11 Regras de gerenciamento de riscos. Ultimate Guide

11 Regras de gerenciamento de riscos. Ultimate Guide

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Como já foi mencionado muitas vezes, trabalhar nos mercados financeiros implica alto risco; para se tornar um profissional bem-sucedido, deve-se minimizar os riscos potenciais. Este artigo é dedicado exatamente a reduzi-los. Gostaria de mencionar que esta lista de ações foi sugerida por um dos Ações e Commodities autores George R. Arrington.

Vamos dar uma olhada na lista de regras necessárias para minimizar possíveis perdas. Eu acho que se você negocia ou já negociou antes, você usou pelo menos algumas delas, talvez inconscientemente.

1. Antes de abrir uma negociação, faça uma análise completa

1. Antes de abrir uma negociação, faça uma análise completa

Antes de colocar seu capital em risco, verifique se você tem informações completas e percebe bem por que deseja abrir o comércio. Além de uma análise detalhada dos gráficos, você deve formar uma idéia clara da quantidade de capital que está pronto para arriscar nessa operação em particular e do ponto em que planeja entrar na posição, para que a operação não perca. se o mercado se voltar contra você.

Realizando a análise, prepare uma lista de instrumentos com uma descrição dos motivos para abrir as operações e os níveis de entrada e saída (se o número de suas posições em aberto for escasso, lembre-se dessa lista). Ao calcular os riscos, cruze riscos muito arriscados e aqueles com sinais ambíguos. Esta é a maneira de fazer uma seleção preliminar de negócios e eliminar o menos eficiente deles.

2. Faça um plano de negociação

2. Faça um plano de negociação

Além do mais: se você se esforçar para criar o plano, cumpra-o. Todos falam muito sobre planos de negociação, embora as opiniões sobre sua eficiência sejam radicalmente diferentes. De qualquer forma, é necessário um plano, pois ajuda a evitar ações espontâneas, realizadas emocionalmente e levando a perdas irracionais. Tendo um plano bem elaborado e seguindo-o, você estará seguro de ações impulsivas e ganhará confiança.

Qual é o plano composto? É basicamente uma lista de suas operações diárias, de acordo com seu estilo de negociação. Você precisa fazer uma investigação e criar um método adequado a você em todos os detalhes e depois anotá-la.

Além disso, você deve descrever um risco aceitável para todas as posições e todos os negócios juntos, bem como seus objetivos aproximados, justificando as perdas. Se você incorpora um risco de 2% em uma negociação e recebe 1% na saída, compromete sua posição de uma só vez, porque mais cedo ou mais tarde suas perdas consumirão seu lucro e a negociação ficará perdendo. Se durante a negociação você esgotar seus limites de perda, seria sensato fazer uma pausa, sair do mercado e pensar no que aconteceu.

Mais uma dica importante: se, em um determinado momento, você perceber que o significado dos eventos do mercado lhe escapa, não siga o plano cegamente, feche todas as posições e espere que a situação se estabilize e fique mais clara. Além disso, não abra negociações com base na opinião ou no conselho de alguém, aja de forma independente após uma análise aprofundada da situação.

3. Diversifique seus ativos

3. Diversifique seus ativos

Lembremos de mais um método, mas bem conhecido, nem sempre usado - diversificação. Permite diminuir significativamente os riscos, atuando em duas direções:

  • regular riscos pelo volume de negociações abertas;
  • espalhando riscos entre vários instrumentos.

Quanto ao volume de posições, uma coisa que você definitivamente não deve fazer é colocar todos os fundos em uma negociação. Defina o nível de risco para cada posição e limite-o por um Stop Loss. Falando sobre instrumentos, tente criar uma gama de ativos com a menor correlação entre si, para que suas flutuações de preço e direções de tendência raramente correspondam. Dessa forma, você diversificará os riscos e evitará a dependência de impulsos paralelos nos grupos correlatos, que trazem prejuízos em todos os negócios, se o mercado ficar negativo.

4. Não coloque todas as suas economias na sua conta de negociação

4. Não coloque todas as suas economias na sua conta de negociação

É recomendável usar apenas parte do seu capital para negociação. Como diz o ditado, não coloque todos os seus ovos em uma cesta. Além disso, se uma operação parecer especialmente atraente, ainda não fique tentado a abri-la para todo o depósito, pois o mercado poderá se voltar contra você a qualquer momento. Verifique se você tem dinheiro suficiente em sua conta para manter as negociações abertas facilmente. É melhor ter alguma reserva em uma conta separada para restaurar a margem rapidamente em caso de um movimento indesejável de preços. Alguns traders propositalmente abrem várias contas para negociação ou depositam a conta principal por uma quantia que lhes permitirá abrir apenas uma ou duas operações para evitar a tentação de colocar todo o dinheiro na negociação.

5. Use um Stop Loss

5. Use um Stop Loss

Já foi falado tantas vezes que se tornou cansativo. No entanto, a prática mostra que esta medida ainda é relevante. Essa é uma maneira confiável de fechar suas posições perdedoras oportunamente e salvar seu depósito de perdas não planejadas e riscos desnecessários.

Mesmo se você acha que é capaz de controlar suas posições no mercado e fechá-las manualmente - você não é. É o suficiente para se distrair por 5 a 10 minutos, e um movimento acentuado de preços diminui significativamente seu depósito; ou a conexão falha no momento mais crítico ou surge um problema com a fonte de alimentação. Afinal, em um momento crucial, você pode não ser decisivo o suficiente para fechar uma negociação perdida (é sempre triste perder dinheiro) e você estará assistindo seu depósito derreter, esperando uma reversão de preço.

Além disso, você pode usar um Stop Loss isso depende do tempo. Se o pedido permanecer no mercado por um determinado período de tempo sem alterações sérias de preço, o comércio será fechado independentemente dos resultados.

6. Prefira negociar ao longo da tendência

6. Prefira negociar ao longo da tendência

Seguir a tendência minimiza a possibilidade de perdas, em contraste com a negociação de contra-tendência ou a estratégia de captura de reversão. Se você está negociando ao longo da tendência, mesmo uma entrada não muito exata para a posição ainda permite fechar o comércio, se não com lucro, pelo menos sem perdas. Caso o momento seja particularmente ruim para a abertura de uma negociação, diminua seu risco.

7. Não tenha medo de reconhecer que estava errado e de ter uma perda

7. Não tenha medo de reconhecer que estava errado e de ter uma perda

Geralmente é bastante difícil reconhecer seus próprios erros. Mas se você aprender a fazê-lo e fechar comércios perdedores com o tempo, economizará a maior parte do seu depósito. Lembre-se, que os comerciantes profissionais sofrem perdas mesmo que você. Eles contam com uma regra bem conhecida: reduza suas perdas e deixe seu lucro crescer.

Também vale lembrar que, simultaneamente com o preço se movendo contra a tendência, você deve diminuir o risco e de maneira alguma preencher a posição já perdida, esperando uma retração. Por que o último é proibido? Como você aumenta seus riscos, a velocidade de recebimento de perdas também pode aumentar significativamente (dependendo do tamanho dos reabastecimentos) - se você encher com o mesmo lote que inicialmente possuía no comércio, duplicará o risco; um preenchimento com lote dobrado triplica o risco.

No entanto, se você entender o que está acontecendo no mercado e tiver um plano concreto, poderá entrar em outra armadilha. Por exemplo, você vendeu 1 lote EURUSD e o preço começou a aumentar. Você percebe que, ao atingir o nível forte mais próximo, o preço será refletido e permitirá que você saia do comércio sem perdas. No nível esperado, você preenche e, se tudo correr de acordo com o plano, com um salto forte o suficiente, você pode pensar que seria errado sair sem lucro depois de esperar tanto tempo, para tomar uma decisão de esperar mais pelo lucro . E aqui está a armadilha: se você não aproveitar a oportunidade de sair do comércio sem perdas, sua perda final poderá dobrar devido ao preenchimento.

Existem muitas variantes de tais circunstâncias; este exemplo é para você entender as possíveis conseqüências da média. Tente não abrir a próxima posição logo após sofrer uma perda: você será pressionado pelo desejo de recuperar seu dinheiro, mas um comércio impulsionado por emoções raramente é ponderado e analisado minuciosamente.

8. Lembre-se de medidas de proteção

8. Lembre-se de medidas de proteção

Antes de abrir uma negociação, calcule quanto você pode perder e compare o resultado com seu lucro potencial. Preste atenção não ao tamanho da perda ou lucro, mas à sua proporção. Você deve estar totalmente confortável com o tamanho da perda; lembre-se sempre de que o preço pode ir contra a sua negociação a qualquer momento. Todo comércio exige um plano para segui-lo e fechá-lo: esse é o único meio de proteção garantida para seu capital.

9. Negocie moderadamente

9. Negocie moderadamente

O número de negociações não garante seu sucesso. Você pode fazer uma negociação muito lucrativa ou fazer 10 pequenas perdas, para que as perdas agregadas consumam o lucro obtido anteriormente. Um comerciante deve ser exigente: é melhor perder 5 sinais ambíguos e esperar que um realmente forte e confiável entre no mercado. Tenha paciência e não deixe que o desejo de permanecer sempre no mercado o domine. Selecione suas negociações com cuidado e lembre-se de que, quanto menos transações você tiver, menores serão suas despesas, como divisões, recibos, swaps negativos e taxas de comissão.

10. Controle suas emoções

10. Controle suas emoções

As emoções são uma parte essencial da vida de cada pessoa; no dia-a-dia, trabalhe com finanças, especialmente perdas, deteriora seu estado emocional, causando estresse e colapsos nervosos. Um comerciante pode se preocupar com uma negociação aberta, estar desesperado em caso de grandes perdas e sentir outras emoções negativas que têm efeitos adversos na análise das perspectivas de negócios. É por isso que, para um profissional, é especialmente importante ser capaz de se acalmar rapidamente e impedir que as emoções dominem a razão.

O risco permitido para seus negócios influencia diretamente seu estado emocional. Quanto menor o risco, mais calma será a negociação.

Aprenda a se concentrar em sua rotina diária padrão: análise de mercado, avaliação de negociações, cálculo dos níveis de entrada e saída. Tome suas decisões com base nesses dados, não na sua fantasia.

11. Se você tiver dúvidas, saia do mercado

11. Se você tiver dúvidas, saia do mercado

Se você tiver alguma dúvida sobre as posições já abertas ou sobre as que você abrirá, será melhor fechar todos os pedidos e interromper a negociação. Dúvidas são uma espécie de indicador ou dica, sinalizando que você talvez tenha perdido algo ou calculado mal. Não arrisque seu dinheiro se você perdeu a confiança por algum motivo.

Saia do mercado nos seguintes casos:

  • você não entende completamente a situação do mercado;
  • você não tem certeza das perspectivas de suas posições em aberto;
  • você está se sentindo perdido;
  • você está sofrendo de insônia devido a seus pedidos em aberto no mercado.

Para resumir, vamos destacar quatro conselhos principais para trabalhar com riscos:

  • entender completamente o risco da posição;
  • eliminar todos os riscos desnecessários;
  • selecione os sinais com cuidado e evite negociações ineficientes;
  • feche negociações perdedoras imediatamente para evitar que os riscos aumentem

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