Como Ganhar Dinheiro com Dividendos: Casos Reais

Como Ganhar Dinheiro com Dividendos: Casos Reais

Visualizações: visualizações 187
Tempo de leitura: 7 minutos



Nós já discutimos ganhar dinheiro com ações no IPO, bem como no momento de queda de preço. No geral, não há nada complicado em tentar ganhar dinheiro com o crescimento do preço das ações, basta comprar títulos e mantê-los o maior tempo possível. Nesse caso, vale a pena usar a análise técnica para encontrar a melhor oportunidade de entrada com o mínimo riscos.

No entanto, no exemplo do crescimento das ações da Apple, podemos ver um aumento acentuado, mesmo após um rápido declínio. Lembremos que as ações caíram para US $ 142 em janeiro de 2019, no entanto, atualmente o preço está testando US $ 320. Assim, em apenas um ano, o preço mais que dobrou, o que é um resultado perfeito.

Tabela de preços das ações Apple Inc
Tabela de preços das ações Apple Inc

Hoje, discutiremos mais uma opção de ganho na bolsa de valores no momento do pagamento de dividendos; aqui, também há detalhes, sérias vantagens e desvantagens.

O que são dividendos?

Fundamentalmente, os dividendos são uma parte do lucro da empresa. Se mantivermos esses papéis, temos o direito de receber uma parte desse lucro dividida entre os acionistas pela empresa. Também é fácil se tornar um acionista: você só precisa comprar as ações na bolsa e, assim, ter a oportunidade de ganhar dividendos.

Por exemplo, a Apple está pagando dividendos a seus acionistas quatro vezes por ano, ou seja, trimestralmente. Como regra, a soma destinada ao pagamento de dividendos representa 30% do lucro líquido da empresa. Este último é distribuído em uma semana. Os dividendos são de US $ 0.77; portanto, se mantivermos 10 ações da Apple, receberemos US $ 7 como dividendos. Não parece ruim, em um ano o preço das ações aumentou mais de duas vezes e, além disso, poderíamos várias vezes receber renda extra como dividendos.

Gráfico de preços de ações da Apple
Gráfico de preços de ações da Apple

No entanto, nem sempre a Apple paga dividendos aos seus acionistas. Em 1995, foi decidido investir todo o capital em negócios e no desenvolvimento de novos produtos e serviços. Somente em 2012, foi decidido começar a pagar dividendos novamente.

Corte de dividendos e crescimento das ações

Informações sobre os dividendos das ações de uma empresa podem ser encontradas no calendário de dividendos. As informações sobre esses pagamentos normalmente ficam disponíveis após a assembléia geral: isso pode acontecer vários meses antes do pagamento real da parte do lucro da empresa a seus acionistas.

O corte de dividendos ou o chamado dia do fechamento do registro é o último dia em que o acionista deve deter as ações para poder ser pago pela empresa.

Existem até estratégias nas quais o comerciante compra ações antes do dia do corte de dividendos para receber renda adicional o mais rápido possível. Por outro lado, se o investidor vendesse suas ações antes do dia do corte de dividendos, mesmo se estivesse com as ações há vários meses. O número de traders que desejam ganhar dinheiro com dividendos sem esforço cresce rapidamente antes do dia do corte de dividendos, o que provoca o crescimento do preço das ações. No entanto, após a distribuição do lucro, o preço das ações diminui porque os comerciantes vendem suas ações ao receber o pagamento.

O que acontece com os dividendos se as ações caírem?

Vale lembrar que essas são duas coisas diferentes: tentar ganhar dinheiro com as flutuações do preço das ações e com os dividendos. Se compramos 10 ações da Apple no início de 2019 ao preço de 145 dólares, agora podemos vendê-las por 318 dólares, ganhando 1730 dólares. No entanto, para ganhar esse dinheiro, precisamos fazer uma operação de venda na bolsa e somente depois disso usar o dinheiro. Dessa forma, ganhamos dinheiro com as flutuações do preço das ações: compramos ações baratas e esperamos um momento para vendê-las a um preço mais alto.

Gráfico de preços de ações da Apple - dividendos
Gráfico de preços de ações da Apple - dividendos

Quanto ao recebimento de receita de dividendos, não há necessidade de comprar e vender ações constantemente para ganhar dinheiro. De fato, você não precisa fazer nada; a empresa paga uma parte de seu lucro a uma pessoa que investe seu dinheiro na empresa. Portanto, não precisamos vender as ações; para receber dividendos, só precisamos comprar e manter as ações.

Uma oportunidade de receber receita adicional, apenas mantendo algumas ações em seu portfólio, levou os comerciantes e investidores a criar várias estratégias destinadas a maximizar a receita possível e minimizar os riscos.

Compra de ações a longo prazo

A opção mais simples é comprar apenas as ações de uma ou duas empresas promissoras e mantê-las o maior tempo possível, independentemente das flutuações do preço das ações. Além disso, não nos preocupamos com o preço atual das ações, porque poucos de nós sabem o que acontecerá com a empresa alguns anos depois. Por exemplo, com a Apple, vemos o preço das ações dobrar em apenas um ano.

Por outro lado, tudo pode parecer bastante simples, mas nem todo investidor é capaz de observar calmamente o mercado cair: provavelmente, eles apenas escaparão da tendência de baixa com perdas. Ao mesmo tempo, traders experientes nos aconselham a estar prontos para essas perdas.

Por exemplo, Warren Buffet diz com bastante frequência que às vezes não fazer nada pode ser muito mais lucrativo do que o desejo de comprar e vender ações. Dessa forma, ele nos levou à idéia de que é muito melhor gastar tempo estudando a empresa e escolhendo ações promissoras do que negociar intraday sem um sistema.

Obviamente, existem exemplos de fortes traders intradiários, mas a maioria dos participantes médios do mercado pode receber renda de investimentos passivos de fundos gratuitos em ações. Uma desvantagem séria da estratégia é o fato de ser de longo prazo, e a vantagem é obter lucro com futuros pagamentos de dividendos.

Compra de ações antes do dia do corte de dividendos

Como mencionamos acima, quando o tamanho do dividendo se torna conhecido após a assembléia geral, o interesse dos negociadores pelas ações começa a crescer; portanto, os títulos sobem graças a fortes compras. Quanto mais próximo o dia do corte de dividendos, maior o preço das ações.

Gráfico de preços de ações da Apple - gap
Gráfico de preços de ações da Apple - gap

A essência da estratégia é comprar as ações antes do corte, e não apenas alguns dias antes, mas logo após a assembléia dos acionistas, antes que as cotações subam demais. Assim, temos a oportunidade de ganhar dinheiro com pagamentos de dividendos, bem como com o crescimento do preço das ações. É importante lembrar que estamos no mercado e nem sempre as coisas vão de acordo com o nosso cenário, por isso as regras de gerenciamento de dinheiro devem ser seguidas.

Compra de ações após pagamento de dividendos

Como regra, após o pagamento dos dividendos, o preço das ações cai para o tamanho do pagamento. Aqui, podemos considerar a compra de ações, contando com um aumento adicional do preço das ações. No momento, não esperamos uma receita rápida com dividendos, mas aguardamos o próximo pagamento. No entanto, um forte declínio após um corte de dividendos permite comprar as ações a um preço um pouco menor do que o anterior e depois lucrar com as flutuações.

Compra de ações após dividendos - Gazprom
Compra de ações após dividendos - Gazprom

Os estoques levam de dois a três meses para se recuperar, em casos raros, eles retornam aos níveis anteriores em algumas semanas ou até dias. Uma grande vantagem dessa estratégia é a oportunidade de ver o preço das ações crescer no médio prazo.

É curioso que no mercado de ações os pagamentos de dividendos possam ter pouca influência sobre as ações. Com a Apple, não vemos rebaixamentos sérios no gráfico de preços. Esses momentos ocorrem, mas pode-se dizer que, durante quedas prolongadas, os pagamentos de dividendos apenas empurram o mercado ainda mais devido à pressão exercida pelos vendedores.

Compra de ações após dividendos - Lukoil
Compra de ações após dividendos - Lukoil

Por outro lado, na bolsa de valores russa, podemos notar uma queda óbvia alguns dias antes do pagamento de dividendos em grandes empresas. Parece que os traders não tentam ganhar dinheiro com os pagamentos das empresas a seus acionistas, mas esperam com calma a oportunidade de comprar logo após o corte de dividendos a um preço baixo, o que também pode ser chamado de estratégia do mercado de ações.

Resumo

No geral, não há nada difícil em tentar ganhar dinheiro com dividendos; você só precisa manter as ações antes do corte de dividendos. Por outro lado, dependendo do tipo de mercado, o preço das ações pode cair seriamente após esse evento, e os traders devem estar prontos para assumir esses riscos. De qualquer forma, antes de comprar qualquer ação, é necessário estudar o comportamento do gráfico historicamente para avaliar a receita de dividendos.

Pode ser que a compra de ações logo após o corte de dividendos mostre muito mais lucratividade em perspectiva do que uma tentativa banal de comprar títulos alguns dias antes do pagamento dos dividendos. Vale a pena lembrar as palavras das celebridades do mercado: comprar ações a longo prazo pode ser uma decisão melhor do que comprar e vender todos os dias em busca de flutuações sérias.

Abrir conta de negociação




Comentários

artigo anterior

CopyFX for Traders: Como ganhar dinheiro com a plataforma?

Neste artigo, discutiremos como um trader pode ganhar dinheiro extra em uma popular plataforma de comércio de cópias CopyFX. A plataforma CopyFX permite demonstrar seus conhecimentos e atrair assinantes que copiam seus negócios.

Próximo artigo

Uma semana no mercado (02/03 - 02/09): Taxas e estatísticas

Janeiro foi um mês bastante “tempestuoso” para os mercados financeiros. Algo estava acontecendo em quase toda parte, por exemplo, incêndios na Austrália, uma rápida disseminação de um novo coronavírus na China, o Brexit no Reino Unido, uma mudança de governo na Rússia. Em teoria, a primeira semana de fevereiro deve ser bastante tranquila para investidores e ativos negociados, mas ninguém sabe o que pode acontecer.