Trabalhar no mercado financeiro e investir sempre esteve associado a riscos. Todo investidor deve ter em mente que pode não apenas ganhar, mas também perder devido a quedas de preços e perdas irreparáveis.

Antes de começar a investir, decida por si mesmo para quais riscos você está preparado no caminho para seu objetivo. Este artigo é dedicado ao perfil de risco de um investidor e ao controle de riscos e perdas.

Que risco e perfil de risco são

Risco é a possibilidade de perder parcial ou totalmente seus investimentos. A principal tarefa de cada investidor é diminuir os riscos e limitar possíveis perdas em qualquer nível aceitável.

Perfil de risco, ou perfil de investimento, é a atitude individual do investidor diante de possíveis riscos em seu trabalho.

Tipos de perfil de risco

Um perfil de investimento depende da personalidade do investidor, dos objetivos e da duração do investimento. Na negociação e no investimento, existem três tipos de perfil de risco: conservador, moderado e agressivo.

Perfil de risco conservador

Essa abordagem sugere que o investidor não está pronto para grandes riscos e concorda com um lucro mínimo de investimento. Seu objetivo é obter um lucro que compense a inflação e isso economize seu capital.

Via de regra, um investidor conservador tem um caráter calmo, equilibrado e uma mente analítica. Eles levam as perdas muito a sério e evitam riscos desnecessários. A sua abordagem à escolha dos instrumentos é escrupulosa e leva tempo.

Perfil de risco moderado

Por essa abordagem, o investidor assume certos riscos para aumentar a lucratividade. Pequenas perdas atuais são consideradas normais e podem ser suportadas em prol de melhores perspectivas.

A baixa rentabilidade não satisfaz o investidor, por isso procura formas de melhorá-la, desconsiderando riscos superiores aos conservadores.

Perfil de risco agressivo

A abordagem agressiva é boa para pessoas arriscadas. Eles estão prontos para sofrer sérias perdas controladas para obter super lucros rapidamente.

Em outras esferas da vida, essas pessoas também são propensas a riscos e a tomar decisões rápidas. Esses investidores têm uma intuição bem treinada e desenvolvida. Perder uma parte de seu capital é uma parte normal do trabalho para eles e não influencia seus futuros projetos de investimento. O principal objetivo dos investidores arriscados são ativos altamente arriscados que geram uma receita impressionante.

O que influencia a composição do perfil de investimento

  • Psicologia do investidor
  • Idade
  • Experiência e conhecimento
  • Quanto tempo eles planejam gastar para alcançar uma determinada meta
  • Tamanho da carteira de investimentos
  • Método de gerenciamento de dinheiro

Como determinar o perfil de risco do investidor

O principal objetivo de determinar um perfil de risco é verificar se um futuro investidor está propenso a riscos. Se eles estão prontos para todos os tipos de riscos sem experiência, isso pode ser um problema real. A perda rápida do capital pode minar seu processo de investimento futuro.

Existem testes especiais para determinar os perfis de risco dos investidores. Deve-se responder às perguntas com base em suas emoções e experiências. É vital ser honesto porque esta é a única maneira de selecionar sua melhor estratégia de investimento.

Perguntas de exemplo

Qual resposta descreve principalmente minhas metas de investimento?

  1. Os investimentos devem ser seguros; meu objetivo é economizar meu dinheiro.
  2. Os investimentos devem trazer receitas regulares.
  3. Os investimentos devem crescer o tempo todo; receita regular não é necessária.

Por quanto tempo estou investindo?

  1. Por um curto prazo, para que eu pudesse sacar o dinheiro e usá-lo para outros fins.
  2. Até 5 anos.
  3. Mais de 4 anos.

Qual receita anual média me satisfaz?

  1. Até 5%.
  2. Até 15%.
  3. Acima de 20%.

Qual frase descreve com mais precisão sua atitude em relação ao risco?

  1. Acho que os investimentos não devem cair de preço.
  2. Uma perda de mais de 20% do meu portfólio significa que estou fazendo algo errado e devo mudar a estratégia.
  3. Perder 25-30% do portfólio não é alarmante, porque em breve cobrirei isso com lucro.

Quanto tempo estou pronto para gastar no gerenciamento do meu portfólio?

  1. O mínimo possível porque não quero estudar investimentos.
  2. Uma ou duas vezes por mês.
  3. Estou pronto para trabalhar com meus investimentos o tempo todo.

Interpretando os resultados

Se você tende a escolher mais #1, é mais propenso a negociações conservadoras. Escolher mais #2 significa que você precisa diversificar seu portfólio adicionando vários ativos a ele. E se você escolher principalmente o nº 3, está pronto para riscos e investimentos agressivos.

Fechando pensamentos

A tomada de decisão de investimento requer ter em mente muitos fatores. O risco está diretamente ligado à lucratividade do seu capital: alto risco = alto lucro, baixo risco = baixo lucro.

Você precisa determinar não apenas suas metas e tarefas de investimento com antecedência, mas também a soma de seus investimentos. E então você precisa decidir sobre os riscos e perdas para os quais está preparado.

Obter um lucro rápido e grande é o sonho de todos os investidores iniciantes, mas a prática mostra que nos primeiros dois anos, é vital aprender a não perder excessivamente, e só então – como aumentar seu capital.

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O material é preparado por

Maks Artemov

Está no mercado Forex desde 2009, também negocia na bolsa de valores. Participa regularmente de webinars RoboForex destinados a clientes com qualquer nível de experiência.