Como calcular o retorno do investimento (ROI)?

Como calcular o retorno do investimento (ROI)?

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Muitos traders compram / vendem vários ativos todos os dias, mas poucos deles têm uma ideia de como estimar corretamente a qualidade de seus investimentos.

Os comerciantes profissionais costumam usar ROI (Return On Investment) - um índice que ajuda a avaliar o quanto seus investimentos foram pagos, o que, no final, permitirá ao investidor ganhar dinheiro no longo prazo. Além disso, o ROI é usado para investimentos eficientes não apenas em negócios, mas em quaisquer ativos financeiros. Matematicamente, o ROI é a relação do lucro líquido com o investimento.

Para que é necessário o ROI?

Por falar em negócios reais, esse índice ajuda a estimar seus investimentos no longo prazo. E se o negociante ou investidor quiser vender o lucro da venda dos títulos, o ROI ajuda a comparar diferentes empresas e ver quais ações serão mais lucrativas.

Assim, um investidor pode compor sua carteira das empresas mais estáveis, independentemente das oscilações do mercado. Para estimar os investimentos em ações, podemos pegar qualquer título e ver em seu exemplo o ROI que obteremos.

Um exemplo de ROI para a Amazon

Por exemplo, no início do ano atual, um estoque da amazônia custa 1,840 USD. Nós compramos um - este é o tamanho do nosso investimento.

ROI - Amazon stock price

Em novembro de 2020, os estoques foram vendidos por 3,310 USD cada. Assim, ao comprar uma ação em janeiro de 2020 e vendê-la em novembro do mesmo ano, ganhamos 1,470 USD de lucro líquido. Deixe-nos calcular o ROI: divida 1,470 pela soma de seu investimento (1,840) e multiplique por 100%.

$ 1470 / $ 1840 * 100% = 79%

Aqui, precisamos perceber que se o seu ROI for maior do que os juros de um depósito bancário, você pode ter certeza de investir nesta empresa - desde que o preço das ações da empresa continue crescendo e a empresa pague dividendos.

No entanto, se o ROI cair abaixo dos juros de um depósito bancário, tente evitar tais investimentos. Isso pode significar um declínio profundo do mercado.

Em nosso exemplo, graças ao crescimento do preço das ações, o ROI acabou sendo extremamente alto. Claro, devemos perceber que o mercado pode corrigir, e o índice será, na realidade, menor.

Qual ROI é bom para você?

No caso de negócios reais, um ROI superior a 10% é considerado o ótimo. Se o ROI for menor, será mais fácil colocar seu dinheiro em um depósito bancário.

Investindo em moeda, ações ou mercado de criptografia, o ROI pode acabar sendo negativo. Mais frequentemente, a maioria dos traders experientes está mais do que pronta para investir em ativos subvalorizados.

Como um pequeno exemplo ou uma ideia de como procurar essas oportunidades, dê uma olhada no mercado de criptografia. Freqüentemente, ele cai profundamente e os ativos permanecem longos nas tendências de baixa. Parece interessante estudar o ROI negativo máximo de tais momentos e considerar a compra apenas em tais situações. Assim, seguiremos a orientação de grandes investidores, como Warren Buffett, e compraremos ativos não no topo do mercado, mas em grandes perdas. Por exemplo, começando no início do ano, o taxa do Bitcoin caiu de 9,000 USD para 4,000 USD com ROI de -50% naquele momento. Se comprássemos o principal cripto ativo ao preço máximo, poderíamos vendê-lo várias vezes mais barato alguns meses depois, o que não é nada lucrativo.

ROI - Bitcoin price chart

Por outro lado, isso pode ser um sinal de que o momento de comprar o ativo é agora porque seu preço caiu significativamente. Em seguida, saia do mercado quando o ROI atingir 50%. De qualquer forma, um trader experiente pode estimar tal situação sem cálculos.

As principais vantagens do ROI

Em primeiro lugar, podemos dizer que o cálculo é simples. Os investimentos em uma empresa ou a rentabilidade das ações de várias empresas podem ser comparados de forma rápida e fácil. Assim, você poderá distribuir seus investimentos de maneira uniforme.

Podemos dizer que o ROI é a melhor solução para uma avaliação rápida de um negócio ou de uma empresa como um todo.

A seguir, a análise da história. Podemos avaliar rápida e facilmente a exatidão de nossos investimentos.

As principais desvantagens do ROI

O ROI não leva em conta o fator tempo, ou seja, não está muito claro para qual período você deve calcular o índice e quanto seus resultados dependerão disso.

Por exemplo, o ROI pode ser bom por vários anos, mas ruim para o período desde o início do ano. Cabe ao investidor decidir e contabilizar vários dados de tempo. Pode ser útil fazer sua própria pesquisa e destacar seus fatores de tempo preferidos.

Nunca contabilizamos todos os dados e despesas. Como regra, você nem sempre consegue coletar todos os dígitos necessários em uma grande empresa. Por outro lado, no mercado de ações, as despesas podem incluir várias comissões ou a diferença entre os preços de compra e venda. Muitos investidores observam que este índice será absolutamente inútil para mercados complicados.

Infelizmente, não calculamos o lucro potencial, mas obtemos um valor para um determinado período. Seria interessante encontrar a perspectiva de alguns anos vindouros para ver o nível de ROI desses ou daqueles períodos.

Ponto de partida

Alguns dizem que o ROI é um coeficiente extremamente popular hoje em dia, usado com mais frequência por um especialista em marketing. Também vale a pena pesquisar em vários mercados financeiros pelos próprios investidores.

Como no exemplo com o mercado de criptografia, podemos calcular um ROI que sinalizará compras em potencial e destacará que o mercado caiu significativamente, para que você possa abrir posições longas. No entanto, podemos apenas estimar o rebaixamento em si e suas partes mais profundas que sinalizam o início do crescimento também.

Portanto, esse índice, como qualquer outro, pode nos dar dicas e ideias que podemos usar para um trabalho melhor. Infelizmente, o ROI é mais interessante para aqueles que apenas calculam para estimar seus investimentos.




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