Ten artykuł jest poświęcony marży na rynku Forex: do czego jest ona niezbędna, gdzie ją znaleźć oraz jak korzystać ze specjalnego kalkulatora marży na Forex.

Czym jest marża

Termin ten ma kilka znaczeń. W biznesie marża to zysk w procentach pomniejszony o wydatki. W handlu oznacza to pieniądze, które inwestor musi zdeponować na koncie swojego brokera lub na giełdzie, aby pokryć ryzyko kredytowe.

Marża włączona Forex to finanse wykorzystywane przez brokera do pokrycia ryzyka kredytowego. Jego wielkość zależy od umowy i wpływ. Innymi słowy, depozyt zabezpieczający jest niezbędnym depozytem do otwarcia pozycji, która pozwala na zawieranie transakcji z dźwignią na większą sumę niż posiada trader.

Kredytowanie depozytu zabezpieczającego jest zapewniane przez brokerów, aby inwestorzy ze skromnymi depozytami mogli otwierać znaczne pozycje na rynku Forex. Każdy broker ma swoje własne wymagania krańcowe i ten problem powinien zostać rozwiązany, zanim trader zacznie pracować z marżą.

Ideą handlu depozytem zabezpieczającym na rynku Forex jest to, że gotówka nie jest dostarczana w sposób faktyczny. Handel oznacza osiągnięcie zysku na wzroście lub spadku pary walutowej. Wszystkie transakcje w handlu z depozytem zabezpieczającym są dwustronne: jeśli kontakt otwiera się na kupno, jest zamykany sprzedażą i odwrotnie. W rezultacie przedsiębiorca osiąga zysk lub ponosi stratę.

Wzór do obliczania marży

Wzór na obliczenie depozytu zabezpieczającego niezbędnego do otwarcia pozycji wygląda następująco:

Wymagany margines = [(Waluta bazowa) / (Waluta konta)] * Wolumen pozycji / Dźwignia

Gdzie:

  • Waluta bazowa jest walutą operacji handlowej; jest numerem jeden w skrócie pary walutowej.
  • Waluta konta jest walutą konta tradera.
  • Objętość pozycji to wolumen pozycji handlowej w walucie bazowej.
  • Dźwignia to wielkość zastosowanej dźwigni.

Przykład obliczenia marży według wzoru

Wyobraź sobie, że trader musi wiedzieć, jakiego depozytu zabezpieczającego w USD potrzebuje, aby otworzyć pozycję o wielkości 0.5 lota w GBP / USD z dźwignią 1:100.

Aktualny kurs GBP/USD wynosi 1.15 USD, co oznacza, że ​​stosunek waluty bazowej GBP do waluty rachunku USD wynosi 1.15. Standardowy lot na rynku Forex to 100,000 XNUMX jednostek waluty bazowej.

Wykorzystajmy wzór:

1.15 * 100000 * 0.5 / 100 = 575

Oznacza to, że do otwarcia takiej pozycji trader potrzebuje 575 USD na swoim koncie.

Jak korzystać z kalkulatora marży

Wszystkie obliczenia marży już dawno stały się automatyczne, co oznacza, że ​​trader nie musi ręcznie liczyć jej według formuły. Jest do tego przydatny i wygodny instrument zwany kalkulatorem marży.

Ten uniwersalny instrument jest również znany jako kalkulator handlowy, kalkulator depozytu zabezpieczającego Forex i kalkulator dźwigni finansowej. Przyda się zarówno początkującym, jak i ekspertom.

Dzięki temu instrumentowi inwestorzy mogą obliczać parametry transakcji online i wybierać najbardziej efektywne strategie przed otwarciem pozycji. Jako przykład spójrzmy na Kalkulator handlowy przez RoboForex, który można znaleźć na oficjalnej stronie internetowej.

Kalkulator handlowy

Kalkulator posiada cztery główne parametry wejściowe:

  • Ticker pary walutowej
  • Wielkość partii
  • Wielkość dźwigni
  • Waluta konta

Po wypełnieniu pól i kliknięciu Oblicz, trader otrzymuje szczegółowe informacje o planowanej transakcji (w zależności od rodzaju konta):

  • Wielkość depozytu wymaganego do otwarcia pozycji
  • Koszt zmiany 1 punktu notowań według pozycji
  • Wielkość spreadu (różnica między ceną kupna i sprzedaży)
  • Wielkość Swop (rollover) dla pozycji długich i krótkich – kwota wpłacana/wypłacana za przeniesienie pozycji na następny dzień handlowy

Spójrzmy na przykład działania kalkulatora. Para walutowa to USD / JPY, wielkość lota 0.2, dźwignia 1:200, waluta rachunku EUR. Zobacz wyniki na zrzucie ekranu poniżej.

Przykład działania kalkulatora

Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu?

Poza depozytem niezbędnym do otwarcia pozycji istnieje również tzw. depozyt zabezpieczający. Jest to minimalna kwota, którą trader musi mieć na swoim koncie, aby pozycja pozostała otwarta. Wysokość depozytu zabezpieczającego ustala broker lub giełda. Z reguły jest ona znacznie mniejsza niż obowiązkowa marża i mierzona jest w procentach.

W trakcie handlu notowania rosną lub spadają, a jeśli na koncie są otwarte pozycje, pojawia się zmienny zysk lub strata. Jeśli kwotowania są sprzeczne z pozycją tradera, a suma na koncie spada do minimalnego poziomu depozytu zabezpieczającego, Margin Call zostaje uruchomiony.

Jest to powiadomienie od brokera informujące tradera, że ​​musi zdeponować swoje konto lub zamknąć przegrywające pozycje, aby uwolnić depozyt zabezpieczający.

Jeśli trader zignoruje ten wymóg, broker jest upoważniony do zamknięcia wszystkich lub niektórych otwartych pozycji według własnego uznania. To wymuszone zamknięcie pozycji przez brokera nazywa się Stop Out.

Zalety i wady handlu opartego na marży

Zalety handlu z depozytem zabezpieczającym to:

  • Trader otrzymuje możliwość pracy z większymi sumami, a tym samym zwiększenia efektywności swojego handlu.
  • Taki handel wymaga mniej kapitału własnego tradera, pozostawiając pieniądze wolne do wykorzystania na inne cele.
  • Więcej instrumentów staje się dostępnych do handlu.

Handel z marżą ma jednak następujące wady:

  • Ryzyko handlowe jest wysokie. Jeśli sytuacja na rynku pójdzie nie tak, straty mogą być drastyczne.
  • Traderzy korzystający z marży są nadmiernie zestresowani. Taki handel wymaga zrównoważonego rozwoju psychologicznego.
  • Brokerzy i giełdy mogą pobierać dodatkowe prowizje za handel niektórymi instrumentami z depozytem zabezpieczającym.

Zamykanie myśli

Handel z depozytem zabezpieczającym może przynieść poważne zyski doświadczonym traderom i zwiększyć straty mniej doświadczonym. Przedsiębiorca musi nauczyć się kontrolować ryzyko przynajmniej za pomocą głównych zasad Zarządzanie ryzykiem. Korzystając ze specjalnych kalkulatorów marży i informacji początkowych o planowanej transakcji, gracz rynkowy może ocenić możliwe ryzyko i podjąć ważoną decyzję.


Materiał przygotowany przez

Handluje na rynkach finansowych od 2004 roku. Zdobyta wiedza i doświadczenie stanowią o jego własnym podejściu do analizy aktywów, którym chętnie dzieli się ze słuchaczami webinariów RoboForex.