szybki i duży zysk to marzenie każdego początkującego inwestora, ale praktyka pokazuje, że w pierwszych latach trzeba nauczyć się, jak nie tracić nadmiernie, a dopiero potem – jak powiększać swój kapitał.

Inwestuj w amerykańskie akcje z RoboForex na korzystnych warunkach! Prawdziwymi akcjami można handlować na platformie R StocksTrader od 0.0045 USD za akcję, przy minimalnej opłacie transakcyjnej wynoszącej 0.5 USD. Możesz również wypróbować swoje umiejętności handlowe w Platforma R StocksTrader na koncie demo, po prostu zarejestruj się na RoboForex i otwórz konto handlowe.


Materiał przygotowany przez

Na rynku Forex od 2009 roku, również handluje na giełdzie. Regularnie uczestniczy w webinarach RoboForex przeznaczonych dla klientów o dowolnym poziomie doświadczenia.